貴金屬及理財(cái)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)能力提升
培訓(xùn)講師：謝林峰
講師背景：
謝林鋒老師財(cái)富管理與私人銀行實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家零售銀行營(yíng)銷(xiāo)與管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家17年財(cái)富管理與私人銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士，中國(guó)人民大學(xué)民商法在職研究生國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首批理財(cái)師、首批認(rèn)證私人銀行家認(rèn)證私人銀行家（CPB）/國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）國(guó)際財(cái)資 詳細(xì)>>
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貴金屬及理財(cái)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)能力提升
貴金屬及理財(cái)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)能力提升
課程背景：
疫情下全球經(jīng)濟(jì)發(fā)生了巨大變化，資管新規(guī)下銀行凈值化產(chǎn)品日益增多，銀行的客戶(hù)財(cái)
富管理與資產(chǎn)配置隨之也發(fā)生了變化。為了更好的維護(hù)銀行客戶(hù)，提高客戶(hù)產(chǎn)品銷(xiāo)售額
與服務(wù)水平，針對(duì)貴金屬產(chǎn)品特性以及理財(cái)產(chǎn)品凈值化后，如何提高大堂經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售
能力以及客戶(hù)管理管理與資產(chǎn)配置能力，定制本課綱。
課程收益：
思維轉(zhuǎn)變：以客戶(hù)需求為核心，實(shí)現(xiàn)以客戶(hù)需求為導(dǎo)向的產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)思維；
營(yíng)銷(xiāo)策略：建立貴金屬與理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置策略，全方位提高客戶(hù)配置；
資產(chǎn)配置：后疫情下全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境根據(jù)市場(chǎng)行情變化銷(xiāo)售我們銀行產(chǎn)品；
課程特色：
實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：講解日?？蛻?hù)實(shí)戰(zhàn)案例，情景融入更深刻
實(shí)踐性強(qiáng)：客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)技能提升模擬，技能落實(shí)更簡(jiǎn)單
實(shí)操性強(qiáng)：課程整體架構(gòu)環(huán)環(huán)相扣，財(cái)富實(shí)踐更方便
課程對(duì)象：大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、零售行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)等
課程時(shí)間：6小時(shí)/天
授課方式：面授
課程大綱
第一篇 貴金屬實(shí)戰(zhàn)能力提升
第一講：市場(chǎng)行情分析
一、國(guó)際金融市場(chǎng)
1、股票市場(chǎng)
2、美元指數(shù)
3、黃金白銀
二、地緣政治市場(chǎng)分析
1、“俄烏”局勢(shì)
2、中美關(guān)系
第二講：營(yíng)銷(xiāo)技能提升
一、實(shí)物金產(chǎn)品特點(diǎn)和賣(mài)點(diǎn)
1、實(shí)用類(lèi)
2、收藏類(lèi)
3、投資類(lèi)
二、五大核心客群營(yíng)銷(xiāo)方案
1、全職太太
2、企業(yè)主
3、富裕晚年
4、專(zhuān)業(yè)人士
5、有為青年
三、實(shí)物金營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景與話(huà)術(shù)
1、廳堂營(yíng)銷(xiāo)
2、主題沙龍
3、異議處理與話(huà)術(shù)
第三講：黃金市場(chǎng)展望
一、影響因素
1、美元
2、區(qū)域貨幣
3、需求
一、消息面與技術(shù)面
1、消息面
2、技術(shù)面
3、市場(chǎng)展望
三、投資心理
1、心理誤區(qū)
2、常見(jiàn)問(wèn)題
第二篇 理財(cái)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)能力提升
第一講：凈值化理財(cái)產(chǎn)品概述
一、基本概述
1、什么是凈值化理財(cái)
2、發(fā)展現(xiàn)狀
二、深度分析
1、資管新規(guī)要求
2、凈值理財(cái)與傳統(tǒng)理財(cái)對(duì)比
3、凈值理財(cái)主要投資標(biāo)的
第二講：債券投資分析
一、債券基本原理
1、凈值理財(cái)收益來(lái)源
2、債券價(jià)格與定價(jià)原理
二、債券投資框架分析
1、影響債券價(jià)格的因素
2、債券市場(chǎng)展望
第三講：長(zhǎng)期看好股市債市邏輯
一、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析
1、房地產(chǎn)投資
2、中美貿(mào)易
3、產(chǎn)業(yè)升級(jí)
二、國(guó)內(nèi)股債市場(chǎng)分析
1、股市
2、債市
第四講：凈值化理財(cái)銷(xiāo)售技能
一、基本流程
1、客戶(hù)摸排
2、電話(huà)邀約
3、需求挖掘
4、異議處理
5、產(chǎn)品成交
二、銷(xiāo)售三大共贏(yíng)
1、銀行為什么賣(mài)
2、客戶(hù)為什么買(mǎi)
3、理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售好處
三、銷(xiāo)售三大誤區(qū)
1、股票市場(chǎng)波動(dòng)
2、凈值回撤虧損
3、客戶(hù)都不愿意買(mǎi)
四、最好的配置產(chǎn)品之一
1、如何選擇凈值化理財(cái)產(chǎn)品
2、真的是“坑”嗎？
3、基金與凈值化理財(cái)比較
第五講：不同場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)技巧
一、存量老客戶(hù)
1、MGM介紹
2、廳堂營(yíng)銷(xiāo)
3、沙龍活動(dòng)
二、增量新客戶(hù)
1、代發(fā)客戶(hù)
2、個(gè)貸客戶(hù)
3、公私互動(dòng)
三、異議處理
第三篇 資產(chǎn)配置
第六講：KYP與資產(chǎn)配置
一、新環(huán)境下財(cái)富管理八大要點(diǎn)
1、稅收政策--遺產(chǎn)稅
2、理財(cái)意識(shí)--復(fù)利效益
3、全局概念--全球配置
4、專(zhuān)業(yè)意識(shí)--術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻
5、投資意識(shí)--行業(yè)選擇
6、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)--家企分開(kāi)
7、前瞻思維--經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇模型
8、資產(chǎn)配置--標(biāo)普模型
二、產(chǎn)品銷(xiāo)售與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)
1、資產(chǎn)配置新解
（1）貴金屬配置邏輯
（2）理財(cái)產(chǎn)品配置邏輯
（3）其他產(chǎn)品
2、資產(chǎn)配置模型
（1）標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限模型
（2）美林時(shí)鐘
（3）生命周期理論
（4）家庭理財(cái)金字塔
（5）帆船理財(cái)
3、資產(chǎn)配置案例
（1）資產(chǎn)配置流程
（2）資產(chǎn)配置方案
（3）資產(chǎn)配置解讀
第七講：實(shí)戰(zhàn)案例分享
客戶(hù)情況：王總（60歲）全球水暖設(shè)備制造大亨，王太太（55歲）家庭主婦。王總上有
80歲高齡老母親，54歲弟弟、弟媳（無(wú)子女），下有33歲兒子小王，未秉承老一代的艱
苦創(chuàng)業(yè)精神，屬于二代揮霍型，幫助父親管理企業(yè)，兒媳劉女士（30歲）家庭主婦，孫
子貝貝（5歲）、孫女琴琴（3歲）
客戶(hù)愿景：多年打拼的1000萬(wàn)能不斷增長(zhǎng)，同時(shí)能成功實(shí)現(xiàn)“世代傳承”？
一、準(zhǔn)備工作
1、訓(xùn)前準(zhǔn)備
2、組內(nèi)研討
3、編制方案
二、匯報(bào)演練
1、呈現(xiàn)方案
2、案例分享
3、總結(jié)亮點(diǎn)
三、案例點(diǎn)評(píng)
1、學(xué)員互評(píng)
2、老師點(diǎn)評(píng)
3、組織評(píng)優(yōu)
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財(cái)私客戶(hù)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)法商思維課程概述：近些年國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司紛紛搶占高凈值客戶(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)這塊“蛋糕”，各家保險(xiǎn)公司推出百萬(wàn)精英成長(zhǎng)之路系列方案。大部分銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員不敢走高端路線(xiàn)，面對(duì)高凈值客戶(hù)，無(wú)能無(wú)力，沒(méi)底氣，沒(méi)談資，沒(méi)工具，更別說(shuō)大額保單、家族財(cái)富傳承方案了。作為銀行、保險(xiǎn)的精英們?nèi)绾伍_(kāi)拓、維護(hù)高凈值客戶(hù)？
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零售金融發(fā)展新模式下財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進(jìn)步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進(jìn)，理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)面訪(fǎng)營(yíng)銷(xiāo)逐漸減少。如何快速有效地提升理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)終究是人才的競(jìng)爭(zhēng)，理財(cái)經(jīng)理作為銀行理財(cái)服務(wù)的一面鏡子，在進(jìn)行有效客戶(hù)關(guān)系管理中，挖掘客戶(hù)潛力，主動(dòng)開(kāi)展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)尤為關(guān)鍵。如何通過(guò)客戶(hù)關(guān)系管理實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置成為工作的重要環(huán)節(jié)。但
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廳堂營(yíng)銷(xiāo)技能提升與實(shí)戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進(jìn)步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進(jìn)，廳堂客戶(hù)拜訪(fǎng)率逐年減少。如何做好廳堂營(yíng)銷(xiāo)顯得十分重要了。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)終究是人才的競(jìng)爭(zhēng)，大堂經(jīng)理作為銀行服務(wù)的一面鏡子，在挖掘客戶(hù)潛力，主動(dòng)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)尤為關(guān)鍵。大堂經(jīng)理的服務(wù)也就成了我們銀行服務(wù)的基礎(chǔ)，如何通過(guò)廳堂管理、貼心服務(wù)做好廳堂營(yíng)銷(xiāo)成為大堂經(jīng)理工作的重要環(huán)節(jié)。但是，經(jīng)過(guò)實(shí)地
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財(cái)私客戶(hù)全方位財(cái)富管理規(guī)劃課程背景：各位精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財(cái)富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶(hù)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局，競(jìng)爭(zhēng)非常激烈。本課程旨在幫助學(xué)員深入剖析財(cái)私客戶(hù)家庭財(cái)富管理全方位規(guī)劃，從客戶(hù)需求、產(chǎn)品匹配、理財(cái)規(guī)劃三個(gè)方面來(lái)提升客戶(hù)
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理財(cái)經(jīng)理客群晉級(jí)與產(chǎn)能提升策略課程背景：各位精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財(cái)富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的中高端客戶(hù)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局。資本市場(chǎng)整體波動(dòng)下行，客戶(hù)投資信心不足，銀行理財(cái)收益逐步下降，資管新規(guī)按計(jì)劃推進(jìn)。為了做好銀行“結(jié)好尾、開(kāi)好頭”，布
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法商思維—高凈值客戶(hù)保險(xiǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)方法課程概述：近些年國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司紛紛搶占高凈值客戶(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)這塊“蛋糕”，各家保險(xiǎn)公司推出百萬(wàn)精英成長(zhǎng)之路系列方案。大部分銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員不敢走高端路線(xiàn)，面對(duì)高凈值客戶(hù)，無(wú)能無(wú)力，沒(méi)底氣，沒(méi)談資，沒(méi)工具，更別說(shuō)大額保單、家族財(cái)富傳承方案了。作為銀行理財(cái)經(jīng)理：如何從法商思維
講師：謝林峰詳情
新零售銀行背景下客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略課程概述：在新零售時(shí)代背景下，傳統(tǒng)的銀行營(yíng)銷(xiāo)與經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)無(wú)法在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出；以網(wǎng)點(diǎn)為依托的策略式營(yíng)銷(xiāo)模式將成為未來(lái)決勝的關(guān)鍵。如何實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)價(jià)值最大化？網(wǎng)點(diǎn)如何實(shí)現(xiàn)有效的客戶(hù)價(jià)值吸引？讓客戶(hù)“離柜”不“離網(wǎng)點(diǎn)”。存量客戶(hù)資源如何開(kāi)發(fā)？如何運(yùn)用資源也成為各家銀行的難題。大數(shù)據(jù)化存量客戶(hù)價(jià)值分析與營(yíng)銷(xiāo)是如何激活存量客戶(hù)貢獻(xiàn)價(jià)
講師：謝林峰詳情
理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能提升與客戶(hù)關(guān)系管理實(shí)戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進(jìn)步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進(jìn)，理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)面訪(fǎng)營(yíng)銷(xiāo)逐漸減少。如何快速有效地提升理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)終究是人才的競(jìng)爭(zhēng)，理財(cái)經(jīng)理作為銀行理財(cái)服務(wù)的一面鏡子，在進(jìn)行有效客戶(hù)關(guān)系管理中，挖掘客戶(hù)潛力，主動(dòng)開(kāi)展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)尤為關(guān)鍵。如何通過(guò)客戶(hù)關(guān)系管理實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置成為理財(cái)經(jīng)理工作
講師：謝林峰詳情
高凈值客戶(hù)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置策略需求分析：作為銀行客戶(hù)經(jīng)理——如何掌握判別客戶(hù)財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把客戶(hù)需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷(xiāo)、協(xié)助客戶(hù)有效配置資產(chǎn)如何高效識(shí)別客戶(hù)投資心態(tài)、快速拉近與客戶(hù)的距離課程目標(biāo)：1、提升客戶(hù)經(jīng)理金融服務(wù)意識(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)需求;2、撬動(dòng)客戶(hù)潛在需要，并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)實(shí)需要;3、把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶(hù)的需求，達(dá)到產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，工
講師：謝林峰詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21210
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20288
- 3行政專(zhuān)員崗位職責(zé) 19089
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16288
- 5員工守則 15495
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15431
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15161
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14591
- 9文件簽收單 14252