家族信托與財富傳承（財私類）

家族信托與財富傳承

——高凈值客戶維護和營銷系列

【課程目標】

了解家族信托的基本架構與基本知識

了解家族信托的核心功能與實際應用

把握不同類型目標客戶以及營銷思路

【適應對象】

財富顧問、客戶經理、中心主管

【課程時長】

1—1.5天（根據內容選擇）

【課程綱要】     

第一部分   境內家族信托及應用（6課時）

一、家族信托基本框架

1.家族信托的架構

  2.家族信托的基本要素和流程

3.家族信托當事人及權利和義務

4.案例解析：如何利用家族信托實現多重愿望

二、家族信托財產特征及法律約束

1.信托財產的合法性

2.信托財產的獨立性

3.信托財產的多樣性

三、國內家族信托發(fā)展現狀及前景

1.中國境內家族信托發(fā)展歷程

2.數據分析：①客戶需求與10萬億的蛋糕；②客戶的期望與動機；

3.同業(yè)發(fā)展情況：頭部機構的優(yōu)勢與同業(yè)競爭

四、家族信托的核心功能與實際應用

1.高凈值客戶的三大擔憂與三大需求

2.家族信托的資產管理與保值增值

（1）個性化、多元化、定制化

（2）財產收益與資產配置原則

3.家族信托的資產隔離與財產保護

（1）債務隔離與信托財產的獨立性（結合案例分析）

（2）婚姻風險防范與財產保護（結合案例分析）

4.家族信托與財富精準傳承

（1）家族財富的有序傳承具體體現

（2）案例分析：如何有效防止家族財富外流并實現有序傳承？

（3）家族財富傳承設計：不同模式的設計思路與架構

（4）三大傳承工具的優(yōu)劣勢對比

五、家族信托目標客戶及營銷思路

1.家族信托對客戶的六大好處

2.資金型家族信托的目標客戶

3.不同目標客戶的營銷策略

4.成功營銷案例展示

六、國內新興家族信托及運作模式

1.家族信托的不同維度的分類

2.房地產信托

（1）房地產信托的運作流程（結合案例）

（2）房地產信托兩種運作模式及設計思路

（3）國內不動產家族信托的困境

3.股權類信托

（1）股權家族信托基本流程

（2）股權家族信托的目的——基業(yè)常青

（3）股權信托設立后股權和控制權結構

第二部分    慈善信托（2課時）

一、家族信托與家族治理

1.家族治理的意義和模式

2.家族信托在家族治理的作用

3.家族信托與家族文化

二、慈善信托及其的應用

1.慈善信托發(fā)展背景

2.慈善信托的基本功能與架構

3.慈善信托設計需關注的事項

4.慈善信托案例展示

5.慈善信托相關法律解讀

6.慈善信托與慈善基金會優(yōu)劣勢對比

第三部分    離岸信托（2課時）

一、離岸家族信托及發(fā)展模式

1.離岸家族信托基本架構

2.設立離岸信托需考慮的因素

3.主要離岸地及其特點

二、離岸信托的法律性制約

1.CRS下離岸信托信息交換

2.設立離岸信托需明確的事項

3.設置離岸信托面臨的法律挑戰(zhàn)

（1）CRS信息交換內容

（2）離岸信托信息交換

  （3）經濟實質法案——CRS的升級版

  （4）中國新《個稅法》與反避稅

4.境內信托與離岸信托優(yōu)劣勢比較：境內家族信托優(yōu)勢更大

【主講人簡介】王浩民老師

l 教育部“金融智能投顧”教育評價體系授權講師

l FIA（國際投研師）資格認證培訓講師

l 建行大學特約講師。

l 國際金融理財師，國家黃金分析師

l 中國金融攝影家協(xié)會會員，媒體財經評論員

l 金庫網、《CFP持證人通訊》、《私人財富》特邀撰稿人，某專業(yè)報紙?zhí)丶s記者，曾在上述媒體及《大眾理財顧問》、新浪財經等媒體發(fā)表專業(yè)論文和財經類文章80余篇。

l 主要著作：FIA教材《家族財富管理與傳承》撰稿人，1+X高等職業(yè)教育《金融智能投顧》教材編寫人。

l 20年銀行工作經歷（零售部、財富中心、私人銀行）；9年金融培訓師經驗。

【擅長領域】

l 網點管理：①銀行網點精細化管理與經營能力提升；②銀行內訓師團隊構建與復制推廣。

l 客戶管理：①個人客戶管理與開發(fā)；②私人銀行業(yè)務與財富管理。

l 產品營銷：①基金、黃金投資與營銷；②大額保單與家族信托。

【核心課程】

v 《基層網點團隊管理與效能提升TM》適應對象：支行長/網點經理

v 《高端客戶專業(yè)陪談TM》（總行級版權課程）適應對象：財富顧問、理財經理 

v 《家族信托及財富傳承TM》（總行級版權課程）適應對象：財富顧問、理財經理

v 《保險金信托及實際應用TM》（總行級版權課程）適應對象：財富顧問、理財經理

v 《高凈值客戶風險分析與需求挖掘》適應對象：財富顧問、理財經理

v 《黃金與貨幣TM》，適應對象：理財經理

v 《基金投資與營銷技巧全攻略》適應對象：理財經理

v 《商務公文寫作》、《攝影技巧與新聞配圖》  適應對象：所有人員

【參與項目】（部分）

v 總行級項目與課程：

①建行大學“基層網點高效管理“課程，青島學院課程共創(chuàng)項目；

②建總行私人銀行創(chuàng)課程設計與開發(fā)（高凈值客戶專業(yè)維護和營銷、家族信托）；

③民生銀行理財經理學習地圖設計、課程開發(fā)與制作（中高端客戶維護和營銷）；

④北京銀行理財經理專業(yè)能力提升課程開發(fā)與制作（高凈值客戶維護和營銷）；

⑤民生銀行廳堂管理學習地圖設計、課程開發(fā)與制作（管理方面）；

⑥渤海銀行客戶經理學習地圖課程開發(fā)與錄制（中高端客戶維護和營銷）；

v 分行級重要項目：

2 2020年：設計并全程參與山東某國有銀行”網點標準化管理“項目，歷時2.5個月，并被評為該行“優(yōu)秀培訓項目”）

2 2021年浙江郵儲銀行理財經理學習地圖設計、課程開發(fā)與制作（中高端客戶維護和營銷）；

2 2022年大連郵儲銀行財富體系建設與三年規(guī)劃項目主要策劃人和撰稿人之一；

2 2022年上海建行“保金匯金”3.0項目方案設計人和項目總監(jiān)；廣州銀行網點創(chuàng)贏項目方案設計人和參與人。

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