基金從業(yè)人員資格考試考前基礎(chǔ)精講串講培訓(xùn)
基金從業(yè)人員資格考試考前基礎(chǔ)精講串講培訓(xùn)詳細(xì)內(nèi)容
基金從業(yè)人員資格考試考前基礎(chǔ)精講串講培訓(xùn)
課程背景：
近年來，銀行業(yè)的監(jiān)管趨于嚴(yán)格，2018年隨著一系列資管新政的出臺(tái)，被部分媒體解讀為監(jiān)管大年，透過資管新規(guī)的相關(guān)要求來看，合規(guī)銷售是重中之重，其中持證上崗及銷售產(chǎn)品必須有相應(yīng)的資質(zhì)也是銀行業(yè)監(jiān)管部門檢查事項(xiàng)的必查項(xiàng)，掌握常用的基金知識(shí)也有利于基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，為提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確?；饛臉I(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識(shí)與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時(shí)間內(nèi)通過考試，特推出基金從業(yè)人員資格考試考前培訓(xùn)（精講/串講班）課程。
考情分析：
基金從業(yè)一共考三門，科目一必考，科目二最難，科目三簡(jiǎn)單，但是科目三對(duì)于銀行的大部分人來說比較陌生，建議大家考取科目一+科目二。先說科目一：科目一裸考平均成績(jī)?cè)?1分，一天的沖刺班加上四個(gè)小時(shí)的重復(fù)記憶之后，通過科目一問題不大；科目二大部分考生裸考科目二的成績(jī)分布在40-50?分之間，均值為44?分左右，裸考通過基本不可能，試卷分析有二，其一：考試計(jì)算題逐年加大，最近一期考試計(jì)算題達(dá)到9?分-16?分（因抽題不同）。均值12.5 分，平均得分概率為25%，為3?分，此為一大失分重點(diǎn)；其二，理解與數(shù)字歸納題目較多，例如置信區(qū)間的概率問題，及證監(jiān)會(huì)在（）日以內(nèi)予以批復(fù)XXX，此類題目較多，較難歸納，此為二大重點(diǎn),占比10%。復(fù)習(xí)應(yīng)著重于此。故科目二盡量借助外力（培訓(xùn)、遠(yuǎn)程視頻）等方式會(huì)更為省時(shí)和省力。
考前資料：
考前一個(gè)月，每個(gè)學(xué)員將免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)校基礎(chǔ)班、串講班、習(xí)題班的學(xué)習(xí)視頻課程，供學(xué)員復(fù)習(xí)使用。
培訓(xùn)時(shí)間：
考前面授（5天，講解更為精要，考前1至3周）；
5天——基礎(chǔ)班；適合沒時(shí)間看書，零基礎(chǔ)學(xué)員較多的班級(jí)；
考前遠(yuǎn)程輔導(dǎo)方面：
考前的晚上時(shí)間，可通過微信群對(duì)學(xué)員考試重點(diǎn)進(jìn)行講解，對(duì)學(xué)員提出的計(jì)算題目進(jìn)行答疑，對(duì)學(xué)員提出的各種題目進(jìn)行微信語音或PPT講解。
課程收益：
- 提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，合規(guī)銷售能力；
- 掌握基金業(yè)相關(guān)的知識(shí)與專業(yè)技能，儲(chǔ)備必要的基金知識(shí)；
- 快速掌握兩門課程的必考、?？?、重點(diǎn)、難點(diǎn)等核心知識(shí)點(diǎn)；
- 通過培訓(xùn)可以幫助學(xué)員順利通過考試；
學(xué)員對(duì)象及人數(shù)：
學(xué)員人數(shù)不限（不超過80人為佳）、對(duì)象為基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名人員、基金銷售人員。
授課方式：
教師授課+課堂互動(dòng)+晚自習(xí)輔導(dǎo)【晚自習(xí)輔導(dǎo)很重要，建議不可減少】
課程大綱(2022年沿用以前的課程大綱)
| 教材章名 | 節(jié)名 | 學(xué)習(xí)目標(biāo)(掌握/理解/了解） |
1.金融市 場(chǎng)、資產(chǎn) 管理與投 資基金 | 1.居民理財(cái)與金融市場(chǎng) | 理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素 |
| 2.金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè) | 理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能 | |
| 3.我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況 | 理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) | |
4.投資基金簡(jiǎn) 介 | 掌握投資基金的定義和主要類別 | |
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2.證券投資基金概述 | 1.證券投資基金的概念和特點(diǎn) | 了解證券投資基金在各地不同的名稱和概念 |
| 掌握證券投資基金的基本特點(diǎn) | ||
| 理解證券投資基金與其他金融工具的比較 | ||
| 2.證券投資基金的運(yùn)作與參與主體 | 了解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括：募集和市場(chǎng)營(yíng)銷、投資管理、托管、登記、估值和會(huì)計(jì)核算、信息披露 | |
| 理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系 | ||
| 3.證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式 | ? 理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別 | |
4.證券投資基金的起源與發(fā)展 | 了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn) | |
| 5.我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程 | 了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品 | |
| 6.證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用 | 理解基金對(duì)中小投資者的作用、對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用、對(duì)證券市場(chǎng)的作用 | |
| 3.證券投資基金的類型 | 1.證券投資基金分類概述 | 掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類 |
2-5.基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng) 基金和混合基 金 | 掌握基本基金類型及其特點(diǎn) | |
6-10.特殊的證券投資基金類別：避險(xiǎn)策略基金，ETF,QDII,分級(jí)基金、基金中基金 | 理解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn) | |
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 4.證券投資基金的監(jiān)管 | 1.基金監(jiān)管概述 | 掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo) |
| 2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 | 掌握中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管措 施 | |
掌握行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理 | ||
理解中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程的主要內(nèi)容 | ||
| 3.對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 | 掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容 | |
掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容 | ||
掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容 | ||
| 4.對(duì)公開募集基金的監(jiān)管 | 掌握對(duì)公募基金募集和銷售活動(dòng)的監(jiān)管 | |
掌握對(duì)公募基金運(yùn)作的監(jiān)管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會(huì)等) | ||
| 5.對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管 | 掌握非公開募集基金管理人登記事宜 | |
掌握對(duì)非公開募集基金募集的監(jiān)管 | ||
掌握非公開募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及 銷售 | ||
掌握非公開募集基金的投資運(yùn)作行為規(guī)范 | ||
掌握非公開募集基金的信息披露和報(bào)送制度 | ||
? ? ? ? ? ? ? 5.基金職業(yè)道德 | 1.道德與職業(yè) 道德 | 理解道德與職業(yè)道德的含義 |
理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別 | ||
? ? ? ? 2.基金職業(yè)道德規(guī)范 | 理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義 | |
掌握守法合規(guī)的含義及基本要求 | ||
掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求 | ||
掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求 | ||
掌握客戶至上的含義及基本要求 | ||
掌握忠誠(chéng)盡責(zé)的含義及基本要求 | ||
掌握保守秘密的含義及基本要求 | ||
3.基金職業(yè)道 德教育與修養(yǎng) | 理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑 | |
? ? ? 16.基金的募集、交易與登記 | ? ? ? 1.基金的募集與認(rèn)購(gòu) | 掌握基金募集的概念與程序 |
掌握基金合同生效的條件 | ||
了解基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革 | ||
掌握基金認(rèn)購(gòu)的概念 | ||
了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序 | ||
2.基金的交 | 掌握開放式基金申購(gòu)與贖回的概念 | |
| ? | 易、申購(gòu)和贖 回 | 掌握開放式基金申購(gòu)與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu) |
理解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計(jì) 算等 | ||
理解巨額贖回處理等 | ||
理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式） | ||
? 3.基金的登記 | 理解基金份額登記的概念 | |
了解現(xiàn)行登記模式 | ||
掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)和基金份額登記流程 | ||
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 20.基金的信息披露 | ? 1.基金信息披露概述 | 掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容 |
掌握基金信息披露的禁止性行為 | ||
了解我國(guó)基金信息披露體系及XBRL的應(yīng)用 | ||
2.基金主要當(dāng) 事人的信息披 露義務(wù) | 理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容 | |
理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容 | ||
? 3.基金募集信息披露 | 理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要 內(nèi)容 | |
理解招募說明書的重要內(nèi)容 | ||
? ? 4.基金運(yùn)作信息披露 | 掌握基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求 | |
理解貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規(guī)定 | ||
理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定 | ||
理解基金上市交易公告書和臨時(shí)信息披露的相關(guān) 規(guī)定 | ||
5.特殊基金品 種的信息披露 | 理解QDII信息披露的特殊規(guī)定及要求 | |
理解ETF信息披露的特殊規(guī)定及要求 | ||
? ? ? ? ? ? 21.基金客戶和銷售機(jī)構(gòu) | 1.基金客戶的 分類 | 了解基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客 戶選擇 |
? ? 2.基金銷售機(jī)構(gòu) | 掌握基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀 | |
了解各類基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì) | ||
掌握基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件 | ||
掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范 | ||
3.基金銷售機(jī) 構(gòu)的銷售理 論、方式與策 略 | 了解基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式 | |
? 理解基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性及主要銷售策略 | ||
? ? 22.基金銷售行為規(guī)范及信息管理 | 1.基金銷售機(jī) 構(gòu)人員行為規(guī) 范 | 理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn) |
掌握基金銷售人員行為規(guī)范 | ||
? 2.基金宣傳推介材料規(guī)范 | 理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程 | |
掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定 | ||
| ? | ? | 理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范 |
理解貨幣市場(chǎng)基金宣傳的要求 | ||
? 3.基金銷售費(fèi)用規(guī)范 | 掌握銷售費(fèi)用內(nèi)容(原則性規(guī)范、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率 水平) | |
掌握銷售費(fèi)用其他規(guī)范 | ||
? ? ? ? ? ? 4.基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性 | 掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性的指導(dǎo)原則、 管理制度和實(shí)施保障 | |
理解基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性渠道審慎調(diào) 查的要求 | ||
掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 價(jià)的要求 | ||
掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性基金投資人 風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的要求 | ||
掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換 | ||
掌握普通投資者特別保護(hù)的內(nèi)容 | ||
5.基金銷售信 息管理 | 了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理 | |
6.非公開募集 基金的銷售行 為規(guī)范 | 理解非公開募集基金的銷售行為規(guī)范 | |
掌握合格投資者人數(shù)穿透計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)提示、資格審 查、投資冷靜期、回訪等內(nèi)容 | ||
? ? ? 23.基金客戶服務(wù) | 1.客戶服務(wù)概 述 | 了解基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容 |
2.客戶服務(wù)流 程 | 理解客戶服務(wù)流程 | |
3.投資者保護(hù) 工作 | 理解投資者保護(hù)工作的概念、意義和基本原則 | |
理解投資者教育工作的內(nèi)容和形式 | ||
? ? 24.基金管理公司治和風(fēng)險(xiǎn)管理 | 1.治理結(jié)構(gòu) | 掌握基金管理公司治理的法規(guī)要求 |
2.組織架構(gòu) | 掌握基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置 | |
? ? 3.風(fēng)險(xiǎn)管理 | 掌握基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則 | |
掌握基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能 | ||
掌握基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程 序 | ||
? ? ? ? ? ? 25.基金管理的內(nèi)部控制 ? ? ? ? ? | 1.內(nèi)部控制的 目標(biāo)和原則 | 理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念 |
掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則 | ||
2.內(nèi)部控制機(jī) 制 | 掌握基金公司內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次 | |
掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素 | ||
3.內(nèi)部控制制 度 | 理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容 | |
? ? 4.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容 | 了解基金公司前、中、后臺(tái)業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容 | |
理解基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主 要內(nèi)容 | ||
理解基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi) 容 | ||
? | ? | 理解基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主 要內(nèi)容 |
? ? ? 26.基金管理人的合規(guī)管理 | 1.合規(guī)管理概 述 | 掌握合規(guī)管理的基本概念 |
掌握合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則 | ||
2.合規(guī)管理機(jī) 構(gòu)設(shè)置 | 了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置 | |
理解合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任 | ||
3.合規(guī)管理的 主要內(nèi)容 | 掌握合規(guī)管理的主要活動(dòng) | |
4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) | 理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施 | |
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 6.投資管理基礎(chǔ) | ? | 掌握資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表提供的信息和作用 |
掌握資產(chǎn)、負(fù)債和權(quán)益的概念和應(yīng)用 | ||
掌握利潤(rùn)和現(xiàn)金流的概念和應(yīng)用 | ||
? ? ? | 了解財(cái)務(wù)報(bào)表分析的概念 | |
掌握流動(dòng)性比率、財(cái)務(wù)杠桿比率、營(yíng)運(yùn)效率比率的概念和 應(yīng)用 | ||
掌握衡量盈利能力的三個(gè)比率：銷售利潤(rùn)率（ROS），資產(chǎn) 收益率（ROA），權(quán)益報(bào)酬率（ROE）的概念和應(yīng)用 | ||
掌握杜邦分析法 | ||
? ? 3.貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率 | 掌握貨幣的時(shí)間價(jià)值的概念、時(shí)間和貼現(xiàn)率對(duì)價(jià)值的影響 以及PV和FV的概念、計(jì)算和應(yīng)用 | |
掌握即期利率和遠(yuǎn)期利率的概念和應(yīng)用 | ||
掌握名義利率和實(shí)際利率的概念和應(yīng)用 | ||
掌握單利和復(fù)利的概念和應(yīng)用 | ||
? 4.常用描述性統(tǒng)計(jì)概念 | 掌握平均值、中位數(shù)、分位數(shù)的概念、計(jì)算和應(yīng)用 | |
了解方差和標(biāo)準(zhǔn)差的概念、計(jì)算和應(yīng)用 |
邱明老師的其它課程
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、分管個(gè)金行長(zhǎng)、個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、零售條線營(yíng)銷人員課程背景：每一個(gè)存量低貢獻(xiàn)客戶又何嘗不是他行的中高端客戶呢？每一個(gè)中高端客戶又何嘗不是在每個(gè)銀行都有賬戶呢？經(jīng)過江西省客戶大數(shù)據(jù)分析得知，中端客戶（10萬-100萬）資產(chǎn)端的客戶在所有銀行中的賬戶資產(chǎn)是資產(chǎn)最大化的銀行的2.76倍，然理財(cái)經(jīng)理在日常的工作維護(hù)
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理或營(yíng)銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進(jìn)，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個(gè)產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：零售分管行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理、零售營(yíng)銷人員、信貸客戶經(jīng)理等?課程背景：當(dāng)前處于互聯(lián)網(wǎng)化的浪潮下，如何發(fā)展好小微信貸與普惠金融（備注：本課程的普惠金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)指的是小微企業(yè)及個(gè)人信用消費(fèi)類信貸業(yè)務(wù)，下同，不再另行標(biāo)注），是商業(yè)銀行迫切需要解決的關(guān)鍵性難題。在國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展小微信貸與普惠金融的政策指導(dǎo)下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將“立足自身、穩(wěn)健
講師：邱明詳情
理財(cái)經(jīng)理高階“必殺技”—— 新形勢(shì)下資產(chǎn)配置的藝術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)專業(yè)銷售能力提升培訓(xùn)課程 12.29
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天，為提升效率，結(jié)業(yè)設(shè)計(jì)需要課下制作；課程對(duì)象：大堂經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售條線的營(yíng)銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶逐漸增多，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買”，以上畫面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理或營(yíng)銷人員?課程背景：銀行的客戶或者業(yè)績(jī)來源可以大致分為存量的挖掘（存量），外拓的營(yíng)銷（新增），大堂流量的營(yíng)銷（流量）三個(gè)部分，從營(yíng)銷難易程度上講，廳堂流量的營(yíng)銷是最為簡(jiǎn)單，外拓營(yíng)銷最為困難，而存量挖掘又分為存量熟悉客戶和存量陌生客戶(也稱為睡眠客戶)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融服務(wù)發(fā)
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理或營(yíng)銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進(jìn)，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個(gè)產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
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課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：大堂經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售條線的營(yíng)銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶逐漸增多，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買”，以上畫面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原因：?jiǎn)我唤鹑诋a(chǎn)品已不能對(duì)客戶形成吸引
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課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：銀行零售條線理財(cái)經(jīng)理，基金營(yíng)銷人員，新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理?課程背景：從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益市場(chǎng)、債券貨幣市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達(dá)國(guó)家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多
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課程背景：宏觀經(jīng)濟(jì)的認(rèn)知往往決定長(zhǎng)期大類資產(chǎn)配置，行業(yè)的研究對(duì)應(yīng)證券的擇時(shí)擇股，兩者需要相互結(jié)合，相互影響。但是宏觀經(jīng)濟(jì)邏輯是晦澀的，宏觀經(jīng)濟(jì)框架的搭建要素是相互影響，如果想對(duì)一個(gè)行業(yè)進(jìn)行深入的研究，離不開整體的宏觀框架，單純分析宏觀經(jīng)濟(jì)又使得投資無法落地，兩者相結(jié)合才是最佳的選擇。本課程將協(xié)助您重新理解宏觀經(jīng)濟(jì)，力爭(zhēng)做到“理論有基礎(chǔ)，熱點(diǎn)有追蹤，實(shí)操有路徑
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課程背景：從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益、債券、貨幣等市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，然而基金作為一種間接主流投資工具，很多時(shí)候被大眾誤解，本課程通過從基金的基本金融常識(shí)、投資原理、各類標(biāo)的特征、投資運(yùn)作等幾個(gè)方面進(jìn)行“解密”，幫助學(xué)員從多個(gè)角度去重新認(rèn)識(shí)證券投資基金（基金）
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