《商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)管理》

在培訓(xùn)中，多以優(yōu)秀國(guó)有銀行反腐倡廉、風(fēng)險(xiǎn)管理成功案例分析為主線，多講案例分析、策略方案、解決問題的方法、工具、模板的運(yùn)用，讓學(xué)員很快落地運(yùn)用。

一、【培訓(xùn)時(shí)間】1天

二、【培訓(xùn)對(duì)象】采購(gòu)、商業(yè)業(yè)務(wù)等相關(guān)人員

三、【培訓(xùn)目標(biāo)】通過培訓(xùn)，使受訓(xùn)人員把握企業(yè)合規(guī)管理制度的流程和要求，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，懂得如何反腐倡廉。

四、【培訓(xùn)主要內(nèi)容】

第一部分、銀行業(yè)采購(gòu)合規(guī)管理概述

一、采購(gòu)合規(guī)管理

1、什么是采購(gòu)合規(guī)管理

2、采購(gòu)合規(guī)管理的目標(biāo)

（1）有效降低采購(gòu)成本，提高運(yùn)營(yíng)效率

（2）營(yíng)造公開、公平、公正、誠(chéng)信的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境

（3）促進(jìn)采購(gòu)員工廉潔自律、遵紀(jì)守法，構(gòu)建風(fēng)清氣正、適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的國(guó)企新面貌

3、采購(gòu)合規(guī)管理的依據(jù)

（1）國(guó)際準(zhǔn)許法

（2）中國(guó)采購(gòu)相關(guān)法律

——《采購(gòu)法》

——《招標(biāo)投標(biāo)法》及其實(shí)施條例

——《質(zhì)量管理法》

——《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

——《產(chǎn)權(quán)法》。。。。。。

（3）國(guó)家行政政策通知

（4）銀行采購(gòu)規(guī)章制度和流程

4、采購(gòu)管理部門合規(guī)的職責(zé)和要求

5、采購(gòu)合規(guī)管理的原則

第二部分、合規(guī)的采購(gòu)管理的方式和要求

一、銀行制定合規(guī)采購(gòu)制度的目的和要求

1、銀行建立采購(gòu)制度的目標(biāo)、目的

2、組織管理部門的設(shè)立、職責(zé)和要求

3、采購(gòu)管理的原則

二、銀行采購(gòu)管理的方式

1、采購(gòu)管理分類

2、采購(gòu)方式的選擇

（1）招標(biāo)采購(gòu)（兩種方式）

（2）競(jìng)爭(zhēng)性談判

（3）單一來源采購(gòu)

（4）詢價(jià)采購(gòu)

（5）競(jìng)爭(zhēng)磋商

（6）其他方式的創(chuàng)新要求

（7）各種采購(gòu)方式的特點(diǎn)和適用范圍

（8）各種采購(gòu)的原則和程序

（9）單一來源談判的特點(diǎn)、技巧、策略及案例分析

4、采購(gòu)計(jì)劃的編制與管理

（1）采購(gòu)計(jì)劃的依據(jù)

（2）采購(gòu)計(jì)劃的內(nèi)容

（3）采購(gòu)計(jì)劃的實(shí)施

（4）采購(gòu)計(jì)劃的跟進(jìn)與監(jiān)督

三、采購(gòu)程序和規(guī)定

1、采購(gòu)程序的啟動(dòng)

2、組織采購(gòu)

3、采購(gòu)執(zhí)行與結(jié)果

4、案例分析——銀行采購(gòu)流程控制

四、供應(yīng)商選擇與管理

1、具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的能力

2、具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度

3、具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力

4、有依法繳納稅收和社會(huì)保障資金的良好記錄

5、參加公司物資采購(gòu)活動(dòng)前三年內(nèi)，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中沒有因違法經(jīng)營(yíng)受到刑事處罰或者責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證或者執(zhí)照、較大數(shù)額罰款等行政處罰的重大違法記錄

6、法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件

7、除上述條件外，采購(gòu)部門可以根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的特殊要求，規(guī)定供應(yīng)商的特定條件，但不得以不合理的條件對(duì)供應(yīng)商實(shí)行差別待遇或者歧視待遇

8、供應(yīng)商的考核與淘汰

五、采購(gòu)的驗(yàn)收管理

六、采購(gòu)合同管理與文件管理

1、采購(gòu)合同簽訂要求

2、采購(gòu)合同風(fēng)險(xiǎn)控制

3、采購(gòu)合同管理規(guī)定

4、采購(gòu)文件的類型

5、采購(gòu)文件檔案管理

6、案例分析——銀行采購(gòu)合同管理中如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

七、采購(gòu)監(jiān)督管理與責(zé)任追究

八、案例分析

1、國(guó)有銀行——采購(gòu)管理制度

2、國(guó)有銀行——采購(gòu)交易行為規(guī)定

第三部分、商業(yè)的合規(guī)行為規(guī)范與供應(yīng)商的合規(guī)性評(píng)價(jià)

1、交易中應(yīng)遵循的道德行為

（1）廉潔自律

（2）對(duì)公司的忠誠(chéng)

（2）公正地對(duì)待你要接觸的人

（3）忠于職守、敬業(yè)

（4）誠(chéng)實(shí)

（5）感恩

2、正確對(duì)待商業(yè)禮物、娛樂和款待

3、正確處理供應(yīng)商關(guān)系

（1）應(yīng)該有道德地對(duì)待供應(yīng)商

（2）供應(yīng)商也應(yīng)該有道德地對(duì)待客戶

（3）雙方誠(chéng)信

4、防止出現(xiàn)不道德的行為

（1）采購(gòu)者、采購(gòu)組織與供應(yīng)商自律，遵守道德底線

（2）通過制度和程序來規(guī)范行為

5、國(guó)際道德準(zhǔn)則

（1）所有商業(yè)關(guān)系無論組織內(nèi)外，保持最高誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)

（2）拒絕不適當(dāng)商業(yè)做法，不得以權(quán)謀私

（3）獲取并保持與時(shí)俱進(jìn)的技術(shù)知識(shí)和行為標(biāo)準(zhǔn)，提高業(yè)務(wù)水平和技能

（4）培養(yǎng)自己團(tuán)隊(duì)中可能最高業(yè)務(wù)能力

（5）優(yōu)化所能利用的資源，以便為組織謀求最大利益

（6）遵守所在國(guó)法律／規(guī)章／精神及合同義務(wù)

6、供應(yīng)商的合規(guī)性評(píng)價(jià)

（1）資信評(píng)價(jià)

（2）行為能力評(píng)價(jià)

（3）特殊要求評(píng)價(jià)

7、案例分析

（1）企業(yè)采購(gòu)合規(guī)管理制度

（2）企業(yè)采購(gòu)交易行為規(guī)定

第四部分、如何正確規(guī)避商業(yè)賄賂的風(fēng)險(xiǎn)

一、加強(qiáng)采購(gòu)人員職業(yè)品德修養(yǎng)教育

1、拒絕借口、使命必達(dá)，堅(jiān)守工作中的責(zé)任

2、服從、敬業(yè)、忠誠(chéng)和感恩

3、保持陽光心態(tài),快樂地工作

4、超越于雇傭的關(guān)系，與企業(yè)一起成長(zhǎng)

5、廉潔自律——在誘惑面前

6、虛心和細(xì)心——認(rèn)真是細(xì)心的根本

7、遵守紀(jì)律——公司的規(guī)定、規(guī)范和流程

二、做好內(nèi)部監(jiān)督、審計(jì)工作

1、采購(gòu)決策的審查及審核的重點(diǎn)和技巧

2、如何審查采購(gòu)計(jì)劃，應(yīng)用的技巧和工具

3、采購(gòu)管理的審查重點(diǎn)，應(yīng)用工具和技巧

4、采購(gòu)方式的審查重點(diǎn)和難點(diǎn)

5、采購(gòu)支出及應(yīng)付賬款的審查重點(diǎn)和難點(diǎn)分析

6、采購(gòu)合同的審查重點(diǎn)

7、案例分析：如何審計(jì)合同條款的要求規(guī)避法務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

三、合規(guī)性內(nèi)部審計(jì)工作注意問題

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，做好宣傳

2、建立制度，做好基礎(chǔ)工作

3、突出審計(jì)重點(diǎn)和內(nèi)容

4、明確審計(jì)的程序和方法

5、做好組織協(xié)調(diào)，形成價(jià)格審計(jì)合力

6、履行責(zé)任把好采購(gòu)成本關(guān)

7、案例分析：采購(gòu)價(jià)格審計(jì)做法和技巧

第五部分、反腐敗反賄賂體系建立與實(shí)踐

一、采購(gòu)作弊方式及如何防范

1、虛列采購(gòu)——嚴(yán)格查核原始憑證的真實(shí)性、合法性

2、押金抵物——向客戶收回的保證金低作采購(gòu)材料入賬

3、有單無貨——開假入庫單報(bào)賬

4、涂改票據(jù)——向供應(yīng)商取證

二、采購(gòu)回扣現(xiàn)象和杜絕措施

1、什么是回扣？

2、回扣產(chǎn)生和原因

（1）賣方非法爭(zhēng)取業(yè)務(wù)

（2）賣方非法提高利潤(rùn)

3、回扣的支付方式

（1）現(xiàn)金賄賂

（2）非現(xiàn)金賄賂

4、賣方企業(yè)欺詐的促成因素

（1）買方企業(yè)自身存在欺詐行為或不道德行為

（2）買方企業(yè)靈敏度低

5、賣方企業(yè)欺詐的審計(jì)線索

（1）買方企業(yè)員工的奢華生活方式

（2）對(duì)賣方企業(yè)欺詐沒有設(shè)立良好的防范制度

（3）不正當(dāng)?shù)膯我坏墓┴浨?/p>

（4）其他賣方企業(yè)的抱怨和申訴

（5）賣方企業(yè)與買方企業(yè)員工之間的親密關(guān)系

（6）經(jīng)常發(fā)生但卻一直得不到解決的對(duì)賣方企業(yè)產(chǎn)品的投訴

三、如何防止暗箱操作與建立機(jī)制

1、三分一統(tǒng)

2、三統(tǒng)一分

3、三公開兩必須

4、五到位、一到底

5、全過程、全方位的監(jiān)督制度

四、現(xiàn)場(chǎng)分組討論：

1、為什么說采購(gòu)人員容易出事？

2、如果如何來控制采購(gòu)人員腐敗行為？

五、案例分析：中國(guó)銀行某分行——建立的倒查的機(jī)制分享

李文發(fā)老師的其它課程