《證券形勢講解與證券知識》

證券形勢講解與證券知識
需求解析：
作為銀行理財經(jīng)理——
如何結合最新市場行情走勢、精準激發(fā)顧客購買欲望?
如何深入認識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質優(yōu)股票基金?
如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金?
如何掌握判別客戶財務需求、轉化實現(xiàn)客戶財富目標?
如何通過引導證券投資復盤、高效維護落實配置方案?

課程目標：
1．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；給客戶合理的
資產(chǎn)配置建議；
2．讓學員深層次認識、了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟；根據(jù)若干評估手段甄別出
優(yōu)質股票、基金；
3．結合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握證券投資種類選擇上達到有的放矢
的效果；
4．讓學員通過了解顧客需求，讓證券投資與顧客需求有機結合，把工具轉化為財富手段
，提升理財經(jīng)理在顧客心中地位；
5．有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工
具運用合理到位；
6．引導理財經(jīng)理開展有效的復盤操作，激發(fā)客戶二次購買，提供優(yōu)質售后服務，提升客
戶忠誠度。

課程收益：
1．讓學員能構建對經(jīng)濟走勢的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場動向，協(xié)調客戶配
置；
2．能掌握基金產(chǎn)品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運用證券工具配
合客戶需求；
3．運用股票投資四核心，為客戶提供相對低風險股票投資法則；及把握基金工具投資選
擇五大步驟、避開八大誤區(qū)，讓學員能更好地實現(xiàn)客戶需求與基金工具的完美搭配；
4．學員能運用“四大核心理財需求”模式，深挖客戶需求，結合軟件工具快速推算投資方
式、投資額度，令顧客購買有的放矢、以終為始，高效實現(xiàn)客戶財富目標；
5．以模擬操作為手段，結合不同客戶群體案例指引學員如何快速精準為客戶配置基金工
具；
6．讓學員掌握與客戶共同回顧過去的投資狀況與階段得失，共同復盤，調整優(yōu)劣，推進
修訂，訂立行動策略，助推目標實現(xiàn)，讓本次培訓更落地實用。

授課形式及特色：
1．室內授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．團隊學習+互動式教學+體驗式教學
3．模擬演練教學+行動學習復盤演練

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：最新宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀與投資市場狀況分析
一、宏觀經(jīng)濟分析的意義
二、宏觀經(jīng)濟政策
1．新常態(tài)分析
2．供給側改革
3．新三板融資
4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新
5．制造業(yè)2025
三、經(jīng)濟周期理論——美林時間鐘
四、產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
五、最新經(jīng)濟形勢研判
六、數(shù)讀中國經(jīng)濟
七、最新74P解讀
八、最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
九、最新通貨膨脹率解讀
十、最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響
十一、中國74P/價格指數(shù)/景氣調查
十二、中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
十三、中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
十四、“克強”經(jīng)濟學解讀
1．投資市場分析
1）股票市場投資形勢分析
2）行業(yè)板塊投資形勢分析
3）黃金市場投資形勢分析
4）房地產(chǎn)投資形勢分析
2．結合投資市場選擇投資品種
演練：財經(jīng)有報天天讀

第二講：證券投資配置組合
一、證券投資選擇五個步驟
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應用
3．風險承受與風險偏好
4．工具與目標
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時勢選擇
二、如何構建基金組合
1．確定投資目標
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
三、證券組合避開的八個誤區(qū)
1．沒有確定的投資目標
2．沒有核心組合
3．非核心投資過多
4．組合失衡
5．投資數(shù)目太多
6．同類投資選擇失當
7．費用水平過高
8．沒有確定賣出標準

第三講：股票投資“四核心”
一、股票投資選擇法
1．從上而下法
2．從下而上法
二、股票板塊選擇核心
1．行業(yè)發(fā)展選擇
2．K線與基本面分析
3．創(chuàng)業(yè)板選擇法
4．商業(yè)模式選擇
三、個股選擇核心
1．P5法
2．P2法
3．現(xiàn)金流法選擇
四、股票投資核心要領
1．股票投資贏錢理由與虧損原因分析
2．股票投資核心緣由
五、核心熱點板塊選擇
8大核心市場熱點板塊選擇
案例演練：選擇優(yōu)質個股

第四講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現(xiàn)如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質量
5．購買基金的成本
二、業(yè)績評級基準與作用
1．業(yè)績基準指標
2．指數(shù)業(yè)績基準
3．同類基金基準
三、如何衡量基金過往風險
1．標準差
2．R平方
3．β系數(shù)
四、為什么要關注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
五、如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗
2．基金公司其他基金業(yè)績與運作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費用
六、基金費用測算
案例演練：選擇優(yōu)質基金

第五講：房地產(chǎn)市場分析及選擇原則
一、房地產(chǎn)市場現(xiàn)有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產(chǎn)市場
三房地產(chǎn)市場選擇九大原則
1．地段考量
2．開發(fā)商實力
3．租戶品質
4．物管質量
5．首付與貸款
6．舊房與新房
7．就近原則
8．套現(xiàn)率考量
9．出租率考量

第五講：信托市場分類及選擇依據(jù)
一、信托市場分類
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據(jù)分析

第五講：房地產(chǎn)市場分析及選擇原則
一、信托市場分類
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據(jù)分析

第六講：核心理財目標與基金配置
一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
二、望子成龍教育策略
三安享晚年退休計劃
四、資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練：證券投資產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練
促動技術：根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種

第六講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績
二、組合調整的注意事項
1．短期內不要大幅調整
2．注意調整技巧
3．篩出非優(yōu)質品種
4．精選優(yōu)質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
六、跟進落實與二次開發(fā)
案例演練：客戶綜合理財復盤案例

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