數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局
數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局詳細(xì)內(nèi)容
數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局
數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局
課程背景：
近年來，國際和國內(nèi)的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入數(shù)字化轉(zhuǎn)型。截至2022年，中國數(shù)字化
對(duì)金融行業(yè)的市場滲透率已達(dá)62%，移動(dòng)支付用戶超過7億。在全球1000大銀行中，67%已
經(jīng)把數(shù)字化轉(zhuǎn)型定為企業(yè)級(jí)戰(zhàn)略。從全球來看，國際領(lǐng)先的外資銀行平均每年投入稅前
利潤的17%~20%用于數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新。
思考：當(dāng)下各行各業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，商業(yè)銀行將受到了哪些挑戰(zhàn)？
國內(nèi)商業(yè)銀行目前仍然習(xí)慣服務(wù)于高端的企業(yè)客戶（2:8法則），
但數(shù)字化時(shí)代打破了客戶邊界，通過數(shù)字化生態(tài)場景建設(shè)，泛在渠道觸達(dá)所有客戶群體
（長尾法則）。長尾客群需要更加精細(xì)化地數(shù)字化運(yùn)營能力：數(shù)字渠道獲客、精準(zhǔn)客戶
洞察、千人千面的營銷、智能化的客戶體驗(yàn)…….
而傳統(tǒng)商業(yè)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)本身存在大量的局限性，地理位置、營業(yè)窗口期、服務(wù)人員覆
蓋面，客戶體驗(yàn)差。相比而言，移動(dòng)化數(shù)字化的線上渠道可以提供無限觸達(dá)能力、全時(shí)
化服務(wù)、豐富的產(chǎn)品服務(wù)、良好的客戶體驗(yàn)?zāi)芰Α?br /> 隨著新冠疫情結(jié)束，世界經(jīng)濟(jì)金融格局將發(fā)生巨大轉(zhuǎn)變，商業(yè)銀行正面臨一個(gè)難得的
轉(zhuǎn)型、融合和發(fā)展的機(jī)遇。特別是近期召開的中央金融工作會(huì)議上，提出做好五篇大文
章：科技金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融、數(shù)字金融。越來越多的銀行都將把數(shù)
字化作為首要的接入方式，或者唯一方式，不再通過網(wǎng)點(diǎn)使用金融服務(wù)。商業(yè)銀行從單
一的網(wǎng)點(diǎn)渠道服務(wù)到如今的多渠道和全渠道業(yè)務(wù)。但是銀行的中心仍然是基于網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)
計(jì)，與其他服務(wù)平臺(tái)一樣，銀行來到了一個(gè)需要不斷改變以適應(yīng)后疫情時(shí)代，以及客戶
需求多變的時(shí)代。如果一家商業(yè)銀行還不開始考慮數(shù)字化變革——沒有找到合適的業(yè)務(wù)創(chuàng)
新，那商業(yè)銀行更大的危機(jī)即將來臨。
課程大綱：
前言：迎接數(shù)字化浪潮
1. 數(shù)字化浪潮洶涌而來
1. 你沒做錯(cuò)什么，是時(shí)代變了
2. “ChatGPT”帶來的“降維打擊”
3. 新經(jīng)濟(jì)形式加速銀行轉(zhuǎn)型
2. 網(wǎng)絡(luò)效率邏輯
1. 數(shù)據(jù)智能邏輯
2. 深度滲透邏輯
3. 如何落實(shí)中央金融工作會(huì)議方針
1. 超級(jí)平臺(tái)現(xiàn)象
2. 非對(duì)稱發(fā)展
3. 商業(yè)新物種
4. 金融新生態(tài)
第一講：銀行的心聲與數(shù)字革命
1. 破題：銀行面臨迫切的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2. ?探究：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與內(nèi)涵?
1. 業(yè)務(wù)變遷：對(duì)公業(yè)務(wù)萎縮、零售業(yè)務(wù)高速發(fā)展
2. 渠道變遷：物理網(wǎng)點(diǎn)萎縮、移動(dòng)化渠道發(fā)展
3. 用戶變遷：長尾客群經(jīng)營
4. 生態(tài)變遷：多維、高頻、線上場景
3. 分析：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的細(xì)分差異?
1. 數(shù)字化1.0=最佳客戶連接、業(yè)務(wù)線上化、移動(dòng)化
2. 數(shù)字化2.0=共享化能力中心、業(yè)務(wù)敏捷能力
3. 數(shù)字化3.0=開放生態(tài)、場景金融
第二講：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑與實(shí)踐
1. ????傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行有哪些區(qū)別？
2. ????金融科技全方位滲透到傳統(tǒng)業(yè)務(wù)場景
1. Chat GPT——打造全方位數(shù)字化服務(wù)場景
1. 生態(tài)圈與垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建銀行業(yè)務(wù)深度融合
3. ?數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑
1. ??體驗(yàn)創(chuàng)新導(dǎo)入?
2. ??科技創(chuàng)新導(dǎo)入
3. ??生態(tài)創(chuàng)新導(dǎo)入
4. ??組織創(chuàng)新導(dǎo)入????
第三講：創(chuàng)新與搭建商業(yè)銀行生態(tài)場景
1. 構(gòu)建敏捷創(chuàng)新模式
1. 敏：洞見+創(chuàng)新
2. 捷：行動(dòng)+迭代
3. 數(shù)字化賦能：全面建立數(shù)據(jù)科學(xué)系統(tǒng)
2. 賦能用戶及生態(tài)場景
1) 超強(qiáng)感知能力：行為感知、情景感知
2) 明智決策能力：包容性決策、增強(qiáng)型決策
3) 快速執(zhí)行能力：動(dòng)態(tài)流程、動(dòng)態(tài)資源
三、場景搭建思路與案例?
1. 成本價(jià)值：高流量、長尾獲客
2. 體驗(yàn)價(jià)值：個(gè)性化、定制化、移動(dòng)化
3. 平臺(tái)價(jià)值：多維、高頻、生態(tài)
案例分析： 15個(gè)經(jīng)典生態(tài)場景創(chuàng)新模式
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課程背景：進(jìn)入21世紀(jì)以來，制造業(yè)面臨著全球產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。特別是2008年國際金融危機(jī)之后，世界各國為了尋找促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的新出路，開始重新重視制造業(yè)，除了美國的《美國先進(jìn)制造業(yè)國家戰(zhàn)略計(jì)劃——工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略》之外，德國政府在2013年4月推出了《德國工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略》。2020年新冠疫情沖擊下穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)訴求提升，“新基建”被提到新的高度。2020
講師：王海詳情
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講師：王海詳情
【課程背景】思考：從巨無霸的柯達(dá)、施樂的倒閉，到諾基亞、佳能的全線沒落的原因是什么？是因?yàn)槠髽I(yè)管理不善？因?yàn)檠邪l(fā)能力不足？還是項(xiàng)目管理不佳？時(shí)代！這些如日中天的世界級(jí)企業(yè)都沒有跟上時(shí)代，敗給了“時(shí)代”。中國經(jīng)歷了改革開放40年來波瀾壯闊的發(fā)展，截止2017年，中國已達(dá)8.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶。目前隨著世界經(jīng)濟(jì)金融大格局的變化和智能產(chǎn)業(yè)的突飛猛進(jìn)，正面臨一個(gè)難得的轉(zhuǎn)
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【課程背景】截止2017年，中國已達(dá)9.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來越多的人通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、應(yīng)用、采購商品?；ヂ?lián)網(wǎng)思維的核心是“連接一切”，這就是“互聯(lián)網(wǎng)+”。可以說，未能足夠利用互聯(lián)網(wǎng)思維方式，沒有把大數(shù)據(jù)與商業(yè)模式與用戶連接起來的企業(yè)是沒有未來的企業(yè)，必將被市場淘汰。對(duì)電力行業(yè)而言，擁有多年的數(shù)據(jù)積累，擁有諸如財(cái)務(wù)收入、業(yè)務(wù)發(fā)展量等結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，并涉及
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【課程背景】截止2017年底，中國已達(dá)9億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來越多的傳統(tǒng)企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)型，越來越多的人通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、應(yīng)用、采購商品?？梢哉f，未能足夠利用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來的“創(chuàng)新”機(jī)會(huì)的企業(yè)是沒有未來的企業(yè)，必將被市場淘汰。目前，國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)已經(jīng)開始普遍認(rèn)為，站在用戶體驗(yàn)角度，針對(duì)非常微小的用戶需求以及用戶需求的微小變化進(jìn)行不斷創(chuàng)新的理念是風(fēng)險(xiǎn)
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【課程背景】成功的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之所以成功，都是成功在“運(yùn)營”，而非單純的技術(shù)與工具。對(duì)于傳統(tǒng)企業(yè)來說，今天是一個(gè)艱難的時(shí)刻，要么接受互聯(lián)網(wǎng)思維，接受互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營，改變?cè)袀鹘y(tǒng)模式下的企業(yè)經(jīng)營，進(jìn)行管理升級(jí)。要么被時(shí)代拋棄，沒有第三條道路。互聯(lián)網(wǎng)是人類歷史發(fā)展中的一個(gè)偉大的里程碑，它正在對(duì)人類社會(huì)的文明悄悄地起著越來越大的作用。就像瓦特發(fā)明的蒸汽機(jī)導(dǎo)致了一場工業(yè)革
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【課程背景】截止2017年底，中國已達(dá)9億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來越多的傳統(tǒng)企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)型，越來越多的人通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、社交、采購及支付。可以說，未能足夠利用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來的“創(chuàng)新”機(jī)遇的企業(yè)將失去企業(yè)未來。目前，國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)已經(jīng)開始普遍認(rèn)為，產(chǎn)品設(shè)計(jì)必須站在用戶體驗(yàn)角度，針對(duì)非常微小的用戶需求以及用戶需求的微小變化進(jìn)行不斷創(chuàng)新的理念，是風(fēng)險(xiǎn)小
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