《理財規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置》

理財規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置

課程背景：
所有頂尖的、業(yè)績優(yōu)良的保險行銷人員都是先做客戶的朋友，再做產(chǎn)品的專業(yè)人士，
最后做客戶的顧問，用自己的專業(yè)知識，為客戶配備更好的產(chǎn)品，解決客戶的問題，提
高客戶的工作效率，提升客戶的生活品質。
隨著財富管理時代的到來，客戶對金融市場的理解程度不斷提升，原有以產(chǎn)品為導向
、以客戶需求為導向的營銷方式漸漸不被客戶所接受，該課程將理財規(guī)劃與顧問式行銷
有效結合，大幅提升金融營銷人員對于大眾富裕客戶與中高客戶階層的專業(yè)營銷力，重
點解決陌生與緣故客戶的開拓與經(jīng)營技術，能夠根據(jù)自己的資源與能力稟賦擬定客戶經(jīng)
營方案，實現(xiàn)專業(yè)理財規(guī)劃營銷技術的的訓練與固化，提升綜合金融營銷件數(shù)與件均。


課程收益：
▲營銷：提升綜合金融產(chǎn)品與服務交叉營銷的件數(shù)與件均；
▲專業(yè)：能夠為客戶制作家庭財策規(guī)劃方案，提升服務口碑（簡易營銷版）；
▲場景：消費、教育、養(yǎng)老、保險、投資多個營銷場景實務案例分析；
▲工具：家庭財策略規(guī)劃方案模版庫及營銷思路。

課程體系：
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課程風格：
● 源至實戰(zhàn)：萃取至財富管理團隊綜合理財營銷技術；
● 邏輯嚴謹：不同以往營銷分享式課程，有實務更有深度；
● 案例分析：大量實踐案例深度挖掘分析，給予學院最佳啟思；
● 基于場景：基于家庭消費、教育、養(yǎng)老、投資等咨詢服時的場景化案例授課。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：理財顧問、理財經(jīng)理
課程方式：案例分析+實戰(zhàn)演練

課程工具：
工具一：家庭財策規(guī)劃營銷方案模版
工具二：家庭財策規(guī)劃營銷方案庫
工具三：客戶經(jīng)營與管理地圖
工具四：家庭理財規(guī)劃觀念溝通素材庫

課程大綱
第一講：財富時代下的金融營銷
一、中國進入財富管理3.0時代
1. 理財啟蒙階段
2. 理財規(guī)劃階段
3. 財富管理階段
二、強監(jiān)管、產(chǎn)品調、客變化引發(fā)的營銷難題
1. 強監(jiān)管——金融強監(jiān)管與營銷尬局
2. 產(chǎn)品調——產(chǎn)品結構調整與營銷難題
3. 客變化——暴雷潮、資產(chǎn)荒與營銷心態(tài)
三、營銷破局：財策方案、顧問行銷
案例：從家庭風險管理到家庭財富管理
案例：從產(chǎn)品推銷到財策行銷的轉變
案例：從產(chǎn)品技術書到財策方案到升級

第二講：家庭財策顧問式行銷技術
案例：L先生一家保險規(guī)劃財策顧問式行銷
一、顧問式行銷專業(yè)化流程
1. 建立渠道：尋找客戶資源六個方式
2. 精準推送：微信時代下的精準營銷
3. 關系鏈接：關系鏈接三種有效方法
4. 客戶分析：價值百萬的KYC客戶檔案
5. 解決方案：一張A4紙的理財顧問營銷
6. 異議處理：客戶理財認知與異議處理
7. 價值經(jīng)營：客戶價值經(jīng)營與管理標準
訓練：Z先生一家的教育規(guī)劃財策顧問式行銷

第三講：家庭財策規(guī)劃技術
一、家庭財策生命周期與客戶存折修訂
1. 以客戶財務生命周期為核心的經(jīng)營思路
工具：家庭財策規(guī)劃客戶檔案表
訓練：家庭財策規(guī)劃客戶檔填寫
二、家庭現(xiàn)金規(guī)劃服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃核心原理
2. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃注意事項
3. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭現(xiàn)金規(guī)劃方案模版
訓練：家庭現(xiàn)金規(guī)劃與產(chǎn)品配置
三、家庭消費規(guī)劃服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭消費規(guī)劃核心原理
2. 家庭消費規(guī)劃注意事項
3. 家庭消費規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭消費規(guī)劃方案模版
訓練：家庭消費規(guī)劃與產(chǎn)品配置
四、家庭教育規(guī)劃服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭教育規(guī)劃核心原理
2. 家庭教育規(guī)劃注意事項
3. 家庭教育規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭教育規(guī)劃方案模版
訓練：家庭教育規(guī)劃與產(chǎn)品配置
五、家庭養(yǎng)老規(guī)劃服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃核心原理
2. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃注意事項
3. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭養(yǎng)老規(guī)劃方案模版
訓練：家庭養(yǎng)老規(guī)劃與產(chǎn)品配置
六、家庭投資管理服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭投資規(guī)劃核心原理
2. 家庭投資規(guī)劃注意事項
3. 家庭投資規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭投資管理方案模版
訓練：家庭投資管理與產(chǎn)品配置
七、家庭不動產(chǎn)盤活服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭不動產(chǎn)盤活核心原理
2. 家庭不動產(chǎn)盤活注意事項
3. 家庭不動產(chǎn)盤活產(chǎn)品類型
工具：家庭不動產(chǎn)盤活方案模版
訓練：家庭不動產(chǎn)盤活與產(chǎn)品配置
八、家庭保險規(guī)劃服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭保險規(guī)劃核心原理
2. 家庭保險規(guī)劃注意事項
3. 家庭保險規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭保險規(guī)劃方案模版
訓練：家庭保險規(guī)劃與產(chǎn)品配置
九、家庭法律稅服務與產(chǎn)品對接
1. 家庭法稅規(guī)劃核心原理
2. 家庭法稅規(guī)劃注意事項
3. 家庭法稅規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭法稅規(guī)劃方案模版
訓練：家庭法稅規(guī)劃與產(chǎn)品配置

第四講：財策方案制作與呈現(xiàn)技術
一、家庭財策規(guī)劃方案框架邏輯
1. 家庭財策規(guī)劃方案整理框架
2. 財策方案呈現(xiàn)邏輯與營銷邏輯
3. 家庭財策規(guī)劃方案制作流程
二、家庭財策規(guī)劃方案制作訓練
案例：L先生家庭財策規(guī)劃與營銷
訓練：Z女士家庭財策規(guī)劃與營銷
訓練：W先生家庭財策規(guī)劃與營銷
案例：財策方案、顧問式行銷

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