家庭生命周期和投資理財(cái)規(guī)劃

  培訓(xùn)講師:宋敏

講師背景:
宋敏—企業(yè)財(cái)稅導(dǎo)師企業(yè)財(cái)務(wù)、稅務(wù)審計(jì)、融投資、非財(cái)專題訓(xùn)練專家西南大學(xué)人事與管理心理學(xué)研究生人事廳教育廳注冊(cè)會(huì)計(jì)專業(yè)副教授高級(jí)會(huì)計(jì)師高級(jí)心理咨詢師20年企業(yè)財(cái)稅咨詢經(jīng)驗(yàn)西南石油大學(xué)榮譽(yù)教授四川財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院等多所高職院校特聘校外專家四川職業(yè)培 詳細(xì)>>

宋敏
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家庭生命周期和投資理財(cái)規(guī)劃詳細(xì)內(nèi)容

家庭生命周期和投資理財(cái)規(guī)劃

家庭生命周期和投資理財(cái)規(guī)劃

課程背景:

在人生的不同階段,每個(gè)家庭都會(huì)面臨不同的財(cái)務(wù)問題。很多沒有接受過系統(tǒng)訓(xùn)練的
人,都會(huì)缺乏家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)、不清楚自己的財(cái)務(wù)狀況、缺乏有效的家庭理財(cái)方案,導(dǎo)致
現(xiàn)金流不健康,無法實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的有效保值增值,甚至影響到家庭的正常運(yùn)營(yíng)。本課
程通過深入淺出的分析,呈現(xiàn)家庭理財(cái)中常見的誤區(qū),讓大家了解家庭生命周期,明確
家庭各階段財(cái)務(wù)需求,并通過合理有效的資產(chǎn)配置,實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的保值增值。通過該
課程,可讓受訓(xùn)者了解家庭理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí),明確什么是家庭生命周期,并能根據(jù)實(shí)際
情況對(duì)家庭所處的生命周期做出判斷,進(jìn)而幫助客戶分析其財(cái)務(wù)狀況,能做出一些有效
的理財(cái)規(guī)劃指引和建議。


課程收益:

通過本次課程,讓授課對(duì)象從知識(shí)層面理解“現(xiàn)金流”、“財(cái)務(wù)狀況”、“財(cái)務(wù)目標(biāo)”等概
念,掌握“家庭生命周期”的理論知識(shí)。讓受眾從態(tài)度層面產(chǎn)生“我要理財(cái)”、“我要讓家庭
資產(chǎn)保值升值”的意識(shí)。從技能層面能對(duì)自己的家庭生命周期進(jìn)行判斷,分析自己的家庭
階段及財(cái)務(wù)需求,并掌握常用的資產(chǎn)配置方法。為后期家庭理財(cái)?shù)於己玫幕A(chǔ)。
課程時(shí)間:2小時(shí)
授課對(duì)象:所有已工作的職場(chǎng)人士
授課方式:生動(dòng)授課、多媒體演示、個(gè)體實(shí)訓(xùn)、角色扮演、互動(dòng)交流等使培訓(xùn)效果最優(yōu)







課程大綱

一、開題小游戲
家庭自我診斷:我在社會(huì)哪一層?
1、通過小游戲,引出我國的社會(huì)階層劃分
2、區(qū)分“中產(chǎn)家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)
2.2. 什么是中等收入的標(biāo)準(zhǔn)
2.3 兩者有何區(qū)別?分析自己的投資特質(zhì)及可能的理財(cái)喜好
二、最常見的理財(cái)誤區(qū)
1、混淆“收入”概念與“資產(chǎn)”概念
1.1 講解“現(xiàn)金流”和“資產(chǎn)”的區(qū)別
1.2 “家庭財(cái)務(wù)的八大類型”
2、 認(rèn)為收入低資產(chǎn)少就不需要理財(cái)
2.1 “我的錢還不夠多,所以不需要理財(cái)”
2.2 “你不理財(cái),財(cái)不理你”
3、只顧眼前,不管未來的短視心理
3.1潛在家庭需求的分析
3.2家庭理財(cái)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析




三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含義
2、家庭生命周期的特征呈現(xiàn)
用圖表呈現(xiàn)一個(gè)正常的家庭會(huì)經(jīng)歷的生命周期
用對(duì)比圖分析不同周期中的家庭,財(cái)務(wù)方面的特征
3、家庭生命周期的診斷方法
實(shí)操訓(xùn)練:家庭生命周期的自我診斷
四、家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
1、分析家庭資產(chǎn)縮水的主要成因
2、如何隔離風(fēng)險(xiǎn),做好資產(chǎn)的保值增值規(guī)劃
2.1 意識(shí)清晰,行動(dòng)保障
2.2 債務(wù)劃分及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
2.3 合理的資產(chǎn)配置
五、投資理財(cái)四步走
1、通過家庭生命周期分析,明確不同階段的財(cái)務(wù)需求
2、梳理家庭現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況,做出家庭財(cái)務(wù)狀況的診斷
3、根據(jù)需求,進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)的梳理和建立
3、根據(jù)財(cái)務(wù)目標(biāo)和現(xiàn)有狀況,確定理財(cái)方案

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2020.06
力誠永邦


 

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