玩轉(zhuǎn)財(cái)商,她經(jīng)濟(jì)下的家庭財(cái)富管理

  培訓(xùn)講師:李燕

講師背景:
李燕老師高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)專家復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士全球壽險(xiǎn)管理師(LOMA)證券從業(yè)/基金從業(yè)/保理從業(yè)/等資格證書金恪集團(tuán)長(zhǎng)期擔(dān)任創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師和企業(yè)顧問15萬粉絲《心視野》微信公眾號(hào)主編現(xiàn)任復(fù)旦管理學(xué)院MBA校友導(dǎo)師/MBA面試官中宏保險(xiǎn)/友 詳細(xì)>>

李燕
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玩轉(zhuǎn)財(cái)商,她經(jīng)濟(jì)下的家庭財(cái)富管理詳細(xì)內(nèi)容

玩轉(zhuǎn)財(cái)商,她經(jīng)濟(jì)下的家庭財(cái)富管理

一、課程背景

本課程旨在幫助學(xué)員從剖析市場(chǎng)宏觀環(huán)境和資產(chǎn)配置入手,引領(lǐng)個(gè)人客戶一起通過了解自己資產(chǎn)配置中的問題,解決家庭的財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理可能面臨的挑戰(zhàn),檢視家庭存在的各項(xiàng)財(cái)務(wù)健康管理問題,并提供戰(zhàn)略性的解決方案,從而做出更加完整的產(chǎn)品計(jì)劃,創(chuàng)造健康,守護(hù)家庭,2021讓自己的工作、家庭、財(cái)富更加圓滿

二、課程亮點(diǎn):

“是什么”-?了解2021變局對(duì)家庭財(cái)富帶來的考驗(yàn)

“為什么”-?了解家庭資產(chǎn)配置中不同的金融工具說承擔(dān)的角色

“怎么做“ –?了解如何審視家庭風(fēng)險(xiǎn)控制情況,如何讓這次危機(jī)變成家庭財(cái)富管理更趨健康的契機(jī),檢視家庭財(cái)務(wù)健康情況,并重新調(diào)整資產(chǎn)配置策略

“有什么”-?案例分享

“我來做”-?演練操作,自己動(dòng)手做一做,教大家如何使用工具給自己家庭的資產(chǎn)保駕護(hù)航

對(duì)投資理財(cái)、健康醫(yī)療、子女教育、資產(chǎn)安全,養(yǎng)老防病等各方面需求不斷增加,本溝通將讓大家學(xué)習(xí)家庭資產(chǎn)配置,為家庭財(cái)富保值增值

三、課程特色:

落地性——課程內(nèi)容工具化,語言通俗易懂;案例貼近生活,拿來即用。

工具性——將技巧工具化,引入國際最前沿管理工具,易于操作及掌握。

實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果,聚焦管理者工作實(shí)踐,通過案例及課堂演練,及導(dǎo)師專業(yè)指導(dǎo),學(xué)員們?cè)谡n上直接掌握方法。

生動(dòng)性——采用研討、案例、視頻、體驗(yàn)等多種培訓(xùn)形式,突出課堂的生動(dòng)性。

四、課程時(shí)間:1天

五、課程方式:講授40%、案例30%、互動(dòng)討論及演練30%

六、課程對(duì)象:關(guān)心和熱愛理財(cái)人士,公司中高層

七、課程大綱

第一講:是什么 –?什么是有趣的資產(chǎn)配置?

一、疫情后,理財(cái)?shù)膬?nèi)心需求和關(guān)注點(diǎn)

1、客戶心理的需要與動(dòng)機(jī)分析

1)客戶不同層次需要的分析

2)影響客戶購買需要的因素

3)客戶購買動(dòng)機(jī)的形成

2、常見的購買動(dòng)機(jī)分析

1)疫情后,如何規(guī)劃現(xiàn)金流

案例分析:企業(yè)主和個(gè)人的未來3年財(cái)富現(xiàn)金規(guī)劃

2)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富隔離

案例分析:家庭財(cái)產(chǎn)與企業(yè)財(cái)產(chǎn)的區(qū)分

3)通脹風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置

案例分析:家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析

4)婚姻風(fēng)險(xiǎn)與養(yǎng)老規(guī)劃

案例分析:養(yǎng)老規(guī)劃與有效策略安排

二、真實(shí)沙盤模擬演練

  1. 介紹游戲規(guī)則
  2. 金融產(chǎn)品優(yōu)劣勢(shì)解析:存款、理財(cái)、黃金,期貨,股票,基金、房產(chǎn)、信托、保險(xiǎn)
  3. ?各大類資產(chǎn)在市場(chǎng)表現(xiàn),真實(shí)模擬在過去10年中發(fā)生的各大金融活動(dòng)

小組討論?-?合理的資產(chǎn)配置模型

第二講:理財(cái)篇–?女性資產(chǎn)配置下的理財(cái)技巧

一、告別散戶思維,基金致富之道

1、資產(chǎn)配置中基金的核心功能

A、基金的特點(diǎn)

  1. 產(chǎn)品線豐富
  2. 購買門檻低
  3. 隨時(shí)可購買贖回
  4. 披露相對(duì)規(guī)范

B、各類基金的特點(diǎn)與投資標(biāo)的

  1. 貨幣基金
  2. 債券基金
  3. 股票基金
  4. 平衡基金

C、真正賺錢的類別

  1. 20年的歷史數(shù)據(jù)比較,了解基金投資價(jià)值
  2. 應(yīng)對(duì)投資的三大需求:收益、安全、流動(dòng)性
  3. 選擇基金小技巧
  4. 看宏觀大環(huán)境
  5. 看行業(yè)
  6. 看時(shí)機(jī)
  7. 看品牌

D、基金購買的三個(gè)認(rèn)識(shí)誤區(qū)

  1. 市場(chǎng)不好不能賣基金
  2. 套牢了不敢賣基金
  3. 不愿意嘗試買基金

排行篇 –?如何選擇優(yōu)秀的基金

1)基金打分(占比55%)

  1. 歷史業(yè)績(jī)(30%)
  2. 風(fēng)險(xiǎn)(5%)
  3. 三方評(píng)級(jí)(10%)
  4. 基本面(10%)

2)基金經(jīng)理 (占比35%)

  1. 投資水平(25%)
  2. 經(jīng)理指數(shù)(5%)
  3. 成熟度(5%)

3)基金公司 (占比10%)

  1. 公司規(guī)模(5%)
  2. 團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性(2%)
  3. 團(tuán)隊(duì)成熟度(1%)
  4. 同類基金業(yè)績(jī)(1%)
  5. 星級(jí)基金(1%)

組合篇 –?組合營銷是常勝之道

1、組合投資的意義

降低基金波動(dòng)性,降低回撤

2、組合的四大方法,全方面抓住機(jī)遇

不同風(fēng)格組合:大盤小盤,價(jià)值成長(zhǎng)

不同行業(yè)組合:金融、地產(chǎn)、科技、醫(yī)療、消費(fèi)

不同趨勢(shì)組合:抄底和追高

不同題材組合:長(zhǎng)期價(jià)值和短期熱點(diǎn)

3、一筆投和定投的基金組合推薦

核心+衛(wèi)星策略

投資風(fēng)格重要

實(shí)戰(zhàn)演練:3223陣型

二、配置固定收益,財(cái)務(wù)穩(wěn)健基石

  1. 學(xué)會(huì)固收產(chǎn)品的3大分類方法
  2. 學(xué)會(huì)固收產(chǎn)品的5大風(fēng)險(xiǎn)鑒別方法
  3. 固收產(chǎn)品選擇方法:四選四看二關(guān)鍵

三、家庭保障體系,覆蓋生命周期 –?給全家提供三全保障

  1. 認(rèn)識(shí)人身潛在的風(fēng)險(xiǎn)、了解保險(xiǎn)價(jià)值、掌握保險(xiǎn)選擇方法
  2. 三步搞定子女教育金
  3. 養(yǎng)老準(zhǔn)備四部曲
  4. 留給你一生的理財(cái)作業(yè)

演練?-?針對(duì)中產(chǎn)家庭的家庭保障計(jì)劃

針對(duì)子女教育需求家庭的財(cái)富管理計(jì)劃

針對(duì)養(yǎng)老需求家庭的財(cái)富管理計(jì)劃

四、凈值型理財(cái)產(chǎn)品,提供家庭資產(chǎn)流動(dòng)性

  1. 凈值化意味著公開化、透明化
  2. 銀行理財(cái)凈值化以后,投資者能夠分享超額投資收益。


 

李燕老師的其它課程

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:營銷人員,中層管理人員?課程背景:2019年是中國郵政加快轉(zhuǎn)型升級(jí)、推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的攻堅(jiān)之年。在經(jīng)濟(jì)下行壓力持續(xù)增大、資源環(huán)境約束日益凸顯、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)日趨激烈的大背景下,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)逐漸向質(zhì)量競(jìng)爭(zhēng)、服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)、管理競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變,作為四川郵政核心隊(duì)伍的營銷人員,面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),必須加大培養(yǎng)營銷人員對(duì)郵政市場(chǎng)的研究分析能力、客戶開

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課程背景:中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過去20年經(jīng)歷了高速增長(zhǎng),對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng),中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來,大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對(duì)養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止2022年,大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長(zhǎng),在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強(qiáng)的

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一、課程背景:中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過去20年經(jīng)歷了高速增長(zhǎng),對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng),中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來,大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對(duì)養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。本課程從從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老儲(chǔ)備、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、子女教育搭配的年金險(xiǎn)入手,結(jié)合還原場(chǎng)景的培方式,訓(xùn)練銷售人員掌握圍繞賬戶的

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課程背景:中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過去20年經(jīng)歷了高速增長(zhǎng),對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng),中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來,大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對(duì)養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止2020年,大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長(zhǎng),在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強(qiáng)的

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課程背景:我國已進(jìn)入老齡化社會(huì),養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一。十九報(bào)告中明確提出了全面實(shí)施全民參保計(jì)劃,完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度,盡快實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌。所以,養(yǎng)老問題是國家問題,也是未來國民消費(fèi)的方向,如何能夠在了解我國社保養(yǎng)老體系的基礎(chǔ)上,用商業(yè)保險(xiǎn)完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求,成為每一個(gè)保險(xiǎn)銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。本課

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課程背景:新型冠狀病毒給經(jīng)濟(jì)帶來的影響不言自明,我們郵政如何在疫情后情況下,重整團(tuán)隊(duì)士氣,調(diào)整營銷方案,開拓客戶和渠道,達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)?這都是擺在企業(yè)亟待解決的問題。我們說“?!笔菍儆诖蠹业?,而“機(jī)”是屬于有準(zhǔn)備的公司和團(tuán)隊(duì)的,如何抓住這場(chǎng)機(jī)遇,歷練團(tuán)隊(duì),掌握行業(yè)的紅利呢?銀行、保險(xiǎn)、證券——金融行業(yè)的三駕馬車?yán)瓌?dòng)我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定成長(zhǎng),更成為普通客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富積

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課程背景:健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!保貧w保障,讓長(zhǎng)期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要但我們和客戶溝通健康保險(xiǎn)時(shí),心中充滿了懷疑,開不了口···當(dāng)我們談起了客戶自身風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)候,專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢埂ぁぁぁぁ?020經(jīng)歷了一

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課程背景:健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!?,回歸保障,讓長(zhǎng)期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要,隨著重疾險(xiǎn)新規(guī)的多次調(diào)整,我們對(duì)待重疾險(xiǎn)的態(tài)度何去何從?我們?cè)撊绾闻c客戶做好溝通?但我們和客戶溝通健康保險(xiǎn)時(shí),心中充滿了懷疑,開不了口···當(dāng)我們談

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課程背景:2021對(duì)我們行業(yè)影響最為深遠(yuǎn)的莫過于重疾險(xiǎn)新規(guī)落地,健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!保貧w保障,讓長(zhǎng)期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要,隨著重疾險(xiǎn)新規(guī)的落地實(shí)施,我們對(duì)待重疾險(xiǎn)的態(tài)度何去何從?我們?cè)撊绾闻c客戶做好溝通?但我們和客戶

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課程背景:隨著我國財(cái)富人群越來越多,但是人們清醒的意識(shí)到,面臨婚姻危及、繼承財(cái)產(chǎn)分割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富,但如何管理財(cái)富?實(shí)現(xiàn)財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。中國有“富不過三代”的魔咒,但現(xiàn)實(shí)可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實(shí)現(xiàn)守住財(cái)富

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級(jí)研修班
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