《小微信貸貸后管理與風險預警》

  培訓講師：張志強

講師背景：
張志強老師深圳新國都技術股份有限公司旗下嘉聯支付副總經理銀行業(yè)業(yè)信貸/農貸/個人/小微信貸資深講師專業(yè)的銀行小微信貸專家專業(yè)的互聯網金融信貸專家北京，深圳多家金融業(yè)培訓機構的特聘講師和培訓顧問實戰(zhàn)派小微信貸專家，十二年營銷與小微信貸及小微信 詳細>>

張志強
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《小微信貸貸后管理與風險預警》詳細內容

《小微信貸貸后管理與風險預警》

小微信貸貸后管理與風險預警

課程時間：半天、一天、兩天的課程；或者可以成為一些列輔導課程
授課對象：信貸業(yè)務部門/風險控制部門
授課方法：相聲聊天式的現場互動+案例研討



第一單元 信貸業(yè)務貸后管理風險識別
1、貸后管理的概念
1.1貸后管理的精髓：不要為貸后而貸后
1.2輕松愉快的貸后：如何將貸后管理當成情人約會甜蜜進行
1.3貸后管理的本質：
1.3.1不讓客戶消失在我們的視野
1.3.2實現二次多次綜合金融服務的絕佳時機
1.3.3實現客戶體驗大數據積累最好的機會
1.3.4實現貸款資產的安全
1.4風險防范理念：
全流程的風險識別與防范理念
從銀行信貸的8大流程進行風險識別和防范
1.5貸后管理的五原則
2、貸后管理的方法和基本程序：
2.1貸后的定期與不定期檢查
2.2貸后的現場與非現場回訪
2.3基本程序：貸款用途監(jiān)控、貸款人常規(guī)監(jiān)控、貸款人特殊行業(yè)監(jiān)控、側面監(jiān)控與
消費監(jiān)控
3、分析貸款客戶可能出現風險逾期的信號
3.1貸款申請人15類風險表現
3.2出現這寫風險預警信號后的處置手段
3.3貸后逾期客戶分類及不同的應對策略與催收方式
3.4欠款清收方法溝通：欠款清收18式
4、貸后逾期客戶分類及不同的應對策略
5、貸后風險控制與客戶關系的維護
6、全流程風險控制對于機構穩(wěn)健長遠發(fā)展的意義
第二單元?信貸行業(yè)從業(yè)人員信心的建立
1、如何樹立從業(yè)人員的信心
2、信貸工作人員的情緒控制
3、信貸資產規(guī)模擴張與信貸資產安全的平衡

 

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小微信貸客戶經理工作管理與時間規(guī)劃一、背景：小微信貸客戶經理是我行最一線的業(yè)務拓展崗位，肩負著將我行各類型小微信貸產品和金融服務推廣到廣大小微企業(yè)客戶的使命。在支行小微信貸經營中承擔著業(yè)務營銷開拓、客群分析和行業(yè)分析、信貸客戶關系管理、識別防范風險等責任，最終達成支行小微企業(yè)信貸業(yè)務規(guī)模擴大以及風控合規(guī)的經營目標；具體的目標為：新增小微企業(yè)信貸投放、增加小微

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基于業(yè)務目標的小微信貸客戶經理營銷行動計劃方案一、商業(yè)銀行小微客戶經理信貸營銷中常常遇到的問題（一）不知道如何精準找到客戶在目前商業(yè)銀行支行網點的客戶經理中，普遍存在問題之一就是難以精準找到信貸客戶。常用方法為陌生外拓、客戶轉介，但這種方法只是找到了需要融資的人、并不能精準找到符合我行信貸產品的客戶，如某個客戶經理走訪30個成功1個，打電話100個成功1個；

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普惠金融客群分析+普惠小微客戶關系維護背景：1新冠疫情持續(xù)的三年，也是中國實體經濟日子最難熬的三年。大量的小微企業(yè)、個體工商戶、農戶等小生意經營實體面臨著非常艱難的生存環(huán)境。大多數實體小微企業(yè)和個體工商戶都受到了很大的沖擊，承擔著巨大的經營壓力，同時對其上下游的中小微企業(yè)造成了現金流緊張的情況也很普遍；有一個調研數據：受疫情影響，34的中小微企業(yè)現金流只能維

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小微信貸精準營銷分析+小微企業(yè)產品營銷多場景話術設計與實務演練一、小微信貸營銷思維轉變1、小微信貸業(yè)務由營銷向價值合作的轉變2、小微信貸營銷策略由粗放向精準的轉變3、小微信貸客戶經理營銷數字化思維轉變4、小微信貸客群構成普通+高精特新5、小微信貸業(yè)務營銷獲客方式線下與線上變化6、小微信貸業(yè)務發(fā)展信貸全流程合規(guī)的監(jiān)管要求7、小微信貸業(yè)務營銷場景化和數據化特征8

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商業(yè)銀行對公業(yè)務大客戶營銷實戰(zhàn)策略一、對公信貸營銷思維轉變1、信貸業(yè)務由營銷向價值合作的轉變2、信貸營銷策略由粗放向精準的轉變3、信貸客戶經理營銷數字化思維轉變4、信貸客群構成普通+高精特新5、信貸業(yè)務營銷獲客方式線下與線上變化6、信貸業(yè)務發(fā)展信貸全流程合規(guī)的監(jiān)管要求7、信貸業(yè)務營銷場景化和數據化特征8、信貸客戶經理角色認知由營銷到金融服務顧問的轉變二、客戶

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通用：《嚴監(jiān)管形勢+大數據背景下商業(yè)銀行信貸投放行業(yè)趨勢分析》課程背景：商業(yè)銀行在疫情結束后經濟疲軟的形勢下，都在反思：接下來國內商業(yè)銀行小微信貸業(yè)務的發(fā)展趨勢朝哪個方向？需要我們具備怎樣的戰(zhàn)略眼光和實際發(fā)展規(guī)劃？中國商業(yè)銀行幾十年以來粗放式發(fā)展的改變，從哪里進行變革？我們在課程中會通過對國內眾多商業(yè)銀行的案例進行分析，應該會有一些可供我們借鑒的經驗和方法；

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