《會(huì)計(jì)（內(nèi)控運(yùn)營(yíng)）主管綜合管控能力提升》

會(huì)計(jì)（內(nèi)控運(yùn)營(yíng)）主管綜合管控能力提升
一、職業(yè)經(jīng)歷
王恪，20年國(guó)有銀行工作經(jīng)歷，7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級(jí)培訓(xùn)師，CFP國(guó)際金融理財(cái)師，目前專職從事銀行經(jīng)營(yíng)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級(jí)支行行長(zhǎng)和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù)，具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來(lái)培訓(xùn)過(guò)的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲(chǔ)、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生、招商、華夏等全國(guó)性銀行分支行，以及多家城商行、信用社和村鎮(zhèn)銀行等（具體名單附后）。
銀行管理不外乎三個(gè)方面：一是提升員工工作積極性，二是提升員工營(yíng)銷技能，三是搞好內(nèi)控管理。通俗講就是三件事，讓員工“想干事、會(huì)干事、不出事”。本套課程體系即是圍繞這三個(gè)方面展開(kāi)。
二、主講課程體系
課程主題
課程名稱
主要培訓(xùn)對(duì)像
營(yíng)銷管理篇
（想干事、會(huì)干事）
課程一：《支行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理“五個(gè)善于”》
支行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、個(gè)人（理財(cái)）經(jīng)理
課程二：《員工績(jī)效量化考核臺(tái)賬的操作與應(yīng)用》
課程三：《客戶維護(hù)與廳堂營(yíng)銷務(wù)實(shí)攻略》
風(fēng)控案防篇
（不出事）
課程四：《網(wǎng)點(diǎn)柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控》
支行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)（內(nèi)控運(yùn)營(yíng)）主管、柜員
課程五：《銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)防控識(shí)別警示》
課程六：《會(huì)計(jì)（內(nèi)控運(yùn)營(yíng)）主管綜合管理能力提升》
課程七：《個(gè)人（零售）產(chǎn)品合規(guī)銷售風(fēng)險(xiǎn)把控》
個(gè)人（理財(cái)）經(jīng)理
課程八：《銀行員工異常行為動(dòng)態(tài)排查與管理》
中高層管理人員
會(huì)計(jì)（內(nèi)控運(yùn)營(yíng)）主管綜合管控能力提升
前言：
運(yùn)營(yíng)主管與員工朝夕相處，其綜合管理能力直接影響員工工作思想與網(wǎng)點(diǎn)安全運(yùn)營(yíng)。本課程完全出自銀行一線，有效提升銀行現(xiàn)場(chǎng)管理人員綜合管理與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力。
培訓(xùn)對(duì)象：內(nèi)控運(yùn)營(yíng)主管
一、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理及溝通技巧
一、網(wǎng)點(diǎn)管理主要問(wèn)題
網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理主要存在的問(wèn)題
如何解決這些問(wèn)題？
問(wèn)題員工的問(wèn)題分析
思考：看看你是幾流管理者？
二、主管上下溝通技巧
1、會(huì)計(jì)上下有效溝通的重要性
PDP性格分析
（1）什么是PDP性格分析？
（2）如何有效地與不同個(gè)人風(fēng)格的人溝通
（3）如何做個(gè)靈活應(yīng)變的人？
3、如何與上級(jí)溝通？
（1）與上級(jí)溝通小技巧
（2）上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)喜歡什么和不喜歡什么
（3）不同性格上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)溝通方式
（4）向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示匯報(bào)程序和要點(diǎn)
（5）說(shuō)服上及領(lǐng)導(dǎo)的技巧
4、如何與下級(jí)溝通？
（1）管理者溝通管理的基本素養(yǎng)
（2）與員工溝通管理注意事項(xiàng)
（3）學(xué)會(huì)傾聽(tīng)員工的訴求
案例：吃葡萄不吐葡萄皮
新老員工心態(tài)管理
1、如何管理新員工？
（1）新員工管理的困惑
（2）新員工個(gè)性特點(diǎn)與優(yōu)缺點(diǎn)
（3）新員工管理八項(xiàng)注意
案例：新員工的伯樂(lè)
2、如何管理老員工？
老員工工作心態(tài)分析
案例：老員工是個(gè)“寶”
3、管理者的用人之道
（1）用人之長(zhǎng)，避人之短
（2）問(wèn)題員工的問(wèn)題未必在員工
（3）員工陽(yáng)光工作心態(tài)調(diào)節(jié)
（4）主管自我心態(tài)調(diào)節(jié)
案例：財(cái)聚人散，財(cái)散人聚
（5）常用的減壓方法
4、晨夕會(huì)管理
（1）歡樂(lè)晨會(huì)流程
（2）周例會(huì)管理
四、服務(wù)投訴輿情處理
1、投訴處理
（1）客戶產(chǎn)生抱怨的原因
（2）客戶對(duì)服務(wù)不滿的表現(xiàn)分類
（3）錯(cuò)誤的客戶抱怨處理方法
（4）正確處理客戶投訴的方法
2、輿情處理
（1）前臺(tái)需要關(guān)注的輿情風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（2）容易產(chǎn)生輿情的方面
案例：中風(fēng)老人取錢猝死銀行，三名職員被調(diào)查
案例：抬著病人去銀行
（3）輿情處理流程
3、銀行廳堂服務(wù)管理細(xì)節(jié)
二、前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1、前臺(tái)現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)管理與防范
（1）現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)的主要類型
（2）如何減少現(xiàn)金差錯(cuò)？
（3）近期檢查主要發(fā)現(xiàn)的操作問(wèn)題
案例：柜員業(yè)務(wù)不熟逆向操作風(fēng)險(xiǎn)案例
案例：柜面前臺(tái)現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)案例分析
（4）“偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn)管理與防范
（4.1）什么是“偽現(xiàn)金”交易
（4.2）“偽現(xiàn)金”交易主要特征與危害
案例：某銀行涉嫌“偽現(xiàn)金”交易被罰400萬(wàn)元
（4.3）如何加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易管理
話術(shù)：拒絕客戶“偽現(xiàn)金”交易話術(shù)
2、前臺(tái)重要憑證管理風(fēng)險(xiǎn)防范
（1）空白重要憑證管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：請(qǐng)領(lǐng)憑證忘入庫(kù)，七天之后才發(fā)現(xiàn)
案例：自助設(shè)備取錯(cuò)卡，機(jī)內(nèi)憑證錯(cuò)半年
案例：每日清點(diǎn)未執(zhí)行，存單遺失全不知
空白重要憑證管理要點(diǎn)
案例：前臺(tái)重要憑證管理差錯(cuò)案例分析
3、印章管理風(fēng)險(xiǎn)案例分析防范
（1）銀章管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：?jiǎn)T工擔(dān)保蓋行章，銀行被判擔(dān)責(zé)任
案例：作廢印章不銷毀，銀行依然擔(dān)責(zé)任
案例：網(wǎng)點(diǎn)印章管理亂，行長(zhǎng)趁機(jī)來(lái)作案
銀監(jiān)會(huì)印章管理要點(diǎn)
如何防范印章管理風(fēng)險(xiǎn)
問(wèn)題：印控機(jī)一定安全嗎？
4、個(gè)人結(jié)算賬戶及反洗錢客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)防范
（1）個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)戶環(huán)節(jié)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：銀行賬戶賣他人，女生畢業(yè)求職難
案例：身份識(shí)別未盡職，客戶賬戶被凍結(jié)
案例：開(kāi)戶信息不嚴(yán)審，千里之外被投訴
（2）批量發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把控
案例：集中開(kāi)辦學(xué)生卡，多處違規(guī)被處罰
（3）金融機(jī)構(gòu)反洗錢的三大核心職責(zé)
（3.1）什么是洗錢？
（3.2）洗錢的上游犯罪有那些？
（3.3）洗錢的三個(gè)階段
案例：上海潘某團(tuán)伙洗錢案
（3.4）《反洗錢法》相關(guān)法律法規(guī)摘要
（3.5）人行檢查反洗錢主要存在問(wèn)題
（3.6）大額和可疑交易識(shí)別分析
（4）防范假冒他人身份證的六點(diǎn)建議
（5）和銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的各類證件防偽
5、單位結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理
（1）單位結(jié)算賬管理主要存在那些風(fēng)險(xiǎn)？
（2）企業(yè)結(jié)算賬戶全生命周期管理（開(kāi)戶前、開(kāi)戶中、開(kāi)戶后）
（3）單位客戶身份識(shí)別案例分析
案例：法人代表是老人，年輕人代理開(kāi)戶
（4）單位開(kāi)戶身識(shí)別方法：一看、二聽(tīng)、三查、四問(wèn)
案例：?jiǎn)挝豢梢砷_(kāi)戶案例17則
（5）企業(yè)賬戶可疑交易分析
（6）預(yù)留印鑒管理失職案例
案例：預(yù)留印鑒未入柜，他人偽造盜資金
案例：疏于印鑒嚴(yán)審核，大額資金被詐騙
（7）現(xiàn)金支票與轉(zhuǎn)賬支票審核要點(diǎn)
案例：禁止支付期取款，前臺(tái)受理下差錯(cuò)
案例：可擦筆填寫(xiě)支票，鑒別儀準(zhǔn)確識(shí)別
案例：支付密碼被涂改，柜員審核未發(fā)現(xiàn)
（8）前臺(tái)對(duì)公業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
案例：前臺(tái)對(duì)公業(yè)務(wù)操作差錯(cuò)案例分析
（9）對(duì)賬工作基本規(guī)定及風(fēng)險(xiǎn)防控
6、協(xié)助查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
（1）查凍扣協(xié)助執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（2）查凍扣相關(guān)資料審核
有權(quán)查詢凍結(jié)扣劃?rùn)C(jī)關(guān)單位及其法律依據(jù)
案例：冒充法官劃資金，嚴(yán)格審核揭騙局
新《民訴法》協(xié)助執(zhí)行相關(guān)規(guī)定
案例：協(xié)助執(zhí)行逆操作，凍結(jié)存款引風(fēng)險(xiǎn)
案例：擅自解封賬戶，銀行被罰20萬(wàn)
案例：拖延法院扣劃，泄露消息被拘留
前臺(tái)查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
（6）協(xié)助查凍扣注意事項(xiàng)

王恪服務(wù)過(guò)的銀行
截止到2022年12月4日
工行系統(tǒng)：19家分支行
農(nóng)行系統(tǒng)：39家分支行
中行系統(tǒng)：19家分支行
建行系統(tǒng)：10家分支行
郵儲(chǔ)系統(tǒng)：37家分支行和分支公司
股份制銀行系統(tǒng)：各地33家分支行
農(nóng)信系統(tǒng)：各地237家農(nóng)商行及信用社
城商行系統(tǒng)：各地39家
外資銀行：1家
銀協(xié)系統(tǒng)：各地8家銀協(xié)機(jī)構(gòu)
具體銀行名單詳詢王恪本人

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