理財經(jīng)理專業(yè)能力提升——基金投資市場分析及權(quán)益基金產(chǎn)品營銷提升培訓(xùn)
理財經(jīng)理專業(yè)能力提升——基金投資市場分析及權(quán)益基金產(chǎn)品營銷提升培訓(xùn)詳細內(nèi)容
理財經(jīng)理專業(yè)能力提升——基金投資市場分析及權(quán)益基金產(chǎn)品營銷提升培訓(xùn)
第一講：資產(chǎn)配置的內(nèi)在機理及核心邏輯關(guān)系
思考：資產(chǎn)配置固有概念的打破——思考互動
資產(chǎn)配置的目的
1、資產(chǎn)配置的目的：降低風(fēng)險，同時提高收益。
2、資產(chǎn)配置的意義(諾貝爾獎)
3、悖論：如何實現(xiàn)降低風(fēng)險的同時，提高收益
資產(chǎn)配置數(shù)據(jù)模型演示
1、債券市場數(shù)據(jù)演示（簡單計算）
2、資本市場數(shù)據(jù)演示（簡單計算）
3、恒定比例策略下投資組合數(shù)據(jù)演示
4、資產(chǎn)配置模型演示結(jié)論
影響投資獲利的因素
資產(chǎn)配置的核心邏輯關(guān)系
案例：對抗人性的弱點——資產(chǎn)配置的核心邏輯
1、投資的獲利的核心邏輯
2、利用人性的弱點判斷市場的高點
3、恒定比例策略反了哪些人性？
案例故事：美國華爾街經(jīng)濟學(xué)家關(guān)于市場的判斷
第二講：標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖與構(gòu)建投資組合的關(guān)系
案例：標準普爾評級公司的由來
一、標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖說明
1、短期消費資產(chǎn)
2、意外重疾保障
3、權(quán)益資產(chǎn)
4、穩(wěn)健固收資產(chǎn)
二、標準普爾家庭賬戶的平衡
1、賬戶1-2和賬戶3-4的平衡
2、賬戶3和賬戶4的平衡
3、資產(chǎn)配置的本質(zhì)就是平衡
三、資產(chǎn)配置的簡單模型數(shù)據(jù)說明
案例：恒定比例下的風(fēng)險收益悖論（以債券基金和股混基金說明）
1.?資產(chǎn)配置的作用
2.?資產(chǎn)配置的要點
案例：3000點如何正確配置權(quán)益基金
第三講：基金產(chǎn)品的重新認識與市場專業(yè)能力提升與探討
一、基金的本質(zhì)是什么？
案例：基金能做你不能做的事
二、基金與炒股的區(qū)別
1、專業(yè)方面?
2、時間?
3、投顧?
4、信息?
5、人員
三、上證指數(shù)從3135到3192點位的思考與分析
四、銀行端的風(fēng)險資產(chǎn)——基金都能干啥？
反思：理財經(jīng)理自身的公募基金的營銷方式
案例：零和游戲的概念
五、投資與人性的非理性決策
1、投資的最大敵人是誰？——自己（人性）
2、投資方法的選擇——克服人性的弱點
3、對抗人性的方法有哪些？
4、對抗人性的工具之——基金定投
案例：判斷股市走勢的“五大觀測點”
六、基金選擇的三大要素及體系
1、基金經(jīng)理
2、基金公司
3、歷史業(yè)績及投資投向
七、基金選擇的誤區(qū)識別
1、明星基金經(jīng)理選擇誤區(qū)
2、選擇明星基金公司的誤區(qū)
3、主動管理型基金和被動指數(shù)型基金的選擇
4、銀行系基金和券商系基金的選擇
5、大規(guī)?；鸷托∫?guī)?；鸬倪x擇
6、封閉式基金和開放式基金的選擇
7、凈值高基金和凈值低基金的選擇
8、QDII基金的分類（產(chǎn)品總匯）及產(chǎn)品選擇
第四講：債券（資管產(chǎn)品）和貨幣基金專業(yè)能力提升與探討
案例：融通歲歲添利定開債A/B(161618/161619)大小年之分
一、關(guān)于債券價值中樞游戲
二、影響債券的兩大風(fēng)險識別
- 信用風(fēng)險識別
- 利率風(fēng)險識別
三、債券交易市場與權(quán)益市場的風(fēng)險異同點
四、債券基金選擇首要因素——更多關(guān)注基金公司
1．銀行系基金公司
2．券商系基金公司
3．大型基金公司
五、債券基金的違約風(fēng)險
案例與作業(yè)1：識別與規(guī)避某債券基金的信用違約風(fēng)險
六、債券估值變化帶來的潛在風(fēng)險
案例與作業(yè)2：識別與規(guī)避某債券基金的信用違約風(fēng)險
七、可轉(zhuǎn)債基金
第五講：權(quán)益類公募基金的營銷技能和策略提升（1小時）
前導(dǎo)案例：基金銷售故事（注意關(guān)聯(lián)自身銷售行為）
一、基金銷售中存在的問題
1、基金營銷策略之——不同基金的組合
2、股市渣男識別圖鑒（短期富貴圖——注重業(yè)績的持續(xù)性）
3、基金營銷策略之——拉長客戶的時間預(yù)期
二、基金營銷問題改進（基金的營銷策略）
1、基金銷售的特殊性（跟進客戶售后服務(wù)）
2、客戶的固有思維——置換過程中的客戶的慣性思維
3、基金轉(zhuǎn)換的重要性
三、深度基金解套三步曲，助您解套更輕松
1、主動策略實證（定投）——以滬深300為例
2、被動策略實證（持有）——堅定持有+轉(zhuǎn)換
四、基金銷售成交話術(shù)（體驗法）
五、基金銷售成交話術(shù)（虛擬購買法）
六、基金銷售的目標客戶是誰？
1、場景A：存量（虧損）客戶的置換/營銷
2、場景B：股票交易客戶
3、基金銷售過程中的異議處理
第六講：運用銀行端風(fēng)險資產(chǎn)（股混基金）構(gòu)建牢不可破的客戶關(guān)系
一、新形勢下財富管理市場中的客戶關(guān)系
互動討論：婚姻關(guān)系VS戀愛關(guān)系
二、客戶關(guān)系的五個層次
1.?讀懂中國文化中的情理法則
2.?互聯(lián)網(wǎng)下的客戶關(guān)系：微信工具
3.?互聯(lián)網(wǎng)下的客戶關(guān)系：社群營銷
三、客戶流失原因分析
1.?單一產(chǎn)品的客戶流失率控制
2.?其它流失原因：產(chǎn)品、服務(wù)、關(guān)系、特殊
四、客戶關(guān)系升級策略
1.?初級版：提升滲透率，捆綁銷售
2.?進階版：期限錯配，風(fēng)險搭配
3.?高階版：資產(chǎn)配置，套牢客戶
4.?創(chuàng)新版：非金融服務(wù)
五、風(fēng)險資產(chǎn)的運用要點
討論分析：哪些銀行端風(fēng)險資產(chǎn)黏性更大？
邱明老師的其它課程
課程時間：2天，6小時/天課程對象：網(wǎng)點負責(zé)人、分管個金行長、個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、零售條線營銷人員課程背景：每一個存量低貢獻客戶又何嘗不是他行的中高端客戶呢？每一個中高端客戶又何嘗不是在每個銀行都有賬戶呢？經(jīng)過江西省客戶大數(shù)據(jù)分析得知，中端客戶（10萬-100萬）資產(chǎn)端的客戶在所有銀行中的賬戶資產(chǎn)是資產(chǎn)最大化的銀行的2.76倍，然理財經(jīng)理在日常的工作維護
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理或營銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
講師：邱明詳情
課程時間：1天，6小時/天課程對象：零售分管行長、客戶經(jīng)理、零售營銷人員、信貸客戶經(jīng)理等?課程背景：當(dāng)前處于互聯(lián)網(wǎng)化的浪潮下，如何發(fā)展好小微信貸與普惠金融（備注：本課程的普惠金融業(yè)務(wù)重點指的是小微企業(yè)及個人信用消費類信貸業(yè)務(wù)，下同，不再另行標注），是商業(yè)銀行迫切需要解決的關(guān)鍵性難題。在國家鼓勵發(fā)展小微信貸與普惠金融的政策指導(dǎo)下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將“立足自身、穩(wěn)健
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天，為提升效率，結(jié)業(yè)設(shè)計需要課下制作；課程對象：大堂經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售條線的營銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，逐利性客戶逐漸增多，理財經(jīng)理核心競爭手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場景，使得理財經(jīng)理身心疲憊，究其原
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理或營銷人員?課程背景：銀行的客戶或者業(yè)績來源可以大致分為存量的挖掘（存量），外拓的營銷（新增），大堂流量的營銷（流量）三個部分，從營銷難易程度上講，廳堂流量的營銷是最為簡單，外拓營銷最為困難，而存量挖掘又分為存量熟悉客戶和存量陌生客戶(也稱為睡眠客戶)。互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)發(fā)
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理或營銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：大堂經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售條線的營銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，逐利性客戶逐漸增多，理財經(jīng)理核心競爭手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場景，使得理財經(jīng)理身心疲憊，究其原因：單一金融產(chǎn)品已不能對客戶形成吸引
講師：邱明詳情
課程時間：1天，6小時/天課程對象：銀行零售條線理財經(jīng)理，基金營銷人員，新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理?課程背景：從最發(fā)達的美國國民投資比例來看，共同基金（美國稱謂不同）是國民第一大投資選擇標的物，進而間接投資于美國的權(quán)益市場、債券貨幣市場；我國國民理財意識正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達國家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多
講師：邱明詳情
課程背景：宏觀經(jīng)濟的認知往往決定長期大類資產(chǎn)配置，行業(yè)的研究對應(yīng)證券的擇時擇股，兩者需要相互結(jié)合，相互影響。但是宏觀經(jīng)濟邏輯是晦澀的，宏觀經(jīng)濟框架的搭建要素是相互影響，如果想對一個行業(yè)進行深入的研究，離不開整體的宏觀框架，單純分析宏觀經(jīng)濟又使得投資無法落地，兩者相結(jié)合才是最佳的選擇。本課程將協(xié)助您重新理解宏觀經(jīng)濟，力爭做到“理論有基礎(chǔ)，熱點有追蹤，實操有路徑
講師：邱明詳情
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- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
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- 6軟件驗收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細表 14660
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