宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融服務(wù)融合策略

【課程背景】

2023年12月11日，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議在北京召開。

2024年整體定調(diào)：“穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破”。

2024年美國會(huì)如期降息嗎？全球經(jīng)濟(jì)是否能觸底？

面對(duì)中美修昔底德陷阱、中等收入陷阱，我們?nèi)绾慰缭剑?/span>

中國如何化解房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、城投債風(fēng)險(xiǎn)、中小銀行風(fēng)險(xiǎn)？

如何理解“高質(zhì)量發(fā)展”，對(duì)產(chǎn)業(yè)的影響？

共同富裕對(duì)企業(yè)和富裕家庭意味著什么變化？

雙碳背景下，企業(yè)應(yīng)該如何做好準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和抓住機(jī)遇？

“大智移云區(qū)”的技術(shù)會(huì)為我們帶來什么機(jī)會(huì)？

新基建的趨勢(shì)下，新的機(jī)會(huì)在哪里？

為什么供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革依然是主線？

鄉(xiāng)村振興，對(duì)城市格局會(huì)帶來什么顛覆性的影響？

一帶一路，將持續(xù)給中國帶來什么機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)？

房地產(chǎn)調(diào)整對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響有多大？

企業(yè)應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)變局，更好實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)？

——本課程將通過大量的數(shù)據(jù)分析，幫助您從中發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的規(guī)律，幫助您洞察中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)，讓您更理解中國宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向，比別人更早看到機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)，從而做出更高勝算的決策。

【培訓(xùn)對(duì)象】

各公司管理層

政府部門有關(guān)人員?

【時(shí)間】

1天，（6小時(shí)/天）

【授課方式】

1、主題講授，2、分組PK，3、現(xiàn)場(chǎng)演練，4、案例研討， 5、視頻欣賞

?【課程內(nèi)容】

（僅供參考，根據(jù)實(shí)際上課時(shí)長(zhǎng)對(duì)課件進(jìn)行調(diào)整）

課程大綱

第一講：實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融服務(wù)的關(guān)系

一、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)

1. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)定義與特征
2. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要性及其對(duì)國家發(fā)展的影響

二、金融服務(wù)概覽

1. 金融服務(wù)行業(yè)概述
2. 金融服務(wù)的分類與功能

第二講：看全球經(jīng)濟(jì)：加息縮表下衰退還是復(fù)蘇？

一、VUCA時(shí)代的變局

1. 看空中國——巴菲特轉(zhuǎn)投日本+孫正義退出中國
2. 看多中國——沙特增持中國+德國百億投資
3. 產(chǎn)業(yè)遷移——沿海工廠內(nèi)地搬遷應(yīng)對(duì)貿(mào)易戰(zhàn)
4. 平臺(tái)監(jiān)管——從嚴(yán)監(jiān)管到常態(tài)化監(jiān)管
5. 金融風(fēng)險(xiǎn)——中植系暴雷負(fù)債4000億

二、流動(dòng)性緊縮下股市的趨勢(shì)

1. 股神也懵了？——巴菲特從季度最大虧損到持續(xù)盈利神話
2. 2024美股展望——?如降息美股是否持續(xù)神話？
3. 硅谷銀行48小時(shí)倒閉？——美國降息周期何時(shí)到來？

三、俄烏沖突籠罩下的油價(jià)走勢(shì)

1. 1200萬桶一天？——俄羅斯和沙特的掐架后果
2. 油價(jià)一天暴跌30%？——油價(jià)啟動(dòng)暴跌模式
3. -37美元一桶石油？——股指期貨出現(xiàn)十八層地獄
4. 巴以沖突升級(jí)與紅海航線停航——?jiǎng)邮幨澜缦碌挠蛢r(jià)變局
5. 俄烏和巴以局勢(shì)對(duì)油價(jià)的影響，與油價(jià)未來與展望

四、從急速加息到緩慢降息的展望

1. 12萬億美金財(cái)政支持——全球開啟量化寬松的周期
2. 20年全球危機(jī)回顧——美利率超過5%必然帶來的后果
3. 3.1%增長(zhǎng)？——2024年全球經(jīng)濟(jì)是否會(huì)觸底？
4. 2024年經(jīng)濟(jì)展望：全球仍未走出泥濘，中美印或領(lǐng)漲全球

五、全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)企業(yè)的影響

第三講：看國際關(guān)系：二十大面臨的國際關(guān)系格局

一、中美貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)關(guān)系之變化

1. 近50年以來全球經(jīng)濟(jì)實(shí)力變化趨勢(shì)
2. 近20年來全球貿(mào)易格局變化趨勢(shì)
3. 中美競(jìng)爭(zhēng)格局的變化

二、中美貿(mào)易戰(zhàn)背后的修昔底德陷阱

1. 中美貿(mào)易戰(zhàn)背后的修昔底德陷阱
2. 奧巴馬的TPP圍剿
3. 中國的一帶一路破局
4. 新的亞太陣營RCEP
5. 拜登的新圖謀——印太經(jīng)濟(jì)框架

三、中美關(guān)系的走勢(shì)分析

1. 100年來美國對(duì)4個(gè)老二的打擊策略
2. 50年來美國的金融收割“陰謀”
3. 中美未來關(guān)系的四個(gè)推斷

中美關(guān)系對(duì)企業(yè)的影響：印太經(jīng)濟(jì)框架極其結(jié)構(gòu)性的影響

第四講：看遠(yuǎn)期目標(biāo)：新質(zhì)生產(chǎn)力與中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型

看全貌：十四五規(guī)劃與2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)

1. 百年未有之大變局
2. 經(jīng)濟(jì)總量和人均GDP
3. 雙循環(huán)新格局與擴(kuò)大內(nèi)需
4. 科技創(chuàng)新與數(shù)字經(jīng)濟(jì)
5. 雙碳與鄉(xiāng)村振興
6. 都市圈與城市群與住房問題
7. 人口老齡化與延遲退休
8. 商簽自貿(mào)區(qū)與持續(xù)開放

什么是新質(zhì)生產(chǎn)力？

1. 主導(dǎo)：創(chuàng)新起主導(dǎo)作用的先進(jìn)生產(chǎn)力質(zhì)態(tài)
2. 催生：技術(shù)革命性突破、生產(chǎn)要素創(chuàng)新性配置、產(chǎn)業(yè)深度轉(zhuǎn)型升級(jí)
3. 內(nèi)涵：勞動(dòng)者、勞動(dòng)資料、勞動(dòng)對(duì)象及其優(yōu)化組合的躍升
4. 重點(diǎn)：特點(diǎn)是創(chuàng)新，關(guān)鍵在質(zhì)優(yōu)，本質(zhì)是先進(jìn)生產(chǎn)力

發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素

1. 核心要素：科技創(chuàng)新能夠催生新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動(dòng)能
2. 原創(chuàng)與顛覆：必須加強(qiáng)科技創(chuàng)新特別是原創(chuàng)性、顛覆性科技創(chuàng)新
3. 自立與攻堅(jiān)：加快實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)，打好關(guān)鍵核心技術(shù)攻堅(jiān)戰(zhàn)

如何發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力

1. 產(chǎn)業(yè)融合：要及時(shí)將科技創(chuàng)新成果應(yīng)用到具體產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈上
2. 產(chǎn)業(yè)體系：改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，培育壯大新興產(chǎn)業(yè)，布局建設(shè)未來產(chǎn)業(yè)，完善現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系
3. 戰(zhàn)略任務(wù)：要圍繞推進(jìn)新型工業(yè)化和加快建設(shè)制造強(qiáng)國、質(zhì)量強(qiáng)國、網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國、數(shù)字中國和農(nóng)業(yè)強(qiáng)國等
4. 數(shù)字與實(shí)體：要大力發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，打造具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群

看需求：2035年中等收入人群倍增戰(zhàn)略

1. 內(nèi)循環(huán)的需求堵點(diǎn)：消費(fèi)能力不足
2. 內(nèi)循環(huán)的需求破局：控制“三座大山”占比，提高中等收入人群
3. 共同富裕：從金字塔的財(cái)富結(jié)構(gòu)向橄欖型的財(cái)富結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)化

看供給：三去一降一補(bǔ)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革依然是主線

1. 去產(chǎn)能：從被動(dòng)去產(chǎn)能到主動(dòng)去產(chǎn)能
2. 去庫存：三四線城市房地產(chǎn)的去庫存
3. 去杠桿：防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
4. 降成本：降低企業(yè)稅負(fù)、利息等成本
5. 補(bǔ)短板：制度、技術(shù)、服務(wù)等短板

看產(chǎn)業(yè)：從中低端制造業(yè)向高端制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

1. 過去：“賺辛苦錢”的日子一去不返
2. 現(xiàn)在：轉(zhuǎn)型升級(jí)的痛苦與必然
3. 未來：高端制造業(yè)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)是必由之路

看陷阱：中國是否可以跳出中等收入陷阱？

1. 經(jīng)濟(jì)增速換擋與全球經(jīng)濟(jì)體增長(zhǎng)規(guī)律
2. 增速換擋3大驅(qū)動(dòng)力：產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、人口與房產(chǎn)
3. 中國是否可以跳出中等收入陷阱

看企業(yè)：新質(zhì)生產(chǎn)力與企業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)

第五講：金融服務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展：金融科技的應(yīng)用方式及案例

我國金融科技政策支持

1. 《中國銀行業(yè)信息科技“十三五”發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)意見（征求意見稿）》
2. 《十三五國家科技創(chuàng)新規(guī)劃》
3. ?中國人民銀行成立金融科技委員會(huì)
4. 《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》
5. 《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》

金融客戶端的應(yīng)用

1. 智能客服:深度學(xué)習(xí)讓客服更智能
2. 案例:工行“工小智”
3. 智能營銷：千人千面，如你所愿
4. 案例：泰康在線
5. 智能征信:海量數(shù)據(jù)和現(xiàn)金算法降低風(fēng)險(xiǎn)
6. 案例:芝麻信用

金融運(yùn)營的應(yīng)用

1. 智能安防：識(shí)別可疑行為，確保場(chǎng)所安全
2. 案例：?？低暯鹑诎踩婪?/span>
3. 智能網(wǎng)點(diǎn)：推動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型
4. 案例：美國銀行的robo bank
5. 人工智能壓力測(cè)試：確保金融安全
6. 市場(chǎng)影響分析：降低交易影響
7. 智能風(fēng)控：去除噪音，讓數(shù)據(jù)說話
8. 案例螞蟻金服蟻盾

交易和投資管理的應(yīng)用

1. 預(yù)測(cè)市場(chǎng)：利用深度學(xué)習(xí)技術(shù)預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)走勢(shì)
2. 量化交易：未來算法自我學(xué)習(xí)、自主投資
3. 案例：man group
4. 投資組合管理：提高組合績(jī)效
5. 案例：equbot人工智能ETF
6. 智能投顧：投資經(jīng)理的替代者
7. 案例：平安“智能財(cái)富管家”

監(jiān)管合規(guī)的應(yīng)用

第六講：銀行場(chǎng)景金融服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)思維

銀行場(chǎng)景建設(shè)的基本邏輯

1. 場(chǎng)景的價(jià)值
2. 流量的作用
3. 金融服務(wù)的滲透
4. 利潤的來源

多元的場(chǎng)景金融服務(wù)模式：五種打法

1. 線下自建模式：傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)→社區(qū)銀行→智慧網(wǎng)點(diǎn)
2. 案例：網(wǎng)點(diǎn)已不再是那個(gè)網(wǎng)點(diǎn)——工商銀行渠道轉(zhuǎn)型正當(dāng)時(shí)
3. 線下合建模式：渠道延伸VS.內(nèi)容拓展
4. 案例：云南建行網(wǎng)點(diǎn)變身政務(wù)便民服務(wù)中心
5. 線上自建模式：移動(dòng)金融綜合服務(wù)平臺(tái)
6. 案例：招商銀行掌上生活的“飯票”
7. 線上合建模式：雙向開放
8. 案例：光大銀行雙向開放的場(chǎng)景金融模式|
9. “線上+線下”合建模式
10. 案例：黃山屯溪農(nóng)商行精心打造基于商圈的社區(qū)e銀行平臺(tái)

場(chǎng)景運(yùn)營的增長(zhǎng)黑客模型：以掌銀為例

1. AARRR漏斗模型的基本分析框架
2. 中國各類銀行App客戶來源
3. 手機(jī)銀行、綜合理財(cái)、保險(xiǎn)服務(wù)、消費(fèi)金融、借貸App平均日活躍用戶分析

銀行場(chǎng)景金融運(yùn)營的重點(diǎn)：內(nèi)容、活動(dòng)、客戶

1. 內(nèi)容運(yùn)營
2. 案例：深耕抖音，開啟銀行未來十年大零售新格局
3. 活動(dòng)運(yùn)營
4. 客戶運(yùn)營

第七講：看熱點(diǎn)事件：萬科告急、小米汽車出圈與二十大政策的方向展望

房地產(chǎn)變局——房地產(chǎn)行業(yè)的分化與調(diào)整

1. 認(rèn)房不認(rèn)貸、降低存量房貸利率是否能救市？
2. 萬科告急，碧桂園暴雷，恒大被判清盤后民企如何自救？
3. 房地產(chǎn)發(fā)展新模式：商品房+保障房
4. 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)型升級(jí)：阿那亞的房地產(chǎn)改革出路
5. 中國進(jìn)入房地產(chǎn)分化時(shí)代

阿里分拆螞蟻混改與平臺(tái)公司的轉(zhuǎn)折——兩位“毫不動(dòng)搖”沒有變

1. 馬云回國與阿里換帥、回歸和分拆三大動(dòng)作
2. 滴滴、騰訊、美團(tuán)等平臺(tái)公司面臨的機(jī)遇
3. 未來的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)還有沒有希望？

銀行也會(huì)破產(chǎn)?——系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管控

1. 案例：中植系暴雷，最高單人50億投資無法收回
2. 案例：河南村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)
3. 政策：防止發(fā)生金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)如何轉(zhuǎn)型升級(jí)

1. 守住主業(yè)：80%深耕主業(yè)+20%探索新業(yè)態(tài)
2. 布局市場(chǎng)：K型分化的市場(chǎng)選擇
3. 產(chǎn)品定位：細(xì)分領(lǐng)域前三
4. 數(shù)字化能力：降本增效必由之路
5. 提高韌性：防范流動(dòng)性危機(jī)
6. 擁抱趨勢(shì)：綠色經(jīng)濟(jì)+數(shù)字經(jīng)濟(jì)

未來十年中國的富強(qiáng)民主之路

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