金融行業(yè)大數(shù)據(jù)分析與挖掘綜合能力提升實(shí)戰(zhàn)

【課程大綱】

**部分：金融行業(yè)的大數(shù)據(jù)

1、 大數(shù)據(jù)時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨

2、 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)成為銀行發(fā)展的新動(dòng)力

3、 大數(shù)據(jù)在銀行業(yè)的應(yīng)用

? 營(yíng)銷(xiāo)支持

? 風(fēng)險(xiǎn)管控

? 精細(xì)化管理

? 決策支持

4、 銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用案例

? 信貸風(fēng)險(xiǎn)控制

? 差異化產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

? 客戶(hù)興趣與客戶(hù)細(xì)分

? 個(gè)人信用評(píng)估

5、 大數(shù)據(jù)在各銀行的應(yīng)用

? 中信銀行，以客戶(hù)為上帝

? 民生銀行大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略

? 青島銀行提升運(yùn)營(yíng)能力

6、 大數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)的四層結(jié)構(gòu)

? 數(shù)據(jù)基礎(chǔ)層

? 數(shù)據(jù)模型層

? 業(yè)務(wù)模型層

? 業(yè)務(wù)應(yīng)用層

第二部分：數(shù)據(jù)分析基本過(guò)程

1、 認(rèn)識(shí)數(shù)據(jù)分析

2、 數(shù)據(jù)分析的六步曲

3、 步驟1：明確目的--理清思路

? 確定分析目的

? 確定分析思路

4、 步驟2：數(shù)據(jù)收集—理清思路

? 明確收集數(shù)據(jù)范圍

? 確定收集來(lái)源

? 確定收集方法

5、 步驟3：數(shù)據(jù)預(yù)處理—尋找答案

? 數(shù)據(jù)清洗、轉(zhuǎn)化、提取、計(jì)算

? 數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估

6、 步驟4：數(shù)據(jù)分析--尋找答案

? 分析方法選擇

? 構(gòu)建合適的分析模型

? 分析工具選擇

7、 步驟5：數(shù)據(jù)展示--觀點(diǎn)表達(dá)

? 選擇合適的可視化工具

? 選擇恰當(dāng)?shù)膱D表

8、 步驟6：報(bào)表撰寫(xiě)--觀點(diǎn)表達(dá)

? 選擇報(bào)告種類(lèi)

? 完整的報(bào)告結(jié)構(gòu)

案例：終端精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目過(guò)程討論

第三部分：數(shù)據(jù)分析方法篇

問(wèn)題：數(shù)據(jù)分析有什么方法可依?不同的方法適用解決什么樣的問(wèn)題？

1、 數(shù)據(jù)分析方法的層次

? 基本分析法（對(duì)比/分組/結(jié)構(gòu)/趨勢(shì)/…）

? 綜合分析法（交叉/綜合評(píng)價(jià)/杜邦/漏斗/…）

? 高級(jí)分析法（相關(guān)/方差/驗(yàn)證/回歸/時(shí)序/…）

? 數(shù)據(jù)挖掘法（聚類(lèi)/分類(lèi)/關(guān)聯(lián)/RFM模型/…）

2、 統(tǒng)計(jì)分析常用指標(biāo)

? 計(jì)數(shù)、求和、百分比（增跌幅）

? 集中程度：均值、中位數(shù)、眾數(shù)

? 離散程度：極差、方差/標(biāo)準(zhǔn)差

? 分布形態(tài)：偏度、峰度

3、 基本分析方法及其適用場(chǎng)景

? 對(duì)比分析（查看數(shù)據(jù)差距）

演練：按性別、省份、產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)統(tǒng)計(jì)

? 分組分析（查看數(shù)據(jù)分布）

演練：銀行信用卡月消費(fèi)分析（銀行）

演練：客服中心接聽(tīng)效率及排班分析

? 結(jié)構(gòu)分析（評(píng)估事物構(gòu)成）

案例：用戶(hù)市場(chǎng)占比結(jié)構(gòu)分析

? 趨勢(shì)分析（發(fā)現(xiàn)變化規(guī)律）

案例：破解零售店銷(xiāo)售規(guī)律

4、 綜合分析方法及其適用場(chǎng)景

? 交叉分析（兩維分析）

演練：用戶(hù)性別 地域分布分析

? 綜合評(píng)價(jià)法（多維指標(biāo)歸一）

案例：南京丈母娘選女婿分析表格

? 杜邦分析法（關(guān)鍵因素分析-財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析）

案例：電信市場(chǎng)占有率分析

案例：銷(xiāo)售額的影響因素分析（零售店/電商）

? 漏斗分析法（關(guān)鍵流程環(huán)節(jié)分析-流失率與轉(zhuǎn)化率分析）

案例：業(yè)務(wù)辦理流程優(yōu)化分析（銀行營(yíng)業(yè)廳）

5、 **合適的分析方法才是硬道理。

第四部分：數(shù)據(jù)分析思路篇

問(wèn)題：數(shù)據(jù)分析思路是怎樣的？如何才能全面/系統(tǒng)地分析而不遺漏？

1、 數(shù)據(jù)分析的思路

? 從KPI指標(biāo)開(kāi)始

? 從營(yíng)銷(xiāo)/管理模型開(kāi)始

2、 常用分析思路模型

3、 企業(yè)外部環(huán)境分析（PEST分析法）

案例：電信行業(yè)外部環(huán)境分析

4、 用戶(hù)消費(fèi)行為分析（5W2H分析法）

案例：用戶(hù)購(gòu)買(mǎi)行為分析（5W2H）

5、 公司整體經(jīng)營(yíng)情況分析（4P營(yíng)銷(xiāo)理論）

6、 業(yè)務(wù)問(wèn)題專(zhuān)題分析（邏輯樹(shù)分析法）

案例：用戶(hù)增長(zhǎng)緩慢分析

7、 用戶(hù)使用行為研究（用戶(hù)使用行為分析法）

案例：終端銷(xiāo)售流程分析

第五部分：圖表呈現(xiàn)篇

問(wèn)題：如何讓你的分析結(jié)果更直觀易懂？如何讓數(shù)據(jù)“慧”說(shuō)話(huà)？

1、 圖表類(lèi)型與作用

2、 常用圖形及適用場(chǎng)景

3、 常用圖形

4、 復(fù)雜圖形

5、 動(dòng)態(tài)圖表畫(huà)法技巧

6、 圖表美化原則

7、 表格呈現(xiàn)

8、 優(yōu)秀圖表示例解析

第六部分：分析報(bào)告撰寫(xiě)

問(wèn)題：如何讓你的分析報(bào)告顯得更專(zhuān)業(yè)？

1、 分析報(bào)告的種類(lèi)與作用

2、 報(bào)告的結(jié)構(gòu)

3、 報(bào)告命名的要求

4、 報(bào)告的目錄結(jié)構(gòu)

5、 前言

6、 正文

7、 結(jié)論與建議

8、 優(yōu)秀報(bào)告展現(xiàn)與解析

第七部分：數(shù)據(jù)分析實(shí)戰(zhàn)篇（中級(jí)）

影響因素分析，數(shù)值預(yù)測(cè)模型。

1、 相關(guān)分析（衡量變量間的的相關(guān)性）

問(wèn)題：營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用會(huì)影響銷(xiāo)售額嗎？影響程度大嗎？

? 什么是相關(guān)關(guān)系

? 相關(guān)系數(shù)：衡量相關(guān)程度的指標(biāo)

? 相關(guān)分析的步驟與計(jì)算公式

? 相關(guān)分析應(yīng)用場(chǎng)景

演練：體重與腰圍的關(guān)系

演練：營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用與銷(xiāo)售額的關(guān)系

2、 方差分析

問(wèn)題：哪些才是影響銷(xiāo)量的關(guān)鍵因素？

? 方差分析解決什么問(wèn)題

? 方差分析種類(lèi)：?jiǎn)我蛩?雙因素可重復(fù)/雙因素?zé)o重復(fù)

? 方差分析的應(yīng)用場(chǎng)景

? 如何解決方差分析結(jié)果

演練：終端擺放位置與終端銷(xiāo)量有關(guān)嗎？（單因素方差分析）

演練：時(shí)間、區(qū)域是否是影響終端銷(xiāo)量的關(guān)鍵因素（雙因素?zé)o重復(fù)方差分析）

演練：廣告和價(jià)格是影響終端銷(xiāo)量的關(guān)鍵因素嗎（雙因素可重復(fù)）

3、 回歸分析（預(yù)測(cè)）

問(wèn)題：如何預(yù)測(cè)未來(lái)的銷(xiāo)售量（定量分析）？

? 回歸分析的基本原理和應(yīng)用場(chǎng)景

? 回歸分析的種類(lèi)（一元/多元、線(xiàn)性/曲線(xiàn)）

? 回歸分析的幾種常用方法

? 回歸分析的五個(gè)步驟與結(jié)果解讀

? 回歸預(yù)測(cè)結(jié)果評(píng)估（如何評(píng)估預(yù)測(cè)質(zhì)量，如何選擇**回歸模型）

演練：散點(diǎn)圖找推廣費(fèi)用與銷(xiāo)售額的關(guān)系（一元線(xiàn)性回歸）

演練：推廣費(fèi)用、辦公費(fèi)用與銷(xiāo)售額的關(guān)系（多元線(xiàn)性回歸）

演練：**選擇的預(yù)測(cè)銷(xiāo)售額的回歸模型（一元曲線(xiàn)回歸）

? 回歸分析（帶分類(lèi)變量）

案例：汽車(chē)銷(xiāo)量的季度預(yù)測(cè)

演練：工齡、性別與終端銷(xiāo)量的關(guān)系

討論：終端銷(xiāo)售預(yù)測(cè)分析（營(yíng)業(yè)廳）

4、 時(shí)序分析（預(yù)測(cè)）

問(wèn)題：隨著時(shí)間變化，未來(lái)的銷(xiāo)量變化趨勢(shì)如何？

? 時(shí)序分析的應(yīng)用場(chǎng)景（基于時(shí)間的變化規(guī)律）

? 移動(dòng)平均的預(yù)測(cè)原理

? 指數(shù)平滑的預(yù)測(cè)原理

案例：銷(xiāo)售額的時(shí)序預(yù)測(cè)及評(píng)估

演練：產(chǎn)品銷(xiāo)量預(yù)測(cè)及評(píng)估

第八部分：數(shù)據(jù)挖掘?qū)崙?zhàn)篇（高級(jí)）

1、 聚類(lèi)分析

問(wèn)題：如何實(shí)現(xiàn)客戶(hù)細(xì)分，開(kāi)發(fā)符合細(xì)分市場(chǎng)的新產(chǎn)品？

? 聚類(lèi)分析及其作用

? 聚類(lèi)分析的種類(lèi)

? 層次聚類(lèi)：發(fā)現(xiàn)多個(gè)類(lèi)別

? R型聚類(lèi)與Q型聚類(lèi)的區(qū)別

演練：中國(guó)省市經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況分析（Q型聚類(lèi)）

演練：裁判評(píng)分的標(biāo)準(zhǔn)衡量（R型聚類(lèi)）

? K均值聚類(lèi)

演練：如何選擇新產(chǎn)品的試銷(xiāo)區(qū)域？

演練：如何評(píng)選優(yōu)秀員工？

2、 分類(lèi)分析

案例：美國(guó)零售商（Target）如何預(yù)測(cè)少女懷孕

問(wèn)題：如何提取客戶(hù)流失者、拖欠貨款者的特征？如何預(yù)測(cè)其流失的概率？

? 分類(lèi)與聚類(lèi)

? 決策樹(shù)分類(lèi)的原理

? 如何評(píng)估分類(lèi)性能

演練：識(shí)別銀行欠貨風(fēng)險(xiǎn)，提取欠貨者的特征

3、 關(guān)聯(lián)分析

案例：啤酒與尿布、颶風(fēng)與蛋撻

問(wèn)題：購(gòu)買(mǎi)面包的人是否也會(huì)購(gòu)買(mǎi)牛奶？他們同時(shí)購(gòu)買(mǎi)哪些產(chǎn)品？

? 關(guān)聯(lián)分析解決什么樣的問(wèn)題

? 如何提取關(guān)聯(lián)規(guī)則

? 關(guān)聯(lián)規(guī)則的應(yīng)用場(chǎng)景

演練：商場(chǎng)購(gòu)物籃分析

4、 RFM模型

問(wèn)題：如何評(píng)估客戶(hù)的價(jià)值？如何針對(duì)不同客戶(hù)采取不同的營(yíng)銷(xiāo)策略？

? RFM模型介紹

? RFM的客戶(hù)細(xì)分框架理解

演練：淘寶客戶(hù)選擇促銷(xiāo)客戶(hù)的方式

演練：結(jié)合響應(yīng)模型，宜家IKE實(shí)現(xiàn)**大化營(yíng)銷(xiāo)利潤(rùn)

實(shí)戰(zhàn)：客戶(hù)流失分析與預(yù)警模型

結(jié)束：課程總結(jié)與問(wèn)題答疑。

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