《財(cái)務(wù)管理和審計(jì)》

財(cái)務(wù)管理和審計(jì)

培訓(xùn)對(duì)象：審計(jì)人員

培訓(xùn)時(shí)間：二天

一、財(cái)務(wù)管理的基本任務(wù) 

二、財(cái)務(wù)制度建設(shè)和執(zhí)行審計(jì) 

三、財(cái)務(wù)預(yù)算、計(jì)劃管理 

四、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性審計(jì) 

五、大額采購(gòu)招投標(biāo)審計(jì) 

六、營(yíng)業(yè)用房購(gòu)置、在建工程、租賃審計(jì) 

七、固定資產(chǎn)購(gòu)置和管理審計(jì) 

八、費(fèi)用使用審計(jì) 

九、定價(jià)管理制度審計(jì) 

十、資本管理審計(jì) 

十一、經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)

一、財(cái)務(wù)管理的基本任務(wù)

1、財(cái)務(wù)管理的基本職能 

 "財(cái)務(wù)部門%20的基本職能.docx" 財(cái)務(wù)部門 的基本職能  "財(cái)務(wù)部門%20的基本職能.docx" .  "財(cái)務(wù)部門%20的基本職能.docx" docx 

2、本行財(cái)務(wù)部門的其他職能？ 如頭寸管理、流動(dòng)性管理、資產(chǎn)負(fù)債管理等？ 

3、財(cái)務(wù)管理架構(gòu)： 

（1）財(cái)務(wù)審查委員會(huì)

（2）定價(jià)管理委員會(huì) 

（3）招投標(biāo)業(yè)務(wù)審查委員會(huì)等

（4）財(cái)務(wù)部門內(nèi)部各專業(yè)崗位的定崗

（5）？？？

財(cái)務(wù)部門職能履職就是審計(jì)的對(duì)象？

合規(guī)性、合理性、有效性審計(jì)

4、審計(jì)準(zhǔn)備-資料和數(shù)據(jù)分析

 "審計(jì)資料準(zhǔn)備目錄" 審計(jì)資料準(zhǔn)備目錄 

二、財(cái)務(wù)制度建設(shè)和執(zhí)行審計(jì)

1、三重一大制度

財(cái)務(wù)方面三重一大的標(biāo)準(zhǔn)？

三重一大的具體化 

三重一大的制度建設(shè)和執(zhí)行

2、費(fèi)用使用的一支筆審批制度

管理層人員費(fèi)用報(bào)銷的互換

3、費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn)

4、稅金發(fā)票和收費(fèi)發(fā)票的使用

5、機(jī)關(guān)賬戶管理和審計(jì)：

機(jī)關(guān)人員分工和崗位制約

經(jīng)費(fèi)賬戶管理和使用審計(jì)

黨政工團(tuán)賬戶管理和使用審計(jì)

專用賬戶：

發(fā)票使用和管理

以上賬戶如何查？ （1）相關(guān)數(shù)據(jù)收集和分析；（2）賬戶之間的套用

6、重大事項(xiàng)報(bào)告制度

案例：  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)制度建設(shè)滯后.doc" 歸納  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)制度建設(shè)滯后.doc" -  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)制度建設(shè)滯后.doc" 財(cái)務(wù)制度建設(shè)滯后  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)制度建設(shè)滯后.doc" .doc 

案例：  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)管理不夠精細(xì).doc" 歸納  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)管理不夠精細(xì).doc" -  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)管理不夠精細(xì).doc" 財(cái)務(wù)管理不夠精細(xì)  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\歸納-財(cái)務(wù)管理不夠精細(xì).doc" .doc 

8、財(cái)務(wù)監(jiān)督檢查履職等審計(jì)

檢查頻率？

檢查深度？

檢查整改？

三、財(cái)務(wù)預(yù)算、計(jì)劃管理審計(jì)

1、財(cái)務(wù)收支預(yù)算、利潤(rùn)計(jì)劃等科學(xué)性 

2、財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行分析審計(jì) 

 "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析法及判斷.docx" 財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析法及判斷  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析法及判斷.docx" .docx 

四、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性審計(jì)

1、報(bào)表的組織形式和結(jié)構(gòu)

 "資產(chǎn)負(fù)債表（二）.doc" 資產(chǎn)負(fù)債表（二）  "資產(chǎn)負(fù)債表（二）.doc" .doc 

 "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\圖1：資產(chǎn)負(fù)債表-liu.doc" 圖  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\圖1：資產(chǎn)負(fù)債表-liu.doc" 1  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\圖1：資產(chǎn)負(fù)債表-liu.doc" ：資產(chǎn)負(fù)債表  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\圖1：資產(chǎn)負(fù)債表-liu.doc" -liu.doc 

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日?qǐng)?bào)、月報(bào)、年報(bào)的運(yùn)用

2、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性審計(jì)方法 

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重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)審計(jì)方法：   "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性審計(jì).doc" 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性審計(jì)  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性審計(jì).doc" .doc   

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3、財(cái)務(wù)掛賬的清理

長(zhǎng)期掛賬未銷項(xiàng)目

非經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)項(xiàng)目掛賬

掛賬、匯入?yún)R出、零時(shí)賬戶檢查的數(shù)據(jù)收集分析方法？

4、稅務(wù)管理與損益分析 

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 "資管產(chǎn)品交增值稅.docx" 資管產(chǎn)品交增值稅  "資管產(chǎn)品交增值稅.docx" .  "資管產(chǎn)品交增值稅.docx" docx 

五、大額采購(gòu)招投標(biāo)審計(jì)

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委托當(dāng)?shù)夭少?gòu)中心辦理的招標(biāo)、開標(biāo)的審計(jì)

案例： 招標(biāo)與邀標(biāo)（鄭州）

案例：辦公用品采購(gòu)的真實(shí)性（沈陽(yáng)）

案例：親戚、朋友、貸款戶間接的采購(gòu)商家 

 "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" 行長(zhǎng)  "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" -  "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" 權(quán)力尋租  "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" -  "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" 通過(guò)家屬關(guān)系人貸款  "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" -  "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" 大額采購(gòu)租   "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" .  "行長(zhǎng)-權(quán)力尋租-通過(guò)家屬關(guān)系人貸款-大額采購(gòu)租%20.docx" docx 

案例：購(gòu)花（昆明：）

六、營(yíng)業(yè)用房購(gòu)置、在建工程、租賃審計(jì)

案例及審計(jì)方法： 

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 "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\工程招標(biāo)審計(jì).doc" 工程招標(biāo)審計(jì)  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\工程招標(biāo)審計(jì).doc" .doc 

案例：營(yíng)業(yè)用房審計(jì)（自購(gòu) 福建、石家莊等、）

案例：招投標(biāo)、房屋裝修等是否有領(lǐng)導(dǎo)指定的 

 "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\中標(biāo)通知書.jpg" 中標(biāo)通知書  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\中標(biāo)通知書.jpg" .jpg 

案例：  網(wǎng)點(diǎn)租賃（平頂山）

七、固定資產(chǎn)購(gòu)置管理制度

年度固定資產(chǎn)購(gòu)置計(jì)劃和執(zhí)行分析 

年度固定資產(chǎn)分項(xiàng)目計(jì)劃和執(zhí)行分析 

固定資產(chǎn)的招投標(biāo)執(zhí)行 

設(shè)備的購(gòu)置和處置（電腦、家具等）  

固定資產(chǎn)的實(shí)物管理 

固定資產(chǎn)清理 

八、費(fèi)用使用審計(jì)

1、費(fèi)用預(yù)算和執(zhí)行分析

費(fèi)用使用時(shí)間上的科學(xué)性：  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\費(fèi)用執(zhí)行情況.xls" 費(fèi)用執(zhí)行情況  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\費(fèi)用執(zhí)行情況.xls" .xls 

費(fèi)用使用結(jié)構(gòu)上的合理性：  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\費(fèi)用占比分析表.xls" 費(fèi)用占比分析表  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\費(fèi)用占比分析表.xls" .xls 

費(fèi)用使用財(cái)經(jīng)紀(jì)律、合法性：  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\財(cái)務(wù)合規(guī)性審計(jì).doc" 財(cái)務(wù)合規(guī)性審計(jì)  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\財(cái)務(wù)合規(guī)性審計(jì).doc" .doc 

案例:  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\費(fèi)用審計(jì)的細(xì)節(jié)案例.docx" 費(fèi)用審計(jì)的細(xì)節(jié)案例  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\費(fèi)用審計(jì)的細(xì)節(jié)案例.docx" .docx 

案例：總行廣告

案例：政府獎(jiǎng)勵(lì)的使用審查

費(fèi)用使用審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)：三原則 

2、小金庫(kù)審計(jì)  

案例  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\小金庫(kù)審計(jì).doc" 小金庫(kù)審計(jì)  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\小金庫(kù)審計(jì).doc" .doc 

案例：昆明、泰安、洛陽(yáng)

 "同業(yè)賬戶管理.doc" 3.  "同業(yè)賬戶管理.doc" 同業(yè)賬戶管理  "同業(yè)賬戶管理.doc" .doc  

 "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\資金清算流程圖.doc" 資金清算流程圖  "file:///C:\\Users\\yhl31\\Desktop\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\講稿－商業(yè)銀行審計(jì)實(shí)務(wù)－PPT\\資金清算流程圖.doc" .doc 

4.同業(yè)代銷業(yè)務(wù) 

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網(wǎng)點(diǎn)有哪些代銷業(yè)務(wù)？如何對(duì)網(wǎng)點(diǎn)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查？ 

九、定價(jià)管理審計(jì)

1、定價(jià)管理架構(gòu)

2、定價(jià)制度建設(shè) 

 "利率、匯率、費(fèi)率管理.doc" 利率、匯率、費(fèi)率管理  "利率、匯率、費(fèi)率管理.doc" .doc  

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第11條，12條，13條， 

3、如何查存款利率異常的不合規(guī)性

4、如何查貸款利率異常的不合規(guī)性

5、如何查收費(fèi)的不合規(guī)性 

案例：定價(jià)管理與MPA管理、與亂收費(fèi)、與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系 

案例：  "華夏銀行一支行長(zhǎng)票據(jù)貼現(xiàn)獲利4700萬(wàn)%20被終身禁業(yè).docx" 華夏銀行一支行長(zhǎng)票據(jù)貼現(xiàn)獲利  "華夏銀行一支行長(zhǎng)票據(jù)貼現(xiàn)獲利4700萬(wàn)%20被終身禁業(yè).docx" 4700  "華夏銀行一支行長(zhǎng)票據(jù)貼現(xiàn)獲利4700萬(wàn)%20被終身禁業(yè).docx" 萬(wàn) 被終身禁業(yè)  "華夏銀行一支行長(zhǎng)票據(jù)貼現(xiàn)獲利4700萬(wàn)%20被終身禁業(yè).docx" .docx 

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案例：  "貸款利率議價(jià)分析案例.doc" 貸款利率議價(jià)分析案例  "貸款利率議價(jià)分析案例.doc" .doc 

案例：  "富國(guó)銀行賬戶門.docx" 富國(guó)銀行賬戶門  "富國(guó)銀行賬戶門.docx" .docx 

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十、資本管理

1、股本管理 

2、資本金管理 

資本充足率審計(jì)

籌資、借款等規(guī)劃

3、流動(dòng)性管理 

4、資產(chǎn)負(fù)債比例管理 

十一、經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)

 "講稿－經(jīng)濟(jì)效益審計(jì).rtf" 講稿－經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)  "講稿－經(jīng)濟(jì)效益審計(jì).rtf" .rtf 

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