《銀行從業(yè)資格考試考前學(xué)習(xí)》（初級(jí)）

銀行從業(yè)資格考試考前學(xué)習(xí)課程大綱（初級(jí)）
主講：江楓
課程背景：
在中國(guó)，銀行業(yè)包括中國(guó)人民銀行，監(jiān)管機(jī)構(gòu)，自律組織，以及在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、非銀
行金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行，人才需求量是非常大的。
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試于2013年12月23日正式納入國(guó)家職業(yè)資格體系，新版證書(shū)
為人力資源社會(huì)保障部與中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)（原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)）共同監(jiān)制，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)用
印的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)，該證書(shū)在全國(guó)范圍內(nèi)有效。
獲得該證書(shū)對(duì)工作以后的職稱評(píng)定、福利待遇有著非常重要的意義，對(duì)想進(jìn)入和已經(jīng)進(jìn)
入銀行工作的學(xué)員有很大幫助。
該考試每年舉辦兩次，實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一的考試制度，每年在全國(guó)230個(gè)城市同步舉行，考試
的大綱、命題、合格標(biāo)準(zhǔn)等也都為全國(guó)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
課程時(shí)間：6天，6課時(shí)/天
課程對(duì)象：有報(bào)考初級(jí)銀行從業(yè)資格考試需求的銀行業(yè)從業(yè)人員
課程形式：線下授課、案例講解、真題展示
課程目標(biāo)：

通過(guò)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試重點(diǎn)內(nèi)容的梳理和講解、歷年真題的分析，讓學(xué)員
對(duì)相關(guān)的銀行專業(yè)知識(shí)有了系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)，同時(shí)讓學(xué)員對(duì)銀行從業(yè)資格考試的內(nèi)容有更
深刻的認(rèn)識(shí)、對(duì)考題有更多的把握、提升考試通過(guò)率。
課程大綱：
開(kāi)篇：銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考情介紹
銀行從業(yè)資格考試含金量和性價(jià)比分析
歷年通過(guò)率和試題的發(fā)展變化
第一天：初級(jí)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《法律法規(guī)》科目學(xué)習(xí)
第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)
二、金融基礎(chǔ)知識(shí)
三、金融市場(chǎng)
四、銀行體系
第二部分 銀行業(yè)務(wù)
一、存款業(yè)務(wù)
二、貸款業(yè)務(wù)
三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)
四、銀行卡業(yè)務(wù)
五、理財(cái)與同業(yè)業(yè)務(wù)
第三部分 銀行管理
一、 銀行管理基礎(chǔ)
二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
四、資本管理
五、風(fēng)險(xiǎn)管理
第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
一、銀行基本法律法規(guī)
二、民事法律制度
三、商事法律制度
四、刑事法律制度
第五部分 銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
二、銀行自律與市場(chǎng)約束
三、清廉金融
四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
第二天：初級(jí)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》科目學(xué)習(xí)
一、個(gè)人理財(cái)
（一）熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；
（二）掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類；
（三）了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容；
（四）了解國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；
（五）了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征；
（六）掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求；
（七）了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
（一）了解中國(guó)的法律體系；
（二）掌握《中華人民共和國(guó)民法典》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
（三）熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
（四）掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
三、理財(cái)投資市場(chǎng)
（一）掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類；
（二）掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
（三）掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
（四）掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
（五）掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
（六）掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
（七）掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；
（八）熟悉貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。
四、理財(cái)產(chǎn)品
（一）掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
（二）掌握基金的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
（三）掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
（四）掌握國(guó)債的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
（五）掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
（六）熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征；
（七）熟悉券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金
等理財(cái)產(chǎn)品，了解智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。
五、客戶分類與需求分析
（一）熟悉理財(cái)師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容；
（二）熟悉客戶的分類方法及需求分析；
（三）掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系；
（四）掌握理財(cái)師了解客戶的方法。
六、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
（一）熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值及其影響因素；
（二）掌握貨幣時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計(jì)算方法及運(yùn)
用；
（三）掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算方法及運(yùn)用；
（四）掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計(jì)算方法及運(yùn)用；
（五）了解財(cái)務(wù)計(jì)算器和Excel在理財(cái)規(guī)劃中的使用；
（六）了解不同理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較；
（七）掌握貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的運(yùn)用。
七、理財(cái)師的工作流程和方法
（一）熟悉理財(cái)師的工作流程；
（二）熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法；
（三）熟悉明確客戶理財(cái)目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則；
（四）掌握理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點(diǎn)；
（五）熟悉理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行過(guò)程中的原則及注意事項(xiàng)；
（六）熟悉后續(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點(diǎn)。
第三天：初級(jí)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》科目學(xué)習(xí)
一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)
（一）掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；
（二）掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
二、個(gè)人貸款管理
（一）了解個(gè)人貸款管理原則，掌握個(gè)人貸款的流程；
（二）了解個(gè)人貸款營(yíng)銷管理；
（三）了解個(gè)人貸款定價(jià)的一般原則及影響因素；
（四）熟悉個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理；
（五）了解押品管理的基本概念及流程。
三、個(gè)人住房貸款
（一）掌握個(gè)人住房貸款的分類、特征和要素；
（二）掌握個(gè)人住房貸款的流程；
（三）熟悉個(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理；
（四）掌握公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。
四、個(gè)人消費(fèi)貸款
（一）掌握個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
（二）掌握個(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
五、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款
（一）掌握個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
（二）掌握個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；
（三）掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程及兩權(quán)抵押的主要內(nèi)容。
六、信用卡業(yè)務(wù)
（一）了解信用卡業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。
七、個(gè)人征信系統(tǒng)
（一）熟悉個(gè)人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能；
（二）了解個(gè)人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律；
（三）掌握個(gè)人征信報(bào)告的基本內(nèi)容。
第四天：初級(jí)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》科目學(xué)習(xí)
一、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
（一）了解風(fēng)險(xiǎn)與收益、損失的關(guān)系，理解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類別以及系統(tǒng)性金融風(fēng)
險(xiǎn)；
（二）了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的模式、策略和作用；
（三）掌握概率及概率分布、線性回歸分析、收益和風(fēng)險(xiǎn)的度量以及風(fēng)險(xiǎn)分散的數(shù)理原
理。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
（一）了解董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)治
理架構(gòu)中的職責(zé)；
（二）理解風(fēng)險(xiǎn)文化、偏好和限額管理；
（三）理解風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程；
（四）了解風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)建設(shè)；
（五）熟悉內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容及作用。
三、資本管理
（一）掌握資本定義、功能以及資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系；
（二）了解資本分類、監(jiān)管資本構(gòu)成以及資本扣除項(xiàng)；
（三）熟悉資本充足率計(jì)算和監(jiān)管要求、資本充足率影響因素和管理策略、儲(chǔ)備資本要
求和逆周期資本要求、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求以及第二支柱資本要求；
（四）了解杠桿率要求的提出背景、杠桿率指標(biāo)的計(jì)算、杠桿率指標(biāo)的優(yōu)點(diǎn)以及系統(tǒng)重
要性銀行杠桿率緩沖要求。
四、信用風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）掌握單一法人客戶、集團(tuán)法人客戶、個(gè)人客戶和貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)；

（二）了解信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和計(jì)量的發(fā)展歷程、基于內(nèi)部評(píng)級(jí)的方法以及信用風(fēng)險(xiǎn)組合的
計(jì)量；
（三）掌握信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和報(bào)告的方法及內(nèi)容；
（四）了解信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制和緩釋方法；
（五）了解信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的權(quán)重法、內(nèi)部評(píng)級(jí)法；
（六）熟悉集中度風(fēng)險(xiǎn)的定義和特征、授信集中度管理主要框架；
（七）了解貸款損失準(zhǔn)備管理與不良資產(chǎn)處置方法。
五、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征與分類、交易賬簿和銀行賬簿劃分以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（二）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量相關(guān)基本概念和計(jì)量方法；
（三）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理、監(jiān)測(cè)報(bào)告和控制方法；
（四）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的標(biāo)準(zhǔn)法、內(nèi)部模型法以及巴塞爾協(xié)議Ⅲ市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)新規(guī)；
（五）了解銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求、計(jì)量方法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
六、操作風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的特征、分類以及操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法；
（二）理解操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估以及操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程；
（三）理解關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、損失數(shù)據(jù)收集和操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；
（四）了解操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋方法；
（五）了解操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法、新標(biāo)準(zhǔn)法，了解操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)
量的高級(jí)計(jì)量法；
（六）了解外包的定義及原則，了解外包風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架；
（七）了解信息科技風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征以及信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理主要框架；
（八）了解洗錢(qián)和反洗錢(qián)相關(guān)概念、反洗錢(qián)監(jiān)管體系，了解商業(yè)銀行反洗錢(qián)管理體系以
及反洗錢(qián)工作重點(diǎn)。
七、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生因素、外生因素與多種風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)換；
（二）理解短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、現(xiàn)金流分析、中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析和市場(chǎng)流動(dòng)性分析等
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量方法；
（三）了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)、市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制與報(bào)告
體系；
（四）了解作為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制工具的資產(chǎn)管理和負(fù)債管理，了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在國(guó)
內(nèi)的實(shí)踐；
（五）了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制的作用、關(guān)鍵要素以及流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃。
八、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）熟悉國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的類型以及國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法；
（二）了解掌握國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類以及國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量；
（三）理解國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)測(cè)、IT系統(tǒng)建設(shè)以及國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系；
（四）理解國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額和集中度管理、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)緩釋方法和工具以及國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和
應(yīng)急處置機(jī)制。
九、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制和緩釋的全流程管理；
（二）了解戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制和緩釋的全流程管理。
十、其他風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）了解交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征、傳染路徑以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施；
（二）了解資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施；
（三）了解新產(chǎn)品(業(yè)務(wù))風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征、主要類別以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施；
（四）了解行為風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征、監(jiān)管政策以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施；
（五）了解氣候風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征、監(jiān)管政策以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
十一、壓力測(cè)試
（一）熟悉壓力測(cè)試的定義、作用、分類、流程、承壓指標(biāo)及傳導(dǎo)路徑；
（二）了解壓力測(cè)試情景的定義、風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)因子、風(fēng)險(xiǎn)因子的變化幅度、壓力情
景的內(nèi)在一致性以及壓力情景的預(yù)測(cè)期間；
（三）了解信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試方法；
（四）了解壓力測(cè)試報(bào)告內(nèi)容及結(jié)果應(yīng)用。
十二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與資本評(píng)估
（一）了解國(guó)際和國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門(mén)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與資本評(píng)估的總體要求；
（二）了解風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的最佳實(shí)踐和具體要求；
（三）了解資本規(guī)劃的主要內(nèi)容、頻率以及監(jiān)管要求；
（四）了解內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容、作用以及監(jiān)管要求；
（五）了解恢復(fù)與處置計(jì)劃的定義、作用以及監(jiān)管要求。
十三、銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束
（一）理解銀行監(jiān)管的定義和必要性，熟悉銀行監(jiān)管的目標(biāo)、理念、原則和標(biāo)準(zhǔn)，熟悉
金融監(jiān)管體制和銀行監(jiān)管法規(guī)體系，了解銀行監(jiān)管的主要方法，熟悉銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管模式
和內(nèi)容；
（二）熟悉市場(chǎng)約束機(jī)制、信息披露機(jī)制以及外部審計(jì)功能。
第五天：初級(jí)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《公司信貸》科目學(xué)習(xí)
一、公司信貸
（一）掌握公司信貸的要素和種類；
（二）熟悉公司信貸管理的原則、流程和組織架構(gòu)；
（三）了解開(kāi)展綠色信貸的基本內(nèi)容和要求；
（四）掌握公司信貸主要產(chǎn)品。
二、貸款申請(qǐng)受理和貸前調(diào)查
（一）熟悉借款人應(yīng)具備的資格和基本條件、借款人的權(quán)利和義務(wù)、借款人分類；
（二）掌握面談訪問(wèn)的內(nèi)容和方式、內(nèi)部意見(jiàn)反饋的步驟以及貸款意向階段的材料準(zhǔn)備
和注意事項(xiàng)；
（三）掌握貸前調(diào)查的方法和內(nèi)容；
（四）熟悉貸前調(diào)查報(bào)告的基本內(nèi)容。
三、借款需求分析
（一）熟悉借款需求分析的意義和借款需求的影響因素；
（二）熟悉借款需求的分析方法，能夠運(yùn)用相關(guān)資料判斷企業(yè)是否需要借款，以及借款
需求是由何原因引起；
（三）熟悉借款需求與負(fù)債結(jié)構(gòu)的關(guān)系。
四、貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析
（一）熟悉區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)的分析方法；
（二）熟悉行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的基本方法。
五、客戶分析與信用評(píng)級(jí)
（一）熟悉客戶品質(zhì)分析的內(nèi)容和基本方法；
（二）熟悉客戶財(cái)務(wù)分析的內(nèi)容和基本方法；
（三）理解客戶信用評(píng)級(jí)的對(duì)象、因素、方法和流程。
六、擔(dān)保管理
（一）掌握貸款擔(dān)保的分類、范圍、原則和作用；
（二）掌握貸款保證人的資格與評(píng)價(jià)，保證擔(dān)保的一般規(guī)定、主要風(fēng)險(xiǎn)與管理要點(diǎn)，及
銀擔(dān)業(yè)務(wù)合作的風(fēng)險(xiǎn)防范；
（三）掌握抵押擔(dān)保的設(shè)定條件、一般規(guī)定、主要風(fēng)險(xiǎn)及管理要點(diǎn)；
（四）掌握質(zhì)押擔(dān)保的設(shè)定條件、一般規(guī)定、主要風(fēng)險(xiǎn)及管理要點(diǎn)，及質(zhì)押與抵押的區(qū)
別；
（五）掌握商業(yè)銀行押品管理的基本原則、押品風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求，押品的實(shí)物管理
與存續(xù)期管理。
七、信貸審批
（一）掌握信貸授權(quán)與審貸分離的相關(guān)內(nèi)容；
（二）掌握授信額度的決定因素和確定流程；
（三）掌握貸款審查事項(xiàng)及審批要素。
八、貸款合同與發(fā)放支付
（一）掌握貸款合同的簽訂流程和管理要點(diǎn)；
（二）掌握貸款發(fā)放的條件、原則和審查流程；
（三）掌握貸款支付的類型、各類支付方式的條件和操作要點(diǎn)。
九、貸后管理
（一）掌握借款人貸后監(jiān)控的基本內(nèi)容；
（二）掌握貸款用途及還款賬戶監(jiān)控；
（三）掌握保證人管理、抵（質(zhì)）押品管理以及擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制；
（四）掌握風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序、指標(biāo)體系和處置；
（五）掌握信貸業(yè)務(wù)到期處理的方法；
（六）熟悉檔案管理的內(nèi)容和要求。
十、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提
（一）熟悉貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的相關(guān)內(nèi)容、對(duì)象、原則和標(biāo)準(zhǔn)；
（二）熟悉貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的方法。
十一、不良貸款管理
（一）掌握不良貸款的相關(guān)內(nèi)容；
（二）熟悉不良貸款的處置方式。
第六天：初級(jí)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《銀行管理》科目學(xué)習(xí)
第一部分 經(jīng)濟(jì)政策
一、新時(shí)代金融工作的總體要求
二、財(cái)政政策
三、貨幣政策
四、監(jiān)管政策
五、金融體系
第二部分 監(jiān)管體系
六、監(jiān)管概況
七、監(jiān)管指標(biāo)和方法
八、銀行業(yè)法律體系
九、行業(yè)自律
第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
十、負(fù)債業(yè)務(wù)
十一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
十二、銀行其他業(yè)務(wù)
第四部分 銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新
十三、市場(chǎng)營(yíng)銷
十四、績(jī)效管理
十五、財(cái)務(wù)管理
十六、金融創(chuàng)新
第五部分 非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)
十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
十九、了解企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
二十二、了解消費(fèi)金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
二十三、了解貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
第六部分 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計(jì)
二十四、內(nèi)部控制
二十五、合規(guī)管理
二十六、反洗錢(qián)
二十七、內(nèi)外部審計(jì)
二十八、銀行從業(yè)人員管理
第七部分 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
二十九、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架
三十、信用風(fēng)險(xiǎn)管理
三十一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理
三十二、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理
三十三、突發(fā)事件與應(yīng)急管理
第八部分 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任
三十四、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
三十五、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施
三十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述

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