民法典時代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

  培訓講師:戰(zhàn)偉

講師背景:
戰(zhàn)偉老師——保險營銷實戰(zhàn)專家13年壽險行業(yè)銷售/管理/培訓經(jīng)驗LOMA國際認證壽險管理師ACI注冊國際職業(yè)培訓師CHFP國家理財規(guī)劃師三年內(nèi)友邦(深圳)直效行銷渠道人力翻5倍,保費業(yè)績翻7倍曾任:友邦保險深圳分公司丨招募培訓經(jīng)理擅長領(lǐng)域:保 詳細>>

戰(zhàn)偉
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民法典時代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會詳細內(nèi)容

民法典時代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

課程背景:

中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會第三次會議于2020年5月28日通過《中華人民共和國民法典》,自2021年1月1日起施行。作為新中國成立以來第一部以"法典"命名的法律,即將開啟中國的民法典時代。

民法典改動最大的就是婚姻家庭編和繼承編,而作為中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承,如何在民法典是時代運用保險工具來實現(xiàn)財富目標呢?

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課程收益:

★ 引發(fā)客戶對于財富風險的危機感

★ 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施

★ 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

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課程時間:1小時

課程對象:年金險客戶

課程方式:線上\線下

課程大綱

導入:

1. 民法典誕生開啟民法典時代

2. 民法典改動最大的婚姻家庭編、繼承編

第一講:婚姻財富保全所面臨的風險與規(guī)劃思路

一、婚姻財富保全風險

1.?夫妻共同債務(wù)風險

1)從熱播劇“三十而已”看婚姻風險

2)民法典:夫妻共同債務(wù)的約定

2.?夫妻共同財產(chǎn)分割風險

1)民法典:夫妻共同財產(chǎn)

案例:當當網(wǎng)“慶渝年”

案例:土豆網(wǎng)被吞并

2.?二代婚姻財富風險

案例:趙女士的300萬嫁妝

二、民法典時代的婚姻財富保全規(guī)劃思路

1.?顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)

案例:保險作為隱性資產(chǎn)優(yōu)勢

2.?共同資產(chǎn)VS個人資產(chǎn)

1)民法典:個人資產(chǎn)的約定

2)法律手段VS金融工具

案例:趙女士嫁女的年金保險嫁妝

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第二講:財富傳承所面臨的風險與規(guī)劃思路

導入:

1.傳承不是有錢人的專利

2.傳承不是年老者才應(yīng)該考慮的事情

案例:35歲張女士的擔憂

一、財富代際傳承背后的坑

1.?被動傳承引發(fā)親人反目

2.?遺囑傳承糾紛不斷

1)民法典時代遺囑傳承的變化

3.?逆向傳承造成的財富外流

案例:李總夫婦的傷心事

4.遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠?

1)民法典時代再看遺產(chǎn)稅

案例:王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

二、利用年金保險規(guī)劃傳承新思路

1.?定向私密傳承

2.?科學稅務(wù)籌劃

1)保險的免稅資產(chǎn)優(yōu)勢

案例:最高院批復

3. 防止逆向傳承

案例:張總的年金險傳承思路

4.?提前主動規(guī)劃



 

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