《最新監(jiān)管政策學(xué)習(xí)》
培訓(xùn)講師：李軒
講師背景：
李軒老師—金融領(lǐng)域銷售及互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家中國(guó)政法大學(xué)民商法學(xué)碩士曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)top3美團(tuán)總部地推銷售培訓(xùn)高級(jí)專家（負(fù)責(zé)人）曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)條線培訓(xùn)高級(jí)經(jīng)理曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平 詳細(xì)>>
《最新監(jiān)管政策學(xué)習(xí)》詳細(xì)內(nèi)容
《最新監(jiān)管政策學(xué)習(xí)》
【課程背景】
為深化保險(xiǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，促進(jìn)人身保險(xiǎn)擴(kuò)面提質(zhì)穩(wěn)健發(fā)展，更好服務(wù)民生保障和經(jīng)濟(jì)社會(huì)建設(shè)，銀保監(jiān)會(huì)從2020年開始陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)文件，就產(chǎn)品設(shè)計(jì)/銷售人員行為規(guī)范/保險(xiǎn)公司治理等方面做出了進(jìn)一步明確。我們能發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)定無(wú)一不是為了厘清市場(chǎng)，尋找保險(xiǎn)本源，為行業(yè)樹正氣，迎新風(fēng)。
另一方面，也能看到自從2020年疫情之后，人身險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)面臨著巨大承壓，如何解決壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展問(wèn)題，產(chǎn)品設(shè)計(jì)無(wú)疑是一個(gè)有效的方法之一，但新形勢(shì)下，產(chǎn)品設(shè)計(jì)的趨勢(shì)是什么？本次課程將會(huì)帶領(lǐng)學(xué)員解讀監(jiān)管政策，同時(shí)對(duì)未來(lái)的產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行研判。
【課程收益】
- 了解近期監(jiān)管政策的內(nèi)容
- 了解當(dāng)前形勢(shì)下人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)的現(xiàn)狀
- 了解未來(lái)人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)的發(fā)展趨勢(shì)
【課程特色】
多運(yùn)用實(shí)際保險(xiǎn)公司的案例，生動(dòng)地對(duì)監(jiān)管文件進(jìn)行展示，便于學(xué)員充分了解
課程過(guò)程中，帶著學(xué)員一同思考，讓學(xué)員最快速掌握知識(shí)。干貨，沒(méi)有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理人員、業(yè)務(wù)管理人員、產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)人員
【課程時(shí)間】3H
【課程大綱】
一、《關(guān)于進(jìn)一步豐富人身保險(xiǎn)產(chǎn)品供給的指導(dǎo)意見》
- 文件出臺(tái)的原因
- 一方面是要推動(dòng)行業(yè)在供給側(cè)加大創(chuàng)新力度
- 回歸保險(xiǎn)本源
- 文件的三大指向
- 老年人投保條件放寬
- 積極保障新市民群體
- 服務(wù)大灣區(qū)
- 文件對(duì)未來(lái)人身險(xiǎn)公司產(chǎn)品開發(fā)的指導(dǎo)意義
1、加大普惠保險(xiǎn)發(fā)展力度，支持欠發(fā)達(dá)地區(qū)、低收入人群
2、覆蓋面向新市民群體
3、多元化服務(wù)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)
4、服務(wù)“一老一小”
5、加大特定人群保障力度
6、找準(zhǔn)自身市場(chǎng)定位，建立健全產(chǎn)品開發(fā)和管理機(jī)制
二、《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法（征求意見稿》學(xué)習(xí)
- 文件出臺(tái)的背景
- 文件中重點(diǎn)內(nèi)容學(xué)習(xí)
- 要求險(xiǎn)企強(qiáng)化對(duì)于中介機(jī)構(gòu)的管理力度，不得與近2年內(nèi)存在重大違法違規(guī)問(wèn)題的機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)合作
- 代理人不得隨意在朋友圈發(fā)布招錄信息，險(xiǎn)企須對(duì)招錄負(fù)最終責(zé)任
- 為保險(xiǎn)銷售人員分級(jí)制定時(shí)間規(guī)劃：新增人員于2023年底前達(dá)標(biāo)，現(xiàn)有人員于2024年底前達(dá)標(biāo)
- 強(qiáng)化傭金管理，明確傭金占總保費(fèi)的比例以附加費(fèi)用率為上限
- 并未放開銀保駐點(diǎn)銷售，鼓勵(lì)具備保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行建立專業(yè)化保險(xiǎn)銷售人員隊(duì)伍
- 規(guī)范自保件、互保件，嚴(yán)禁自保件、互保件參與任何形式的業(yè)績(jī)考核和業(yè)務(wù)競(jìng)賽
- 將人身險(xiǎn)產(chǎn)品分為三大類，并要求實(shí)施分類管理
- 購(gòu)買長(zhǎng)期人身險(xiǎn)須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力與繳費(fèi)能力評(píng)估，期繳保費(fèi)不得超過(guò)家庭年收入50%
- 叫?！氨ｋU(xiǎn)強(qiáng)制捆綁養(yǎng)老社區(qū)”，明確不得將健康、養(yǎng)老服務(wù)與人身保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)制搭配銷售
- 規(guī)范贈(zèng)送行為，不得給予保費(fèi)回扣，只能送體檢、健康管理等保險(xiǎn)增值服務(wù)
文件對(duì)人身險(xiǎn)公司在銷售員管理上的指導(dǎo)意義
三、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露管理辦法》學(xué)習(xí)
- 文件出臺(tái)的背景
- 文件細(xì)節(jié)解讀
1、需要披露的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品范圍
2、產(chǎn)品信息披露應(yīng)遵守的基本原則
3、產(chǎn)品信息披露的主體
4、產(chǎn)品信息披露的內(nèi)容和時(shí)間
5、保險(xiǎn)公司產(chǎn)品信息披露的主要管理要求
- 《關(guān)于近期人身保險(xiǎn)產(chǎn)品問(wèn)題的通報(bào)》學(xué)習(xí)
- 文件對(duì)人身險(xiǎn)公司下階段產(chǎn)品研發(fā)的影響
- 人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析
- 人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀
- 2022年全行業(yè)產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析
2、人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀
3、用戶需求變化預(yù)測(cè)
4、競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)展預(yù)測(cè)
5、渠道發(fā)展變化預(yù)測(cè)
- 人身險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)研判
1、人身險(xiǎn)產(chǎn)品深挖服務(wù)屬性，精耕細(xì)作將成為主流
2、壽險(xiǎn)未來(lái)展望：以定期壽險(xiǎn)為代表的高性價(jià)比產(chǎn)品或?qū)⒂瓉?lái)新機(jī)遇
3、健康險(xiǎn)未來(lái)展望：打造健康產(chǎn)業(yè)服務(wù)鏈
4、“保險(xiǎn)+科技+服務(wù)”促進(jìn)醫(yī)療險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展，長(zhǎng)期醫(yī)療險(xiǎn)或成未來(lái)發(fā)展主流
5、突破固定模式，重疾險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)多樣化供給體系
6、長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)、失能險(xiǎn)產(chǎn)品迎來(lái)時(shí)代機(jī)遇
李軒老師的其它課程
【課程背景】2021年受疫情影響，利率下行尤為明顯，壓降結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模以及窗口指導(dǎo)叫停融資類信托等意見的出臺(tái)使得金融圈暗潮涌動(dòng)；此時(shí)理財(cái)險(xiǎn)憑借“保底利率、終身保證復(fù)利增值”、“資金安全功能更強(qiáng)”、“領(lǐng)取靈活”等優(yōu)勢(shì)在金融市場(chǎng)正式C位出道。然而，在這個(gè)有900萬(wàn)代理人和200萬(wàn)銀行從業(yè)者角逐的戰(zhàn)場(chǎng)上，從業(yè)者要想取得驕人戰(zhàn)績(jī)，簽下大額保單，卻沒(méi)這么簡(jiǎn)單。作為財(cái)富
講師：李軒詳情
【課程背景】近些年，由于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、智能手機(jī)的普及，企業(yè)環(huán)境的變革，傳統(tǒng)的培訓(xùn)教學(xué)模式與學(xué)習(xí)方法也隨之改變。培訓(xùn)不再是單一的講師授課，而是逐漸轉(zhuǎn)向以學(xué)習(xí)者為中心的新型教學(xué)方式。隨著企業(yè)生存環(huán)境的快速變化，戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)的快速調(diào)整，崗位、工作內(nèi)容的快速變動(dòng)，要求培訓(xùn)內(nèi)容的快速迭代更新。在這樣的背景下，微課在企業(yè)中得到更多的應(yīng)用和推廣。微課具有即時(shí)性、真實(shí)性、永久性
講師：李軒詳情
【課程背景】你想輕松激發(fā)陌生客戶的興趣嗎？你想快速定位客戶，捕捉客戶需求嗎？你想持續(xù)贏得信任，主動(dòng)獲取轉(zhuǎn)介紹嗎？你想走進(jìn)高端，并成為客戶并成為客戶心中無(wú)可取代的財(cái)富管家嗎？在本堂課程中，將教你在數(shù)字世界里建立自己的客戶圈層，快速識(shí)人、建立話題、贏得信任。數(shù)字心理學(xué)創(chuàng)始人是古希臘數(shù)學(xué)家、哲學(xué)家畢達(dá)哥拉斯，他被人們稱為“數(shù)學(xué)之父”。畢達(dá)哥拉斯認(rèn)為“萬(wàn)物皆數(shù)”，每
講師：李軒詳情
【課程背景】銷售團(tuán)隊(duì)是否遇到過(guò)下列情況：——恭喜啊，簽大單了，分享一下經(jīng)驗(yàn)吧，銷售輕描淡寫笑著說(shuō)：關(guān)鍵要搞好關(guān)系，要獲取客戶信任，要挖掘客戶需求等等，其他銷售聽了一臉茫然，不知從何下手?！N售離職不但帶走了客戶，更重要的是將銷售經(jīng)驗(yàn)也帶走了，如何：人走，銷售經(jīng)驗(yàn)留下。——招新銷售，給一本銷售話術(shù)和產(chǎn)品介紹，要背熟悉哦，然后一腳踹出門，自生自滅，靠理解和悟性
講師：李軒詳情
【課程背景】傳統(tǒng)的企業(yè)培訓(xùn)體系，在需求分析和效果轉(zhuǎn)化上普遍是短板，需求沒(méi)有很好對(duì)接業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)化方面沒(méi)有做閉環(huán)，無(wú)法評(píng)估培訓(xùn)的ROI，長(zhǎng)期下去，業(yè)務(wù)部門會(huì)質(zhì)疑培訓(xùn)價(jià)值，HR也沒(méi)有成就感。所以，培訓(xùn)必須回歸基本面，需求從業(yè)務(wù)目標(biāo)中來(lái)，轉(zhuǎn)化到績(jī)效中去，“五步聚焦培訓(xùn)需求”，基于第一性原理，運(yùn)用多種技術(shù)和工具，是從目標(biāo)績(jī)效到KSA差距的漏斗分析方法，可以改進(jìn)各種傳統(tǒng)培
講師：李軒詳情
【課程背景】全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展面臨極大挑戰(zhàn)，在這百年一遇全球危局之中，家庭如何度過(guò)財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻，現(xiàn)有家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系重建、權(quán)益投資梳理就顯得尤為必要。●隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過(guò)1萬(wàn)美金，中國(guó)保險(xiǎn)超越日本成為全球第二大市場(chǎng)，業(yè)務(wù)越做越精，涉獵越來(lái)越廣，標(biāo)的越來(lái)越大，要求越來(lái)越高。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代，保險(xiǎn)人能否賺到顧問(wèn)身份的錢，挑戰(zhàn)來(lái)了；●2050年中
講師：李軒詳情
【課程背景】OKR發(fā)明于英特爾，興盛于谷歌，不僅是一個(gè)目標(biāo)管理工具，也成為一種工作理念，被越來(lái)越多創(chuàng)新企業(yè)采用。谷歌、微軟、臉書、亞馬遜、IBM等企業(yè)在采用OKR后獲得巨大的成功，國(guó)內(nèi)的優(yōu)秀公司如華為、字節(jié)跳動(dòng)、小米等也都引入了OKR。今天很多傳統(tǒng)企業(yè)，比如金融業(yè)、制造業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)，也在越來(lái)越多地導(dǎo)入OKR工作法。華為創(chuàng)始人任正非曾經(jīng)提出“方向大致正確，組織
講師：李軒詳情
《中小企業(yè)團(tuán)單開發(fā)》 12.31
【課程背景】中國(guó)的壽險(xiǎn)始于團(tuán)險(xiǎn)，最高曾經(jīng)占到業(yè)務(wù)量的9成。隨著時(shí)代的發(fā)展，壽險(xiǎn)產(chǎn)品不斷地增加以及政策的調(diào)整，團(tuán)險(xiǎn)比重下降至不足10，與發(fā)達(dá)國(guó)家的團(tuán)險(xiǎn)占比相距甚遠(yuǎn)。有危機(jī)的同時(shí)也有發(fā)展契機(jī)，保險(xiǎn)的保障價(jià)值回歸，多層次社會(huì)保障體系建構(gòu)都是團(tuán)險(xiǎn)發(fā)展的好機(jī)遇。如何抓住這次打翻身仗的機(jī)會(huì)也給團(tuán)險(xiǎn)從業(yè)伙伴帶來(lái)新的考驗(yàn).隨著中國(guó)改革開放的不斷深化，民營(yíng)企業(yè)，尤其是中小企業(yè)
講師：李軒詳情
【課程背景】行動(dòng)學(xué)習(xí)不同于傳統(tǒng)培訓(xùn)方式，它是通過(guò)問(wèn)題設(shè)計(jì)、引導(dǎo)促動(dòng)、結(jié)構(gòu)化研討、腦力激蕩等方式，以工作中的實(shí)際問(wèn)題為學(xué)習(xí)的主題目標(biāo)，并有效推動(dòng)學(xué)員運(yùn)用學(xué)到的知識(shí)進(jìn)行轉(zhuǎn)，萃取團(tuán)隊(duì)的集體智慧，激發(fā)團(tuán)隊(duì)的潛能經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題制定有效對(duì)策和實(shí)施方案，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)的責(zé)任感，并真真正正的落實(shí)到工作中去創(chuàng)造績(jī)效。因此，行動(dòng)學(xué)習(xí)完全是一種適合成人學(xué)習(xí)的培訓(xùn)方法，更是一種通過(guò)管
講師：李軒詳情
【課程背景】當(dāng)保險(xiǎn)行業(yè)歷經(jīng)市場(chǎng)粗放式增長(zhǎng)、人海戰(zhàn)術(shù)紅利式增長(zhǎng)、規(guī)模產(chǎn)品效應(yīng)增長(zhǎng)后，在當(dāng)前國(guó)家對(duì)金融行業(yè)提出穩(wěn)增長(zhǎng)、防風(fēng)險(xiǎn)的政策指引下，在銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)監(jiān)管的背景下，市場(chǎng)向保險(xiǎn)行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司在2020年之前迎來(lái)了年復(fù)合增長(zhǎng)率超過(guò)20的高速發(fā)展期，但隨著行業(yè)的縱深發(fā)展進(jìn)入到深水區(qū)，疫情等內(nèi)外部因素的疊加導(dǎo)致產(chǎn)險(xiǎn)公司的發(fā)展轉(zhuǎn)向了高質(zhì)量發(fā)展
講師：李軒詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315