《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實(shí)務(wù))》
《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實(shí)務(wù))》詳細(xì)內(nèi)容
《商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實(shí)務(wù))》
商業(yè)銀行現(xiàn)金管理理論與實(shí)務(wù)
課程背景：
現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是當(dāng)今各銀行爭(zhēng)奪的要點(diǎn)之一，特別是在當(dāng)前中、大型商業(yè)銀行普遍向“交
易銀行”轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，現(xiàn)金管理類業(yè)務(wù)更是最重要的載體渠道。但是，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開(kāi)
展在行業(yè)內(nèi)呈現(xiàn)出結(jié)構(gòu)性失衡的特征，大型商業(yè)銀行已經(jīng)將現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的陣地由國(guó)內(nèi)
分行拓展到了全球，中小銀行特別是廣大城商、農(nóng)商，仍處在起步階段，甚至對(duì)現(xiàn)金管
理還沒(méi)有一個(gè)感性的認(rèn)識(shí)。鑒于上述背景，開(kāi)設(shè)該課程。
課程目標(biāo)：
通過(guò)本次課程的講授，使得學(xué)員達(dá)成如下目標(biāo)；
1.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的一般概念；
2.知曉現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的本質(zhì)、原理、方法、亮點(diǎn)；
3.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新一般范式；
4.了解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)方案制定方法與營(yíng)銷手段。
課程特色：
課前深入研究學(xué)員單位的情況，會(huì)以問(wèn)卷調(diào)查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實(shí)
需求與意圖，結(jié)合主講老師的在國(guó)內(nèi)大型商業(yè)銀行多年來(lái)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的從業(yè)經(jīng)歷，向
學(xué)員傳達(dá)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)理念、方法;通過(guò)大量的行業(yè)案例講解以及對(duì)典型行業(yè)案例
的詳細(xì)解讀，使學(xué)員短時(shí)間內(nèi)掌握現(xiàn)金管理的精要，即不僅僅是一套完整的產(chǎn)品體系，
更是一套完善的解決方案，并不一定需要進(jìn)行過(guò)度系統(tǒng)建設(shè)即可服務(wù)客戶;同時(shí)穿插課堂
案例的方式深度掌握知識(shí)，激發(fā)學(xué)員在日常客戶營(yíng)銷過(guò)程中發(fā)揮創(chuàng)造性。
課程時(shí)間：1~2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：商業(yè)銀行公司客戶經(jīng)理、分行支付結(jié)算業(yè)務(wù)從業(yè)人員。
授課方式：課程講授40%，案例分析及小組研討30%，實(shí)操練習(xí)30%
課程大綱：
第一講：從“錢”說(shuō)開(kāi)去
一、企業(yè)的血液：資金
1.大數(shù)據(jù)結(jié)論：企業(yè)因何倒下？
2.統(tǒng)計(jì)學(xué)規(guī)律：優(yōu)秀的企業(yè)哪項(xiàng)能力強(qiáng)？
二、銀行的命脈：存款
1.顛撲不破的鐵律：存款立行
2.小小的爭(zhēng)議：既然有不良貸款，是否也有不良存款？
三、企業(yè)發(fā)展的必經(jīng)階段
1.獨(dú)上高樓，望盡天涯路：缺錢，缺人
2.衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴：缺錢，缺市場(chǎng)
3.驀然回首，那人卻在燈火闌珊處：有錢閑置，心疼
四、案例互動(dòng)
1.中石油大司庫(kù)
2.華為現(xiàn)金管理
第二講：現(xiàn)金管理對(duì)企業(yè)的重要性
一、現(xiàn)金管理能力與盈利能力
1.秦池酒業(yè)：現(xiàn)金管理不善，資金鏈斷裂
2.五糧液：現(xiàn)金管理較好，盈利能力可持續(xù)
二、現(xiàn)金管理的更多內(nèi)涵
1.提高資金營(yíng)運(yùn)效率
2.節(jié)省資金成本
3.優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部管理架構(gòu)
4.幫助企業(yè)梳理上下游信用情況
第三講：銀行現(xiàn)金管理實(shí)務(wù)
一、理念的誤區(qū)
1.誤區(qū)一：大企業(yè)才需做現(xiàn)金管理
2.誤區(qū)二：大銀行才能做現(xiàn)金管理
3.誤區(qū)三：有資金閑置才需要現(xiàn)金管理
二、銀行現(xiàn)金管理的產(chǎn)品譜系
1.賬戶管理類產(chǎn)品簡(jiǎn)介
1）賬戶信息報(bào)告
2）主動(dòng)賬務(wù)通知
3）多種格式對(duì)賬單SWIFT）
2.流動(dòng)性管理類產(chǎn)品簡(jiǎn)介
1）實(shí)體資金池
2）名義資金池
3）金融資產(chǎn)池
3.支付控制類產(chǎn)品簡(jiǎn)介
1）定向收支
2）支付額度控制
三、課堂案例分析
第四講：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧
一、營(yíng)銷第一步，知己：現(xiàn)金管理是什么？
1.現(xiàn)金管理雛形就是公司網(wǎng)上銀行
2.活用網(wǎng)銀，做好基礎(chǔ)現(xiàn)金管理服務(wù)
1）中信銀行通過(guò)公司網(wǎng)銀解決某公司日常結(jié)算困難
2）中信銀行高校專屬服務(wù)方案
3）建設(shè)銀行要客服務(wù)系統(tǒng)綁定大客戶
4）工商銀行行業(yè)版網(wǎng)銀批量綁定細(xì)分領(lǐng)域客戶
二、營(yíng)銷第二步，知彼：知道客戶想要什么？
1.客戶需求分析三步法
1）準(zhǔn)備訪談提綱——六要素法時(shí)間、地點(diǎn)、什么事、怎么做、合規(guī)、如何評(píng)價(jià)）
2）業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬
3）結(jié)果回歸驗(yàn)證
2.案例：某化工企業(yè)集中收付項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程
三、營(yíng)銷第三步：對(duì)客戶進(jìn)行分類，
1.客戶分類的意義：精準(zhǔn)服務(wù)
2.客戶分類五維法行業(yè)、體量、實(shí)際控制人、渠道分配、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)）
3.案例
1）招行短信收款幫助客戶解決賬務(wù)信息混亂
2）建行電子票據(jù)線下化幫助客戶解決對(duì)賬難
四、營(yíng)銷第四步：從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣解決方案
1.超額利潤(rùn)=差異化
1）沃爾沃：賣卡車轉(zhuǎn)向賣運(yùn)輸整體解決方案
2）叫個(gè)鴨子：賣餐飲轉(zhuǎn)向賣生活方式
3）堅(jiān)果手機(jī)：賣手機(jī)轉(zhuǎn)向賣情懷
2.差異化解決方案案例
1）某保險(xiǎn)公司差異化現(xiàn)金管理方案成功營(yíng)銷案例
2）招商銀行CBS攻占高端市場(chǎng)案例
3）工商銀行差異化方案從第三方支付手中搶回市場(chǎng)
課堂演練：中小銀行現(xiàn)金管理解決方案設(shè)計(jì)
孫莉莉老師的其它課程
年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與預(yù)算管理課程背景：有效的年度計(jì)劃，需要引領(lǐng)每個(gè)部門全年需要開(kāi)展的重點(diǎn)工作，對(duì)外需要準(zhǔn)確分析營(yíng)銷中的種種問(wèn)題并拿出對(duì)應(yīng)的策略，對(duì)內(nèi)需要關(guān)注組織管理中的“短板”并確定提升改進(jìn)的方向。年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃是企業(yè)在本年度內(nèi)的運(yùn)營(yíng)指南，年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃是企業(yè)及各部門對(duì)企業(yè)進(jìn)行日常監(jiān)管和分析的依據(jù)，年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃是對(duì)企業(yè)進(jìn)行年度業(yè)績(jī)考評(píng)的依據(jù)。有效的預(yù)算可以幫助企業(yè)把未
講師：孫莉莉詳情
年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與預(yù)算管理課程背景：現(xiàn)在企業(yè)面臨很多問(wèn)題，關(guān)于預(yù)算也有很多聲音在質(zhì)疑企業(yè)預(yù)算實(shí)用性不強(qiáng)？預(yù)算預(yù)算，預(yù)測(cè)的不符合實(shí)際，準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)不出來(lái)？到底是財(cái)務(wù)做預(yù)算，還是業(yè)務(wù)部門做預(yù)算？有效的預(yù)算可以幫助企業(yè)把未來(lái)帶進(jìn)現(xiàn)實(shí)，有效的預(yù)算可以防止無(wú)效的浪費(fèi)，年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃是對(duì)企業(yè)進(jìn)行年度業(yè)績(jī)考評(píng)的依據(jù)。預(yù)算是公司高層和一線管理人員之間溝通和協(xié)商達(dá)成的“協(xié)定”。預(yù)算表
講師：孫莉莉詳情
管理會(huì)計(jì)之成本管理和案例分析 04.12
精益成本管理和案例分析課程大綱第1章 成本習(xí)性分析與變動(dòng)成本法導(dǎo)入案例1.1 成本及其分類1.2 成本性態(tài)分析1.3 變動(dòng)成本法1.4 成本性態(tài)分析的Excel模型設(shè)計(jì)案例分析第2章 本量利分析導(dǎo)入案例2.1 本量利分析概述2.2 線性本量利分析2.3 本量利分析的擴(kuò)展2.4 目標(biāo)利潤(rùn)的多因素決策2.5 本量利分析的Excel模型設(shè)計(jì)案例分析第3章 預(yù)測(cè)分析
講師：孫莉莉詳情
財(cái)務(wù)管理大數(shù)據(jù)分析第一章、大數(shù)據(jù)時(shí)代的來(lái)臨第一節(jié)、大數(shù)據(jù)及大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)一、大數(shù)據(jù)1、什么是數(shù)據(jù)2、大數(shù)據(jù)4V基本特征二、大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)分類1、二分法2、三分法3、五分法三、數(shù)據(jù)的商業(yè)價(jià)值舉例1、金融制裁SWIFT環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)2、百度付費(fèi)搜索廣告3、大數(shù)據(jù)是人工智能的基礎(chǔ)第二節(jié)、大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與發(fā)展一、在戰(zhàn)略層面投入數(shù)據(jù)化二、打造線上線下一致的客戶體驗(yàn)三、
講師：孫莉莉詳情
薪稅師 04.25
薪酬稅務(wù)管理會(huì)計(jì)師第一章組織架構(gòu)籌劃第一節(jié)組織機(jī)構(gòu)一、職能型組織二、事業(yè)部型組織機(jī)構(gòu)三、矩陣型組織機(jī)構(gòu)四、多維立體組織機(jī)構(gòu)五、模擬分權(quán)型組織機(jī)構(gòu)六、流程型組織機(jī)構(gòu)七、網(wǎng)絡(luò)型組織機(jī)構(gòu)八、合弄制型組織機(jī)構(gòu)九、阿米巴型組織機(jī)構(gòu)十、組織設(shè)計(jì)應(yīng)遵循八大原則第二節(jié)組織戰(zhàn)略、人力資源戰(zhàn)略、薪酬管理三者的關(guān)系一、企業(yè)組織變革的內(nèi)涵二、企業(yè)文化、制度和組織戰(zhàn)略三者之間的關(guān)聯(lián)關(guān)
講師：孫莉莉詳情
總經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理課 02.19
《總經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》STEP1現(xiàn)代財(cái)務(wù)的基本功能及管理功能1、計(jì)劃作用：1、基本功能?三張會(huì)計(jì)報(bào)表2、管理功能財(cái)務(wù)管理：資金管理、資產(chǎn)管理、成本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、籌資管理、投資管理、股利分配管理、市值管理等項(xiàng)內(nèi)容內(nèi)控管理3、管理功能STEP2財(cái)務(wù)在企業(yè)中的作用1、計(jì)劃作用：（1）對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)指標(biāo)做出估計(jì)和判斷，制訂財(cái)務(wù)計(jì)劃。（2）主要包括：銷售預(yù)測(cè)、資金預(yù)測(cè)、
講師：孫莉莉詳情
總經(jīng)理的商業(yè)經(jīng) 02.19
總經(jīng)理的商業(yè)經(jīng)-天龍八部課程大綱一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)規(guī)律1、中國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析；2、中國(guó)經(jīng)濟(jì)未來(lái)趨勢(shì)走向；3、中國(guó)經(jīng)濟(jì)勢(shì)必轉(zhuǎn)型；4、中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方向有哪些；二、轉(zhuǎn)資本年代——企業(yè)頂層設(shè)計(jì)心經(jīng)1、資本年代如何設(shè)計(jì)企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃；2、資本年代企業(yè)如何設(shè)計(jì)頂層；3、新時(shí)代頂層設(shè)計(jì)包含那些內(nèi)容；4、頂層設(shè)計(jì)的原則是什么；5、頂層設(shè)計(jì)的原理是什么；三、分錢——狼企真經(jīng)1、成就大
講師：孫莉莉詳情
制造業(yè)--各環(huán)節(jié)涉稅風(fēng)險(xiǎn)第一部分：籌建環(huán)節(jié)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)一、籌建期間業(yè)務(wù)招待費(fèi)全額計(jì)入開(kāi)辦費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)《國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額若干稅務(wù)處理問(wèn)題的公告》（國(guó)家稅務(wù)總局公告2012年第15號(hào)）第五條二、符合資本化條件的利息支出一次性扣除的風(fēng)險(xiǎn)《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》（國(guó)務(wù)院令第512號(hào)）第三十七條三、取得試生產(chǎn)收入未計(jì)提銷項(xiàng)稅額的風(fēng)險(xiǎn)《中華人
講師：孫莉莉詳情
中國(guó)企業(yè)境外投資監(jiān)管實(shí)戰(zhàn)第一章中國(guó)企業(yè)境外投資概述第一節(jié)境外投資現(xiàn)狀一、境外投資規(guī)模不斷擴(kuò)大二、境外投資區(qū)域分布廣泛三、境外投資行業(yè)流向結(jié)構(gòu)日趨優(yōu)化四、投資主體結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化五、投資方式多樣化第二節(jié)境外投資趨勢(shì)一、境外投資規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大二、“一帶一路”對(duì)境外投資影響進(jìn)一步加深三、境外并購(gòu)在境外投資中更加活躍四、從純投資性并購(gòu)逐步轉(zhuǎn)向戰(zhàn)略性并購(gòu)五、境外投資操作
講師：孫莉莉詳情
中國(guó)資產(chǎn)證券化實(shí)操案例第一章汽車貸款信貸資產(chǎn)證券化?第一節(jié)我國(guó)汽車金融發(fā)展概況?一、汽車金融的概念?二、汽車市場(chǎng)發(fā)展政策?三、汽車金融市場(chǎng)的發(fā)展空間?第二節(jié)汽車貸款信貸資產(chǎn)證券化的發(fā)行情況?一、汽車貸款資產(chǎn)證券化的意義?二、汽車貸款資產(chǎn)證券化的發(fā)行情況?第三節(jié)汽車貸款信貸資產(chǎn)證券化的操作要點(diǎn)?一、基礎(chǔ)資產(chǎn)?二、發(fā)起機(jī)構(gòu)?三、交易結(jié)構(gòu)?四、紅黑池?五、循環(huán)購(gòu)買
講師：孫莉莉詳情
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