《資產(chǎn)配置入門》

  培訓講師：衛(wèi)超

講師背景：
零售銀行一線營銷實戰(zhàn)專家：衛(wèi)超【專家簡介】：浙江農(nóng)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目指定培訓輔導賦能專家導師農(nóng)行嘉興分行“春天行動”特邀賦能講師云南省郵政財富轉(zhuǎn)型項目連續(xù)反饋授課輔導賦能專家黑龍江郵儲理財經(jīng)理隊伍體系化培訓特邀培訓講師中行、農(nóng)行、工行、平安銀 詳細>>

衛(wèi)超
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《資產(chǎn)配置入門》詳細內(nèi)容

《資產(chǎn)配置入門》

課程名稱：《資產(chǎn)配置入門》
主講：衛(wèi)超老師6課時
課程背景：
為客戶進行資產(chǎn)配置可以讓客戶更好地達成自己的理財目標，實現(xiàn)資產(chǎn)配置需要專業(yè)的流程和方法，讓一線員工了解并熟練掌握這些方法非常重要。
本課程立足實戰(zhàn)，主要按照配置的基本思路、常見的錯誤思路、科學的配置流程三個部分展開內(nèi)容；幫助學員提升對人壽保險的正確認識，提高營銷水平。
課程收益：
讓學員了解資產(chǎn)配置的基本思路
讓學員知道常見的錯誤思路
讓學員學會科學的配置流程
通過課上進行綜合演練并點評提升呈現(xiàn)效果
授課方式：講授、研討互動、案例教學、現(xiàn)場演練、講師點評
授課對象：理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、新員工
課程大綱：
一、風險、時間、成本對資產(chǎn)配置的影響
1．機會成本不是洪水猛獸
案例講解：找到每一位客戶最想要的點
2．極端短和極端長之間的平衡
案例講解：短期不一定好，長期不一定壞
3．資產(chǎn)配置和一籃子雞蛋
案例講解：分散投資的利弊
二、致命的七大投資理念
1．要想賺錢必先預(yù)測
案例講解：預(yù)測與現(xiàn)實不會完全一致
2．依賴權(quán)威言聽計從
案例講解；權(quán)威不會永遠正確
3．可靠消息投機取巧
案例講解：老鼠案和信息滯后性
4．投資必分散或集中
案例講解：害人的極端
5．要賺大錢必冒大險
案例講解：倉位配置的重要性
6．交易系統(tǒng)奉為萬能
案例講解：機械化與人性化的優(yōu)劣
7．我肯定對或肯定錯
案例講解：感性投資不可取
三、循序漸進——資產(chǎn)配置六步曲
1．建立信任
認識客戶
了解客戶
掌握客戶
2．確定目標
1）客戶的主觀財務(wù)目標
2) 客戶的客觀財務(wù)目標
3）客戶的合理財務(wù)目標
4）與客戶協(xié)商確認的財務(wù)目標
3．分析現(xiàn)狀
分析關(guān)鍵指標
給出合理配比
匹配合適產(chǎn)品
4．制訂方案
1）解讀方案的出發(fā)視角是客戶
2）美妙的二擇一法則
3）事半功倍的促成方法--讓客戶做出關(guān)鍵決策
5．執(zhí)行方案
1）方案的過程管控
2）讓客戶知道收益進度
3）不利條件下的方案調(diào)整
后續(xù)跟進
基于日常維護的跟進措施
基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進
基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點跟進
尋求新營銷契機
尋求轉(zhuǎn)介紹

 

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課程名稱：《外拓營銷六步曲》講師：衛(wèi)超老師6課時課程背景：隨著時代的發(fā)展，客戶到店率越來越低，面談觸點越來越少、客戶流失率越來越高；商戶開拓越來越難，商戶收單業(yè)務(wù)競爭越來越激烈；傳統(tǒng)話術(shù)越來越不管用，外拓士氣逐漸走低。因此，如何提升外拓走訪的效率，讓商戶愿意接受，讓員工愿意外拓就成為銀行業(yè)關(guān)注的問題。課程收益：了解外拓營銷的本質(zhì)打造高效的外拓走訪思路用好網(wǎng)格

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課程名稱：《打動人心的重疾險銷售法》講師：衛(wèi)超老師6課時課程背景：重疾保險銷售帶來的中收相對較高，這是因為重疾保險的銷售難度較大。銷售重疾保險需要一定的技巧，有技術(shù)含量的溝通過程會大大提升成交率。本次課程將會為學員帶來經(jīng)過實踐檢驗，精煉有效的銷售邏輯和溝通方法，在課程中把講授、輔導和演練緊密結(jié)合，讓學員掌握一套高效的、可操作性強的重疾保險銷售邏輯。最重要的是

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課程名稱：《復(fù)雜型產(chǎn)品的銷售邏輯》講師：衛(wèi)超老師6課時課程背景：復(fù)雜型產(chǎn)品主要指長期期交保險，也包括銷售起來相對困難，不能通過三言兩語很容易銷售的金融產(chǎn)品。銷售復(fù)雜型產(chǎn)品需要一定的技巧，有技術(shù)含量的溝通過程會大大提升成交率。本次課程將會為學員帶來經(jīng)過實踐檢驗，精煉有效的銷售邏輯和溝通方法，在課程中把講授、輔導和演練緊密結(jié)合，讓學員掌握一套高效的、可操作性強的

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