1天《客戶經(jīng)理合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控》

  培訓(xùn)講師：王恪

講師背景：
王恪老師?20年國有銀行工作經(jīng)歷?省行級培訓(xùn)師?CFP國際金融理財(cái)師?中級壽險(xiǎn)管理師?《零售銀行》雜志特約作者職業(yè)經(jīng)歷王恪，20年國有銀行工作經(jīng)歷，該行省行級培訓(xùn)師，CFP國際金融理財(cái)師，中級壽險(xiǎn)管理師，《零售銀行》雜志特約作者。先后擔(dān)任銀 詳細(xì)>>

王恪
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1天《客戶經(jīng)理合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控》詳細(xì)內(nèi)容

1天《客戶經(jīng)理合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控》

客戶經(jīng)理合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控
一、職業(yè)經(jīng)歷
王恪，20年國有銀行工作經(jīng)歷，7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師，CFP國際金融理財(cái)師，目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù)，具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲(chǔ)、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生、招商、華夏等全國性銀行分支行，以及多家城商行、信用社和村鎮(zhèn)銀行等（具體名單附后）。
銀行管理不外乎三個(gè)方面：一是提升員工工作積極性，二是提升員工營銷技能，三是搞好內(nèi)控管理。通俗講就是三件事，讓員工“想干事、會(huì)干事、不出事”。本套課程體系即是圍繞這三個(gè)方面展開。
二、主講課程體系
課程主題
課程名稱
主要培訓(xùn)對像
營銷管理篇
（想干事、會(huì)干事）
課程一：《支行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理“五個(gè)善于”》
支行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、個(gè)人（理財(cái)）經(jīng)理
課程二：《員工績效量化考核臺賬的操作與應(yīng)用》
課程三：《客戶維護(hù)與廳堂營銷務(wù)實(shí)攻略》
風(fēng)控案防篇
（不出事）
課程四：《網(wǎng)點(diǎn)柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控》
支行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)（內(nèi)控運(yùn)營）主管、柜員
課程五：《銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)防控識別警示》
課程六：《會(huì)計(jì)（內(nèi)控運(yùn)營）主管綜合管理能力提升》
課程七：《個(gè)人（零售）產(chǎn)品合規(guī)銷售風(fēng)險(xiǎn)把控》
個(gè)人（理財(cái)）經(jīng)理
課程八：《銀行員工異常行為動(dòng)態(tài)排查與管理》
中高層管理人員
客戶經(jīng)理合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控
一、合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)概念特點(diǎn)
1、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)
（1）操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
（2）操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
案例：嚴(yán)厲檢查未發(fā)現(xiàn)，事后客戶來報(bào)告
操作風(fēng)險(xiǎn)的七種具體事件
3、操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)形式
二、銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)警示
本節(jié)主要分析員工主動(dòng)作案
外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例分析
2、員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)案例警示分析
3、員工違規(guī)擔(dān)保及印章管理案例警示分析
4、員工非法出售客戶信息案例警示分析
5、利用個(gè)人賬戶過渡大額資金案例分析
6、違規(guī)放貸案例警示分析
7、銀行商業(yè)賄賂案例分析
8、案件形成原因分析

1、外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例分析
（1）最常見的外部欺詐類型？
案例：假冒夫妻辦貸款，客戶經(jīng)理識別準(zhǔn)
案例：外部欺詐騙領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)令員工去違規(guī)
外部欺詐防范要求
人行261號文件防范電信詐騙解讀
（4）防范假冒他人身份證的七點(diǎn)技巧
（5）和銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的各類證件防偽
2、員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)案例分析
（1）非法集資的主要形式與利益鏈
（2）非法集資風(fēng)險(xiǎn)分析
案例：某行員工參與非法集資得不償失
案例：自制理財(cái)協(xié)議書，柜員違規(guī)成囚徒
（3）非法集資貫用的手段
案例：發(fā)生在我們身邊的事兒
（4）銀行員工參與非法集資的特點(diǎn)
案例：欲望膨脹當(dāng)掮客，害人害己陷牢籠
案例：某銀行柜員參與非法集資得不償失
（5）非法集資多涉嫌內(nèi)外勾結(jié)
案例：集資詐騙危害大，員工參與受刑罰
（6）銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)禁員工參與非法集資的“八不得”
3、員工違規(guī)對外擔(dān)保及印章管理風(fēng)險(xiǎn)案例警示分析
（1）層出不窮的銀行員工違規(guī)擔(dān)保案件
案例：員工擔(dān)保蓋行章，銀行被判擔(dān)責(zé)任
案例：作廢印章不銷毀，銀行依然擔(dān)責(zé)任
案例：網(wǎng)點(diǎn)印章管理亂，行長趁機(jī)來作案
（2）如何防范員工違規(guī)擔(dān)保？
（3）印章管理要點(diǎn)
思考：用印機(jī)一定安全嗎？
4、非法出售客戶信息案例分析
員工出售客戶信息的主要特點(diǎn)
案例：個(gè)貸經(jīng)理售信息，央視爆光被判刑
案例：貪圖小利毀前程，非法泄密擔(dān)刑責(zé)
案例：幫助他人查地址，最終釀成情殺案
客戶信息泄露的主要渠道
案例：外包人員售信息，非法獲利二十萬
國務(wù)院令631號《征信業(yè)管理?xiàng)l例》處罰規(guī)定
如何防范客戶信息泄密？
5、利用個(gè)人賬戶過渡客戶資金案例分析
（1）利用個(gè)人賬戶過渡客戶資金風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：協(xié)助客戶還貸款，抄短線資金被套
案例：違規(guī)攬存謀私利，丟掉工作負(fù)刑責(zé)
（2）員工出借賬戶代客過渡資金主要形式
6、違規(guī)放貸案例警示分析
（1）信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（2）什么是違規(guī)發(fā)放貸款罪？
案例：某農(nóng)商行員工違規(guī)放貸被判34個(gè)月
（3）什么是違法關(guān)系人發(fā)放貸款罪？
案例：憑交情發(fā)放貸款，難收回形成損失
（4）客戶經(jīng)理道德風(fēng)險(xiǎn)
案例：勾結(jié)客戶來做假，騙取貸款毀前程
（5）什么是騙取貸款罪？
（6）騙取貸款罪與貸款詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪區(qū)別
案例：偷窺審核密碼，冒充領(lǐng)導(dǎo)審批貸款
（7）什么是貸款詐騙罪？
（8）信貸風(fēng)險(xiǎn)防控“三查”制度
案例：貸前調(diào)查流形式，虛假資料騙貸款
（9）某行貸款操作風(fēng)險(xiǎn)防控順口溜
7、銀行商業(yè)賄賂案例分析
（1）銀行商業(yè)賄賂案件的主要特點(diǎn)
案例：為求子女官運(yùn)通，利益輸送釀?chuàng)p失
案例：借用為名實(shí)受賄，法網(wǎng)恢恢不疏漏
銀行賄賂案件涉案人員情況統(tǒng)計(jì)分析
銀行賄賂案件涉案領(lǐng)域情況統(tǒng)計(jì)分析
信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域受賄的主要環(huán)節(jié)
（5）如何區(qū)分賄賂與親友正當(dāng)饋贈(zèng)？
8、案件形成原因分析

王恪服務(wù)過的銀行
截止到2022年12月4日
工行系統(tǒng)：19家分支行
農(nóng)行系統(tǒng)：39家分支行
中行系統(tǒng)：19家分支行
建行系統(tǒng)：10家分支行
郵儲(chǔ)系統(tǒng)：37家分支行和分支公司
股份制銀行系統(tǒng)：各地33家分支行
農(nóng)信系統(tǒng)：各地237家農(nóng)商行及信用社
城商行系統(tǒng)：各地39家
外資銀行：1家
銀協(xié)系統(tǒng)：各地8家銀協(xié)機(jī)構(gòu)
具體銀行名單詳詢王恪本人

 

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