定投課程——智慧基金定投深度解析及權(quán)益投資新解課程
定投課程——智慧基金定投深度解析及權(quán)益投資新解課程詳細內(nèi)容
定投課程——智慧基金定投深度解析及權(quán)益投資新解課程
課程背景：
基金定投是基金投資中的常用手法，相信投資者都聽說過它的好處：不用擇時、微笑曲線、強制儲蓄……但投資者在面臨這些好處時，卻往往忽視了基金定投的最基本要點，比如適時止損，比如投資頻率及選擇標(biāo)的。大部分市場的定投課程只說其一，未及其二，市場的上各種小白理財訓(xùn)練營也無限夸張定投的好處，卻忽略了定投的本源性問題，本課程將從定投本質(zhì)原理，定投策略和投資方法，投資本源等方面對基金定投進行剖析，旨在提升理財經(jīng)理基金定投產(chǎn)品的綜合營銷技能。
課程收益：
■ 對基金的認識方面：熟悉基金產(chǎn)品的本質(zhì)種類及基金選擇體系和方法，能夠?qū)σ恢换疬M行一個初步的識別
■ 基金定投重新認識：深度剖析基金定投的原理，解讀基金定投營銷話術(shù)以及止盈止損點位選擇技巧。
■ 權(quán)益市場深入淺出：對中國資本市場與外圍市場特征與策略兩相對比分析，從定投策略上予以調(diào)整。
課程時間：3小時；
課程對象：銀行零售條線理財經(jīng)理，基金營銷人員，新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理；
課程人數(shù)：學(xué)員控制在60人以下為佳，將上課學(xué)員分為8小組或8組，以魚骨形排列，中間留空（面積約6㎡）
課程方式：教師授課+情景演練點評分析+分析研討+現(xiàn)場演練
課程大綱
第一講：基金、市場和投資行為的本質(zhì)與透視
一、基金的本質(zhì)是什么？
案例：基金能做你不能做的事
基金與炒股的區(qū)別
1、專業(yè)方面?
2、時間?
3、投顧?
4、信息?
5、人員
市場本質(zhì)上證指數(shù)從3135到3500點位的思考與分析
銀行端的風(fēng)險資產(chǎn)——基金都能干啥？
反思：理財經(jīng)理自身的公募基金的營銷方式
第二講:?智慧定投原理及定投策略概述
一、基金定投概述與投資原理
游戲：智力游戲測試——股神來了！請?zhí)釂柸齻€問題
- 買什么的問題——擇股問題
2、啥時候買/賣問題——擇時問題
二、超額α收益來源分析
1、證券選擇效應(yīng)市場分析——基金選股
2、時機選擇效應(yīng)市場分析
三、定投新解——基金定投標(biāo)的選擇
案例：巴菲特語錄中的“誤區(qū)”
- 主動VS被動型基金——小白理財訓(xùn)練營的小白
- 股票型基金VS偏股混合型基金——新解
- 波動大VS收益穩(wěn)健的基金
四、定投新解——基金定投的“擇時”
1、買點不重要/賣點很重要
2、如何找到合適的賣點
五、定投的高階玩法
1、定時不定額和慧定投
2、高頻定投
六、投多少合適？
七、基金定投的優(yōu)勢——為何要做“小業(yè)務(wù)”
1、小業(yè)務(wù)，大突破
2、小金額，組配置
第三講：基金定投與中國權(quán)益市場融合度分析
定期定額投資與定時不定額
1．定投的目標(biāo)
2．定投的策略
3．定投的離場方式
4．定投的效果分析
故事營銷——讓定投更加簡單
1、基金定投
2、關(guān)聯(lián)：黃金定投（黃金積存）
3、關(guān)聯(lián)：期繳保險
四種行情下基金定投與一次性投資優(yōu)劣比較
1、先跌后漲——操作思路
2、先漲后跌——何時止盈
3、震蕩上漲——何時贖回
4、震蕩下跌——積累份額
定投減虧策略實證（以滬深300為例）
擇爾裕金融+工具運用：一次性投資VS基金定投收益實例測算說明
1、解套工具的運用
2、基金健診工具的應(yīng)用
第四講：基金定投的營銷技能和策略提升
一、基金定投銷售中存在的問題
1、基金營銷策略之——定投組合
2、股市渣男識別圖鑒
3、基金營銷策略之——拉長客戶的時間預(yù)期
4、策略加強版定投——智慧定投
二、基金定投營銷改進（基金的營銷策略）
1、基金銷售的特殊性（跟進客戶售后服務(wù)）
2、客戶的固有思維——置換過程中的客戶的慣性思維
三、工具運用：基金營銷線上工具運用——擇爾裕智慧+
四、線上客戶的“客戶畫像”
1.?微信客戶的客戶畫像和客戶分類
2.?拼多多的營銷案例啟示
邱明老師的其它課程
課程時間：2天，6小時/天課程對象：網(wǎng)點負責(zé)人、分管個金行長、個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、零售條線營銷人員課程背景：每一個存量低貢獻客戶又何嘗不是他行的中高端客戶呢？每一個中高端客戶又何嘗不是在每個銀行都有賬戶呢？經(jīng)過江西省客戶大數(shù)據(jù)分析得知，中端客戶（10萬-100萬）資產(chǎn)端的客戶在所有銀行中的賬戶資產(chǎn)是資產(chǎn)最大化的銀行的2.76倍，然理財經(jīng)理在日常的工作維護
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理或營銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
講師：邱明詳情
課程時間：1天，6小時/天課程對象：零售分管行長、客戶經(jīng)理、零售營銷人員、信貸客戶經(jīng)理等?課程背景：當(dāng)前處于互聯(lián)網(wǎng)化的浪潮下，如何發(fā)展好小微信貸與普惠金融（備注：本課程的普惠金融業(yè)務(wù)重點指的是小微企業(yè)及個人信用消費類信貸業(yè)務(wù)，下同，不再另行標(biāo)注），是商業(yè)銀行迫切需要解決的關(guān)鍵性難題。在國家鼓勵發(fā)展小微信貸與普惠金融的政策指導(dǎo)下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將“立足自身、穩(wěn)健
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天，為提升效率，結(jié)業(yè)設(shè)計需要課下制作；課程對象：大堂經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售條線的營銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，逐利性客戶逐漸增多，理財經(jīng)理核心競爭手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場景，使得理財經(jīng)理身心疲憊，究其原
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理或營銷人員?課程背景：銀行的客戶或者業(yè)績來源可以大致分為存量的挖掘（存量），外拓的營銷（新增），大堂流量的營銷（流量）三個部分，從營銷難易程度上講，廳堂流量的營銷是最為簡單，外拓營銷最為困難，而存量挖掘又分為存量熟悉客戶和存量陌生客戶(也稱為睡眠客戶)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融服務(wù)發(fā)
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理或營銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
講師：邱明詳情
課程時間：2天，6小時/天課程對象：大堂經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售條線的營銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，逐利性客戶逐漸增多，理財經(jīng)理核心競爭手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場景，使得理財經(jīng)理身心疲憊，究其原因：單一金融產(chǎn)品已不能對客戶形成吸引
講師：邱明詳情
課程時間：1天，6小時/天課程對象：銀行零售條線理財經(jīng)理，基金營銷人員，新轉(zhuǎn)崗理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理?課程背景：從最發(fā)達的美國國民投資比例來看，共同基金（美國稱謂不同）是國民第一大投資選擇標(biāo)的物，進而間接投資于美國的權(quán)益市場、債券貨幣市場；我國國民理財意識正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達國家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多
講師：邱明詳情
課程背景：宏觀經(jīng)濟的認知往往決定長期大類資產(chǎn)配置，行業(yè)的研究對應(yīng)證券的擇時擇股，兩者需要相互結(jié)合，相互影響。但是宏觀經(jīng)濟邏輯是晦澀的，宏觀經(jīng)濟框架的搭建要素是相互影響，如果想對一個行業(yè)進行深入的研究，離不開整體的宏觀框架，單純分析宏觀經(jīng)濟又使得投資無法落地，兩者相結(jié)合才是最佳的選擇。本課程將協(xié)助您重新理解宏觀經(jīng)濟，力爭做到“理論有基礎(chǔ)，熱點有追蹤，實操有路徑
講師：邱明詳情
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細表 14660
- 9文件簽收單 14315