《十四五規(guī)劃重點(diǎn)解讀與商業(yè)銀行的發(fā)展機(jī)遇分析》——如何挖掘十四五的機(jī)遇

【課程對象】銀行各部門負(fù)責(zé)人、銀行各行業(yè)條線，個(gè)人

【課程時(shí)間】3-6小時(shí)

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【課程背景】

2021兩會(huì)發(fā)布《十四五規(guī)劃綱要和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)》，作為指導(dǎo)下一個(gè)五年發(fā)展的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)工作的文件，其重要性不言而喻。2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年、是兩個(gè)“一百年”目標(biāo)的承前啟后之年，更是“內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)”的戰(zhàn)略實(shí)施之年。十四五規(guī)劃的重磅發(fā)布，全文分為65篇，六萬三千字，所勾勒出的未來五年中國經(jīng)濟(jì)會(huì)出現(xiàn)怎樣的新變化？國際局勢對中國會(huì)產(chǎn)生哪些新影響？國內(nèi)經(jīng)濟(jì)大循環(huán)與雙循環(huán)如何構(gòu)建與重塑？企業(yè)與個(gè)人又如何化挖掘機(jī)會(huì)投資窗口？

本課程以《十四五規(guī)劃綱要和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)》重點(diǎn)、亮點(diǎn)解讀、國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)專題分析為授課內(nèi)容，從十四五規(guī)劃綱要和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)進(jìn)行重點(diǎn)解讀和深入講解。課程對于財(cái)務(wù)公司挖掘市場藍(lán)水領(lǐng)域，具有戰(zhàn)略性的指導(dǎo)意義！

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【講師介紹】

王老師是清華大學(xué)博士后、美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者、中國人民大學(xué)博士。

某國有大行總行宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場研究員。

某國有大行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

獲得中國博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項(xiàng)國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟(jì)研究與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營落地。

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【課程收益】

• 了解十四五規(guī)劃和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)的政策主基調(diào)，把準(zhǔn)大方向！
• 挖掘商業(yè)銀行何進(jìn)行戰(zhàn)略布局如何轉(zhuǎn)型升級，找到機(jī)會(huì)窗口！

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【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學(xué)以致用、求真務(wù)實(shí)

【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對象】銀行各部門負(fù)責(zé)人、銀行各行業(yè)條線，個(gè)人

【課程時(shí)間】3-6小時(shí)

【課程大綱】

一、十四五規(guī)劃重點(diǎn)目標(biāo)詳解

1.1?十四五重點(diǎn)目標(biāo)解讀

1.1.1?經(jīng)濟(jì)發(fā)展

1.1.2?創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)

1.1.3?民生福祉

1.1.4綠色生態(tài)

1.1.5安全保障

1.2?再看十四五的一盤大棋

1.2.1?科技

1.2.2?綠色

1.2.3?人口

二、十四五規(guī)劃重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展解讀

2.1?創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：從0到1與從1到100

2.1.1?第一階段：“無中生有”

2.1.2?第二階段：從“制造經(jīng)濟(jì)”到“知識(shí)經(jīng)濟(jì)”

2.1.3?第三階段：如何發(fā)揮資本市場的融資功能

2.1.4?真正的卡脖子行業(yè)在哪里

2.2?產(chǎn)業(yè)升級

2.2.1?制造業(yè)的優(yōu)化升級

2.2.2?戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級

2.2.3?新基建“新”在哪里

2.2.4?如何發(fā)揮“智慧+”的幾何級數(shù)效應(yīng)

2.3?發(fā)展新格局——雙循環(huán)

2.3.1?國民經(jīng)濟(jì)的核算方法：支出法、生產(chǎn)法與收入法

2.3.2 GDP的合理增長區(qū)：高質(zhì)量增長

2.3.3?供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革：提升消費(fèi)質(zhì)量品牌

2.3.4?如何進(jìn)行消費(fèi)的政策動(dòng)力支持

2.3.5?未來消費(fèi)市場的投資機(jī)會(huì)

2.3.6?十四五在消費(fèi)領(lǐng)域的重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)剖析

2.3.7?雙循環(huán)——金融開放的雙刃劍

2.3.8對外開放的新高地——自貿(mào)區(qū)與自貿(mào)港

2.4?數(shù)字中國——數(shù)字經(jīng)濟(jì)

2.4.1?數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展概況

2.4.2?數(shù)字經(jīng)濟(jì)怎么搞：重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)布局

2.4.3?金融科技的發(fā)展模式與路徑

2.5?綠色經(jīng)濟(jì)——節(jié)能環(huán)保

2.5.1?碳中和與碳達(dá)峰解讀

2.5.2?碳金融與碳排放定價(jià)權(quán)機(jī)制

2.5.3?節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)遇

2.5.4?新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)遇

2.6?鄉(xiāng)村振興

2.6.1?鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施的路徑與模式

2.6.2?如何保障我國的糧食戰(zhàn)略安全

2.6.3?農(nóng)村金融“四維”體系構(gòu)建

2.6.4?鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)布局——農(nóng)業(yè)的機(jī)會(huì)窗口

2.6.5?三權(quán)分立——土地要素改革

2.7?新型城鎮(zhèn)化

2.7.1?“一老一小”的未來保障建設(shè)與機(jī)遇

2.7.2?新型城鎮(zhèn)化帶來的巨大需求分析

2.973?未來的戶籍制度改革方向

2.8?區(qū)域協(xié)調(diào)

2.8.1?中國的黃金市場分割帶——城市群與都市圈的建設(shè)

2.8.2?國際上大都市圈的發(fā)展模式

2.8.3?重點(diǎn)都市圈與灣區(qū)機(jī)遇分析

3、商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)板塊的發(fā)展機(jī)遇

3.1?普惠金融

3.1.1?普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2?智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

3.1.3?如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.4?如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.5?如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.6?基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

3.2?供應(yīng)鏈金融

3.2.1?供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2?供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

3.2.4?供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3?消費(fèi)金融

3.3.1?消費(fèi)金融的市場格局

3.3.2?消費(fèi)場景的打造

3.3.3?什么是“二八理論”

3.4?智能投顧和財(cái)富管理

3.4.1?智能理財(cái)市場發(fā)展現(xiàn)狀

3.4.2?主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

3.4.3?智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5?零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.1?信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.2?零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺(tái)建設(shè)

3.5.3?零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化場景打造

3.6?對公業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.6.1?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

3..6.2?對公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估方式

四、 “十四五”商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”

4.1?第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

4.1.1?直銷銀行是手機(jī)銀行嗎？

4.1.2?國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

4.1.3?如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

4.1.4?直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)

4.1.5?直銷銀行需要線下嗎？

4.2?第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行

4.2.1?開放銀行“開放”在何處？

4.2.2?什么是API經(jīng)濟(jì)？

4.2.3?全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

4.2.4?中國國內(nèi)開放銀行的探索與實(shí)踐

4.2.5?開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺(tái)

4.3?第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

4.3.1?智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

4.3.2?如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.3?如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.4?如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.5?基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

4.4?第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

4.4.1?組織重塑：如何打造敏捷型組織

4.4.2?機(jī)構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑

4.4.3?隊(duì)伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)

4.5?第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

4.5.1?流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

4.5.2?如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

4.5.3?如何打造全行集中運(yùn)營系統(tǒng)

4.5.4?數(shù)字化網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造

五、國內(nèi)部分商業(yè)銀行發(fā)展案例

5.1?工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

5.2?農(nóng)業(yè)銀行：再造一個(gè)農(nóng)行

5.3?招商銀行：零售金融3.0數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

5.4?網(wǎng)商銀行：“無接觸貸款”專注小微信貸

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