保險金信托家托實戰(zhàn)全解

  培訓講師：楊陽

講師背景：
楊陽老師財務(wù)金融碩士、營銷管理碩士風險管理師、客戶服務(wù)師、經(jīng)濟師、金融理財師、私人銀行家、國際金融理財師曾任：某股份行深圳分行、總行。先后擔任過柜員、理財經(jīng)理、零售部經(jīng)理等崗位。現(xiàn)任：某頭部股份行私行中心負責人、總行級內(nèi)訓師、銀行黨委干部。 詳細>>

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保險金信托家托實戰(zhàn)全解詳細內(nèi)容

保險金信托家托實戰(zhàn)全解


一堂課講解家族信托 保險金信托
【課程背景】
家族信托和保險金信托成為服務(wù)中高端客戶的最新工具，如何把握？如何通過新工具服
務(wù)客戶，并助力高中收產(chǎn)品的銷售？一堂課，從基礎(chǔ)到營銷落地，一堂課講透。
【課程時長】1天
【課程大綱】
保險金信托基礎(chǔ)與重點客群營銷思路 
前言：新形勢下，高凈值人群的資產(chǎn)配置
1) 高凈值人群財富管理需求變化分析
2) 如何利用金融產(chǎn)品實現(xiàn)資產(chǎn)配置組合優(yōu)化？
高凈值人群的應(yīng)知法務(wù)
1) 高凈值人群財富管理四周期及其法律風險防范
2) 信托的基本概念及其對高凈值人群的可實現(xiàn)功能
3) 信托財產(chǎn)的資產(chǎn)隔離與獨立性的法源基礎(chǔ)條款
保險金信托是高凈值人群的標配
保險金信托如何成為高凈值人群的標準配置？
四類高凈值人群的大單成交技巧
1) 企業(yè)主客群的特點、潛在風險與保單設(shè)計要點
2) 婚姻家事客群的特點、潛在風險與保單設(shè)計要點
3) 跨境移民客群的特點、潛在風險與保單設(shè)計要點
4) 富太太客群的特點、潛在風險與保單設(shè)計要點
5) 總結(jié)：財富規(guī)劃，選擇比努力更重要

保險金信托到家族信托
保險金信托——財富保障與傳承優(yōu)選工具
保險金信托——財富保障與傳承優(yōu)選工具
家族信托的主要功能及核心優(yōu)勢
1) 揭開家族信托神秘面紗——銀保監(jiān)會37號文關(guān)于家族信托的法律要件
2) 家族信托架構(gòu)——不僅是法律工具，還是合理安排家族財富的一種思維
3) 家族信托第一層隔離效果——有效隔離公司經(jīng)營、繼承及遺產(chǎn)稅風險等
4) 家族信托第二層隔離效果——有效隔離信托公司自身風險
5) 家族信托第三層隔離效果——有效隔離受益人個人風險

保險的核心功能與作用
保險的核心功能與作用

為什么需要把保險放到家族信托中？——保險金信托六大功能與案例
1) 五種常見傳承工具之間的功能對比
2) 為什么需要把保險放到家族信托中——結(jié)合案例，六大好處應(yīng)用分析

實操中如何把保險金權(quán)益放到家族信托中？
  實操中如何把保險金權(quán)益放到家族信托中？

第六章 四大實戰(zhàn)案例說明保險金信托的功能與優(yōu)勢
1) A先生的煩惱——如何實現(xiàn)財產(chǎn)的定向傳承和傳承金額的確定？
2) Z先生的煩惱——如何小資金撬動杠桿，保障子女的生活無憂？
3)  企業(yè)主二代的煩惱——如何實現(xiàn)家族企業(yè)的資產(chǎn)隔離？
4)  E女士難以抉擇的煩惱——如何實現(xiàn)隔代傳承？

 

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《高凈值客戶需求分析與面談技巧》【課程背景】新資管時代，商業(yè)銀行盈利壓力劇增，任務(wù)指標不斷增加；監(jiān)管機構(gòu)風暴來襲，防范風險成為主流計調(diào)；理財產(chǎn)品不再剛兌，收益出現(xiàn)下滑趨勢。而作為經(jīng)營主體的商業(yè)銀行都在逐步開始以資產(chǎn)配置為主流的財富管理轉(zhuǎn)型。通過課程學習，讓學員掌握一套簡單、快速、有針對性的營銷方法，幫助學員解決下面三個核心問題?？蛻舻降曷试絹碓缴?，如何結(jié)合網(wǎng)

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《高端客群營銷及深度經(jīng)營技巧》【課程背景】新資管時代，商業(yè)銀行盈利壓力劇增，任務(wù)指標不斷增加；監(jiān)管機構(gòu)風暴來襲，防范風險成為主流計調(diào)；理財產(chǎn)品不再剛兌，收益出現(xiàn)下滑趨勢。而作為經(jīng)營主體的商業(yè)銀行都在逐步開始以資產(chǎn)配置為主流的財富管理轉(zhuǎn)型。通過課程學習，讓學員掌握一套簡單、快速、有針對性的營銷方法?！緦W員收益】幫助理財師深刻理解資產(chǎn)配置的真實理念與流程幫助理財

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