《二十一世紀(jì)的虛擬恐龍——贏在新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融》

  培訓(xùn)講師:萬里

講師背景:
萬里老師消費金融與互聯(lián)網(wǎng)金融專家零售信貸業(yè)務(wù)專家金融機構(gòu)營銷與管理資深顧問二十年金融從業(yè)經(jīng)驗曾任:國有銀行省分行銀行卡部丨信用卡風(fēng)險審查曾任:招商銀行分行個貸部丨小微團(tuán)隊團(tuán)隊長曾任:廣發(fā)銀行分行個金部丨總經(jīng)理/個貸業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人現(xiàn)任:某全國性互 詳細(xì)>>

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《二十一世紀(jì)的虛擬恐龍——贏在新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融》詳細(xì)內(nèi)容

《二十一世紀(jì)的虛擬恐龍——贏在新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融》
近年來,在云計算大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)等為代表的新一代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的帶動下,互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展態(tài)勢可謂“如火如荼”。阿里巴巴的“余額寶”、騰訊的“微眾銀行”、逐步替代現(xiàn)金交易的“支付寶”、風(fēng)生水起的P2P網(wǎng)貸平臺等等,高速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)對于利潤豐厚的金融業(yè)從“虎視眈眈”演變?yōu)椤皝韯輿皼啊?。傳統(tǒng)銀行的概念正在被顛覆,傳統(tǒng)的金融生態(tài)鏈也將面臨重大變局。傳統(tǒng)金融不能低估互聯(lián)網(wǎng)金融可能帶來的影響,而要以緊迫開放心態(tài)迎接互聯(lián)網(wǎng)時代的到來。本課程簡要介紹互聯(lián)網(wǎng)金融及互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的沖擊,為認(rèn)識互聯(lián)網(wǎng)金融打下基礎(chǔ)。

什么是互聯(lián)網(wǎng)金融?

互聯(lián)網(wǎng)金融的模式有哪些?

如何看待互聯(lián)網(wǎng)金融的大數(shù)據(jù)?

傳統(tǒng)銀行應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊如何轉(zhuǎn)型?


1、認(rèn)識我國互聯(lián)網(wǎng)金融;

2、了解互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的沖擊;

3、大數(shù)據(jù)在信貸風(fēng)控中的應(yīng)用;

4、學(xué)會用互聯(lián)網(wǎng)思維經(jīng)營銀行。


第一講:解讀互聯(lián)網(wǎng)金融

一、與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的幾個知識點

1. 互聯(lián)網(wǎng)的力量

案例:王者榮耀的“皮膚”交易

案例:天貓雙11的購物狂歡盛宴

案例:微商營銷——脂老虎

2. 大數(shù)據(jù)

案例:淘寶網(wǎng)購的行為分析

3. 互聯(lián)網(wǎng)+

案例:共享單車

案例:餓了嗎

二、互聯(lián)網(wǎng)金融是什么?

1. 定義及基本特點

金融為本,互聯(lián)網(wǎng)為思路。

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融的形態(tài)

1) 互聯(lián)網(wǎng)銀行

案例:微眾銀行

2) 互聯(lián)網(wǎng)理財

案例:余額寶

3) 眾籌

案例:國內(nèi)十大經(jīng)典眾籌案例

4) P2P小額信貸

案例:宜人貸

5) 第三方支付

案例:新四大發(fā)明

6) 金融電子貨幣

案例:比特幣



第二講:虛擬恐龍對實體大象的沖擊

1. 從Bench到Online

2. 從8H*5D到24H*7D

案例:信匯、電匯到網(wǎng)銀、手機銀行的變革

3. 對實體金融貨幣的沖擊

案例:比特幣的橫空出世

4. 成本沖擊

案例:共享單車與共享汽車的成本效應(yīng)

5. 服務(wù)領(lǐng)域和空間的延伸

6. 打破金融格局,成就“虛擬恐龍”

案例:一個產(chǎn)品干掉一家銀行的零售線

7. 產(chǎn)融結(jié)合

8. 改變金融競爭策略

9. 沖擊現(xiàn)有規(guī)則

10. 沖擊監(jiān)管理念



第三講:傳統(tǒng)銀行應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融的轉(zhuǎn)型

一、建立互聯(lián)網(wǎng)金融思維方式

1. 修池塘——金融科技的頂層設(shè)計

2. 引魚苗——改變場景招攬客戶

3. 喂魚兒——網(wǎng)格化服務(wù)體系培養(yǎng)客戶

4. 篩目標(biāo)——大數(shù)據(jù)客群分析

5. 進(jìn)市場——平臺資源整合

【課堂實操】怎樣用互聯(lián)網(wǎng)思維賣“梳子”

【課堂實操】賣包子中的互聯(lián)網(wǎng)金融思路

二、智慧銀行的打造

1. 富國銀行案例

2. 匯豐銀行案例

3. 國內(nèi)銀行的嘗試

案例:北京銀行、長沙銀行

三、互聯(lián)網(wǎng)金融案例剖析

1. 京東白條

2. 花唄與借唄

3. 招聯(lián)消費模式



第四講:大數(shù)據(jù)風(fēng)控的應(yīng)用

【課間游戲】大數(shù)據(jù)畫像

一、互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)風(fēng)控的九種維度

1. 身份驗證

2. 信息識別

3. 行為識別

4. 黑名單匹配

5. 通訊設(shè)別

6. 消費記錄識別

7. 社會關(guān)系

8. 社會屬性和行為

9. 司法信息

二、大數(shù)據(jù)風(fēng)控運營

1. 貸前調(diào)查:以人工智能給客戶畫像更精確

2. 貸中審批:你是來騙錢的嗎?

3. 貸后管理:互聯(lián)網(wǎng)時代的你,無處遁形

實訓(xùn):傳統(tǒng)銀行+互聯(lián)網(wǎng)金融的思維模式建立

課程結(jié)束

 

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自2010年銀監(jiān)會批準(zhǔn)成立首批四家試點消費金融公司以來,已經(jīng)陸續(xù)有23家消費金融公司獲批,且行業(yè)整體已實現(xiàn)盈利,截至2016年9月末,累計實現(xiàn)凈利潤8億元。在此背景下,銀監(jiān)會將以“成熟一家、審批一家”為主線,積極推動消費金融公司設(shè)立常態(tài)化,未來將有一批消費金融公司獲批籌。在大數(shù)據(jù)與場景驅(qū)動之下,消費金融的市場容量正以前所未有的速度擴張。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計,到201

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近些年來,隨著房地產(chǎn)市場、科學(xué)技術(shù)及新興產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展,個人貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展速度也越來越快。而個人貸款業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,要求商業(yè)銀行不斷加強對個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制能力和管理水平。但是近幾年頻繁出現(xiàn)的“假個貸”、“騙貸”現(xiàn)象,無不體現(xiàn)著當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境下,商業(yè)銀行個人貸款風(fēng)險控制和管理能力的薄弱,而商業(yè)銀行“重存款,輕貸款”、“重營銷,輕管理”的思想,無疑進(jìn)一步擴大了

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比爾?蓋茨曾在1994年預(yù)言:“傳統(tǒng)商業(yè)銀行是要在21世紀(jì)滅絕的恐龍?!边@并不是危言聳聽。近年來,在云計算、大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)等為代表的新一代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的帶動下,互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展態(tài)勢可謂“如火如荼”。阿里巴巴的“余額寶”、騰訊的“微眾銀行”、逐步替代現(xiàn)金交易的“支付寶”、風(fēng)生水起的P2P網(wǎng)貸平臺等等,高速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)對于利潤豐厚的金融業(yè)從“虎視眈眈”演變?yōu)?/p>

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自2010年銀監(jiān)會批準(zhǔn)成立首批四家試點消費金融公司以來,已經(jīng)陸續(xù)有23家消費金融公司獲批,其中20家都有銀行參股,而中小銀行更是占據(jù)了絕對主流。銀行系布局消費金融,旨在通過細(xì)分市場瓜分萬億級消費金融這塊蛋糕,但隨之而來的卻是獲客和風(fēng)控帶來的種種尷尬。中小銀行成立的消費金融公司為了短期把規(guī)模做大不得不和互金平臺合作,而其缺乏風(fēng)控能力,只能淪為互金平臺的資金提供

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