《共同富裕下的高凈值客戶家庭財(cái)富傳承與規(guī)劃》

課程名稱：《共同富裕下的高凈值客戶家庭財(cái)富傳承與規(guī)劃》主講：王心怡老師6課時(shí)
課程對(duì)象：貴賓理財(cái)經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理
課程價(jià)值：結(jié)合近20年領(lǐng)先國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行從業(yè)與咨詢經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)性幫助學(xué)員提升專業(yè)能力，包含：識(shí)別中國(guó)高凈值客戶的特征與心理分析，梳理高凈值客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)，找到營(yíng)銷突破口，建立差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，快速成交。
課程目標(biāo)與預(yù)期結(jié)果：
通過(guò)這門課程，銀行理財(cái)經(jīng)理將能夠更有效地為高凈值客戶提供定制化的財(cái)富管理解決方案，幫助他們實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效傳承和增長(zhǎng)。特別是在理財(cái)產(chǎn)品銷售方面，課程將提供實(shí)用的技巧和策略，以滿足高凈值客戶的獨(dú)特需求。
高凈值客戶畫(huà)像與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別： 本課程將幫助學(xué)員深入了解中國(guó)高凈值客戶的共同特征和不同客群的分類。專注于高凈值家庭面臨的十大財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)、共債風(fēng)險(xiǎn)、敗家風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、代持風(fēng)險(xiǎn)、疾病風(fēng)險(xiǎn)和意外風(fēng)險(xiǎn)，使學(xué)員能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別和預(yù)防這些風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供更為周全的財(cái)富管理咨詢。
政策解析與財(cái)富保全邏輯： 課程將從法商思維角度出發(fā)，解析民法典草案中與私人財(cái)富管理相關(guān)的內(nèi)容。通過(guò)建立財(cái)富保全與傳承的底層邏輯，學(xué)員能夠豐富與高凈值客戶的交流內(nèi)容，提升其作為專業(yè)財(cái)富顧問(wèn)的形象和信譽(yù)。
顧問(wèn)式銷售策略與財(cái)富傳承工具： 本課程將教授常見(jiàn)的財(cái)富保全與傳承工具，并對(duì)比各類工具的優(yōu)缺點(diǎn)，包括協(xié)議、遺囑、保險(xiǎn)和信托。學(xué)員將學(xué)習(xí)如何完美組合這些法律和金融工具，搭建家族信托的頂層設(shè)計(jì)以及高額保險(xiǎn)架構(gòu)的底層邏輯，從而執(zhí)行高效的財(cái)富傳承計(jì)劃，幫助客戶家族財(cái)富代代相傳。
培訓(xùn)形式：面授、互動(dòng)教學(xué)、案例演練
課程大綱/要點(diǎn)：
第一部分：共同富裕背景下的財(cái)富傳承（2小時(shí)）
一、共同富裕的政策背景與影響
“共同富裕”的國(guó)家政策背景
最新政策對(duì)高凈值家庭財(cái)富管理的影響
政策變化對(duì)理財(cái)規(guī)劃的具體影響
二、家庭財(cái)富傳承的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
當(dāng)前中國(guó)家庭財(cái)富傳承的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和趨勢(shì)
家庭財(cái)富傳承面臨的主要法律、稅務(wù)和市場(chǎng)挑戰(zhàn)
高凈值客戶家庭財(cái)富需求的變化
如何在變化中尋找機(jī)遇
三、案例分析：成功的財(cái)富傳承策略
國(guó)內(nèi)外財(cái)富傳承的成功案例
提煉案例中的關(guān)鍵成功因素
討論案例在當(dāng)前政策環(huán)境下的適用性
第二部分：家庭財(cái)富規(guī)劃的策略與實(shí)踐（2小時(shí)）
家庭財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)
家庭財(cái)富規(guī)劃的基本概念和步驟
家庭財(cái)富規(guī)劃的重要性和長(zhǎng)期效益
探討在不同家庭階段的財(cái)富規(guī)劃策略
二、我國(guó)現(xiàn)有的財(cái)富傳承六大方式
深入解析適用于高凈值家庭的財(cái)富傳承的六大方式
每種方式在高凈值家庭中的優(yōu)勢(shì)、弊端和操作細(xì)節(jié)
三、實(shí)際操作：家庭財(cái)富規(guī)劃案例演練
如何制定具體的家庭財(cái)富規(guī)劃方案
組織分組討論和案例演練
提供反饋和改進(jìn)建議
第三部分：理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)在財(cái)富傳承中的應(yīng)用（2小時(shí)）
適合財(cái)富傳承的理財(cái)產(chǎn)品
適合財(cái)富傳承的理財(cái)產(chǎn)品類型
不同產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和適用情況
如何根據(jù)客戶需求選擇合適的產(chǎn)品
利用財(cái)富傳承規(guī)劃落地理財(cái)產(chǎn)品銷售的技巧
如何將財(cái)富傳承規(guī)劃與理財(cái)產(chǎn)品銷售相結(jié)合
高凈值客戶的心理和需求，制定有效的銷售策略
通過(guò)顧問(wèn)式銷售技巧，實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品的有效推介
持續(xù)為客戶提供財(cái)富傳承咨詢服務(wù)
未來(lái)財(cái)富傳承服務(wù)的發(fā)展機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)
理財(cái)經(jīng)理在財(cái)富傳承服務(wù)中的角色
探討提升客戶滿意度和忠誠(chéng)度的策略
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