民法典時代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會
民法典時代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會詳細內(nèi)容
民法典時代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會
課程背景:
中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會第三次會議于2020年5月28日通過《中華人民共和國民法典》,自2021年1月1日起施行。作為新中國成立以來第一部以"法典"命名的法律,即將開啟中國的民法典時代。
民法典改動最大的就是婚姻家庭編和繼承編,而作為中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承,如何在民法典是時代運用保險工具來實現(xiàn)財富目標呢?
?
課程收益:
★ 引發(fā)客戶對于財富風險的危機感
★ 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施
★ 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售
?
課程時間:1小時
課程對象:年金險客戶
課程方式:線上\線下
課程大綱
導入:
2. 民法典改動最大的婚姻家庭編、繼承編
第一講:婚姻財富保全所面臨的風險與規(guī)劃思路
一、婚姻財富保全風險
1.?夫妻共同債務(wù)風險
1)從熱播劇“三十而已”看婚姻風險
2)民法典:夫妻共同債務(wù)的約定
2.?夫妻共同財產(chǎn)分割風險
1)民法典:夫妻共同財產(chǎn)
案例:當當網(wǎng)“慶渝年”
案例:土豆網(wǎng)被吞并
2.?二代婚姻財富風險
案例:趙女士的300萬嫁妝
二、民法典時代的婚姻財富保全規(guī)劃思路
1.?顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
案例:保險作為隱性資產(chǎn)優(yōu)勢
2.?共同資產(chǎn)VS個人資產(chǎn)
1)民法典:個人資產(chǎn)的約定
2)法律手段VS金融工具
案例:趙女士嫁女的年金保險嫁妝
?
第二講:財富傳承所面臨的風險與規(guī)劃思路
導入:
1.傳承不是有錢人的專利
2.傳承不是年老者才應(yīng)該考慮的事情
案例:35歲張女士的擔憂
一、財富代際傳承背后的坑
1.?被動傳承引發(fā)親人反目
2.?遺囑傳承糾紛不斷
1)民法典時代遺囑傳承的變化
3.?逆向傳承造成的財富外流
案例:李總夫婦的傷心事
4.遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠?
1)民法典時代再看遺產(chǎn)稅
案例:王永慶的巨額遺產(chǎn)稅
二、利用年金保險規(guī)劃傳承新思路
1.?定向私密傳承
2.?科學稅務(wù)籌劃
1)保險的免稅資產(chǎn)優(yōu)勢
案例:最高院批復
3. 防止逆向傳承
案例:張總的年金險傳承思路
4.?提前主動規(guī)劃
戰(zhàn)偉老師的其它課程
四步搭建高效增員系統(tǒng)——增員訓練營 12.30
課程背景:保險行業(yè)發(fā)展趨勢良好,國家政策給予高度支持,中產(chǎn)階級人數(shù)及資產(chǎn)保持持續(xù)、快速增長;同時,高凈值人群財務(wù)安全與傳承需求凸顯,使得健康險、年金險、保險金信托等產(chǎn)品需求量大增;銀保監(jiān)會監(jiān)管嚴格程度逐步提升,行業(yè)及產(chǎn)品服務(wù)等信息更加透明化,稅法制度改革趨勢等情況,強烈呼喚大量優(yōu)秀保險營銷員加入。對團隊建設(shè)而言,人才匱乏,極大地影響了保險企業(yè)家們的事業(yè)進程,
講師:戰(zhàn)偉詳情
課程背景:對團隊建設(shè)而言,人才匱乏,極大地影響了保險企業(yè)家們的事業(yè)進程,增員已經(jīng)成為了各大保險公司的重中之重。對于團隊主管而言,持續(xù)增員且增到合適的人,團隊發(fā)展才有可能生生不息、不斷發(fā)展壯大。團隊的發(fā)展壯大,除了持續(xù)優(yōu)增外,還需要把好不容易增進來的人留下來,新人留存的第一責任人就是主管。萬事意愿先行,增員意愿在前,增員技巧在后,本課程先從國家政策、人口結(jié)構(gòu)、
講師:戰(zhàn)偉詳情
讀懂客戶讓業(yè)績倍增——知彼解己的銷售策略 12.30
課程背景:在保險銷售中,我們會發(fā)現(xiàn)有些客戶容易打交道,有些客戶好像不容易打交道;有時候我們用同樣的話術(shù),同樣的方法,有些客戶很順利就可以成交,有些客戶卻就是不買單;如何判斷客戶的喜好和需求呢?如何因人而異,制定銷售策略呢?本課程通過大量的案例和練習,讓保險營銷員首先具備扎實完善的DISC識別、性格解析理論基礎(chǔ),然后再和銷售過程結(jié)合,經(jīng)過不同銷售場景下的客戶的
講師:戰(zhàn)偉詳情
點燃團隊高效增員的引擎——主管增員訓練營 12.30
課程背景:疫情后時代,大量中小企業(yè)和重創(chuàng)行業(yè)的從業(yè)人員面臨的新的職業(yè)轉(zhuǎn)換保險行業(yè)發(fā)展趨勢良好,國家政策給予高度支持,中產(chǎn)階級人數(shù)及資產(chǎn)保持持續(xù)、快速增長;同時,高凈值人群財務(wù)安全與傳承需求凸顯,使得健康險、年金險、保險金信托等產(chǎn)品需求量大增;銀保監(jiān)會監(jiān)管嚴格程度逐步提升,行業(yè)及產(chǎn)品服務(wù)等信息更加透明化,稅法制度改革趨勢等情況,強烈呼喚大量優(yōu)秀保險營銷員加入。
講師:戰(zhàn)偉詳情
四商賦能點石成金——年金險銷售訓練營 12.30
課程背景:黑天鵝事件是否會轉(zhuǎn)變?yōu)榛蚁J录??VUKA時代早已到來。人口老齡化、教育圍城、婚姻風險、債務(wù)風險、稅務(wù)風險、傳承風險,不管是中產(chǎn)客戶還是高端客戶對于保險的需求愈加強烈的同時也愈加復雜,而作為營銷伙伴,再也不能只是用儲蓄、存錢、收益來銷售年金險了,而是要全方位識別客戶的風險進而通過保險計劃的設(shè)計來滿足不同客戶的需求,這就要求營銷伙伴們需要具備財商、法
講師:戰(zhàn)偉詳情
《打造保險精英團隊——團隊輔導術(shù)》 03.06
打造保險精英團隊——團隊輔導術(shù)課程背景:團隊的發(fā)展壯大,除了持續(xù)優(yōu)增外,還需要把好不容易增進來的人留下來,新人留存的第一責任人就是主管,而新晉主管往往缺乏系統(tǒng)性輔導、管理新人的技能,導致很多新主管增了不少人,但留下來卻寥寥無幾,直接影響新晉業(yè)務(wù)主管做團隊的信心,一名優(yōu)秀的主管不僅要會增人,更要會留人。要留人主管除了要具備關(guān)心、關(guān)懷、凝聚團隊等軟性技能外,更重
講師:戰(zhàn)偉詳情
《從新手到高手——保險銷售全流程技能提升》 03.06
從新手到高手——保險銷售全流程技能提升課程背景:保險新人在前3個月內(nèi),學習了很多話術(shù)、技巧,但總是覺得面對客戶時運用不上,有時感覺自己的話術(shù)說的挺好,但客戶不知為啥就是不買單,有時客戶提出的異議又感覺從來沒聽過。其實,不是話術(shù)、技巧學的不夠多,而是對于銷售技能的掌握沒有整體的系統(tǒng)化的提升。本課程基于營銷員的基本技能,從保險銷售循環(huán)的七個環(huán)節(jié)入手,從流程解析到
講師:戰(zhàn)偉詳情
四步搭建高效增員系統(tǒng)——讓團隊高效裂變課程背景:保險行業(yè)發(fā)展趨勢良好,國家政策給予高度支持,中產(chǎn)階級人數(shù)及資產(chǎn)保持持續(xù)、快速增長;同時,高凈值人群財務(wù)安全與傳承需求凸顯,使得健康險、年金險、保險金信托等產(chǎn)品需求量大增;銀保監(jiān)會監(jiān)管嚴格程度逐步提升,行業(yè)及產(chǎn)品服務(wù)等信息更加透明化,稅法制度改革趨勢等情況,強烈呼喚大量優(yōu)秀保險營銷員加入。對團隊建設(shè)而言,人才匱乏
講師:戰(zhàn)偉詳情
《增員留存雙系統(tǒng)引爆團隊裂變》 03.06
增員留存雙系統(tǒng)引爆團隊裂變課程背景:對團隊建設(shè)而言,人才匱乏,極大地影響了保險企業(yè)家們的事業(yè)進程,增員已經(jīng)成為了各大保險公司的重中之重。對于團隊主管而言,持續(xù)增員且增到合適的人,團隊發(fā)展才有可能生生不息、不斷發(fā)展壯大。團隊的發(fā)展壯大,除了持續(xù)優(yōu)增外,還需要把好不容易增進來的人留下來,新人留存的第一責任人就是主管。萬事意愿先行,增員意愿在前,增員技巧在后,本課
講師:戰(zhàn)偉詳情
- [楊建允]2024全國商業(yè)數(shù)字化技
- [楊建允]2023雙11交易額出爐
- [楊建允]DTC營銷模式是傳統(tǒng)品牌
- [楊建允]探析傳統(tǒng)品牌DTC營銷模
- [楊建允]專家稱預制菜是豬狗食,預
- [潘文富]廠家對經(jīng)銷商工作的當務(wù)之急
- [潘文富]經(jīng)銷商轉(zhuǎn)型期間的內(nèi)部組織結(jié)
- [潘文富]小型廠家的招商吸引力鍛造
- [潘文富]經(jīng)銷商發(fā)展觀的四個突破
- [潘文富]經(jīng)銷商的所有產(chǎn)品都要賺錢嗎
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責 19114
- 4品管部崗位職責與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細表 14660
- 9文件簽收單 14315





