《商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型（未來銀行）》

商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型（未來銀行）
課程背景：
數(shù)字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業(yè)革命之后又一場對(duì)人類產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響的新技術(shù)革命。ChatGPT、人工智能（AI）、大數(shù)據(jù)和云計(jì)算等正在重塑商業(yè)，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農(nóng)作物收成到銀行貸款，現(xiàn)在各個(gè)領(lǐng)域的決策都由數(shù)字化指導(dǎo)，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無需人工的純AI客服，已經(jīng)逐漸成為現(xiàn)實(shí)。開發(fā)平臺(tái)、強(qiáng)大的處理能力以及龐大的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)空間等AI技術(shù)背后的技術(shù)，正在迅速發(fā)展，應(yīng)用成本越來越低。眼下似乎是企業(yè)開始采用數(shù)字化獲利的好時(shí)機(jī)。據(jù)預(yù)測，今后十年，數(shù)字化將會(huì)成為全球經(jīng)濟(jì)增加13萬億美元。
課程收益：
● 介紹銀行4. 0時(shí)代對(duì)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的影響和同業(yè)應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略
● 洞察數(shù)字轉(zhuǎn)型需求，萃取轉(zhuǎn)型的本質(zhì)，做一流銀行真轉(zhuǎn)型
● 通過學(xué)習(xí)了解未來銀行的趨勢(shì)，明晰科技創(chuàng)新的底層邏輯
● 掌握打造新型數(shù)字銀行的核心規(guī)律，做新金融的新引領(lǐng)者
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：各崗位
課程方式：主題講授+案例分析+情景模擬+互動(dòng)問答+視頻欣賞+圖片展示
課程特色：激情洋溢、互動(dòng)性強(qiáng)、案例豐富、貼近實(shí)際、深入淺出、解決難題
課程大綱
第一講：銀行進(jìn)化路線圖：摩擦再見，數(shù)字渠道你好
一、數(shù)字金融是數(shù)字時(shí)代的必然要求
1. 經(jīng)濟(jì)面
2. 技術(shù)面
3. 需求側(cè)
4. 供給側(cè)
5. 監(jiān)管面
案例分享：
工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產(chǎn)品體系
平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、金融科技驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新力量
Bank1.0時(shí)代：離不開的物理網(wǎng)點(diǎn)
Bank2.0時(shí)代：電子技術(shù)延伸了物理網(wǎng)點(diǎn)的觸角
Bank3.0時(shí)代：可隨時(shí)隨地獲得銀行服務(wù)
Bank4.0時(shí)代：嵌入生活的智能銀行服務(wù)
頭腦風(fēng)暴：Bank1.0到Bank4.0金融科技發(fā)生的變化
三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑
1. 科技與業(yè)務(wù)
2. 業(yè)務(wù)與場景
3. 業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)
案例分享：金中有數(shù)：財(cái)富與科技的二重奏
四、開放銀行的建設(shè)
1. 開放銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
2. 開放銀行對(duì)中國銀行業(yè)產(chǎn)生的影響
3. 未來開放銀行將會(huì)有哪些挑戰(zhàn)
案例分享：浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會(huì)，見證中國首個(gè)“無界開放銀行”推出
五、金融科技公司驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新與改造的力量
案例分享：
網(wǎng)飛啟示錄：銀行如何做好個(gè)性化推薦
字節(jié)飛書：怎樣讓組織協(xié)作以“事”為中心
Rewind：把你的記憶全部數(shù)字化
六、國內(nèi)外優(yōu)秀銀行金融科技創(chuàng)新案例深度分析
案例分享：借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)科技賦能，推動(dòng)銀保合作再上新臺(tái)階
頭腦風(fēng)暴：ChatGPT消滅個(gè)體平庸，對(duì)于金融的挑戰(zhàn)和機(jī)會(huì)有哪些
第二講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，未來趨勢(shì)你好
一、銀行4.0時(shí)代業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
1. 投資市場成熟化
2. 普惠金融大眾化
3. 私人銀行專業(yè)化
4. 金融科技賦能化
5. 金融產(chǎn)品創(chuàng)新化
二、【財(cái)富破局】由“大零售”到“大財(cái)富管理”
1. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展帶動(dòng)非利息收入提升，私行財(cái)富客群經(jīng)營成效顯著
2. 做好財(cái)富管理業(yè)務(wù)的分層、分群客戶經(jīng)營
3. 由“少數(shù)人”的財(cái)富管理，到“全量客戶”的財(cái)富管理
三、【開放破局】由“金融服務(wù)”到“場景服務(wù)”
1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務(wù)
2. 打造GBC場景閉環(huán)，擴(kuò)大零售客群服務(wù)面
四、【數(shù)智破局】由網(wǎng)點(diǎn)到“空中”，由增速到提質(zhì)
1．零售客戶數(shù)字化旅程，打造“一站式”服務(wù)
2．從“增速”，到“提質(zhì)”
3．提升數(shù)字化運(yùn)營能力
第三講：金融進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，業(yè)務(wù)創(chuàng)新你好
一、產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新
1. 中國銀行：發(fā)布手機(jī)銀行8.0版
2. 交通銀行：王者榮耀世界冠軍杯主題信用卡全新上線
二、創(chuàng)新策略
1. 建設(shè)銀行：系統(tǒng)性構(gòu)建養(yǎng)老服務(wù)體系積極推進(jìn)大財(cái)富管理戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
2. 郵儲(chǔ)銀行：以數(shù)字金融促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展，以金融科技賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)
三、創(chuàng)新執(zhí)行成效
1. 工商銀行：特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄產(chǎn)品銷量已突破50億元
2. 中信銀行：成都分行積極服務(wù)科創(chuàng)客群
四、同業(yè)創(chuàng)新做法及經(jīng)驗(yàn)解析
1. 民生：群雄逐鹿萬億養(yǎng)老金金融市場，民生銀行打造新樣本
2. 微眾：持續(xù)拓寬科創(chuàng)全周期服務(wù)邊界
第四講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，數(shù)字人才你好
一、數(shù)字員工：數(shù)智化的“特種部隊(duì)”
1. RPA在各崗位的工作場景
1）對(duì)公客戶服務(wù)崗位
2）個(gè)人客戶服務(wù)崗位
3）信用卡審批中心崗位
4）國際業(yè)務(wù)收支申報(bào)崗位
5）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)反洗錢管理崗位
6）代理支付結(jié)算交易崗位
7）資產(chǎn)管理投研分析崗位
2. 如何與RPA數(shù)字員工合作共贏
1）人機(jī)協(xié)同、各司其職
2）人機(jī)共學(xué)、體質(zhì)增效
3）人機(jī)互補(bǔ)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：工行建設(shè)“企業(yè)級(jí)數(shù)字勞動(dòng)力體系”招行建設(shè)“自主研發(fā)的海螺RPA平臺(tái)”
二、三類核心數(shù)字化人才
1. 數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)者
2. 數(shù)字化專業(yè)人才3. 數(shù)字化應(yīng)用人才
頭腦風(fēng)暴：牽手行動(dòng)-成為數(shù)字化新銀行職場里的linker不是leader
三、從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型
互動(dòng)學(xué)習(xí)：
了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向
一種智慧營銷概念和人才重塑方向
業(yè)技融合型人才
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺(tái)、數(shù)據(jù)分析小組

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