新民法典草案下，繼承法修改引發(fā)的財富傳承風險

  培訓講師：李燕

講師背景：
李燕老師高凈值客戶營銷實戰(zhàn)專家復旦大學工商管理碩士全球壽險管理師（LOMA）證券從業(yè)/基金從業(yè)/保理從業(yè)/等資格證書金恪集團長期擔任創(chuàng)業(yè)導師和企業(yè)顧問15萬粉絲《心視野》微信公眾號主編現(xiàn)任復旦管理學院MBA校友導師/MBA面試官中宏保險/友 詳細>>

李燕
    課程咨詢電話：

新民法典草案下，繼承法修改引發(fā)的財富傳承風險詳細內(nèi)容

新民法典草案下，繼承法修改引發(fā)的財富傳承風險

課程背景：

隨著我國財富人群越來越多，但是人們清醒的意識到，面臨婚姻危及、繼承財產(chǎn)分割、死亡風險、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風險隨時客觀存在。創(chuàng)造財富、擁有財富、管理財富，是財富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財富、擁有財富，但如何管理財富？實現(xiàn)財富安全、財富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。

中國有“富不過三代”的魔咒，但現(xiàn)實可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實現(xiàn)守住財富，傳承好財富、享受財富，讓子孫受益，讓家業(yè)長青？提前做好財富管理和規(guī)劃，避免財富損失。讓自己享受幸福生活，讓家族企業(yè)走向輝煌！

課程收益：

家族財富管理的核心——資產(chǎn)配置、風險管理比賺錢更重要，資產(chǎn)配置是致勝關(guān)鍵。通過專業(yè)律師的培訓，提出在財富管理問題“痛點”及潛在問題有風險意識、掌握財富管理工具及綜合運用、站在客戶的角度，為其匹配和制訂財產(chǎn)管理方案，通過和其他財管工具的綜合應用，制訂并實施全套家庭、家族財富管理方案，實現(xiàn)財產(chǎn)規(guī)劃和資產(chǎn)配置。進一步增強客戶與保險精英的服務粘性，順利簽下大額保單。

課程時間：0.5天

課程對象：保險績優(yōu)，銀行理財經(jīng)理，營銷主管

課程方式：講解+問答+案例分析+圖表

課程大綱

第一講：是什么-?認知民法典

一、什么是民法典

1、民法典的重大意義：是新中國成立以來第一部以“法典”命名的法律，是新時代我國社會主義法治建設(shè)的重大成果。

2、民法典的主要內(nèi)容：7編合計1260條

二、民法典-婚姻家庭編、繼承編亮點解讀

1、亮點1?擴大夫妻共同財產(chǎn)范圍（《民法典》第一千零六十二條）

簡析：夫妻法定共有財產(chǎn)和私有財產(chǎn)

2、亮點2?明確夫妻共同債務范圍（《民法典》第一千零六十四條）

案例分享：小馬奔騰對賭協(xié)議，成為夫妻共同債務，

3、亮點3?設(shè)立離婚冷靜期（《民法典》第一千零七十七條）

簡析：離婚冷靜期規(guī)定下的離婚流程，兩個30天成為關(guān)注事宜

4、亮點4?公證遺囑不再具有優(yōu)先效力 （《民法典》第一千一百四十二條? ）

簡析：遺囑的5種形式

5、亮點5?增加了遺產(chǎn)管理人制度

小結(jié)：未來繼承的3大難關(guān)：代代際財富傳承損失、繼承權(quán)公證關(guān)、遺產(chǎn)管理人關(guān)

第二講：為什么 –?財富傳承之風險管理篇

一、高凈值人士關(guān)注財富傳承和財富管理的問題

1.?資產(chǎn)傳承——把財富傳給誰？怎么傳？有哪些路徑和方法？

案例：企業(yè)家的困惑

2.?各種稅負——如何減輕各種稅負的承擔

案例：偷稅被要挾

二、高凈值人士面臨財富傳承和財富管理風險

1.?繼承帶來財富傳承的風險及防范措施

1）法定繼承帶來風險

案例：富豪身故留千萬，妻子改嫁挪財產(chǎn)

案例：新婚配偶的繼承權(quán)

2）遺囑效力導致親情撕裂

案例：自書遺囑起爭端，姐妹三人撕破臉

3）代書遺囑法律效力

案例：代書遺囑惹是非

4）贈與遺囑的法律風險

案例：遺囑增財產(chǎn)，孫子錯失良機

2.?人身風險：意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰先到來

1）意外帶來的風險措不及防

案例：機關(guān)算盡，終有一失

案例：小馬奔騰李明去世，導致股權(quán)歸屬之爭

2）重大疾病導致全家遭殃

案例：癌癥導致全家困境——《我不是藥神》

3）傷殘導致家庭分崩離析的風險

案例：重殘使他妻離子散

4）企業(yè)家提前安排好財富傳承規(guī)劃

第三講：怎么辦 -?財富傳承之工具四步驟

一、財富傳承的核心

1.?財富的所有權(quán)

2.?控制權(quán)

3.?收益權(quán)三權(quán)

二、財富傳承五大工具

遺囑、保險、信托、贈與、協(xié)議

1.?遺囑

1）遺囑的五種形式

2）遺囑的功能

3）遺囑的弱點

4）遺囑被認定無效的情形

2.?信托

1）信托的性質(zhì)：他益性、家族性、延續(xù)性、保護性

2）家族信托的功能

3）信托架構(gòu)設(shè)計的方法

3.?協(xié)議

1）協(xié)議的種類

2）婚姻協(xié)議的效力與風險防范

案例：離婚協(xié)議約定分老人房產(chǎn)

4.?保險在財富傳承與財富管理的作用（案例，重點講解）

5.?幾種工具的綜合運用

結(jié)語：財富要規(guī)劃，難免生變化，傳承靠設(shè)計，不是靠運氣

三、法商思維四步工作法

1、第一步：建立信任，挖掘高客需求

2、第二步：揭示風險，找出客戶最關(guān)注點

3、第三步：根據(jù)客戶需求提供，綜合解決策略

4、第四步：綜合方案利益說明



 

李燕老師的其它課程

課程時間：1天，6小時/天課程對象：營銷人員，中層管理人員?課程背景：2019年是中國郵政加快轉(zhuǎn)型升級、推進高質(zhì)量發(fā)展的攻堅之年。在經(jīng)濟下行壓力持續(xù)增大、資源環(huán)境約束日益凸顯、行業(yè)競爭形勢日趨激烈的大背景下，市場競爭逐漸向質(zhì)量競爭、服務競爭、管理競爭轉(zhuǎn)變，作為四川郵政核心隊伍的營銷人員，面對激烈的市場競爭，必須加大培養(yǎng)營銷人員對郵政市場的研究分析能力、客戶開

 講師：李燕詳情

課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，他們對養(yǎng)老保障和財富管理的需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止2022年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長，在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強的

 講師：李燕詳情

一、課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，他們對養(yǎng)老保障和財富管理的需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。本課程從從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老儲備、強制儲蓄、子女教育搭配的年金險入手，結(jié)合還原場景的培方式，訓練銷售人員掌握圍繞賬戶的

 講師：李燕詳情

課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，他們對養(yǎng)老保障和財富管理的需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止2020年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長，在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強的

 講師：李燕詳情

課程背景：我國已進入老齡化社會，養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一。十九報告中明確提出了全面實施全民參保計劃，完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險制度，盡快實現(xiàn)養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌。所以，養(yǎng)老問題是國家問題，也是未來國民消費的方向，如何能夠在了解我國社保養(yǎng)老體系的基礎(chǔ)上，用商業(yè)保險完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求，成為每一個保險銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。本課

 講師：李燕詳情

課程背景：新型冠狀病毒給經(jīng)濟帶來的影響不言自明，我們郵政如何在疫情后情況下，重整團隊士氣，調(diào)整營銷方案，開拓客戶和渠道，達成業(yè)務目標？這都是擺在企業(yè)亟待解決的問題。我們說“危”是屬于大家的，而“機”是屬于有準備的公司和團隊的，如何抓住這場機遇，歷練團隊，掌握行業(yè)的紅利呢？銀行、保險、證券——金融行業(yè)的三駕馬車拉動我國經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定成長，更成為普通客戶實現(xiàn)財富積

 講師：李燕詳情

課程背景：健康險是保險配置的核心產(chǎn)品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“保”，回歸保障，讓長期期繳類保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品，所以解決民生問題，普及和宣傳健康險非常重要但我們和客戶溝通健康保險時，心中充滿了懷疑，開不了口···當我們談起了客戶自身風險管理時候，專業(yè)知識的缺乏讓我們談論戛然而止·····2020經(jīng)歷了一

 講師：李燕詳情

課程背景：健康險是保險配置的核心產(chǎn)品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“?！保貧w保障，讓長期期繳類保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品，所以解決民生問題，普及和宣傳健康險非常重要，隨著重疾險新規(guī)的多次調(diào)整，我們對待重疾險的態(tài)度何去何從？我們該如何與客戶做好溝通？但我們和客戶溝通健康保險時，心中充滿了懷疑，開不了口···當我們談

 講師：李燕詳情

課程背景：2021對我們行業(yè)影響最為深遠的莫過于重疾險新規(guī)落地，健康險是保險配置的核心產(chǎn)品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“?！?，回歸保障，讓長期期繳類保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品，所以解決民生問題，普及和宣傳健康險非常重要，隨著重疾險新規(guī)的落地實施，我們對待重疾險的態(tài)度何去何從？我們該如何與客戶做好溝通？但我們和客戶

 講師：李燕詳情

一、項目背景中國保險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長。對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，他們對健康保障和財富管理的需求將為銀行保險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止2020年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長，在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著

 講師：李燕詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請點我！ 講師申請/講師自薦
清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
COPYRIGT @ 2018-2028 http://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有