基金營銷——家庭投資組合與基金配置

  培訓講師：張羅群

講師背景：
張羅群老師財富管理實戰(zhàn)專家15年金融培訓管理經(jīng)驗FMBA金融管理碩士（在讀）CWMA國際認證財富管理師ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會特邀顧問CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會特邀顧問全國十佳理財規(guī)劃師大賽特邀顧問/評委曾任：中國平安北京分公司業(yè)務 詳細>>

張羅群
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基金營銷——家庭投資組合與基金配置詳細內容

基金營銷——家庭投資組合與基金配置
隨著財富管理時代的到來，客戶對權益類產品的熱度不斷提升，從公募基金到私募基金，逐漸成為家庭資產配置中追求超額收益的首選投資產品。由于權益產品底層資產與配置策略不同，致使財富管理顧問在權益類產品推薦時面臨著風險不確定、客戶服務難、行業(yè)解讀難、項目講解難等諸多問題，該課程將提升財富管理顧問在權益類產品分析、解讀、營銷、服務、路演等權益類產品資產配置能力。
● 業(yè)績：促進金融機構基金產品產能提升

● 場景：多個營銷場景基金產品營銷案例分析

● 專業(yè)：能夠為客戶制作基金投資管理方案與基金健診服務
第一講：變化：宏觀環(huán)境變化與基金配置策略

一、家庭基金投資心態(tài)與需求轉變

1. 從盲目投資到投資管理

2. 從基金定投到策略定投

3. 從基金購買到策略組合

二、市場基金營銷主要問題研究

1. 客戶：缺乏財富目標與組合策略

2. 顧問：基金產品營銷角色混淆

3. 解決：建立家庭基金投資組合策略

三、疫后時代的基金投資組合策略

1. 二十大政策與疫后經(jīng)濟復蘇

2. 在復蘇中興起與衰退的產業(yè)

3. 2023年家庭資金投資組合策略

小結：重新理解家庭基金配置的核心價值，理解宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化對基金投資組合的影響，具備日常解決客戶異議、基金凈值波動、客戶投訴等實務工作難題。



第二講：基礎：常見權益產品底層邏輯

一、家庭基金投資基礎知識

1. 基金分類與定義

2. 基金監(jiān)管與投資策略

3. 基金產品與家庭資產資產配置

二、基礎分析與底層邏輯

1. 權益類資產構成與產品設計邏輯

案例：公募基金底層資產與風險管理

案例：私募股權基金底層資產與風險管理

案例：私募證券基金底層資產與風險管理

三、基金產品分析與評估

1. 數(shù)據(jù)：常見基金產品分析網(wǎng)站

2. 指標：以獵頭思維分析基金經(jīng)理

3. 訓練：家庭基金產品選擇與推薦

四、基金甄選與價值分析

1. 公募基金（偏股型）分析與甄選邏輯

2. 基金經(jīng)理人評選關鍵指標

案例：某機構基金產品分析

3. 公募基金（偏債型）分析與甄選邏輯

4. 基金經(jīng)理人評選關鍵指標

案例：某機構基金產品分析

5. 私募基金分析與甄選邏輯

6. 私募產品底層資產解析與評估

7. 機構現(xiàn)有私募產品底層資產解析

小結：重新了解基金產品分類、投資策略、掌握為家庭甄選合適即基金的基礎知識與技術。



第三講：轉變：家庭基金投資觀念轉變

一、家庭基金投資常見問題分析

研討：為什么家庭基金投資會賠錢？

案例：投資經(jīng)理G操盤過程

關鍵：讓家庭理解基金投資的運作原理

二、家庭生命周期與基金配置策略

1. 家庭財富管理生命周期

2. 生命周期與投資策略

3. 生命周期與基金組合

三、家庭風險偏好與基金組合策略

1. 家庭風險偏好測評分析

2. 家庭風險承受測評分析

3. 不同風險家庭基金配置策略

小結：掌握如何轉變家庭基金投資觀念，能有效根據(jù)家庭風險偏好、風險承受能力、家庭生命周期等因素客觀中立搭配機構基金產品。



第四講：流程：家庭基金投資咨詢服務流程

步驟一：改觀客戶投資理念

模型：帆船圖與水庫圖應用

訓練：圖形繪制與客戶觀念溝通

步驟二：客戶家庭風險評估

模型：風險評估與基金配置

訓練：家庭風險與基金配置比率

步驟三：模型講解組合推薦

模型：標準普爾與基金組合

訓練：圖形繪制與基金類型

步驟四：定期定額穩(wěn)步增值

模型：定投管理微笑曲線

訓練：圖形繪制與額度確認

步驟五：代銷基金產品推薦

模型：代銷基金產品MFICP推薦邏輯

訓練：基金產品MFICP推薦邏輯應用

步驟六：投資異議處理模型

模型：美林時鐘與基金投資

訓練：美林時鐘講解運用

步驟七：家庭基金健診服務

工具：家庭基金投資組合管理

案例：L女士家庭基金投資組合管理

訓練：自有關鍵客群基金投資組合管理

小結：掌握為客戶提供基金咨詢服務、營銷推薦所需掌握的流程、技術、模型、溝通邏輯、參考腳本等，具備獨立的基金產品推薦與異議處理的現(xiàn)場工作能力。



第五講：營銷：機構代銷基金產品價值分析與營銷策略

步驟一：宏觀趨勢與產業(yè)板塊亮點提煉

案例：機構代銷基金產品宏觀環(huán)境分析

訓練：機構自有代銷基金產品分析

步驟二：基金管理團隊背景與亮點提煉

案例：代銷基金產品管理團隊分析

訓練：機構自有代銷基金產品分析

步驟三：基金投資管理與策略亮點提煉

案例：機構代銷基金產品投資策略分析

訓練：機構自有代銷基金產品分析

步驟四：基金投資標的與資訊亮點提煉

案例：機構代銷基金產品投資標的分析

訓練：機構自有代銷基金產品分析

步驟五：機構代銷基金亮點與風險組合

案例：代銷基金亮點組合與話術提煉

訓練：機構自有代銷基金產品話術提煉

小結：結合機構現(xiàn)有主推基金產品進行分析與賣點提煉，通過基金產品資料整理出一頁A4紙的基金推薦營銷工具，掌握權益類產品營銷技術，勝任1對1或小型基金推薦會的主講能力。



第六講：沙龍：基金產品路演營銷技術

一、基金產品空中沙龍路演

演練：通用空中沙龍路演訓練

演練：學員自選空中沙龍路演訓練

點評：路演復盤與技術迭代

二、基金產品線下沙龍路演

演練：通用線下沙龍路演訓練

演練：學員自選線下沙龍路演訓練

點評：路演復盤與技術迭代

小結：結合現(xiàn)有主推基金產品進行分策劃基金專題推薦沙龍，通過沙盤模擬方式使學員掌握線上直播、網(wǎng)點沙龍兩種基金產品路演基礎及操作能力。

 

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