商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索 --變局、策略與案例

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商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索 --變局、策略與案例詳細(xì)內(nèi)容

商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型探索 --變局、策略與案例

【課程對(duì)象】國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時(shí)間】3小時(shí)、6小時(shí)

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【課程背景】

全球銀行業(yè)迎來(lái)百年未有之大變局，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)，每家銀行都面臨何去何從的戰(zhàn)略抉擇！

本課程以銀行業(yè)4.0時(shí)代金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型為研究對(duì)象，分為時(shí)代篇、策略篇及案例篇。課程對(duì)通過對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)百年未有之大變局的挑戰(zhàn)，提出銀行業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”，并對(duì)國(guó)內(nèi)外典型案例進(jìn)行深度剖析。

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【課程收益】

了解4.0時(shí)代銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展脈絡(luò)——把握時(shí)代趨勢(shì)

掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑——實(shí)操方法

學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)操案例——深度剖析

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【課程特色】理論知識(shí)與實(shí)踐的緊密結(jié)合、國(guó)際與國(guó)內(nèi)大量案例剖析、國(guó)有大行金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)操方法

【授課方式】案例教學(xué)、場(chǎng)景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對(duì)象】國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時(shí)間】3小時(shí)、6小時(shí)

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【課程大綱】

  1. 金融科技的發(fā)展脈絡(luò)——基礎(chǔ)篇

1.1全球金融科技發(fā)展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)

1.2.1?計(jì)算機(jī)視覺

1.2.2?機(jī)器學(xué)習(xí)

1.2.3?自然語(yǔ)言處理

1.2.4?機(jī)器人

1.2.5?語(yǔ)音識(shí)別

1.3?區(qū)塊鏈（Blockchain）

1.3.1?區(qū)塊鏈與比特幣

1.3.2?區(qū)塊鏈的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

1.4?云計(jì)算（Cloud Computing）

1.4.1?如何理解“云”

1.4.2?云計(jì)算的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

1.5?大數(shù)據(jù)（Big Data）

1.5.1?大數(shù)據(jù)的5V特性

1.5.2?大數(shù)據(jù)的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐


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  1. 商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時(shí)代篇

2.1?宏觀層面：全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退

2.1.1? 2021年全球經(jīng)濟(jì)展望

2.1.2? 美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)

2.1.3? 違約潮頻發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)高企

2.1.4? 金融開放帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

2.1.5?“大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑

2.1.6? 全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績(jī)概覽

2.2?中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟(jì)倒逼商業(yè)銀行進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2.2.1?世界的第四次產(chǎn)業(yè)革命

2.2.2?全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”

2.2.3?數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新增長(zhǎng)極

2.2.4?如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費(fèi)端、生產(chǎn)端與社會(huì)端

2.2.5?金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為銀行未來(lái)發(fā)展的唯一出路

2.3?微觀層面：后疫情時(shí)代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場(chǎng)

2.3.1?挖掘機(jī)會(huì)：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化

2.3.2?如何聚焦重點(diǎn)區(qū)域：經(jīng)濟(jì)帶與城市群

2.3.3?如何聚焦重點(diǎn)行業(yè)：新基建與舊基建

2.3.4?如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對(duì)公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系

  1. 科技賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型——策略篇

3.1?金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.1.1?普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2?智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

3.1.3?如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.4?如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.5?如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.6?基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

3.2?金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.2.1?供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2?供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

3.2.4?供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3?金融科技在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

3.3.1?智能理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.2?主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

3.3.3?智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.4?金融科技在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.4.1?信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.4.2?零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺(tái)建設(shè)

3.4.3?零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化場(chǎng)景打造

3.5?金融科技在對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.5.1?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場(chǎng)：對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

3.5.2?對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.3?新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.4?建立對(duì)公數(shù)字平臺(tái)“鏈動(dòng)”新型上下游關(guān)系

3.5.5?數(shù)字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評(píng)審難題

3.6?金融科技在同業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.6.1?當(dāng)前同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀

3.6.2?同業(yè)業(yè)務(wù)困境：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

3.6.3?金融資產(chǎn)估值與定價(jià)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.6.4?同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)控與合規(guī)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

  1. 國(guó)內(nèi)部分商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析--案例篇

4.1?工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

4.2?農(nóng)業(yè)銀行：再造一個(gè)農(nóng)行

4.3?交通銀行：基金投顧服務(wù)平臺(tái)

4.4?郵儲(chǔ)銀行：智能客服與居家客服

4.5?招商銀行：零售金融3.0數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

4.6民生銀行：智慧銀行體驗(yàn)店

4.7?寧波銀行：普惠金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.8?網(wǎng)商銀行：“無(wú)接觸貸款”專注小微信貸

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