《通用風(fēng)險(xiǎn)——后疫情時(shí)代下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理》

  培訓(xùn)講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風(fēng)控合規(guī)法律專家高級經(jīng)濟(jì)師FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認(rèn)證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師上海交通大學(xué)全日制碩士研究生十年以上金融機(jī)構(gòu)授課培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)商業(yè)銀行金融財(cái)經(jīng)年度最佳課題研究獎(jiǎng)十五年國有大型商業(yè)銀 詳細(xì)>>

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《通用風(fēng)險(xiǎn)——后疫情時(shí)代下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理》

課程名稱：《后疫情時(shí)代下的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理》
6課時(shí)
課程背景：
當(dāng)前，面臨全球疫情影響、經(jīng)濟(jì)增速放緩、利差收窄、監(jiān)管趨嚴(yán)等大背景，揮舞著新技術(shù)武器的互聯(lián)網(wǎng)跨界競爭者正在搶食著銀行的蛋糕，銀行業(yè)面臨著前所未有的壓力，銀行未來風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向是什么呢？
課程對象：銀行高管、行長、客戶經(jīng)理、運(yùn)營主管、信貸經(jīng)理、支行長、管理人員等銀行從業(yè)人員等。
授課方式：線下：講解+解讀+案例分析+小組討論線上：直播/錄播
課程大綱/要點(diǎn)：
疫情后的金融風(fēng)險(xiǎn)形勢
1、宏觀經(jīng)濟(jì)層面
2、中觀行業(yè)層面
3、微觀客戶層面
1）信用風(fēng)險(xiǎn)特征
2）欺詐風(fēng)險(xiǎn)特征
4、監(jiān)管合規(guī)層面
盤點(diǎn)近兩年出臺(tái)的針對銀行的重點(diǎn)監(jiān)管政策
二、新形勢下銀行風(fēng)控的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)
1、疫情導(dǎo)致共債風(fēng)險(xiǎn)凸顯
2、新型風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象增多
1）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級區(qū)域性失靈及案例
2）反人臉識(shí)別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導(dǎo)致客戶畫像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類電信詐騙手段及案例
7）團(tuán)體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護(hù)面臨很大的挑戰(zhàn)
1）同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例
2）關(guān)于客戶信息保護(hù)的重點(diǎn)法條解析
例如：《民法典》、《個(gè)人信息保護(hù)法》、《刑法》侵犯公民個(gè)人信息罪等
新風(fēng)險(xiǎn)形勢下信貸風(fēng)控措施及流程
系統(tǒng)自動(dòng)化審查
身份信息校驗(yàn)
手機(jī)號(hào)校驗(yàn)
地址校驗(yàn)
設(shè)備校驗(yàn)
多頭共債申請審查
風(fēng)險(xiǎn)黑名單
知識(shí)圖譜
人工交叉核驗(yàn)
區(qū)域性審查
申請資料審查
邏輯性審查
反欺詐調(diào)查
差異化授信
四、案例分享
1）案例一（支付寶智能風(fēng)控引擎）
2）案例二（新網(wǎng)銀行貸前、貸中、貸后全流程智能風(fēng)控）
五、風(fēng)險(xiǎn)管理的反思
1.課程回顧與收獲
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的反思

 

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