集團資金集中管理與現(xiàn)金池

集團資金集中管理與現(xiàn)金池
課程特色：
好的資金管理能將企業(yè)的資金盤活，干更大的事情；能控制風(fēng)險，讓企業(yè)有所依靠；能構(gòu)建勢能，讓企業(yè)分享由此帶來利益。
? ? ? 而這一切都都是源于高效、靈活地整合了企業(yè)的資金，用專業(yè)和合理的模式進(jìn)行了系統(tǒng)性的管控到位才能實現(xiàn)的，本課程講解相關(guān)的原理與最佳實踐案例，通過培訓(xùn)獲得以下收益：
? ?1.?理解資金管理的關(guān)鍵在哪里
? ?2.?理解常見的資金管理模式
? ?3.?了解資金管理需要的常見方法手段
? ?4.?開闊資金管理的視野和思路
? ?5.?掌握資金管理方案的推進(jìn)思路
課程收益：
【模式借鑒】借鑒國內(nèi)外實戰(zhàn)經(jīng)驗，掌握先進(jìn)的集團資金集中管理模式【先進(jìn)理念】理解不同集團資金管理模式優(yōu)劣，學(xué)習(xí)現(xiàn)金池管理的方式【提高效率】學(xué)習(xí)營運資金管理最佳實踐案例，提高集團資金使用效率
課程大綱：
第一模塊: 集團資金管理的理財新視角
知：集團企業(yè)為什么要做資金管理？集團企業(yè)的CFO一般會首先面臨這個問題，他要結(jié)合當(dāng)前的大環(huán)境、立足企業(yè)自身的內(nèi)在需求并借鑒同行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)的做法去說服集團企業(yè)高管支持他做資金管理，同時確定資金管理的目標(biāo)，這屬于強化“意識”階段。
行：集團企業(yè)如何去實實在在地做資金管理？集團企業(yè)資金管理籌備小組會充分調(diào)研了解企業(yè)自身的現(xiàn)狀、存在的問題，然后據(jù)此設(shè)計有針對性的解決方案，并將方案細(xì)化成能指導(dǎo)實施落地的業(yè)務(wù)藍(lán)圖，最后是資金管理信息化系統(tǒng)按規(guī)劃上線，這屬于“踐行”階段。
合：集團企業(yè)在強化“意識”并堅持“實踐”的過程中，不斷地總結(jié)，不斷地提升，將“知”、“行”合而為一，在“知”和“行”的過程中，使得理論和實踐相結(jié)合，從而不斷提升對萬事萬物的認(rèn)識，打造出越來越適合企業(yè)自身特色的資金管理模式，甚至成功引領(lǐng)一種趨勢，這屬于“融合”階段。
一：找到點亮內(nèi)心的蠟燭，讓內(nèi)心更加敞亮，讓內(nèi)心的陰暗面更小。
1、提高集團管控能力，更好地行使管理、協(xié)調(diào)和控制職能。
2、信息化代替手工作業(yè)，提升工作效率。
3、實現(xiàn)對經(jīng)營活動事前和事中的控制。
4、構(gòu)建資金池，盤活資金，實現(xiàn)集團整體資金效益最大化。
5、有效防范集團公司在業(yè)務(wù)決策中產(chǎn)生的財務(wù)風(fēng)險。
第二模塊：資金集中管理與現(xiàn)金池
一、資金管理的基本思路
1.?集團總部應(yīng)該扮演什么角色?
（1）集團管控模式介紹
（2）集團類型與集約化管理
2.?資金管理－集中還是分散?
3.?資金管理的目的和目標(biāo)
4.?資金管理的主要任務(wù)
（1）融資與資金的流動性管理
（2）資金的結(jié)算與收支管理
（3）交易融資管理
（4）資金風(fēng)險管理
?二、資金管控模式詳解
1.?資金集中管理模式
（1）結(jié)算中心模式（集中監(jiān)控）
（2）收支兩條線管理模式（統(tǒng)收統(tǒng)支）
（3）撥付備用金方式（預(yù)算驅(qū)動）
案例：某企業(yè)資金管控模式案例
2.?資金分散管理模式
（1）資金分散管理的優(yōu)勢
（2）資金管理授權(quán)
（3）優(yōu)勢互補與風(fēng)險控制
3.?集團資金統(tǒng)一管理模式
（1）資金統(tǒng)一管理政策
（2）資金統(tǒng)一管理
4.?資金管理與財務(wù)管理模式的結(jié)合與協(xié)同
（1）財務(wù)總監(jiān)委派
（2）審計與內(nèi)控
（3）信息系統(tǒng)
（4）集權(quán)與分權(quán)
?三、集團現(xiàn)金流管理方法
1.?資金計劃管理
2.?子公司營運資金管理原則
3.?資金調(diào)度與多銀行管理
4.?資金結(jié)算與銀企關(guān)系管理
5.?內(nèi)部關(guān)聯(lián)資金結(jié)算手段
6.?資金周轉(zhuǎn)分析與報告
7.?現(xiàn)金池的應(yīng)用
8.?全球化的資金管理
案例：海爾集團資金管理案例
四、融資
1.?企業(yè)治理機制與融資的關(guān)系
2.?融資的基本原則
（1）統(tǒng)一融資計劃
（2）集中授信
（3）融資組合
3.?資本結(jié)構(gòu)與融資的風(fēng)險放大效應(yīng)分析
4.?內(nèi)部融資
5.?融資擔(dān)保風(fēng)險控制
6.?各種債權(quán)融資方式與操作
（1）票據(jù)融資
（2）銀行貸款
（3）項目融資
（4）債券發(fā)行
（5）股權(quán)融資
案例：某集團資金管理案例
?五、財務(wù)中心
1.?財務(wù)中心的目標(biāo)
2.?財務(wù)中心的角色
3.?財務(wù)中心的運作
4.?財務(wù)公司
（1）財務(wù)公司的角色和職能
（2）財務(wù)公司的組建
（3）財務(wù)公司運作
5.?銀企互聯(lián)
案例：某企業(yè)金融服務(wù)公司
?六、如何實現(xiàn)母子公司資金統(tǒng)一管理
1.?集團資金集中統(tǒng)一的策略
（1）管控體系的建立
（2）信息與報告
（3）與銀行合作
（4）適應(yīng)集團業(yè)務(wù)發(fā)展
2.?集團資金管控實施的步驟
（1）方案設(shè)計
（2）消除對業(yè)務(wù)的影響
（3）人力資源能力建設(shè)
（4）實施路線設(shè)計
（5）方案推進(jìn)
3.?集團資金管理制度與流程
（1）集團資金管理制度
（2）子公司結(jié)算方式
（3）委托貸款制度
（4）關(guān)聯(lián)方擔(dān)保制度
（5）授權(quán)制度
4.?集團資金管理的組織架構(gòu)
（1）資金部
（2）結(jié)算中心
（3）財務(wù)公司
?七、集團資金管理的常見問題
1.?集團資金管理中的母子公司法律關(guān)系問題
2.?關(guān)于小股東利益問題
3.?資金管理與子公司權(quán)利
4.?資金權(quán)利與經(jīng)營權(quán)利問題
5.?如何應(yīng)對金融監(jiān)管與法律政策
6.?一統(tǒng)就死一放就亂困局
7.?財務(wù)部門的尷尬與糾結(jié)
第三模塊：融資模式與資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化
成本領(lǐng)先戰(zhàn)略與資本結(jié)構(gòu)
差異化戰(zhàn)略與資本結(jié)構(gòu)
企業(yè)戰(zhàn)略與資本結(jié)構(gòu)存在類似影響因素
21種融資術(shù)與資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化解析
第四模塊：資金運營與新利潤區(qū)
科學(xué)決策是核心
制度建設(shè)是基礎(chǔ)
業(yè)務(wù)流程是重點
風(fēng)險控制點是關(guān)鍵
資金集中管理是方向
第五模塊：集團企業(yè)資金運營中的風(fēng)險控制
籌資風(fēng)險投資風(fēng)險
運營風(fēng)險
其他風(fēng)險（應(yīng)收賬款、匯率變動）

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