《商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行解碼》


《商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行解碼》

陳德勝 博士/教授


宏觀經(jīng)濟(jì)與商業(yè)銀行經(jīng)營管理專家


課程背景：
2023年10月30日至31日中央金融工作會(huì)議、2023年12月11日至12日中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議
，對2024年經(jīng)濟(jì)工作和未來5年的金融工作做出了明確的部署。國家金融監(jiān)督管理總局的
設(shè)立、《商業(yè)銀行資本管理辦法》
的發(fā)布，對商業(yè)銀行的經(jīng)營管理提出了更加嚴(yán)格的要求。在此背景下，各商業(yè)銀行都在
加強(qiáng)戰(zhàn)略規(guī)劃的迭代更新和解碼，推動(dòng)執(zhí)行層面對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的提升和促進(jìn)。
為此，本課程對商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行進(jìn)行解碼，為商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃制
定的有效性提升和戰(zhàn)略執(zhí)行力的提高進(jìn)一步指明方向。


授課老師近30年的銀行理論學(xué)習(xí)研究和商業(yè)銀行總分支行實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)，十余年的戰(zhàn)略
規(guī)劃工作經(jīng)驗(yàn)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易
懂。

課程收益：
1、學(xué)習(xí)了知商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的邏輯思路、常用模型和實(shí)踐過程。
2、通過解讀，幫助學(xué)員全面學(xué)習(xí)了知商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行的關(guān)鍵要素、方法和實(shí)施路
徑。

課程對象：
銀行部門經(jīng)理

課程時(shí)間：
1天，6小時(shí)/天

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃解碼
（一）什么是戰(zhàn)略規(guī)劃
1什么是戰(zhàn)略
（1）愿景
（2）使命
（3）戰(zhàn)略定位
（4）戰(zhàn)略目標(biāo)
2什么是規(guī)劃
（1）年度規(guī)劃
（2）三年規(guī)劃
（3）五年規(guī)劃
（二）戰(zhàn)略規(guī)劃編制的基礎(chǔ)要素
1外部社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境（PESTEL模型）
（1）社會(huì)環(huán)境（例如：中國特色社會(huì)主義）
（2）政治環(huán)境（例如：金融的政治性、人民性、黨管金融）
（3）經(jīng)濟(jì)環(huán)境（例如GDP、CPI、高質(zhì)量增長）
（4）金融環(huán)境（例如M2、社融、資本管理辦法）
（5）科技環(huán)境（例如數(shù)智、中國式現(xiàn)代化、高質(zhì)量增長、質(zhì)效生產(chǎn)力）
2內(nèi)部經(jīng)營管理狀況（年度、近三年、近五年、近十年---麥肯錫7S模型）
（1）原有戰(zhàn)略復(fù)盤（KISS模型、STAR模型）
（2）經(jīng)營狀況分析（SWOT模型，包括資產(chǎn)、負(fù)債、資本、盈利性等）
（3）管理狀況分析（諸如組織、人力、流程、風(fēng)險(xiǎn)管理等）
3未來經(jīng)營管理對戰(zhàn)略規(guī)劃編制的要求提煉
（三）戰(zhàn)略規(guī)劃編制（新麥肯錫五步法）
1愿景
2使命
3戰(zhàn)略定位
4戰(zhàn)略目標(biāo)
5經(jīng)營目標(biāo)分解（甘特圖）
6組織變革（部門與職責(zé)、崗位與職責(zé)：團(tuán)隊(duì)的能力和動(dòng)力）
7制度（建立和健全）
8機(jī)制（適應(yīng)新的戰(zhàn)略制定和實(shí)施，SCP---規(guī)則/結(jié)構(gòu)、行為、業(yè)績）
9流程再造（高效敏捷）
10信息化支持（科技、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、AI）
二、戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行解碼（第一部分：總部層面）
（一）戰(zhàn)略規(guī)劃宣講
（二）組織架構(gòu)再造
（三）人力資源重組
（四）制度、機(jī)制、流程和信息化配套支持
（五）風(fēng)險(xiǎn)政策、授信政策與營銷規(guī)劃銜接
（六）資本、資產(chǎn)、負(fù)債、內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)（FTP）等政策明確
（七）經(jīng)營責(zé)任書簽署
三、戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行解碼（第二部分：分支機(jī)構(gòu)層面）
（一）分支機(jī)構(gòu)所在地的經(jīng)營環(huán)境與資源梳理
1主要和重要產(chǎn)業(yè)與企業(yè)（存量客戶概況，波特5力模型）
2優(yōu)勢產(chǎn)品、模式、資源等經(jīng)營管理策略制定
（二）對公業(yè)務(wù)綜合化營銷
1確保管理模型優(yōu)化---注重過程指標(biāo)監(jiān)管與考核
2做好定期不定期的資源盤點(diǎn)、動(dòng)態(tài)分析和復(fù)盤
3靈活精準(zhǔn)細(xì)化營銷---堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，注重過程管理
（1）一行一策---找準(zhǔn)突破口
（2）一戶一策---分類分級(jí)經(jīng)營，全流程跟蹤服務(wù)
（3)一人一策---綜合聯(lián)動(dòng)
（4）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)分析與動(dòng)態(tài)反饋閉環(huán)響應(yīng)
a指標(biāo)細(xì)化
b動(dòng)態(tài)圖示
c統(tǒng)計(jì)分析--每個(gè)崗位關(guān)鍵指標(biāo)一張表
4數(shù)智化經(jīng)營與管理
（1）信息化
（2）數(shù)字化
（3）智能化
5營銷服務(wù)方案準(zhǔn)備精準(zhǔn)
（1）關(guān)系營銷---社會(huì)活動(dòng)能力
（2）平臺(tái)化營銷
（3）新媒體化營銷
（4）沙龍化營銷
6做好存量和增量管理
7做好線上營銷和線下營銷的結(jié)合
8輕資本與輕資產(chǎn)轉(zhuǎn)型
9交易型和投行化轉(zhuǎn)型
10數(shù)字化轉(zhuǎn)型
11區(qū)塊鏈與數(shù)字人民幣等科技轉(zhuǎn)型
12經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型
（1）落實(shí)到人的動(dòng)作、過程、結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)化
（2）落實(shí)到事的動(dòng)作、過程、結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)化
（3）落實(shí)到時(shí)的動(dòng)作、過程、結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)化
13管理標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型
（1）重點(diǎn)過程指標(biāo)
（2）條線負(fù)責(zé)人管理職能
（3）細(xì)化對分支行的管理動(dòng)作
（4）建立簡單易執(zhí)行的反饋機(jī)制
（5）建立簡單易執(zhí)行的追蹤機(jī)制
14盈利標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型
15可持續(xù)復(fù)制性和持續(xù)提升
（三）加強(qiáng)基于全量AUM提升的零售業(yè)務(wù)經(jīng)營管理
1全員重視
2網(wǎng)點(diǎn)資源盤點(diǎn)與標(biāo)準(zhǔn)化
3網(wǎng)點(diǎn)資源盤點(diǎn)與標(biāo)準(zhǔn)化
4營業(yè)室資源盤點(diǎn)與標(biāo)準(zhǔn)化
5一行一策
6一戶一策
7一人一策
8部門職責(zé)明確賦權(quán)
9崗位職責(zé)明確賦權(quán)
10流程節(jié)點(diǎn)優(yōu)化順暢
11匯報(bào)與跟蹤機(jī)制可執(zhí)行、易操作（GROW模型）
12績效考核與激勵(lì)等機(jī)制到位
（1）制度---規(guī)范團(tuán)隊(duì)行為
（2）溝通---激發(fā)團(tuán)隊(duì)活力
（3）落實(shí)---堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向
（4）通過高績效管理提升員工歸屬感
（5）通過高績效管理塑造員工凝聚力
13持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制
14營銷服務(wù)方案準(zhǔn)備精準(zhǔn)
（1）關(guān)系營銷---社會(huì)活動(dòng)能力
（2）平臺(tái)化營銷
（3）新媒體化營銷
（4）沙龍化營銷
15找準(zhǔn)突破口
16全流程跟蹤服務(wù)
17公私綜合聯(lián)動(dòng)
18分類分級(jí)經(jīng)營策略
19注重過程指標(biāo)監(jiān)管與考核
20向存量要增量
21關(guān)鍵目標(biāo)客群精準(zhǔn)畫像
22注重線上營銷和線下營銷的結(jié)合
23注重分析和復(fù)盤
24保證收益，增加權(quán)益
25加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)分析與動(dòng)態(tài)反饋閉環(huán)響應(yīng)（PDCA工作法）








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