《不良貸款清收——銀行信貸業(yè)務與不良清收法律風險防范》

  培訓講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風控合規(guī)法律專家高級經(jīng)濟師FRM金融風險管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓講師上海交通大學全日制碩士研究生十年以上金融機構授課培訓經(jīng)驗商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎十五年國有大型商業(yè)銀 詳細>>

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《不良貸款清收——銀行信貸業(yè)務與不良清收法律風險防范》詳細內容

《不良貸款清收——銀行信貸業(yè)務與不良清收法律風險防范》

課程名稱：《金融機構信貸業(yè)務與不良清收法律風險防范》
主講：羅薇老師6-12課時
課程背景：
當前全球及國內經(jīng)濟增速放緩，整體社會信用環(huán)境有進一步惡化的趨勢，共債風險凸顯，貸款人及擔保人千方百計拖延還款或擺脫擔保責任，個別銀行由于貸前審查和貸后監(jiān)管不嚴出現(xiàn)了授信脫保和執(zhí)行難等問題，銀行等金融機構不良貸款增加，信貸風險呈現(xiàn)不斷上升趨勢。
課程收益：
羅薇老師將憑借深厚的法律功底與豐富的金融機構實戰(zhàn)經(jīng)驗，就不良資產(chǎn)的管理與處置創(chuàng)新模式進行分享，并且結合《民法典》和《九民紀要》對信貸業(yè)務和不良貸款清收的法律風險問題結合大量案例進行深入解析，具有行業(yè)引領，更好地開展金融業(yè)務。
課程對象：金融機構高管、銀行行長、風控負責人、信貸負責人、合規(guī)負責人，合規(guī)、法務、信貸等管理人員，信貸經(jīng)理、客戶經(jīng)理等；金融從業(yè)人員。授課方式：講解+解讀+案例討論+案例分析
課程大綱/要點：
信貸業(yè)務借款主體
夫妻一方對外所負債務，是否為夫妻共同債務？
未經(jīng)配偶同意，夫妻一方將登記在自己名下的共有房屋抵押給銀行，是否有效？
學校、醫(yī)院、幼兒園等公益性質的單位是否可以作為抵押人或保證人？
二、信貸業(yè)務合同法律風險
銀行如何制定合法有效的格式條款？
電子合同的形式
電子合同成立
電子合同交付時間
借款人或擔保人使用“假公章”簽訂的合同是否有效？
因“假按揭”被法院確認購房合同無效，銀行應當向誰主張權益？
三、信貸業(yè)務不良貸款清收法律風險
（一）不良貸款清收——擔保法律風險
銀行如何做好擔保登記？
銀行如何應對浮動抵押優(yōu)先受償？
“抵押不破租賃”變化啦
抵押財產(chǎn)轉讓需要經(jīng)過銀行同意嗎？
動產(chǎn)抵押權的追及效力
動產(chǎn)買受價款抵押權優(yōu)先效力“超級優(yōu)先權”
最高額抵押擔保債權
新增的居住權對銀行影響
動產(chǎn)押品同時設定抵押和質押應如何受償？
動產(chǎn)擔保的清償順序
銀行如何判斷保證人有無保證資格？
銀行如何判斷保證方式和期限？
保證人清償承受權
債權轉讓需要通知保證人嗎？
主債權債務合同無效的，保證合同還有效嗎？
擔保案例分析
（二）不良貸款清收——權力期間
訴訟時效期間
借款人在催收通知書上簽字或蓋章的行為，是否可以恢復訴訟時效？
除斥期間
保證期間
保證人在催收通知書上簽字或蓋章的行為，是否可以恢復保證期間？
抵押權人未在主債權訴訟時效期間內行使抵押權，抵押人是否可以要求注銷抵押登記？
（三）不良貸款清收——銀行清收權利
清收的責任主體
銀行如何行使債權保全代位權？
銀行如何行使債權保全撤銷權？
銀行是否可以“宣布貸款提前到期”？
銀行是否可以單獨起訴保證人？
銀行通過第三方“代持”將不良貸款出表后，是否可以繼續(xù)以自己的名義提起訴訟？
信貸業(yè)務客戶人格權法律保護
銀行如何保護客戶的人格權？
銀行如何保護客戶的名譽權？
銀行如何保護客戶的姓名權與肖像權？
銀行如何保護客戶的個人信息？
銀行如何保護客戶的隱私權？
銀行如何減免責
違約減損
過失相抵
第三人過錯
受害人故意
不良貸款清收秘籍
貸款清收越來越難的原因
不良貸款清收存在的主要問題
不良貸款客戶的主要特征
不良貸款清收常見模式
催收
訴訟
委外
4）債務重組
5）資產(chǎn)轉讓
應對不良：團隊的重要性，如何組建清收團隊
不良貸款清收注意事項

 

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