理財規(guī)劃及服務(wù)流程

  培訓(xùn)講師：金玉成

講師背景：
金玉成簡介【專業(yè)資質(zhì)】國家注冊管理咨詢師中國人壽區(qū)域副經(jīng)理中國平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年營銷管理經(jīng)驗，5年咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗銷售團(tuán)隊建設(shè)及管理、中基層管理，會議營銷實戰(zhàn)專家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004，中國 詳細(xì)>>

金玉成
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理財規(guī)劃及服務(wù)流程詳細(xì)內(nèi)容

理財規(guī)劃及服務(wù)流程


理財規(guī)劃與服務(wù)流程
主講：金玉成
課程對象：
授課方式：
專題講授、案例分析、小組討論、互動發(fā)布、現(xiàn)場演練、工具分享、啟發(fā)教學(xué)
課時安排：2天，6小時 / 天
課程大綱：破冰——全員參與，形成團(tuán)隊
第一講、理財規(guī)劃
一、說說理財那些事
1、理財在人生中的意義
2、當(dāng)前大眾心中的理財
3、正確理財與人生價值
4、正確理財?shù)淖晕艺J(rèn)知
討論——理財與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)
認(rèn)識自我之“財商評估”
二、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1、穩(wěn)健的現(xiàn)金流
2、風(fēng)險的妥善管理
3、恰當(dāng)?shù)耐顿Y
視頻分享——《奪命金》之風(fēng)險認(rèn)知
認(rèn)識自我之“風(fēng)險評估”
三、人生八大規(guī)劃的目標(biāo)與實現(xiàn)方法
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險管理無憂人生
3、望子成龍教育規(guī)劃
4、安享晚年退休計劃
5、保值增值投資規(guī)劃
6、美好消費支出規(guī)劃
7、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
8、合理節(jié)約你的稅負(fù)
視頻分享——《桃姐》之關(guān)注養(yǎng)老
視頻分享——《邁克爾杰克遜》遺產(chǎn)謎案
工具分享——個人資產(chǎn)收支數(shù)據(jù)整理表
四、理財工具的選擇
1、常見理財工具的識別
2、股票、基金、保險、銀行理財產(chǎn)品、信托工具的簡述
3、常見理財工具的探究
4、如何找到適合客戶的理財切入點
5、理財工具的收益性、風(fēng)險性、流動性判別
6、慎防金融陷阱
7、常見金融陷阱的形式
課堂討論——理財工具的認(rèn)識與選擇
鍛煉理財“金睛火眼”——金融陷阱的預(yù)防方法
工具分享——個人理財工具選擇建議表
五、理財與人生
1、財務(wù)安全與財務(wù)自由
2、人生財富的四個象限
3、人生價值與理財之道
4、做好理財?shù)男逕捈记?br/>第二講、服務(wù)流程
一、理財、理財師、理財操作的價值與意義
1、理財——服務(wù)再定位，為什么需要理財服務(wù)？
2、理財師的定位
3、對行業(yè)及個人的意義與價值
4、大格局的思考
討論思考——理財與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)
二、理財六大流程之客戶開發(fā)與信息收集
1、理財客戶關(guān)系開發(fā)
2、客戶理財眾生相
3、客戶的理財性格識別
4、理財性格在客戶開發(fā)中的應(yīng)用
5、理財客戶信息收集
6、財務(wù)與非財務(wù)信息收集
7、風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好
8、理財目標(biāo)的確認(rèn)
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
三、理財六大流程之客戶信息評價
1、理財客戶信息分析
2、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
3、現(xiàn)金流評價
4、資產(chǎn)負(fù)債評價
5、保障力評價
6、投資資產(chǎn)與配置評價
7、稅賦評價
8、資產(chǎn)傳承評價
課程演練——客戶信息收集與分析演練
視頻分享——《邁克爾杰克遜》遺產(chǎn)謎案
四、理財六大流程之綜合理財案例編制
1、客戶綜合理財方案制作
2、理財方案的編制要求
3、理財方案的寫作要求
4、理財方案的寫作格式
5、理財方案八大規(guī)劃的編制
6、理財方案效果預(yù)期
7、理財客戶方案遞交
8、理財方案實施要點
案例分享——綜合理財規(guī)劃案例描述
五、理財六大流程之理財工具選擇與方案修訂
1、如何找到合適客戶的理財工具
2、理財工具的收益性、風(fēng)險性、流動性判別
3、判別洞悉金融陷阱
4、理財客戶同理心語言表達(dá)
5、理財客戶方案修訂
6、理財客戶方案維護(hù)
討論思考——理財客戶維護(hù)注意事項
六、特殊家庭的理財服務(wù)要點
1、特殊家庭信息甄別
2、特殊家庭財務(wù)布局要訣
3、特殊家庭理財服務(wù)注意事項
4、特殊家庭理財服務(wù)應(yīng)對技巧
案例分享——特殊高資產(chǎn)凈值家庭財務(wù)布局案例
七、綜合案例方案制作演練
1、結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案
2、客戶案例注意要點分析
3、客戶案例制作分享
4、客戶案例制作點評
案例演練——綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享——綜合理財案例模版工具
八、結(jié)合綜合理財方案的無壓力組合營銷
1、將金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品融入綜合理財方案
2、理財工具的無壓力營銷指引
3、結(jié)合理財方案的無壓力營銷分析
4、結(jié)合理財性格的無壓力營銷分析
5、以養(yǎng)老及子女教育規(guī)劃切入無壓力營銷模式
6、理財師個人修煉基本法則
7、理財師技能提升技巧
模擬演練——無壓力場景式銷售
工具分享——養(yǎng)老及子女教育的速算及營銷工具
第三講、課程回顧與總結(jié)

 

金玉成老師的其它課程

電子銀行營銷技巧與話術(shù)主講：金玉成培訓(xùn)背景：隨著我國信息化建設(shè)的穩(wěn)步發(fā)展，人們的生存方式和價值觀念都發(fā)生了巨大的改變，像金融理念、投資方式和消費習(xí)慣等，網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)上支付越來越成為人們的日常行為，為我國電子銀行的發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的市場前景。電子銀行以傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)不可比擬的優(yōu)勢，成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇。把“營銷”作為競爭策略，通過營銷讓大眾了解電子銀行產(chǎn)

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保險行業(yè)發(fā)展及前景展望主講：金玉成課程對象：授課時間：1天，6小時/天授課形式：政策解讀、案例分析、專題講授、小組研討、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)課程大綱：第一講、保險行業(yè)發(fā)展分析一、中國保險業(yè)的沿革1、中國近代保險業(yè)發(fā)展史簡介2、中國金融業(yè)三架馬車解讀3、保險業(yè)在社會經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮不可替代的功能二、中國壽險業(yè)的現(xiàn)狀1、壽險保費在總保費中的占比逐年提高2、朝陽行業(yè)，無限

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保險公司內(nèi)訓(xùn)師TTT成長訓(xùn)練主講：金玉成課程收益：1、專業(yè)訓(xùn)練：熟練編導(dǎo)演技能，將內(nèi)容更有效的呈現(xiàn)給學(xué)員。2、案例剖析：引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，把解決方案融匯到現(xiàn)實案例中。3、互動交流：鼓勵學(xué)員從切深經(jīng)歷出發(fā)，體驗學(xué)習(xí)的樂趣。4、緊扣主題：圍繞主題，深入挖掘。激發(fā)學(xué)員潛意識，提升學(xué)員的思考能力。5、實戰(zhàn)模擬：一切從實戰(zhàn)出發(fā)，現(xiàn)場解決問題，提升學(xué)員解決問題

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保險在個人資產(chǎn)管理中的功能與意義主講：金玉成課程背景：隨著客戶理財觀念的逐漸成熟，以及財富管理市場由藍(lán)海進(jìn)入紅海，競爭越來越激烈：第三方財富管理、獨立理財顧問迅速掘起，信托、基金等公司紛紛成立財富管理中心，繞過保險公司直接面向終端客戶，保險在產(chǎn)品上的優(yōu)勢己經(jīng)越來越少。與此同時，單一產(chǎn)品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)：越來越多的銷售顧問抱怨自己就是個業(yè)務(wù)員，根本談不

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互聯(lián)網(wǎng)消費金融渠道開發(fā)與管理主講：金玉成課時安排：2天，6小時/天課程對象：課程收益：1、洞察互聯(lián)網(wǎng)營銷、移動互聯(lián)網(wǎng)營銷、電子商務(wù)營銷及全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營銷現(xiàn)狀2、理論、觀點、案例、趨勢、策略與實操融為一體，知到、學(xué)到、用到、得到3、培養(yǎng)熟知行業(yè)、消費、品牌與戰(zhàn)略，并能對接企業(yè)決策的互聯(lián)網(wǎng)營銷人才。4、掌握三十六套全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營兵器，搞懂，并能運用；5、掌握低成

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家族財富保全與傳承構(gòu)建主講：金玉成【課程對象】【課時安排】1天，6小時/天【授課方式】專題講授、案例分析、小組研討、互動提問、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)【課程大綱】引言：1、快速發(fā)展的家族企業(yè)與高凈值人士2、高凈值人士財富管理的九大潛在需求一、高凈值人士所面臨的財富風(fēng)險案例分析：登記在你名下的財產(chǎn)未必是你真正擁有的財富1、財富是用風(fēng)險來衡量的2、資產(chǎn)公私不分的風(fēng)險3

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電銷主管綜合管理能力提升主講：金玉成課程收益：1、電銷主管的角色認(rèn)知、自我定位與綜合能力提升2、掌握新人職涯規(guī)劃與輔導(dǎo)育成的方法3、掌握日常經(jīng)營與現(xiàn)場管理工作的關(guān)鍵4、建立健全會議經(jīng)營與掌握個案的輔導(dǎo)5、掌握屬員績效考核與目標(biāo)規(guī)劃的關(guān)鍵6、掌握屬員激勵與能力提升的操作方法7、掌握高效的時間管理與高效溝通技巧課程時間：2天，6小時/天課程對象：電銷部門各層級管

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督訓(xùn)師綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練主講：金玉成課程背景：本課程以工作教導(dǎo)、工作方法、工作關(guān)系為主的培訓(xùn)方法；工作教導(dǎo)是教導(dǎo)技巧，工作方法是工作改善的技巧；工作關(guān)系是教導(dǎo)如何面對問和解決問題的技巧；針對提升督訓(xùn)師應(yīng)具備的知識技巧而擬訂的課程；督訓(xùn)師是公司管理的根本，管理效果在于督訓(xùn)師是否具備相關(guān)專業(yè)技能，故而專業(yè)督導(dǎo)師強(qiáng)化訓(xùn)練順應(yīng)并符合管理架構(gòu)要求并作為公司發(fā)展的重點工程

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基金定投營銷技能提升主講：金玉成課程時間：1天，6小時/天課程對象：授課方式：專題講授、案例分析、工具分享、腦力激蕩、小組研討、互動提問、啟發(fā)教學(xué)課程大綱：導(dǎo)入：基金營銷七大難第一講、基金營銷觀念梳理一、認(rèn)知的突破1、基金營銷應(yīng)有的兩個觀念2、基金營銷的兩個問題A、新客戶開發(fā)難B、營銷流程問題3、營銷定投的兩個目的A、銀行開發(fā)中高端客戶的利器B、維護(hù)老客戶的

 講師：金玉成詳情

績效管理綜合能力提升主講：金玉成開發(fā)背景：針對高績效體系運行的四大模塊：目標(biāo)設(shè)定，工作輔導(dǎo)，績效考核，貢獻(xiàn)回報，全面展開持續(xù)性提高績效的管理技能的課程。課程的終極目標(biāo)就是，通過一系列管理手段能夠最大限度地激發(fā)員工自身的工作動機(jī)提高績效。當(dāng)下不僅僅要建立一套管理制度，更重要的是通過管理手段來掌控預(yù)期可獲取的結(jié)果，培育上下一致的高績效精神，從營造一種綠色的生態(tài)環(huán)

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