宏觀經濟分析與高端客戶資產配置技能提升 (6小時)

  培訓講師：關澤仁

講師背景：
關澤仁老師——管理顧問機構高級講師財務金融碩士、營銷管理碩士風險管理師20年金融從業(yè)相關經驗,14年財富管理相關經驗,9年以上內地培訓資歷，曾任美商花旗銀行財富管理客戶經理、美國美林證券(MerrillLynch)金融市場助理研究員、富邦金 詳細>>

關澤仁
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宏觀經濟分析與高端客戶資產配置技能提升 (6小時)詳細內容

宏觀經濟分析與高端客戶資產配置技能提升 (6小時)

課程名稱: 宏觀經濟分析與高端客戶資產配置技能提升

時數(shù): 6小時

課程簡介:

從零售銀行理財規(guī)劃角度說明資產配置的方法,
透過資產配置的觀念與客戶溝通正確的理財方式, 進而提高銷售成果,
提升客戶產品交叉銷售率, 增進客戶忠誠度及滿意度. 同時透過資產配置的執(zhí)行,
優(yōu)化銀行客戶資產結構, 提振客戶經理于波動市場下的銷售信心,
在專業(yè)財富管理領域更上一層樓.

適合對象: 理財經理, 產品經理, 內訓師

課程大綱:

1. （一）2019 全球經濟情勢分析與解讀
???????????????????????? ?A. 全球總體經濟分析概述

1. 國際經濟情勢重點觀察
2. 全球經濟成長分化下的熱點分析
3. 美國景縮貨幣政策下的股匯債市走勢分析
B. 中美貿易戰(zhàn)下的中國經濟情勢觀察

1. 中美貿易沖突背景因素
2. 貿易戰(zhàn)于中國經濟影響分析
3. 中美貿易戰(zhàn)的后續(xù)發(fā)展情景解讀
4. 對中美資本市場及金融產品投資的影響



（二）總體經濟分析和景氣循環(huán)于金融產品配置上的協(xié)助

A. 透過分析, 強化輔助決策能力
1. 由上而下的投資管理模式
2. 從總體經濟形勢建立資產配置
3. 重視轉折,趨吉避兇法則
B. 總體經濟分析與景氣循環(huán)
1. GDP的組成和解讀方式 (C+I+G+NX)
2. 貨幣政策與財政政策
3. 領先, 同時, 落后經濟指標觀
4. 景氣循環(huán)與投資策略運用
C. 各種不同經濟環(huán)境下的產品配置選擇
1. 經濟衰退情景下的固定收益模式
2. 經濟復蘇下的股債混合配置模式
3. 經濟成長下的權益類資產配置模式
4. 經濟滯脹下的現(xiàn)金為王配置模式
小組討論與演練:

分組討論在不同的經濟環(huán)境下找到適合的投資產品, 并說明配置的原因和理由



2. 資產配置觀念建立與傳導

A. 資產配置的意義及重要性

B. 主要資產配置的方法:

i. 標準普爾家庭資產配置法

ii. 財富管理金三角的配置模式

C. 目標和風險導向資產配置的流程

i. 資產配置的執(zhí)行方法

ii. 說明資產配置八大關鍵重點

3. 資產配置的修練

A. 投資三要素于理財規(guī)劃上的運用

B. 以宏觀經濟為基礎的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時鐘下的配置

C. 多重資產配置與預期收益率

D. 建立多元投資組合

E. 結合時鐘理論的投資分析

4. 資產配置的投資理財建議方法

A. 投資策略解析與使用方法

B. 建議式銷售的流程

i. 投資產品建構

ii. 資產配置相關工具

iii. 投資檢視與再平衡策略

C. 面對投資虧損客戶的建議模式

5. 核心客戶群體資產配置方案設計

← 核心客戶群體人群分類

← 核心客戶財務特征挖掘

← 財務特征應對解決方案

← 核心客戶資產配置策略

← 核心客戶群體方案制作

← 核心客戶群體方案點評

注意事項:

1. 課程人數(shù)最好超過50人為主, 分成六組, 每組8人, 以免演練時間過長

2. 現(xiàn)場須準備白板及白板筆供講師講解實例使用

3. 須準備大張對開白紙及白板筆供各組討論使用

4. 需要無線麥克風, 講師授課為走動式互動教學



 

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