《大變局:家庭財富規(guī)劃與法商思維——年金險產(chǎn)說會》

  培訓講師:墨凡

講師背景:
墨凡老師保險營銷實戰(zhàn)專家13年世界500強保險行業(yè)管理培訓經(jīng)驗中國人民大學經(jīng)濟學碩士東莞市金融講師團成員講師(央行主辦)中國壽險管理師/中國銀行壽險規(guī)劃師中國個人壽險規(guī)劃師/國家二級營銷師曾任:合眾人壽|續(xù)期督導曾任:中國平安東莞中心支公司 詳細>>

墨凡
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《大變局:家庭財富規(guī)劃與法商思維——年金險產(chǎn)說會》詳細內(nèi)容

《大變局:家庭財富規(guī)劃與法商思維——年金險產(chǎn)說會》

大變局:家庭財富規(guī)劃與法商思維——年金險產(chǎn)說會

課程背景:
2020年以來,受疫情影響,全球經(jīng)濟衰退的風險增強,降息被頻繁推出救市。據(jù)統(tǒng)計
,今年至少已有21個國家及地區(qū)降息29次,甚至很多國家出現(xiàn)了負利率,其中美聯(lián)儲推
出了0利率。除此之外,天災猖獗,人禍不斷,民生之難日益凸顯。在家庭財富規(guī)劃中,
如何保住本金,保住未來成為當下最熱點的話題之一。全球負利率時代正在逼近,國內(nèi)
低利率成常態(tài)已經(jīng)不可避免,每個人都要早做打算。
法商思維應該成為客戶購買保險的頂層思維,在發(fā)達國家的財富管理中這是標配,但
以“權屬思維”做資產(chǎn)配置的理念在國內(nèi)卻一直被忽視。本套課程,將以法商思維為基礎
,從家庭財富規(guī)劃及資產(chǎn)配置入手,以養(yǎng)老話題為突破口,鋪開婚姻風險、繼承風險、
債務風險、稅務風險等話題。讓客戶深刻意識到財富規(guī)劃的重要性及未做好準備的危機
感,從而促成年金險的成交。

課程收益:

提升客戶意愿:剖析后疫情時代的經(jīng)濟走勢,讓參會者了解因經(jīng)濟波動帶來的家庭財務
的危機;

了解年金險功效:客觀解析百歲人生的到來,讓參會者深刻體會到養(yǎng)老問題比預想的更
加嚴重,理解年金險的意義與功能;

制定資源對等方案:使客戶深刻理解法商思維的重要性,激發(fā)參會者用法商思維重新評
估自身的資產(chǎn)配置狀況,實現(xiàn)資源對等;

促進保單成交及跟進:給參會者心中種下一顆購買年金險的心錨,便于營銷人員現(xiàn)場促
成或會后跟單。

課程時間:0.5天,6小時/天
課程對象:保險代理人、受邀的準客戶
課程方式:講授+互動+案例+視頻

課程大綱
第一講:后疫情時代存在經(jīng)濟大挑戰(zhàn)
一、2021的大經(jīng)濟形勢發(fā)生了巨大變化
1. 全球經(jīng)濟K型復蘇——行業(yè)差距與貧富差距拉大
2. P2P暴雷——大眾投資理財渠道危機
案例:深圳最大P2P平臺徹底暴雷
3. 銀行大額存單遭搶購——存款利率將下調
4. 2021企業(yè)關鍵詞——裁員、破產(chǎn)
數(shù)據(jù)分析:從房企、車企、航空、銀行及其他企業(yè)裁員數(shù)據(jù)分析
5. 美國對中國打出15張牌
6. 民生之難
二、中國財富邏輯發(fā)生了轉變
1. 工業(yè)化和城鎮(zhèn)化是曾經(jīng)中國財富的大邏輯
案例1:海爾冰箱的價格之變
案例2:快速擴大的城區(qū)面積
案例3:普通老百姓實現(xiàn)財富的躍遷
2. 2013-2019年進行蛻變:職業(yè)選擇需要理解經(jīng)濟變化
案例:上海房價的案例
3. 2019-2021年萬元美金社會到來:賺錢的邏輯發(fā)生了變化

第二講:家庭財富規(guī)劃
一、保住本金,保住未來
1. 2020年投資市場的支離破碎,行情發(fā)生大波動
行情分析:美股熔斷、中行原油寶、A股艱難震蕩、債市大跌、銀行理財負收益
工具:投資計算器
2. 經(jīng)濟刺激的必然選擇——降息
案例:胡潤財富報告解讀
3. 創(chuàng)富不等于守富——創(chuàng)富快,守富難
案例1:工行產(chǎn)品暴雷
案例2:固收類產(chǎn)品暴雷
二、家庭金融資產(chǎn)配置的幾種形式
1. 前鋒:高風險高收益有本金虧損風險——股權類投資,期貨,期權產(chǎn)品
2. 中場:高風險高收益有本金虧損風險——目標收益10%-15%
3. 后衛(wèi):低風險低收益本金相對安全——黃金、貨幣基金、公募債券基金、信托
4. 守門員:低風險低收益保障財務安全——保險
5. 應對降息通道進行正確的選擇
案例:伯南克個人資產(chǎn)清單
工具:家庭金融資產(chǎn)配置圖
三、長壽帶來的影響——長壽是福氣還是懲罰?
1. 百歲人生已到來,你的生活是手心向上還是手心向下?
案例:這個孩子將活到142歲
案例:基因編輯嬰兒事件
2. 你是否過著三明治人生?
四、老了留好七張底牌——老伴、老窩、老本、老體、老友、老來俏、老來樂
案例1:善待暮年
案例2:父母的家永遠是孩子的家,孩子的家永遠不是父母的家
案例3:傅培梅的人生、老年人頻頻陷入詐騙案、泰塔尼克號的隕落
案例4:70歲奶奶北京街頭旗袍秀
案例5:楊絳《善待暮年》
五、已婚女性的資產(chǎn)配置——已婚女性為什么要做好財富規(guī)劃
1. 女性天生有不安全感
2. 女性有長壽因子
3. 在未來的日子里,也許你會擁有三樣東西
4. 到底什么能讓我們擁有安全感
案例:老夫少妻的老年危機
六、退休沙漠——退休定制年金險,保障退休后的生活

第三講:從法商思維剖析年金險的重要性
一、用法商思維看投資理財與財富管理
1. 投資——資產(chǎn)增值
2. 理財——補錢的缺口:保險是地基
工具1:退休規(guī)劃理財圖
工具2:理財金字塔圖
工具3:保險圖
3. 財富管理——從權屬的角度去做資產(chǎn)配置
案例:中國有錢人的單純想法:“只有一個小孩,沒什么要規(guī)劃”
二、資產(chǎn)的類別及屬性
1. 了解五大資產(chǎn)大類
工具:資產(chǎn)大類圖
2. 了解資產(chǎn)的內(nèi)含屬性
1)任何人名下的資產(chǎn)都含有三種權利:所有權、控制權、受益權
工具:三權合一圖
2)三權合一的作用——三權合一會給高凈值人士的財富管理帶來什么后果?
案例1:被法律執(zhí)行的資產(chǎn)
案例2:給20歲的女兒名下留5000萬
案例3:中國人的“到時候再說”
三、法商思維下的年金險
1. 法商思維傳達年金保險的優(yōu)勢——既給又不給
2. 法商思維下分析為什么能做到既給又不給
案例:父親為前妻所生的兒子支付撫養(yǎng)費
四、家庭的法商思維
案例:當當創(chuàng)始人李國慶的婚姻
1. 人壽保險在資產(chǎn)規(guī)劃中的身份
1)婚姻風險
案例:新婚夫婦的財產(chǎn)分割
2)繼承分享
案例:父母去世后,房屋一定屬于子女嗎?
3)債務風險
案例:重慶萬州張先生夫婦的債務
4)稅收風險
5)投保人控制權
2. 降維傳承
案例:孔子接班人的培養(yǎng)
降維1:李嘉誠英國大買基礎設施
降維2:金融架構——保險,信托
案例:昔日300億員保險和信托,重鑄今日美國1490億帝國
視頻解析及尾聲設定:假如有兩個世界

 

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