《敏捷銀行實(shí)施策略與路徑》
《敏捷銀行實(shí)施策略與路徑》詳細(xì)內(nèi)容
《敏捷銀行實(shí)施策略與路徑》
敏捷銀行實(shí)施策略與路徑
—— 在不確定環(huán)境下轉(zhuǎn)型實(shí)施手冊(cè)
課程背景：
近年來，國內(nèi)外領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)紛紛全力投入業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。截至2020年，中國互
聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62%，移動(dòng)支付用戶超過7億人。全球1000大企業(yè)里面，67%已
經(jīng)把數(shù)字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級(jí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。從全球來看，國際領(lǐng)先的銀行平均每年投
入稅前利潤的17%~20%用于數(shù)字化與敏捷轉(zhuǎn)型。
思考：突如其來的新冠疫情，對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生了哪些改變和挑戰(zhàn)？
當(dāng)今社會(huì)正在經(jīng)歷百年未有之大變局，各種黑天鵝事件層出不窮，一個(gè)不穩(wěn)定（vo
latile）、不確定（uncertain）的、復(fù)雜（complex）的、模糊（ambiguous）的VUCA世
界呈現(xiàn)在所有企業(yè)面前。傳統(tǒng)銀行正面臨金融科技巨頭的挑戰(zhàn)，金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型迫在眉睫
。 各商業(yè)銀行急需找到轉(zhuǎn)型策略和方法，以應(yīng)對(duì)不斷發(fā)生的變化。
傳統(tǒng)銀行如何找到向敏捷銀行轉(zhuǎn)型的方法？以及快速轉(zhuǎn)型的動(dòng)力。首先要轉(zhuǎn)變思想：從
傳統(tǒng)以產(chǎn)品為中心的思維方式，向以用戶為中心的敏捷思維進(jìn)行轉(zhuǎn)變，找到個(gè)性化、差
異化、定制化的用戶場(chǎng)景體驗(yàn)創(chuàng)新點(diǎn)，并依靠敏捷銀行新型組織快速批量獲客。同時(shí)實(shí)
現(xiàn)用戶場(chǎng)景的數(shù)字化、自動(dòng)化、敏捷化，利用金融科技增強(qiáng)普惠金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持
能力，積極推動(dòng)敏捷化轉(zhuǎn)型，從而轉(zhuǎn)型成為以用戶為中心，內(nèi)部簡(jiǎn)約化，外部差異化，
整體協(xié)同數(shù)字化的敏捷金融企業(yè)。
[pic]
課程特點(diǎn)：
1. 為什么必須向敏捷銀行轉(zhuǎn)型？
2. 從傳統(tǒng)銀行向敏捷銀行轉(zhuǎn)型的順序：從思維、業(yè)務(wù)、組織和文化。
3. 敏捷實(shí)施轉(zhuǎn)型步驟與標(biāo)準(zhǔn)。
4. 敏捷轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略。
課程大綱：
第一講：全球顛覆式創(chuàng)新浪潮
1. 洶涌而來傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新浪潮
1. 你沒做錯(cuò)什么，是時(shí)代變了——來自互聯(lián)網(wǎng)的沖擊波
2. 傳統(tǒng)商業(yè)銀行的危機(jī)，遇到“平行宇宙”
3. 摩爾定律給互聯(lián)網(wǎng)金融帶來指數(shù)級(jí)發(fā)展
2. 網(wǎng)絡(luò)疊加效率
1. 聚集與邊界效應(yīng)
2. 深度滲透邏輯
3. 數(shù)據(jù)智能邏輯
3. 互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆的傳統(tǒng)銀行
1. 超級(jí)平臺(tái)現(xiàn)象
2. 長(zhǎng)期主義與長(zhǎng)尾效應(yīng)
3. 構(gòu)建金融生態(tài)圈
4. 商業(yè)銀行數(shù)字化敏捷創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略
1. 策略一：建設(shè)全新商業(yè)模式
2. 策略二：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)字化敏捷模型轉(zhuǎn)型
3. 策略三：全面布局金融科技及全新風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會(huì)
4. 一套全新的基礎(chǔ)數(shù)字化敏捷能力
第二講：銀行的心聲與敏捷轉(zhuǎn)型
1. ?破題：?傳統(tǒng)銀行與敏捷銀行有哪些區(qū)別？
1. 敏：洞見+創(chuàng)新
2. 捷：行動(dòng)+迭代
3. 數(shù)字化賦能：全面建立數(shù)據(jù)科學(xué)系統(tǒng)
2. ?探究：敏捷提升商業(yè)銀行客戶價(jià)值?
1. 成本價(jià)值：高流量、長(zhǎng)尾獲客
2. 體驗(yàn)價(jià)值：個(gè)性化、定制化、移動(dòng)化
3. 平臺(tái)價(jià)值：多維、高頻、生態(tài)圈
場(chǎng)景練習(xí)：15個(gè)典型敏捷創(chuàng)新模式
3. 挖掘：敏捷提升商業(yè)銀行賦能
1) 超強(qiáng)感知能力：行為感知、情景感知
2) 明智決策能力：包容性決策、增強(qiáng)型決策
3) 快速執(zhí)行能力：動(dòng)態(tài)流程、動(dòng)態(tài)資源
4. 實(shí)施：保持、撤出、顛覆、占領(lǐng)
1. 保持：盡量保持現(xiàn)有市場(chǎng)利潤與客戶關(guān)系
2. 撤出：不留戀過去，及時(shí)剝離、撤出傳統(tǒng)市場(chǎng)和業(yè)務(wù)
3. 顛覆：發(fā)現(xiàn)價(jià)值洼地，成為行業(yè)顛覆者
4. 占領(lǐng)：成為行業(yè)領(lǐng)先者，并延長(zhǎng)占領(lǐng)價(jià)值洼地的時(shí)間
第三講：敏捷銀行業(yè)務(wù)+科技的雙輪驅(qū)動(dòng)模式
1. 建立敏捷銀行業(yè)務(wù)能力中心
1. 業(yè)務(wù)敏捷創(chuàng)新方法
A. 業(yè)務(wù)垂直化創(chuàng)新
B. 業(yè)務(wù)最簡(jiǎn)化創(chuàng)新
C. 構(gòu)建精益創(chuàng)新畫布
場(chǎng)景練習(xí)：通過精益畫布，尋找、分析并定義新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，創(chuàng)
造敏捷銀行的機(jī)會(huì)
2. 敏捷項(xiàng)目管理三四三流程
A. 三個(gè)團(tuán)隊(duì)管理角色：產(chǎn)品負(fù)責(zé)人、敏捷教練、團(tuán)隊(duì)
B. 四個(gè)會(huì)議：迭代計(jì)劃會(huì)、迭代評(píng)審會(huì)、迭代總結(jié)會(huì)、每日站會(huì)
C. 三個(gè)實(shí)施付物：產(chǎn)品需求列表、迭代需求列表、燃盡圖
2. 建立敏捷銀行科技能力中心
1. 分布式微服務(wù)的架構(gòu)
A. 模塊化+服務(wù)化
B. 云原生微服務(wù)
C. 高性能分布式事務(wù)
2. 異地多活的大數(shù)據(jù)中心
A. 無限可擴(kuò)展能力
B. 彈性供給與調(diào)度
C. 無損秒級(jí)容災(zāi)
3. 搭建大中臺(tái)系統(tǒng)
A. 移動(dòng)化業(yè)務(wù)前臺(tái)
B. 業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)中臺(tái)
C. 分布式數(shù)據(jù)后臺(tái)
D. 從“煙囪系統(tǒng)，重復(fù)開發(fā)”到共享化中心
3. 敏捷銀行人才管理與組織模式升級(jí)
1. 構(gòu)建未來組織：全員賦能云組織
2. 組織進(jìn)化路徑：從部門管理到自組織
3. 嵌入式業(yè)務(wù)人才培養(yǎng)機(jī)制：知識(shí)驅(qū)動(dòng)智慧沉淀
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講師：王海詳情
數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)——數(shù)據(jù)中臺(tái)的概念與應(yīng)用培訓(xùn)核心思想截止2019年，中國已達(dá)9.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來越多的人通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)以億計(jì)的溝通、應(yīng)用、采購、支付等活動(dòng)，每天海量的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)根本不可能通過人工來完成。而企業(yè)傳統(tǒng)的IT系統(tǒng)無法滿足今天商業(yè)環(huán)境的變化，必須借助大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等智能化平臺(tái)來實(shí)現(xiàn)。對(duì)于傳統(tǒng)企業(yè)來說，今天是一個(gè)艱難的時(shí)刻，下一
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基于用戶場(chǎng)景體驗(yàn)的“敏捷銀行”批量獲客策略——在不確定環(huán)境下敏捷創(chuàng)新實(shí)施手冊(cè)課程背景：近年來，國內(nèi)外的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。截至2020年，中國互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62，移動(dòng)支付用戶超過7億人。全球1000大企業(yè)里面，67已經(jīng)把數(shù)字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級(jí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。從全球來看，國際領(lǐng)先的銀行平均每年投入稅前利潤的1720用于數(shù)字化與敏捷轉(zhuǎn)型
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區(qū)塊鏈技術(shù)與央行數(shù)字貨幣在商業(yè)銀行應(yīng)用案例解析課程背景：加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新重要突破口。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易?！?xí)近平在中央政治局集體學(xué)習(xí)講話區(qū)塊鏈技術(shù)是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵機(jī)遇，共同組成智能時(shí)代的四項(xiàng)技術(shù)：A（ArtificialIntelligence，人工智
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銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化運(yùn)營課程背景：網(wǎng)點(diǎn)是銀行的門面，是銀行的利潤來源點(diǎn)。近年來，中國銀行業(yè)開啟了銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，關(guān)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的去留討論愈發(fā)激烈，從網(wǎng)點(diǎn)中心論，到網(wǎng)點(diǎn)無用論……以及商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量上“關(guān)停潮”。正如1994年，比爾蓋茨說“商業(yè)銀行將成為二十一世紀(jì)的恐龍”。然而銀行網(wǎng)點(diǎn)的主要功能仍然是吸儲(chǔ)，隨著金融科技和手機(jī)銀行的發(fā)展、網(wǎng)點(diǎn)租金和人工成本上漲、
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數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局課程背景：近年來，國際和國內(nèi)的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入數(shù)字化轉(zhuǎn)型。截至2022年，中國數(shù)字化對(duì)金融行業(yè)的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62，移動(dòng)支付用戶超過7億。在全球1000大銀行中，67已經(jīng)把數(shù)字化轉(zhuǎn)型定為企業(yè)級(jí)戰(zhàn)略。從全球來看，國際領(lǐng)先的外資銀行平均每年投入稅前利潤的1720用于數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新。思考：當(dāng)下各行各業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，商業(yè)銀行將受到了哪
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碳達(dá)峰碳中和與綠色金融 03.05
碳達(dá)峰碳中和與綠色金融課程背景：2020年9月，中國向全世界宣布二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030前達(dá)到峰值，2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和的目標(biāo)，碳達(dá)峰、碳中和成為媒體輿論熱詞和社會(huì)焦點(diǎn)。全國各行業(yè)應(yīng)對(duì)氣候變化與碳中和的關(guān)注被點(diǎn)燃，中國也將成為全球低碳實(shí)踐的創(chuàng)新者、引領(lǐng)者。未來在能源、制造、農(nóng)業(yè)、交通等領(lǐng)域碳排放將面臨各種挑戰(zhàn)與新技術(shù)，以阻止全球變暖，避免氣候變化帶來的最
講師：王海詳情
《區(qū)塊鏈技術(shù)與央行數(shù)字貨幣在商業(yè)銀行中的應(yīng)用》——商業(yè)銀行如何挖掘區(qū)塊鏈的金礦課程背景：加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新重要突破口。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易?！?xí)近平在中央政治局集體學(xué)習(xí)講話中國經(jīng)歷了改革開放40年來波瀾壯闊的發(fā)展，截止2020年，中國已達(dá)7億移動(dòng)支付用戶。目前
講師：王海詳情
傳統(tǒng)商業(yè)銀行全數(shù)字化業(yè)務(wù)敏捷策略——在不確定環(huán)境下的全數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)施手冊(cè)課程背景：從憑票購買糧油到刷手機(jī)買菜，改變的不只是支付方式，而是人的命運(yùn)——2018年習(xí)近平總書記新年元旦講話。中國金融改革與發(fā)展宜早不宜遲，宜快不宜慢——2018年博鰲習(xí)近平總書記講話近年來，國際和國內(nèi)的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入數(shù)字化轉(zhuǎn)型。截至2018年，中國互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62
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