《銀行不法貸款中介合規(guī)風(fēng)險與案件防控》

  培訓(xùn)講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風(fēng)控合規(guī)法律專家高級經(jīng)濟(jì)師FRM金融風(fēng)險管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認(rèn)證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師上海交通大學(xué)全日制碩士研究生十年以上金融機(jī)構(gòu)授課培訓(xùn)經(jīng)驗商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎十五年國有大型商業(yè)銀 詳細(xì)>>

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《銀行不法貸款中介合規(guī)風(fēng)險與案件防控》

課程名稱：銀行不法貸款中介合規(guī)風(fēng)險與案件防控

主講：羅薇老師6課時

【培訓(xùn)課綱】
一、銀行業(yè)監(jiān)管處罰動態(tài)分析
總體處罰情況
全國區(qū)域分析
受罰機(jī)構(gòu)分析
處罰原因分析
業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰要點(diǎn)分析
2023年監(jiān)管趨勢研判

二、為什么會出現(xiàn)不法貸款中介？
1、對中介機(jī)構(gòu)來說
2、對銀行來說
3、對貸款人來說
4、套利又是信息不對稱中的重點(diǎn)
5、不法貸款中介常見手段和獲利來源
5、不法中介機(jī)構(gòu)的違法行為

三、信貸不法中介典型案例解析

1、銀行員工協(xié)助他人，盜取資金中介牽頭資金，獲刑十年六個月


2、融資中介幫忙融資，行賄，揭秘融資中介運(yùn)作方式


3、違法發(fā)放中介介紹貸款，貸款中介涉入銀行小額貸款的套路。


4、貸款中介使用“教科書式套路”騙取銀行經(jīng)營性貸款


5、銀行客戶經(jīng)理通過貸款中介騙取本行貸款，用于網(wǎng)絡(luò)賭博！


6、介紹銀行貸款，收取手續(xù)費(fèi)近300萬元：支行行長涉嫌構(gòu)成違法放貸罪！


7、銀行員工違法發(fā)放中介介紹貸款，警惕貸款中介騙貸成功的套路！





四、不法貸款中介專項治理行動，銀行需要怎么做？

（一）監(jiān)管通知對銀行自查重點(diǎn)與構(gòu)建長效機(jī)制的要求
1、不法貸款中介專項治理行動銀行自查重點(diǎn)
2、構(gòu)建不法貸款中介專項治理行動長效機(jī)制要求
（二）不法貸款中介自查方法
1、貸款業(yè)務(wù)自查方法
2、銀行員工行為規(guī)范排查
（三）構(gòu)建不法貸款中介專項治理長效機(jī)制的路徑
1、貸款管理方面
2、員工行為管理方面
（四）如何與貸款中介建立健康的合作關(guān)系？
1、客戶經(jīng)理要積極維護(hù)融資中介的價值與地位，合作才能長久。
2、客戶經(jīng)理自身持身要正，違規(guī)的業(yè)務(wù)千萬別做，違反職業(yè)操守的事情別干。


[本大綱版權(quán)歸羅薇老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同
意，任何機(jī)構(gòu)及個人不得向第三方透露]
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