經(jīng)濟(jì)下行背景下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制
培訓(xùn)講師:黎老師
經(jīng)濟(jì)下行背景下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)內(nèi)容
經(jīng)濟(jì)下行背景下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制
**單元 經(jīng)濟(jì)下行與農(nóng)商銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
1、 經(jīng)濟(jì)發(fā)展“新常態(tài)”
2、 金融“五元沖擊”
(1) 經(jīng)濟(jì)下行
(2) 利率市場(chǎng)化
(3) 市場(chǎng)準(zhǔn)入放開(kāi)
(4) 資本市場(chǎng)發(fā)展
(5) 互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展
3、農(nóng)商銀行面臨的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
(1)客戶(hù)競(jìng)爭(zhēng)加劇
(2)利差空間壓縮
(3)信貸風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露
4、農(nóng)商銀行應(yīng)對(duì)策略
(1)信任與客戶(hù)
(2)“數(shù)字銀行”
(3)社區(qū)銀行戰(zhàn)略
(4)小微銀行
第二單元 社區(qū)銀行戰(zhàn)略與信貸技術(shù)創(chuàng)新
1、社區(qū)銀行戰(zhàn)略
(1)社區(qū)銀行理念
(2)選址
(3)文宣
(4)增值服務(wù)
(5)客戶(hù)體驗(yàn)與情感營(yíng)銷(xiāo)
(6)社區(qū)走訪與需求管理
(7)信任與忠誠(chéng)管理
2、信貸技術(shù)創(chuàng)新
(1)全流程管理
(2)客戶(hù)準(zhǔn)入
(3)三K原則
(4)“幾個(gè)三”
(5)擔(dān)保的選擇
(6)產(chǎn)品完善
(7)貸后管理
(8)數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用
(9)提升道德
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《新常態(tài)下銀行不良防控與化解》 03.20
課程名稱(chēng):《新常態(tài)下銀行不良防控與化解》主講:黎老師6課時(shí)課程簡(jiǎn)介:在經(jīng)濟(jì)下行的背景下,銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)“雙升”特點(diǎn),銀行出現(xiàn)了資產(chǎn)荒,如何對(duì)不良進(jìn)行有效防控成為一個(gè)十分重要的課題。1.提升銀行不良防控能力;2.提升信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)能力;3.減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程大綱/要點(diǎn):一、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)與不良形勢(shì)1、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)2、不良形勢(shì)二、關(guān)于銀行
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《信貸調(diào)查方法與要點(diǎn)》 03.20
課程名稱(chēng):《信貸調(diào)查方法與要點(diǎn)》主講:黎老師6課時(shí)課程簡(jiǎn)介:在經(jīng)濟(jì)下行的背景下,銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)“雙升”特點(diǎn),其中一個(gè)重要的原因是貸前盡職調(diào)查不到位,不能充分識(shí)別客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。1.提升信貸盡職調(diào)查能力;2.提升信貸風(fēng)險(xiǎn)分析和檢驗(yàn)?zāi)芰Γ?.減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程大綱/要點(diǎn):一、客戶(hù)準(zhǔn)入與信貸調(diào)查方法1、客戶(hù)準(zhǔn)入?三K?360度風(fēng)險(xiǎn)分
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《銀行不良化解與清收》 03.20
課程名稱(chēng):《銀行不良化解與清收》主講:黎老師6課時(shí)課程簡(jiǎn)介:在經(jīng)濟(jì)下行的背景下,銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)“雙升”特點(diǎn),如何對(duì)銀行不良進(jìn)行有效化解和清收,成為一個(gè)十分重要的課題。1.提升銀行不良防控能力;2.提升信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)能力;3.減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程大綱/要點(diǎn):一、銀行不良形勢(shì)分析1、不良形勢(shì)2、三大原因3、三大問(wèn)題4、三大原理二、
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課程名稱(chēng):《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范與化解》主講:黎老師6-12課時(shí)課程簡(jiǎn)介:在經(jīng)濟(jì)下行的背景下,銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)“雙升”特點(diǎn),銀行出現(xiàn)了資產(chǎn)荒,如何對(duì)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防范和化解,成為一個(gè)十分重要的課題。1.提升銀行不良防控能力;2.提升信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)能力;3.減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程大綱/要點(diǎn):一、銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防控策略1、銀行不良形勢(shì)
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《中小銀行信貸全流程管理》 03.20
課程名稱(chēng):《中小銀行信貸全流程管理》主講:黎老師6-12課時(shí)課程簡(jiǎn)介:在經(jīng)濟(jì)下行的背景下,信貸風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露,其中一個(gè)十分重要的原因是中小銀行的信貸流程不夠完善,信貸操作風(fēng)險(xiǎn)突出。1.提升信貸全流程管理能力;2.提升信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、信貸效益分析能力;3.提升信貸風(fēng)險(xiǎn)防控能力,減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程大綱/要點(diǎn):一、信貸風(fēng)險(xiǎn)與全流程管理
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課程名稱(chēng):《小微信貸技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)控制》主講:黎老師6-12課時(shí)課程簡(jiǎn)介:各家銀行都認(rèn)識(shí)到小微信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性,但在經(jīng)濟(jì)下行的背景下,小微信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)卻十分突出。1.提升小微信貸風(fēng)險(xiǎn)控制能力;2.提升信貸風(fēng)險(xiǎn)分析和檢驗(yàn)?zāi)芰Γ?.減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程大綱/要點(diǎn):第一單元小微信貸技術(shù)創(chuàng)新一、小微信貸問(wèn)題發(fā)現(xiàn)1、典型小微信貸技術(shù)2、
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課程名稱(chēng):《《村鎮(zhèn)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)全流程管理》課程背景及收益:在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下,銀行風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露,不良資產(chǎn)的壓力不斷增大。隨著銀監(jiān)監(jiān)管力度的加大,信貸審慎經(jīng)營(yíng)也越來(lái)越得到重視。1.提升盡職調(diào)查技術(shù)水平;2.提升財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息分析和檢驗(yàn)水平;3.提升貸后管理水平,減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程時(shí)長(zhǎng):2天課程大綱:一、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析(一)
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《貸前盡職調(diào)查技術(shù)》 03.20
課程名稱(chēng):《貸前盡職調(diào)查技術(shù)》主講:黎老師6-12課時(shí)緒論課程大綱/要點(diǎn):一、盡職調(diào)查的必要性(一)盡職調(diào)查的意義盡職調(diào)查是信貸管理的基礎(chǔ)工作盡職調(diào)查決定信貸資產(chǎn)質(zhì)量盡職調(diào)查也是自我保護(hù)(二)底線(xiàn)紅線(xiàn)高壓線(xiàn)守住信貸底線(xiàn)不碰紅線(xiàn)遠(yuǎn)離高壓線(xiàn)警示案例二、貸款調(diào)查原則和客戶(hù)篩選(一)貸款調(diào)查原則風(fēng)險(xiǎn)管理最核心內(nèi)容:了解你的客戶(hù)從“三K”、“三圖”到“三知”(二)貸款
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《不良清收要點(diǎn)與技巧》 03.20
課程名稱(chēng):《不良清收要點(diǎn)與技巧》主講:黎老師6課時(shí)課程背景及收益:在經(jīng)濟(jì)下行的背景下,銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)“雙升”特點(diǎn),如何對(duì)銀行不良進(jìn)行有效盤(pán)活和清收,成為一個(gè)十分重要的課題。1.提升銀行不良清收能力;2.提升銀行不良清收效果;3.減少逾期和壞帳損失。課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理課程大綱/要點(diǎn):一、不良清收策略與原則(一)清收策略(二)清收原則1、清舊堵新:“
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一、案例引入1、典型信貸案件2、貸前調(diào)查的問(wèn)題二、盡職調(diào)查的基本問(wèn)題1、盡職調(diào)查的目的:了解客戶(hù)Oslash;符合準(zhǔn)入Oslash;防范風(fēng)險(xiǎn)2、分析客戶(hù)的基本方法Oslash;三K原則Oslash;三品、三流Oslash;客戶(hù)分析的雷達(dá)圖3、盡職調(diào)查的基本邏輯三、調(diào)查前準(zhǔn)備1、貸款申請(qǐng)表的審核2、行業(yè)分析Oslash;行業(yè)的一般分析Oslash;典型行業(yè)分析
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