《數字化時代的銀行轉型與商業(yè)模式創(chuàng)新》

數字化時代的銀行轉型與商業(yè)模式創(chuàng)新

主講：黃辰 教授
【課程背景】
金融是“國之重器”，國民經濟的發(fā)展離不開金融和銀行的支持。當前，金融與科技深
度融合已經演化為全球趨勢，極大地改變了銀行服務的市場格局。對銀行而言，金融數
字化和金融科技的發(fā)展既關系供給側結構性改革的深化，也影響國民經濟，特別是數字
經濟的發(fā)展進程。銀行的數字化轉型，伴隨人工智能、區(qū)塊鏈、大數據、云計算及物聯(lián)
網等技術的滲透進入到投資決策、風險定價、資產配置等環(huán)節(jié)，銀行的服務模式和邏輯
邏輯也發(fā)生了深刻變化，對傳統(tǒng)銀行的業(yè)務發(fā)展方向提出新的課題和更多挑戰(zhàn)。
本課程針對銀行數字化轉型的發(fā)展現狀進行全面的闡述，介紹銀行數字化轉型的背景
、理論基礎和切實可行的轉型模式。本課程從技術發(fā)展趨勢、行業(yè)新實踐等不同視角出
發(fā)，重點剖析了銀行數字化轉型必須要完成的主要工作——體系化、標準化、流程化、智
能化、全景化，并結合銀行在獲客、營銷、運營、風控、價值轉化等各個領域的實戰(zhàn)案
例，全方位描繪金融科技的賦能圖景，引領銀行從業(yè)人員開闊視野、啟迪思路，激發(fā)更
多行業(yè)智慧。


【課程收益】
? 深度認知銀行數字化轉型的應用場景、用戶分析及商業(yè)場景構建；
?
學會銀行數字化轉型的生態(tài)圈構建、全聯(lián)接與數據閉環(huán)；理解數據驅動決策、智能金
融與產業(yè)融合
? 理解銀行數字化轉型的數字化創(chuàng)新發(fā)展方向，以及需要具備的核心能力；
? 認識銀行數字化轉型的誤區(qū)、機遇與挑戰(zhàn)；理解數字金融的關鍵技術與典型應用
?
認識銀行數字化科技的創(chuàng)新方向；理解銀行數字化應用場景，實戰(zhàn)案例及數字化金融
分布式應用

【課程特色】
?
【視野廣闊獨到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實案例，為企業(yè)管理者提
供極富借鑒價值的路線圖和方法論
?
【道與術并存】：既有理論高度，又有實踐經驗；既有頂層設計思路，又有清晰的實
施路線和實用的工具，讓企業(yè)轉型有路徑可循、有方法可用
?
【行業(yè)背景深厚】從行業(yè)一線中提煉出深刻且有生命力的洞見，引導將先進的理念付
諸實踐，推動核心業(yè)務的全方位進化
?
【邏輯縝密、化繁為簡】視角客觀扎實、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發(fā)人深思


?
【技術及管理經驗豐富】具有明確的目標、創(chuàng)新的方式和清晰的執(zhí)行路徑，避免空談
，實操性強
?
【嚴謹生動、大局觀強】大局與細節(jié)兼顧，方法與案例互補，理論與實務結合，內部
與外部并重

【課程對象】
? 企業(yè)高層管理者：董事長、總裁、總經理、分管副總等
? 戰(zhàn)略高層、戰(zhàn)略規(guī)劃、頂層設計負責人（CEO、CTO、CIO、CMO等）
? 各個條線的業(yè)務負責人和中高層管理人員
? 產品開發(fā)與創(chuàng)新人員、服務方案制定者
? 市場營銷策劃、客戶經理、產品經理等
? 創(chuàng)新業(yè)務的負責人，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)導師及實踐者

【課程時間】3-6小時

一、銀行數字化轉型和數字銀行的發(fā)展背景
1、銀行數字化轉型的驅動力
? 產業(yè)數字化主導數字經濟擴張
? 數字銀行扮演數字金融先驅角色
2、銀行數字化轉型的挑戰(zhàn)
? 市場供需兩側為銀行業(yè)提出挑戰(zhàn)
? 金融監(jiān)管為銀行業(yè)提出挑戰(zhàn)
3、銀行數字化轉型的未來趨勢洞察
? 銀行數字化轉型的三大特征
? 數字化用戶連接
? 數字化生態(tài)連接
4、數字銀行4.0時代的三大趨勢
? 趨勢一：開放化
? 趨勢二：無形化
? 趨勢三：智能化

二、科技金融與金融科技驅動下的銀行轉型
1、數字金融和金融科技的發(fā)展脈絡
? 科技金融、金融科技、互聯(lián)網金融的異同
2、銀行業(yè)轉型的關鍵：場景與生態(tài)圈建設
3、金融科技在銀行業(yè)務的價值體現
4、科技金融的頂層設計和發(fā)展目標
? 科技賦能頂層設計與組織體系
? 銀行數字化轉型與金融圈生態(tài)布局的關系
? 科技金融的發(fā)展目標
5、金融科技的升級需求和解決路徑
? 業(yè)務系統(tǒng)升級：核心系統(tǒng)與外圍系統(tǒng)有機結合
? 風控及管理數字化升級：全流程分析和使用數據
? 智慧渠道建設升級：軟硬件融合、一站式解決方案

三、以數據為核心的銀行數字化支撐體系建設
1、銀行數字化體系的建設規(guī)劃
2、銀行數字化體系的全局視圖
3、銀行數字化體系的大數據核心
? 數據應用場景覆蓋
? 銀行數字化體系的大數據核心：分層框架
? 銀行數字化體系的大數據核心：數據服務
? 銀行數字化體系的大數據核心：數據產品
? 銀行數字化體系的大數據核心：數據能力
4、銀行數字化體系的大數據技術能力建設優(yōu)先級
5、銀行數字化體系的組織架構
案例：
交通銀行的金融科技架構

四、面向銀行零售客戶經營的數字化轉型實踐
1、銀行零售業(yè)務核心痛點分析
2、數字化體系的核心應用場景分期
3、銀行零售業(yè)務數字化轉型全視角
? 場景要點：渠道融合
? 場景要點：營銷和運營改善
? 場景要點：一體化管理能力改善
? 場景要點：風險管控

五、數字銀行的商業(yè)模式創(chuàng)新：私域運營
1、公域流量運營向私域流量運營的必要性
? 商業(yè)銀行公域運營性價比降低
? 同業(yè)的激烈競爭促使銀行服務轉型
? 私域運營成為商業(yè)銀行競爭的勝負手
2、商業(yè)銀行私域建設步驟
? 第一步：梳理私域布局業(yè)務目標
? 第二步：私域建設模式選用與系統(tǒng)對接
? 第三步：私域工具搭建及交付
? 第四步：落地場景運營
3、私域運營的四個階段
? 第一階段：引流裂變
? 第二階段：場景留客
? 第三階段：精細運營
? 第四階段：風險控制
4、商業(yè)銀行私域運營方向
? 跨業(yè)務融合
? 技術驅動
5、私域運營優(yōu)秀場景案例
? 構建以內容為導向的價值型直播，有效激活私域流量增長
? 搭建私域運營體系，助力商業(yè)銀行業(yè)務升級

六、銀行數字化轉型重點案例分析
1、平安銀行：數字化生態(tài)下的數字化轉型
2、交通銀行：利用知識圖譜等AI技術，提升信貸風險管理水平

黃辰老師的其它課程