新員工入職培訓(xùn)——金融基礎(chǔ)知識(shí)與銀行基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)

課程背景：

本課程是銀行新員工入職培訓(xùn)的金融知識(shí)基礎(chǔ)課程，主要側(cè)重于貨幣金融基本理論和基本知識(shí)的傳授，力圖規(guī)范化、準(zhǔn)確化、趣味化。課程目的與任務(wù)主要是系統(tǒng)掌握貨幣金融基本理論、金融基本知識(shí)和基本原理，了解金融實(shí)踐的新形勢(shì)、新變化，提高運(yùn)用金融原理分析、解決實(shí)際問題的能力，以便為學(xué)生奠定良好的理論基礎(chǔ)。

課程特征：

本課程與大學(xué)本科的金融學(xué)/貨幣銀行學(xué)/金融學(xué)原理課程不同之處在于，本課程更多結(jié)合銀行工作實(shí)際有選擇性的闡述金融學(xué)理論，更加生動(dòng)有趣。但不適合相關(guān)的考試、備考、金融數(shù)字理論研究等。

課程收益

1、認(rèn)識(shí)金融基礎(chǔ)兩大核心——貨幣與中央銀行，掌握其作用、政策對(duì)經(jīng)濟(jì)、投資產(chǎn)生的影響。

2、對(duì)于六大類常見的理財(cái)工具進(jìn)行深入認(rèn)識(shí)，同時(shí)認(rèn)識(shí)潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)員的金融敏感度

3、讓學(xué)員能高效向客戶闡述不同工具的特質(zhì)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢(shì)給客戶合適的配置建議讓學(xué)員從“金融菜鳥”向“金融達(dá)人”華麗轉(zhuǎn)身

課程時(shí)間：1天（6h）；

課程對(duì)象：銀行等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（新員工為主）；

課程人數(shù)：學(xué)員控制在60人以下為佳，將上課學(xué)員分為8小組或8組，以魚骨形排列，中間留空（面積約6㎡）

課程方式：教師授課+情景演練點(diǎn)評(píng)分析+分析研討+現(xiàn)場演練

課程大綱

第一講：貨幣基礎(chǔ)知識(shí)

導(dǎo)學(xué)案例：貨幣的戰(zhàn)爭從來都沒有停止過

一、貨幣的起源與貨幣本質(zhì)

案例：貨幣的發(fā)展階段

二、貨幣形式發(fā)展的五種形式

1、實(shí)物貨幣

2、金屬貨幣

3、代用貨幣

4、信用貨幣

5、數(shù)字貨幣

三、信用貨幣種類及層次

1、M0/M1/M2的含義

2、貨幣乘數(shù)與派生存款

思考：央行投放多少基礎(chǔ)貨幣合適呢

3、貨幣價(jià)值與購買力——GDP與M2

四、通貨膨脹與通貨緊縮

1、通貨膨脹與緊縮的指標(biāo)——東方財(cái)富數(shù)據(jù)中心

2、通貨膨脹的對(duì)策

五、貨幣的“價(jià)格”——利率

1、我國歷史利率水平

2、全球利率水平帶來的思考

3、非洲利率水平帶來的思考

六、利率與GDP的關(guān)系

第二講：金融機(jī)構(gòu)及金融市場概述

一、金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

1、我國金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

2、我國金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

二、央行的職責(zé)概述

1、央行的職責(zé)

2、貨幣政策概率——銀根松緊

三、政策性銀行的職責(zé)概述

四、商業(yè)銀行的職責(zé)概述

1、商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展

2、金融創(chuàng)新的內(nèi)容

3、存款貨幣銀行的類型與組織

4、存款貨幣銀行的三大類業(yè)務(wù)

五、其他金融機(jī)構(gòu)概述

1、基金公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接

2、證券公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接

3、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接

4、信托/代理金融公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接

六、央行貨幣政策概述

1、貨幣政策目標(biāo)

2、貨幣政策工具

3、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo)

4、貨幣政策效應(yīng)

5、中國貨幣政策的實(shí)踐

第三講：金融工具概述及金融工具運(yùn)用

一、金融工具的分類

1、債權(quán)債務(wù)類——債權(quán)關(guān)系

2、股權(quán)類——所有權(quán)關(guān)系

3、商品類——大宗商品合約關(guān)系

二、股權(quán)類金融工具

案例：世界股票發(fā)展史

1、股票的起源

2、我國股權(quán)類交易市場

3、銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的股權(quán)金融工具——三方存管

三、債權(quán)類金融工具

案例：海航集團(tuán)違約始末

1、債券的本質(zhì)與分類

2、債券市場交易概述

3、存款業(yè)務(wù)的本質(zhì)也是債權(quán)債務(wù)關(guān)系

三、商品類金融工具

1、盛世古董/亂世黃金

2、石油開采之謎

3、房地產(chǎn)市場走向何方

四、其他類金融工具

1、基金（公募基金/私募基金）

2、銀行理財(cái)產(chǎn)品本質(zhì)——最大的資產(chǎn)管理行業(yè)

3、期權(quán)/期貨概述

4、保險(xiǎn)類產(chǎn)品

五、金融工具三大特征的平衡

1、流動(dòng)性（與本科教材有細(xì)微出入）

2、收益性

3、風(fēng)險(xiǎn)性

六、金融工具三性的平衡與金融產(chǎn)品營銷特征

思考：金融工具三性的平衡與金融產(chǎn)品營銷特征

第四講：證券投資基金（公募基金）概述

一、基金的本質(zhì)是什么？

案例：基金能做你不能做的事

二、基金與炒股的區(qū)別

1、專業(yè)方面?

2、時(shí)間?

3、投顧?

4、信息?

5、人員

三、上證指數(shù)從3135到3192點(diǎn)位的思考與分析

四、投資與人性的非理性決策

1、投資的最大敵人是誰？——自己（人性）

2、投資方法的選擇——克服人性的弱點(diǎn)

五、基金選擇的三大要素及體系

1、基金經(jīng)理? ??

2、基金公司? ??

3、歷史業(yè)績及投資投向

六、基金選擇的誤區(qū)識(shí)別

1、明星基金經(jīng)理選擇誤區(qū)
2、選擇明星基金公司的誤區(qū)
3、主動(dòng)管理型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金的選擇
4、大規(guī)?；鸷托∫?guī)?；鸬倪x擇

5、凈值高基金和凈值低基金的選擇

第五講：銀行理財(cái)產(chǎn)品概述

一、銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類

1、保本固收類

2、非保本浮動(dòng)收益類

3、凈值類理財(cái)

二、資管新規(guī)與理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展方向

1、資管新規(guī)與金融創(chuàng)新

2、銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展方向——凈值化——類貨幣基金

三、讀懂理財(cái)產(chǎn)品說明書

1、預(yù)期年化收益vs?業(yè)績比較基準(zhǔn)

2、募集期計(jì)息期

3、到期日和到賬日的區(qū)別

4、銀行理財(cái)產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)

四、理財(cái)產(chǎn)品的合規(guī)銷售

1、正確的看待雙錄

2、把合適的產(chǎn)品賣給合適的人

第六講：銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品概述

一、保險(xiǎn)的起源與發(fā)展

導(dǎo)學(xué)案例：打碎盤子的學(xué)徒——保險(xiǎn)的起源

二、保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類與特征

1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)

2、躉交保險(xiǎn)和期繳保險(xiǎn)

3、意外險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)

4、商業(yè)保險(xiǎn)和社會(huì)保障保險(xiǎn)

三、商業(yè)銀行的代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

1、為什么保險(xiǎn)銷售比較難

2、保險(xiǎn)配置要點(diǎn)

四、本章小結(jié)

保險(xiǎn)小結(jié)——保險(xiǎn)的本質(zhì)是保障而非增值

第七講：投資理財(cái)工具—信托產(chǎn)品

一、信托的意義

導(dǎo)學(xué)案例：金融產(chǎn)品中有兩款有法律意義的產(chǎn)品——信托和保險(xiǎn)

二、信托的分類

視頻教學(xué)：白帝城托孤的故事

三、信托的重要特點(diǎn)

1、財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移

2、破產(chǎn)資產(chǎn)隔離

3、避稅功能

四、私人銀行級(jí)別的工具——家族信托

第八講：投資理財(cái)工具——外匯與外匯投資

一、外匯及其形式

二、匯率及其分類

三、匯率的形成機(jī)制

四、匯率的換算

五、外匯交易報(bào)價(jià)

六、即期遠(yuǎn)期掉期報(bào)價(jià)

第九講：投資理財(cái)工具—互聯(lián)網(wǎng)金融工具及其他

一、蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)

1、互聯(lián)網(wǎng)金融意義

2、互聯(lián)網(wǎng)金融分類

二、警惕網(wǎng)絡(luò)理財(cái)騙局

三、主要互聯(lián)網(wǎng)金融工具

1．P2P

2．眾籌

3．網(wǎng)絡(luò)基金

4．網(wǎng)絡(luò)證券

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