《資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)：戰(zhàn)無(wú)不勝的投資組合規(guī)劃技巧》

課程名稱：《資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)：戰(zhàn)無(wú)不勝的投資組合規(guī)劃技巧》主講：王心怡老師6課時(shí)
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理
課程價(jià)值：資產(chǎn)配置銷售流程是一個(gè)閉環(huán)式、完整的、科學(xué)的、被實(shí)踐驗(yàn)證過(guò)的可行高效經(jīng)營(yíng)方式，而不只是簡(jiǎn)單把幾個(gè)產(chǎn)品做個(gè)組合銷售給客戶。本課程通過(guò)對(duì)資產(chǎn)配置理念的梳理、流程的掌握、話術(shù)的提煉、比例的設(shè)計(jì)、工具的運(yùn)用，全面提升理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力。同時(shí)對(duì)資產(chǎn)配置項(xiàng)下的“五大類”產(chǎn)品價(jià)值與銷售技巧進(jìn)行輔導(dǎo)，按照“六步法”進(jìn)行配置。建立與客戶長(zhǎng)期穩(wěn)定的緊密度，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)可持續(xù)發(fā)展的正向循環(huán)模式。
課程目標(biāo)與預(yù)期結(jié)果：
理解資產(chǎn)配置的重要性，掌握不同經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的配置策略；
熟悉資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)理論和常用模型、工具；
學(xué)會(huì)運(yùn)用資產(chǎn)配置的方法，提升配置能力和銷售技巧，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售；
能夠?yàn)榭蛻糁贫▊€(gè)性化方案，增加客戶滿意度和業(yè)績(jī)；
建立與客戶長(zhǎng)期穩(wěn)定關(guān)系，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)可持續(xù)發(fā)展。
課程形式：面授、互動(dòng)教學(xué)、案例演練、小組討論
課程大綱/要點(diǎn)：
引言：資產(chǎn)配置的重要性與意義
思考：現(xiàn)在我們處于什么經(jīng)濟(jì)周期？
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形式下的資產(chǎn)配置
后疫情時(shí)代：探討疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)和資產(chǎn)配置的影響
低利率時(shí)代：分析低利率環(huán)境下的投資策略調(diào)整
大資管時(shí)代：了解大資管時(shí)代的特點(diǎn)與機(jī)遇
逆全球化時(shí)代：研究逆全球化對(duì)資產(chǎn)配置的挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)
資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)理論
大類資產(chǎn)的分類
現(xiàn)金類
保障類
固定收益類
權(quán)益類
另類資產(chǎn)
經(jīng)典資產(chǎn)配置模型
馬科維茨均值方差模型
BL 模型
風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型
資產(chǎn)配置常用策略與工具
（對(duì)幾種常用的資產(chǎn)配置工具進(jìn)行深入講解）
標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限
不可能的三角
黃金金字塔
帆船理論
足球理論
營(yíng)養(yǎng)搭配理論
美林時(shí)鐘理論
資產(chǎn)配置之五大類、六步走、七角度
五大類資產(chǎn)的特點(diǎn)和在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用
現(xiàn)金管理類
貨幣基金
寶寶類產(chǎn)品
固定收益類
銀行固定收益理財(cái)：分析與比較
債券類產(chǎn)品
信托及資管計(jì)劃：注意事項(xiàng)與投資建議
儲(chǔ)蓄類保險(xiǎn)
權(quán)益類
公募基金：各類公募基金的特點(diǎn)與投資技巧
私募基金：與公募基金的區(qū)別與選擇
其它權(quán)益類產(chǎn)品：如股票等的投資策略
另類產(chǎn)品
黃金：投資價(jià)值與時(shí)機(jī)
外匯：風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)
大宗商品及收藏類產(chǎn)品：投資要點(diǎn)與注意事項(xiàng)
保障類產(chǎn)品
意外險(xiǎn)：重要性與選擇建議
定期壽險(xiǎn)：保障作用與適用人群
醫(yī)療險(xiǎn)：與其他保險(xiǎn)的區(qū)別與搭配
重疾險(xiǎn)：保障范圍與購(gòu)買建議
資產(chǎn)配置銷售落地之六步工作法
了解客戶的投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)偏好
制定個(gè)性化的投資目標(biāo)
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
資產(chǎn)配置的比例確定
投資組合的構(gòu)建方法
資產(chǎn)配置跟蹤之再平衡
3. 資產(chǎn)配置面訪切入的七個(gè)角度
從資金期限角度談資產(chǎn)配置
從平衡收益角度談資產(chǎn)配置
從風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)角度談資產(chǎn)配置
從財(cái)務(wù)安全角度談資產(chǎn)配置
從生命周期角度談資產(chǎn)配置（青年儲(chǔ)蓄/中年積累/退休過(guò)度/完全退休之四大周期配置策略）
從客戶需求角度引導(dǎo)到資產(chǎn)配置：挖掘需求與引導(dǎo)技巧
從人生規(guī)劃談資產(chǎn)配置
四、資產(chǎn)配置建議書制作與應(yīng)用
資產(chǎn)配置書呈現(xiàn)要點(diǎn)
資產(chǎn)檢視服務(wù)邀約體驗(yàn)
資產(chǎn)配置現(xiàn)狀分析及建議
投資組合評(píng)估
資產(chǎn)流動(dòng)性分析
保單檢視
資產(chǎn)配置賬戶調(diào)整建議
投資組合結(jié)構(gòu)優(yōu)化
比例調(diào)整
持倉(cāng)調(diào)整：基金調(diào)倉(cāng)
定期檢視與跟進(jìn)
案例通過(guò)：結(jié)合資產(chǎn)配置建議書案例，向客戶講解資產(chǎn)配置理念及進(jìn)行產(chǎn)品銷售。

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