《稅務(wù)籌劃助力百萬大單》
《稅務(wù)籌劃助力百萬大單》詳細內(nèi)容
《稅務(wù)籌劃助力百萬大單》
稅務(wù)籌劃助力百萬大單
課程背景:
如果要問今年談?wù)撟疃嗟年P(guān)鍵詞是什么?我想稅收改革應(yīng)該首當(dāng)其沖,無論是年初針對中低收入者的個稅比例下調(diào),還是免稅額度的提高,企業(yè)稅的改革·······,在有去年我國政府首次進行了CRS信息交換申報,未來新的房地產(chǎn)稅是否出臺?全球114個國家地區(qū)已經(jīng)征收遺產(chǎn)稅,我國未來是否也會征收·······這些問題關(guān)乎國計民生,更對我們未來的家庭收入和資產(chǎn)穩(wěn)健息息相關(guān)。
那么如何做好家庭和個人的稅務(wù)籌劃,如何提前掌握相關(guān)的稅務(wù)籌劃知識,并結(jié)合國際公認的最安全且行之有效的工具—人壽保險來為我們的家庭財富保駕護航!
本課程針對稅收籌劃結(jié)合人壽保單提早為家庭資產(chǎn)的傳承、合法節(jié)稅、免稅,教會大家如何掌握跟客戶相關(guān)的必要稅務(wù)知識,如何發(fā)掘客戶的需求點、精準(zhǔn)找到問題的關(guān)鍵,并匹配相應(yīng)的人壽保險產(chǎn)品解決上述一系列資產(chǎn)配置問題。
課程收益:
● 提升員工稅務(wù)籌劃知識,能夠捕捉客戶需求,學(xué)會資產(chǎn)配置方法;
● 掌握稅務(wù)籌劃原理,能夠獨自設(shè)計稅務(wù)籌劃方案;
● 領(lǐng)會大額保單促成要領(lǐng),提升大額保單簽單率;
● 學(xué)會壽險法商核心條款,實現(xiàn)大額保單對接;
● 通過集中訓(xùn)練,達到人人會談稅務(wù)籌劃,人人會發(fā)掘客戶需求,人人會簽大額保單。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:營銷主管以上職級或保險績優(yōu)人員
課程方式:課堂講授+實操訓(xùn)練+案例分享+實操比拼
課程大綱
第一講:稅務(wù)籌劃的基本概述
一、不做稅務(wù)“籌劃”帶來的“愁化”
案例解析:臺灣天喜旅行社郭正利破產(chǎn)
案例解析:溫州個人破產(chǎn)案
案例解析:明星某冰冰逃稅
1. 法律法規(guī)對逃稅的相關(guān)處罰規(guī)定
2. 淺談稅務(wù)籌劃的要領(lǐng)
二、個人所得稅的變革亮點
1. 個稅下調(diào)核心知識點概述
2. 個稅籌劃的基本思路解析
1)183天準(zhǔn)則
2)國民全球納稅所得
3)增加免稅資產(chǎn)比例
4)增加輕資產(chǎn)不記名資產(chǎn)
3. 人壽保險對個稅規(guī)劃的作用
1)保險的損失彌補準(zhǔn)則
2)保險的現(xiàn)金流補充準(zhǔn)則
3)保險的延時規(guī)劃準(zhǔn)則
實操訓(xùn)練:結(jié)合自己實際情況,簡單繪制稅務(wù)籌劃圖;根據(jù)案例準(zhǔn)確算出每檔應(yīng)納個稅數(shù)值。
第二講:稅務(wù)籌劃的發(fā)展趨勢
一、三種未來呼之欲出的稅負
1. 新房地產(chǎn)稅的特點
2. 贈與稅的借鑒和思考
3. 遺產(chǎn)稅的到來
二、人壽保險獨有的屬性特征
1. 保險理賠免交個人所得稅
2. 保險分紅及利息暫免稅
3. 保險是不被罰沒的財產(chǎn)
4. 收益保險金不用于抵債
5. 保險是不存在爭議的財產(chǎn)分配
案例:賈躍亭案
演練:分組分角色進行情景模擬演練;做出完整稅務(wù)籌劃方案。
第三講:企業(yè)稅與CRS
一、企業(yè)稅的征收
1. 企業(yè)稅負的應(yīng)繳公式
1)增值稅及其附加費稅公式解析
2)企業(yè)所得稅公式解析
3)股息分紅繳納公式解析
2. 企業(yè)稅負籌劃要點概述
3. 企業(yè)主常見的三種“避稅方法”
1)潛移默化法
2)出借無期法
3)酒桌會議法
4. 人壽保單如何實現(xiàn)為企業(yè)稅負的合法“減壓”
1)“節(jié)稅減排”應(yīng)轉(zhuǎn)免
2)專項轉(zhuǎn)優(yōu)
3)專屬隔離
二、CRS的原理
1. CRS原理核心知識點闡述
2. 人壽保單切入CRS匹配最優(yōu)方案
1)以費轉(zhuǎn)現(xiàn)價
2)報價不計費
3)險資互補黃金分割
實操演練:根據(jù)案例迅速算出企業(yè)應(yīng)納各種稅負的數(shù)值;結(jié)合人壽保險為客戶匹配最佳方案。
第四講:保單的營銷策略分析
一、四輪驅(qū)動營銷模型
1. 危機破冰法
2. 談稅引流法
3. 破解歪招法
4. 指引兜底法
二、循環(huán)驅(qū)動四要素
1. 如何提高保額
對策:以資產(chǎn)實際出發(fā),解決問題為基準(zhǔn)
2. 如何快速促成
對策:以時間為準(zhǔn)則,決定保費規(guī)模
3. 如何抓住壽險區(qū)別其他金融產(chǎn)品的本質(zhì)區(qū)別
對策:應(yīng)稅資產(chǎn)變免稅資產(chǎn)
4. 如何實現(xiàn)保險兜底功用
對策:可為一切資產(chǎn)做配置和爭取規(guī)劃時間
三、大單銷售支招
1. 保單可為其他資產(chǎn)籌劃爭取規(guī)劃時間
2. 保單可將應(yīng)稅資產(chǎn)變免稅資產(chǎn)
3. 保單可實現(xiàn)安全無限傳承
第五講:世界主要國家地區(qū)稅收制度特征
一、美國稅收制度
1. 個人所得稅
2. 公司所得稅
3. 遺產(chǎn)稅和贈與稅
二、加拿大稅收制度
1. 個人所得稅
2. 公司所得稅
三、香港地區(qū)稅收制度
1. 薪俸稅
2. 利得稅
3. 物業(yè)稅
4. 個人入息課稅
課程結(jié)束:課程串講總結(jié),合影留念返程。
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