保險(xiǎn)躉交產(chǎn)品銷售制勝之道

  培訓(xùn)講師:李燕

講師背景:
李燕老師高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)專家復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士全球壽險(xiǎn)管理師(LOMA)證券從業(yè)/基金從業(yè)/保理從業(yè)/等資格證書金恪集團(tuán)長期擔(dān)任創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師和企業(yè)顧問15萬粉絲《心視野》微信公眾號主編現(xiàn)任復(fù)旦管理學(xué)院MBA校友導(dǎo)師/MBA面試官中宏保險(xiǎn)/友 詳細(xì)>>

李燕
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保險(xiǎn)躉交產(chǎn)品銷售制勝之道詳細(xì)內(nèi)容

保險(xiǎn)躉交產(chǎn)品銷售制勝之道

課程背景:

銀行、保險(xiǎn)、證券——金融行業(yè)的三駕馬車?yán)瓌?dòng)我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定成長,更成為普通客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累、財(cái)富管理和財(cái)富傳承的重要載體。隨著金融產(chǎn)品越來越豐富,金融市場日漸完善,客戶對金融理財(cái)產(chǎn)品的選擇性越來越強(qiáng);客戶理財(cái)意識逐漸成熟,對理財(cái)產(chǎn)品的多樣化匹配要求也越來越高。銀行在中國客戶的心目中地位非凡,銀行保險(xiǎn)也將持續(xù)得到客戶的青睞。

對于銀保理財(cái)經(jīng)理,正確認(rèn)識壽險(xiǎn)的意義與功用,掌握準(zhǔn)確的金融理財(cái)常識,才能做好客戶的私人財(cái)務(wù)顧問, 本課程能夠幫助理財(cái)顧問以及業(yè)務(wù)經(jīng)理正確認(rèn)知壽險(xiǎn)的意義與功用,建立專業(yè)化保險(xiǎn)客戶營銷理念,學(xué)會(huì)準(zhǔn)確介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品賣點(diǎn),通過實(shí)戰(zhàn)演練和模擬訓(xùn)練,幫助學(xué)員更快速掌握實(shí)戰(zhàn)技巧,提高實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

同時(shí)也針對資深客戶經(jīng)理, 結(jié)合切實(shí)可行的精準(zhǔn)營銷思路、工具、話術(shù)及方法,配置保險(xiǎn)方案,解決客戶問題,提升銷售技能,高效成交保單的專業(yè)化銷售流程的掌握。課程采用固化思維訓(xùn)練及通關(guān)、模擬情景訓(xùn)練、產(chǎn)品轉(zhuǎn)化訓(xùn)練,加強(qiáng)學(xué)員消化吸收,正真做到培訓(xùn)效果的最優(yōu)呈現(xiàn),在這個(gè)不確定的世界,特別是在降息時(shí)代和資管新規(guī)及即實(shí)施期間, 充分展現(xiàn)躉交保險(xiǎn)的價(jià)值,為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航,做到業(yè)績倍增。

課程收益:

了解保險(xiǎn)的意義與功用,理解保險(xiǎn)從業(yè)者的使命

學(xué)會(huì)三分鐘看懂銀保產(chǎn)品,迅速掌握產(chǎn)品的賣點(diǎn)

掌握電話邀約技巧與廳堂面談躉交保險(xiǎn)的步驟

學(xué)會(huì)促成的方法以及拒絕處理躉交保險(xiǎn)的技巧

學(xué)習(xí)銷售原理,結(jié)合大量案例,理解銷售的真諦;

正確理解人生七張保單以及家庭保單的意義,能夠以客戶需求為核心為客戶設(shè)計(jì)更適合的保單

熟練掌握每種需求的經(jīng)典案例,在客戶開發(fā)中找到痛點(diǎn)和切點(diǎn),深挖投保需求。

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天

課程對象:銀行網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、支行長、內(nèi)訓(xùn)師

課程方式:講師講授+學(xué)員互動(dòng)+案例分析+視頻教學(xué)

課程大綱

第一講:視野篇 -?從宏觀市場到頂層設(shè)計(jì)判斷未來趨勢

一、2021?的保險(xiǎn)市場

1、資金面分析

國際市場利率下降趨勢,全球進(jìn)入降息潮

從余額寶看中國利率波動(dòng)式下行

  1. 資管新規(guī)的財(cái)富新趨勢 – 保險(xiǎn)的春天真的來了
  2. 居民預(yù)防性儲蓄動(dòng)機(jī)強(qiáng)化的深層背景
  3. 通貨膨脹增速與財(cái)富管理效能
  4. 中產(chǎn)階層與高凈值人群猛增背后的保險(xiǎn)需求
  5. 高凈值面臨的財(cái)富保全、管理與傳承

7)資產(chǎn)配置面臨新一番輪動(dòng),勢必有大量資金調(diào)整至保險(xiǎn)當(dāng)中,市場空間巨大。

2、政策面分析

1)國家政策支持商業(yè)保險(xiǎn)的發(fā)展

解讀1:國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快發(fā)展商業(yè)保險(xiǎn)的若干意見

  1. ***的“健康中國”策-實(shí)施健康中國戰(zhàn)略
  2. 國家需要一個(gè)強(qiáng)大的保險(xiǎn)業(yè)來分擔(dān)政府壓力
  3. 國家意愿——保險(xiǎn)發(fā)展新格局

3、基本面分析

中國的GDP指數(shù)變化,成為全球的白馬股

2)未來十年百萬億的價(jià)值洼地

投資保險(xiǎn)產(chǎn)品

加入保險(xiǎn)行業(yè)

開保險(xiǎn)公司

3)人口老齡化帶給保險(xiǎn)業(yè)的機(jī)遇

70、80面臨的養(yǎng)老危機(jī)

三胎政策背后的教育金儲備

4、銀行保險(xiǎn)的發(fā)展前景

  1. 銀行保險(xiǎn)的定義及描述
  2. 銀行保險(xiǎn)的由來
  3. 銀行保險(xiǎn)興起的主要原因
  4. 銀行保險(xiǎn)發(fā)展的3個(gè)階段
  5. 銀行和保險(xiǎn)合作的3種類型
  6. 銀行保險(xiǎn)在壽險(xiǎn)市場上的占比
  7. 我國銀行系保險(xiǎn)公司的發(fā)展

第二講:電話邀約與廳堂面談

一、利用電話進(jìn)行邀約

1.?電話邀約的前期準(zhǔn)備

2.?電話邀約的流程

3.?電話邀約參考話術(shù)

1)廳堂銷售邀約參考話術(shù)

2)產(chǎn)品說邀約參考話術(shù)

3)廳堂銷售+產(chǎn)說會(huì)邀約參考話術(shù)

演練與通關(guān):電話邀約話術(shù)

二、廳堂面談的三個(gè)步驟

1.?廳堂面談的目的

2.?廳堂面談的三個(gè)步驟

3.?廳堂面談的八個(gè)要點(diǎn)

畫圖說保險(xiǎn):三圈圖溝通

演練與通關(guān):三圈圖溝通話術(shù)

第三講:有效促成與拒絕處理

一、有效促成的方法

1.?促成的信號

2.?促成的原則

3.?促成的方法

4.?促成的話術(shù)

二、拒絕處理的技巧

1.?拒絕的定義

2.?拒絕產(chǎn)生的原因

3.?對拒絕的態(tài)度

4.?拒絕處理的流程

5.?拒絕處理的方法

6.?拒絕處理的參考話術(shù)

演練與通關(guān):拒絕處理話術(shù)

三、成交大額保單的技巧

1.?客戶定位:高端客戶

2. 產(chǎn)品定位:大額保單

3. SPIN銷售的三個(gè)步驟

第四講:從資產(chǎn)配置看銀保躉交的重要性

一、理財(cái)?shù)哪康募袄碡?cái)三性(訓(xùn)練)

1、用理財(cái)話題打開客戶的認(rèn)知

2、用理財(cái)三性引出做金融工具配置的必要性

3、理財(cái)三性舉例說明

1)銀行

2)股票

3)房產(chǎn)

4)保險(xiǎn)

二、摸底客戶成交保費(fèi)的方法(訓(xùn)練)

1、分析客戶家庭常用的投資理財(cái)工具

2、分析四大類理財(cái)工具對家庭的作用

3、按照黃金比例配置家庭資產(chǎn)的意義

4、標(biāo)普平衡圖的運(yùn)用及溝通技巧

5、摸底客戶最大成交保費(fèi)的方法

工具:標(biāo)普四大賬戶圖

課堂練習(xí):合理配置你手中的300萬

1)中美二國家庭財(cái)產(chǎn)配置對比

演練:標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖

  1. 要花的錢
  2. 保命的錢
  3. 生錢的錢
  4. 保本升值的錢

第五講:經(jīng)驗(yàn)分享和萃取

分享:公司內(nèi)部優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)和案例,并教學(xué)員如何做好內(nèi)化



 

李燕老師的其它課程

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程對象:營銷人員,中層管理人員?課程背景:2019年是中國郵政加快轉(zhuǎn)型升級、推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的攻堅(jiān)之年。在經(jīng)濟(jì)下行壓力持續(xù)增大、資源環(huán)境約束日益凸顯、行業(yè)競爭形勢日趨激烈的大背景下,市場競爭逐漸向質(zhì)量競爭、服務(wù)競爭、管理競爭轉(zhuǎn)變,作為四川郵政核心隊(duì)伍的營銷人員,面對激烈的市場競爭,必須加大培養(yǎng)營銷人員對郵政市場的研究分析能力、客戶開

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課程背景:中國壽險(xiǎn)市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長,對比歐美等成熟市場,中國壽險(xiǎn)市場目前滲透率仍相對較低。展望未來,大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止2022年,大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長,在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強(qiáng)的

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一、課程背景:中國壽險(xiǎn)市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長,對比歐美等成熟市場,中國壽險(xiǎn)市場目前滲透率仍相對較低。展望未來,大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。本課程從從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老儲備、強(qiáng)制儲蓄、子女教育搭配的年金險(xiǎn)入手,結(jié)合還原場景的培方式,訓(xùn)練銷售人員掌握圍繞賬戶的

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課程背景:中國壽險(xiǎn)市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長,對比歐美等成熟市場,中國壽險(xiǎn)市場目前滲透率仍相對較低。展望未來,大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止2020年,大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長,在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強(qiáng)的

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課程背景:我國已進(jìn)入老齡化社會(huì),養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一。十九報(bào)告中明確提出了全面實(shí)施全民參保計(jì)劃,完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度,盡快實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌。所以,養(yǎng)老問題是國家問題,也是未來國民消費(fèi)的方向,如何能夠在了解我國社保養(yǎng)老體系的基礎(chǔ)上,用商業(yè)保險(xiǎn)完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求,成為每一個(gè)保險(xiǎn)銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。本課

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課程背景:新型冠狀病毒給經(jīng)濟(jì)帶來的影響不言自明,我們郵政如何在疫情后情況下,重整團(tuán)隊(duì)士氣,調(diào)整營銷方案,開拓客戶和渠道,達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)?這都是擺在企業(yè)亟待解決的問題。我們說“危”是屬于大家的,而“機(jī)”是屬于有準(zhǔn)備的公司和團(tuán)隊(duì)的,如何抓住這場機(jī)遇,歷練團(tuán)隊(duì),掌握行業(yè)的紅利呢?銀行、保險(xiǎn)、證券——金融行業(yè)的三駕馬車?yán)瓌?dòng)我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定成長,更成為普通客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富積

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課程背景:健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!?,回歸保障,讓長期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要但我們和客戶溝通健康保險(xiǎn)時(shí),心中充滿了懷疑,開不了口···當(dāng)我們談起了客戶自身風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)候,專業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢埂ぁぁぁぁ?020經(jīng)歷了一

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課程背景:健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!?,回歸保障,讓長期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要,隨著重疾險(xiǎn)新規(guī)的多次調(diào)整,我們對待重疾險(xiǎn)的態(tài)度何去何從?我們該如何與客戶做好溝通?但我們和客戶溝通健康保險(xiǎn)時(shí),心中充滿了懷疑,開不了口···當(dāng)我們談

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課程背景:2021對我們行業(yè)影響最為深遠(yuǎn)的莫過于重疾險(xiǎn)新規(guī)落地,健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“保”,回歸保障,讓長期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要,隨著重疾險(xiǎn)新規(guī)的落地實(shí)施,我們對待重疾險(xiǎn)的態(tài)度何去何從?我們該如何與客戶做好溝通?但我們和客戶

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課程背景:隨著我國財(cái)富人群越來越多,但是人們清醒的意識到,面臨婚姻危及、繼承財(cái)產(chǎn)分割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富,但如何管理財(cái)富?實(shí)現(xiàn)財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。中國有“富不過三代”的魔咒,但現(xiàn)實(shí)可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實(shí)現(xiàn)守住財(cái)富

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級研修班
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