二十屆三中全會(huì)解讀及保險(xiǎn)業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)

課程背景：

• 二十屆三中全會(huì)為什么要提前召開？
• 二十屆三中全會(huì)透露了哪些方向？
• 二十屆三中全會(huì)報(bào)告中如何定調(diào)未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策和策略？
• 未來保險(xiǎn)業(yè)如何發(fā)展？前景如何？

中國(guó)共產(chǎn)黨第二十屆中央委員會(huì)第三次全體會(huì)議，于2024年7月15日至18日在北京舉行。本次會(huì)議審議通過了《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》（以下簡(jiǎn)稱“《決定》”），充分肯定黨的二十屆二中全會(huì)以來中央政治局的工作。本次會(huì)議將改革擺在了更加突出的位置，并提出2029年完成《決定》提出的改革任務(wù)，全會(huì)共部署十四個(gè)深化改革的方向，涵蓋多個(gè)領(lǐng)域，對(duì)安全、教育和風(fēng)險(xiǎn)方面的重視較十八屆三中全會(huì)有所提升。

2024年中國(guó)面臨百年未有之大變局，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)外環(huán)境發(fā)生了深刻的改變，經(jīng)濟(jì)增速、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、人口結(jié)構(gòu)、區(qū)域發(fā)展、城鎮(zhèn)化等都發(fā)生明顯的變化。本課程落腳于分析2024年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，解讀二十屆三中全會(huì)報(bào)告中透露的國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策與金融政策的含義，激發(fā)客戶在新形勢(shì)下配置保險(xiǎn)產(chǎn)品的需要。同時(shí)，本課程從目前中產(chǎn)家庭的焦慮和煩惱切入，引出我們不得不面對(duì)的現(xiàn)實(shí)問題：養(yǎng)老、子女教育、財(cái)富保全與傳承、避稅。通過對(duì)養(yǎng)老、子女教育、財(cái)富保全與傳承的真相的剖析和需求的真實(shí)解讀，繼而銜接保險(xiǎn)的重要作用。

課程收益：

• 解析二十屆三中全會(huì)以及2024年經(jīng)濟(jì)環(huán)境，理解我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略
• 剖析二十屆三中全會(huì)政策動(dòng)向，把握國(guó)家與行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與動(dòng)向
• 分析保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，樹立保險(xiǎn)業(yè)信心
• 剖析中高端客戶的投資理財(cái)需求
  • 繼續(xù)完善和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義制度

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)

課程對(duì)象：保險(xiǎn)顧問、保險(xiǎn)客戶、企業(yè)家

課程方式：面授+互動(dòng)

課程大綱

第一講：二十屆三中全會(huì)解讀

1、總體目標(biāo)

• 推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化
• 全面建成高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制
• 中國(guó)特色社會(huì)主義制度更加完善
• 基本實(shí)現(xiàn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化
• 基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化
• 本世紀(jì)中葉全面建成社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)

2、原則要求——六個(gè)堅(jiān)持

• 堅(jiān)持黨的全面領(lǐng)導(dǎo)
• 堅(jiān)持以人民為中心
• 堅(jiān)持守正創(chuàng)新
• 堅(jiān)持以制度建設(shè)為主線
• 堅(jiān)持全面依法治國(guó)
• 堅(jiān)持系統(tǒng)觀念等原則

3、三個(gè)統(tǒng)籌

• 統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局、協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局
• 統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)大局
• 統(tǒng)籌發(fā)展和安全著力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展

3、九個(gè)方面工作

• 進(jìn)一步推動(dòng)和謀劃全面深化改革
• 扎實(shí)推進(jìn)社會(huì)主義民主法治建設(shè)
• 不斷加強(qiáng)宣傳思想文化工作
• 切實(shí)抓好民生保障和生態(tài)環(huán)境保護(hù)
• 堅(jiān)決維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定
• 有力推進(jìn)國(guó)防和軍隊(duì)建設(shè)
• 繼續(xù)推進(jìn)港澳工作和對(duì)臺(tái)工作
• 深入推進(jìn)中國(guó)特色大國(guó)外交
• 一以貫之推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨

4、七個(gè)聚焦

• 聚焦構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制
• 聚焦發(fā)展全過程人民民主
• 聚焦建設(shè)社會(huì)主義文化強(qiáng)國(guó)
• 聚焦提高人民生活品質(zhì)
• 聚焦建設(shè)美麗中國(guó)
• 聚焦建設(shè)更高水平平安中國(guó)
• 聚焦提高黨的領(lǐng)導(dǎo)水平和長(zhǎng)期執(zhí)政能力，繼續(xù)把改革推向前進(jìn)

5、會(huì)議重要看點(diǎn)

• 看點(diǎn)一，特色鮮明的“高頻詞”——開放與改革
• 看點(diǎn)二：完善宏觀調(diào)控制度體系
• 看點(diǎn)三：財(cái)稅體制、金融體制面臨大變局
• 看點(diǎn)四：構(gòu)建支持全面創(chuàng)新體制機(jī)制、健全新型舉國(guó)體制
• 看點(diǎn)五：構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制
• 看點(diǎn)六：要完善收入分配制度，完善就業(yè)優(yōu)先政策，健全社會(huì)保障體系
• 看點(diǎn)七：促進(jìn)城鄉(xiāng)要素交換、雙向流動(dòng)，縮小城鄉(xiāng)差別。深化土地制度改革
• 看點(diǎn)八：建設(shè)更高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制

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第二講2024年中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

一、經(jīng)濟(jì)有復(fù)蘇跡象，但動(dòng)力偏弱

• GDP增長(zhǎng)率
• 工業(yè)增加值
• 外貿(mào)出口

二、貨幣供應(yīng)量再創(chuàng)新高，通縮還是通脹

• 貨幣供應(yīng)量
• CPI漲幅
• 未來央行貨幣政策解讀

三、房地產(chǎn)市場(chǎng)不及預(yù)期，房?jī)r(jià)繼續(xù)下行

• 2024年開年房地產(chǎn)市場(chǎng)數(shù)據(jù)解讀
• 未來房?jī)r(jià)變化趨勢(shì)分析

四、人口進(jìn)入負(fù)增長(zhǎng)，老齡化加速

• 人口數(shù)據(jù)解讀
• 老齡化加速，我們?cè)撛趺崔k

五、注冊(cè)制推行，股市繼續(xù)保持震蕩行情

• 注冊(cè)制政策解讀
• 2024年股市分析

六、銀行利率下降，還貸比借錢難

• 銀行利率下降趨勢(shì)分析
• 提前還貸潮現(xiàn)象解讀
• 我們要不要提前還貸

七、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

• 過去：“賺辛苦錢”的日子一去不返
• 現(xiàn)在：轉(zhuǎn)型升級(jí)的痛苦與必然
• 未來：高端制造業(yè)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)是必由之路

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第三講 2024年保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)

一、2023年保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

• 保費(fèi)收入情況
• 保險(xiǎn)賠付情況
• 保險(xiǎn)銷售渠道情況
• 保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展情況

二、從二十屆三中全會(huì)看保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

• 報(bào)告五次提及保險(xiǎn)
• 提到個(gè)人養(yǎng)老金，利好養(yǎng)老保險(xiǎn)
• 保險(xiǎn)公司養(yǎng)老服務(wù)的優(yōu)勢(shì)

三、經(jīng)濟(jì)發(fā)展與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)

• 經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展與保險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)
• 共同富裕與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

四、報(bào)行合一”下保險(xiǎn)業(yè)的變局

• “報(bào)行合一”政策背景及出臺(tái)原因；
• “報(bào)行合一”政策對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的影響及要求；
• “報(bào)行合一”——從費(fèi)用營(yíng)銷到需求營(yíng)銷

五、預(yù)防性儲(chǔ)蓄持續(xù)增加有利于儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)

• 全年居民存款創(chuàng)歷史新高
• 資金的安全性需求
• 儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)如何對(duì)接安全性需求

六、“金稅四期”帶來的保險(xiǎn)稅務(wù)規(guī)劃

• “金稅四期”的靴子落地
• 財(cái)富保全與傳承需求
• 如何利用保險(xiǎn)產(chǎn)品做好稅務(wù)規(guī)劃

七、預(yù)定利率3.5%降至3%下保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)型發(fā)展

• 產(chǎn)品轉(zhuǎn)型：分紅險(xiǎn)挑大梁
• 保險(xiǎn)公司更加健康發(fā)展
• 營(yíng)銷人員專業(yè)化轉(zhuǎn)型

第四講：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下如何打造幸福人生（如何做好管錢&生錢）？

1、注重資金安全

• 案例：巴菲特投資特變注重資金安全

2、堅(jiān)持長(zhǎng)期投資

• 案例：保險(xiǎn)長(zhǎng)期持有的收益

3、合理利用負(fù)債

• 案例：王健林與王思聰關(guān)于負(fù)債的對(duì)話

4、投資子女教育

• 案例：北大教授調(diào)查研究說明準(zhǔn)備好教育金對(duì)子女教育的重要性
• 案例：中產(chǎn)家庭為孩子準(zhǔn)備五金

5、提前規(guī)劃養(yǎng)老

• 案例：日本老人監(jiān)獄養(yǎng)老、韓國(guó)老人70歲找工作
• 案例：長(zhǎng)壽時(shí)代老人需要如何規(guī)劃養(yǎng)老
• 案例：中產(chǎn)階級(jí)如何做好養(yǎng)老規(guī)劃方案

6、做好財(cái)富保全

• 案例：中國(guó)富豪財(cái)富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)
• 案例：企業(yè)家財(cái)富保全規(guī)劃

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