高凈值人群的財務(wù)規(guī)劃

  培訓(xùn)講師:宋敏

講師背景:
宋敏—企業(yè)財稅導(dǎo)師企業(yè)財務(wù)、稅務(wù)審計、融投資、非財專題訓(xùn)練專家西南大學(xué)人事與管理心理學(xué)研究生人事廳教育廳注冊會計專業(yè)副教授高級會計師高級心理咨詢師20年企業(yè)財稅咨詢經(jīng)驗西南石油大學(xué)榮譽(yù)教授四川財經(jīng)職業(yè)學(xué)院等多所高職院校特聘校外專家四川職業(yè)培 詳細(xì)>>

宋敏
    課程咨詢電話:

高凈值人群的財務(wù)規(guī)劃詳細(xì)內(nèi)容

高凈值人群的財務(wù)規(guī)劃

高凈值人群的財務(wù)規(guī)劃

課程背景:

每位成年人從最初踏入職場、開始組建小家庭、在職場中奮斗到中高管,或者自己創(chuàng)
業(yè)突圍、慢慢步入中產(chǎn),收入增加卻仍然終日奔波勞累。在人生的不同階段,都有需要
研究和探討的財富話題。而共同的訴求往往是:我何時才能不需要為錢工作?我如何才
能不缺錢還有充分的時間自由?我如何能不終日忙碌又全家衣食無憂?本課程從“老鼠賽
跑”的游戲開始,讓你了解工作不理財?shù)膶⑸硐轃o限死循環(huán)的真相,可迅速認(rèn)清自己在理
財方面的誤區(qū)與盲區(qū),幫你熟悉必知的財務(wù)相關(guān)概念、掌握最重要的理財公式、教你動
手編制家庭財務(wù)報表,為你的財務(wù)現(xiàn)狀做解析,并協(xié)助你制定獨(dú)有的財務(wù)目標(biāo)和理財規(guī)
劃,定期復(fù)盤保障目標(biāo)的逐步實現(xiàn),不斷改善財務(wù)狀況,并最終邁向財務(wù)自由。

課程收益:

課程首先從常見的理財誤區(qū)開始,協(xié)助學(xué)員梳理家庭理財觀念,掌握必須的理財概念和
常用工具,能對自己的財務(wù)狀況做初判,建立自己的家庭核心財務(wù)目標(biāo),并掌握家庭財
務(wù)報表的編制,可完成自我家庭的年度收支透析,制定明確可執(zhí)行的理財方案并得到財
務(wù)改善。
課程時間:1天,6小時/天
授課對象:
1、家庭或個人遇到財務(wù)問題的人士,如“月光族”、“負(fù)債族”
2、收入穩(wěn)定,但是對未來的財務(wù)方向有困惑的人士
3、之前一直靠直覺做投資,不了解資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理的人士
4、需要掌控自身財務(wù)狀況,并希望實現(xiàn)財務(wù)自由的人士
授課方式:生動授課、多媒體演示、個體實訓(xùn)、角色扮演、互動交流等使培訓(xùn)效果最優(yōu)


課程大綱

1. 開題:老鼠賽跑游戲的剖析
1. 人生四象限
2. 常見的理財誤區(qū)
互動:你面臨哪些私人財富籌劃的困惑?


2. 我的財務(wù)自由之路
1. 從裸婚到第一桶金(善用財務(wù)杠桿)
2. 增加被動收入(建立系統(tǒng)為你掙錢)
3. 信念與堅持(目標(biāo)管理+年度規(guī)劃+目標(biāo)達(dá)成)
三、理財工具——家庭財務(wù)情況的現(xiàn)狀分析
1、《家庭資產(chǎn)負(fù)債表》的現(xiàn)場填制及剖析
2、《家庭年度收支表》的現(xiàn)場填制及剖析
3、常見理財指標(biāo)的核算
四、財富管理之——保險規(guī)劃
1、保險能解決的四個問題
1.1家庭保障
1.2 醫(yī)療補(bǔ)充
1.3 儲蓄(教育金規(guī)劃和退休規(guī)劃)
1.4 資產(chǎn)傳承與資金流動
2、保險如何實現(xiàn)避稅
2.1 年金產(chǎn)品避稅方案
2.2遞延型養(yǎng)老保險避稅方案
2.3教育儲蓄產(chǎn)品避稅方案


四、財富管理之—房產(chǎn)投資規(guī)劃
1、投資型住房與自住型住房
1.1 房產(chǎn)是否還能投資(因人而異的房產(chǎn)規(guī)劃方案)
1.2 房產(chǎn)投資的理想年收益率
2、房產(chǎn)投資的步驟
2.1合理預(yù)算(三一定律)
2.2地段選擇(整體配套、轉(zhuǎn)手率、升值空間)
2.3 其他因素(學(xué)區(qū)、容積率、裝修)
3、房地產(chǎn)稅的政策解析及應(yīng)對建議
五、財富管理中的稅務(wù)規(guī)劃
1、“稅收居民身份”規(guī)劃
1.1 CRS準(zhǔn)則下的稅收政策與趨勢
1.2 方案及落地實操
2、個人層面與企業(yè)層面的選擇規(guī)劃
2.1 個人與企業(yè)的涉稅風(fēng)險
2.2 企業(yè)資產(chǎn)與個人資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換
3、家族信托的功能與應(yīng)用
3.1 哪些類型的家庭適合“家族信托”
3.2 不同類型的資產(chǎn)如何裝入家族信托
4、離岸財富的稅務(wù)風(fēng)險與籌劃
4.1離岸賬戶的開設(shè)與管理
4.2 海外房產(chǎn)的購置及管理
4.3 離岸信托架構(gòu)的搭建
六、實操演練
1、根據(jù)A客戶的家庭財務(wù)分析表進(jìn)行家庭資產(chǎn)類型的分析
2、指出A客戶現(xiàn)有財務(wù)狀況的三個主要問題(潛在風(fēng)險)
3、提出初步的理財規(guī)劃及避稅方案

 

宋敏老師的其它課程

企業(yè)所得稅匯算清繳課程大綱一、企業(yè)所得稅匯算清繳相關(guān)問題1、匯算清繳的時間(一般企業(yè)申請辦理注銷登記的企業(yè))2、匯算清繳的申報方式3、匯算清繳的申報流程4、所得稅納稅清繳前的準(zhǔn)備工作5、更正申報的注意事項二、稅務(wù)總局重點匯算政策1、收入類的問題及政策解讀(收入確認(rèn)視同銷售)如:從合伙企業(yè)的分成收益是否應(yīng)該納稅如:工資薪金與福利的區(qū)別2、扣除類的問題及政策解讀

 講師:宋敏詳情


企業(yè)投融資與并購重組課程大綱破冰環(huán)節(jié):從房市、股市、貨幣政策——如何看待未來經(jīng)濟(jì)走勢主題一:企業(yè)融投資一企業(yè)融資管理1.企業(yè)融資的特點1.融資規(guī)模大2.償還期長3.房地產(chǎn)證券化2.影響融資決策的三大要素2.1風(fēng)險管理2.2融資期限風(fēng)險敞口率2.3最佳資本結(jié)構(gòu)3、企業(yè)融資與企業(yè)戰(zhàn)略、策劃、運(yùn)營和財稅的關(guān)系二、企業(yè)債權(quán)融資1、資金來源渠道1.1產(chǎn)業(yè)鏈融資(無息負(fù)

 講師:宋敏詳情


企業(yè)資產(chǎn)管理課程大綱一、企業(yè)資產(chǎn)管理1企業(yè)資產(chǎn)管理的含義2、企業(yè)資產(chǎn)管理驅(qū)動程序3、企業(yè)資產(chǎn)管理的目標(biāo)3.1提高生產(chǎn)率3.2減少維護(hù)成本3.3減少事故和處罰二、貨幣資金管理1、貨幣資金的含義2、貨幣資金的類別2.1現(xiàn)金2.2銀行存款2.3其它貨幣資金3、貨幣資金的管理內(nèi)容3.1確定貨幣資金的最佳持有量3.2現(xiàn)金預(yù)算及收支管理3.3銀行存款及賬戶管理三、企業(yè)固

 講師:宋敏詳情


阿米巴理論及案例實操課程背景:在企業(yè)經(jīng)營過程中,很多企業(yè)都存在組織效率低下、利潤微薄、部分各自為政,銷售額增長緩慢,中高層激勵不得法,面對新商業(yè)模式干到無所適從。如果一個企業(yè)沒有一套完整的經(jīng)營管理模式,很難在競爭如此激烈的今天存活并發(fā)展。日本經(jīng)營之神稻盛和夫先生為什么能創(chuàng)造2家世界500強(qiáng)企業(yè),又讓瀕臨破產(chǎn)的日航在極短時間起死回生?是因為他研發(fā)并采用了阿米巴

 講師:宋敏詳情


非財務(wù)人員的財務(wù)培訓(xùn)【培訓(xùn)時間】:2天【培訓(xùn)對象】:企業(yè)非財務(wù)部的中、高層管理人員等【培訓(xùn)方式】生動授課、多媒體演示、個體實訓(xùn)、角色扮演、互動交流等使培訓(xùn)效果達(dá)到最好!【課程特色】1.依托于會計學(xué)、現(xiàn)行稅法等基礎(chǔ)知識,幫助企業(yè)中高管梳理的會計知識和專業(yè)術(shù)語; 2.正確認(rèn)知經(jīng)營業(yè)績與企業(yè)利潤,提升管理層對企業(yè)經(jīng)營策略的制定與實施的正確性和有效性; 3.專題解讀

 講師:宋敏詳情


后疫情時代下的投資方向解析課程背景:在人生的不同階段,每個家庭都會面臨不同的財務(wù)問題。很多沒有接受過系統(tǒng)訓(xùn)練的人,都會缺乏家庭財務(wù)目標(biāo)、不清楚自己的財務(wù)狀況、缺乏有效的家庭理財方案,導(dǎo)致現(xiàn)金流不健康,無法實現(xiàn)家庭財富的有效保值增值,甚至影響到家庭的正常運(yùn)營。本課程通過深入淺出的分析,呈現(xiàn)家庭理財中常見的誤區(qū),讓大家了解家庭生命周期,明確家庭各階段財務(wù)需求,并

 講師:宋敏詳情


家庭生命周期和投資理財規(guī)劃課程背景:在人生的不同階段,每個家庭都會面臨不同的財務(wù)問題。很多沒有接受過系統(tǒng)訓(xùn)練的人,都會缺乏家庭財務(wù)目標(biāo)、不清楚自己的財務(wù)狀況、缺乏有效的家庭理財方案,導(dǎo)致現(xiàn)金流不健康,無法實現(xiàn)家庭財富的有效保值增值,甚至影響到家庭的正常運(yùn)營。本課程通過深入淺出的分析,呈現(xiàn)家庭理財中常見的誤區(qū),讓大家了解家庭生命周期,明確家庭各階段財務(wù)需求,并

 講師:宋敏詳情


盡職調(diào)查解析與實操課程背景:在所有金融項目中,第一項重要的工作,就是盡職調(diào)查。盡職調(diào)查,又稱謹(jǐn)慎性調(diào)查,其內(nèi)容包括公司的背景與歷史、公司所處的行業(yè),公司的營銷、制造方式、財務(wù)資料與財務(wù)制度、研究與發(fā)展計劃等各種相關(guān)的問題。盡職調(diào)查對于項目的投資決策意義重大,詳盡準(zhǔn)確的盡職調(diào)查將幫助私募股權(quán)投資者了解企業(yè)情況,減少因雙方信息不對稱產(chǎn)生的諸多問題;調(diào)查結(jié)果將成為

 講師:宋敏詳情


《年度經(jīng)營計劃與全面預(yù)算管理》課程大綱【培訓(xùn)時間】:1-2天【培訓(xùn)對象】:企業(yè)各部門中高管【培訓(xùn)方式】理論教學(xué)建立框架+案例分析落地實操,使培訓(xùn)效果達(dá)到最好!【課程特色及收益】1. 分析變動成本和固定成本,分析企業(yè)三大期間費(fèi)用,梳理企業(yè)容易忽視的成本費(fèi)用盲點;2.建立企業(yè)的管理之道,從年度經(jīng)營計劃入手,發(fā)揮管理職能的五項要素,把企業(yè)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)化為年度任務(wù),并進(jìn)

 講師:宋敏詳情


企業(yè)財務(wù)分析及資金風(fēng)險管控課程背景:所謂經(jīng)營,數(shù)字和數(shù)據(jù)就是一切,財務(wù)數(shù)據(jù)可謂是“企業(yè)經(jīng)營的中樞”,是管理企業(yè)的“儀表盤”,不懂財務(wù)數(shù)據(jù)是很難管理好企業(yè)的。而真正的財務(wù)數(shù)據(jù)不是一個個枯燥無味的數(shù)字,財務(wù)分析能讓企業(yè)管理者讀懂經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象、企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營結(jié)果,這些數(shù)字還能和各個部門的及負(fù)責(zé)人聯(lián)系起來。企業(yè)的經(jīng)營和管理活動,必須融入財務(wù)思維,懂得財務(wù)戰(zhàn)略,能透

 講師:宋敏詳情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有