新金融時(shí)代銀保開門紅 —之超級(jí)解法
新金融時(shí)代銀保開門紅 —之超級(jí)解法詳細(xì)內(nèi)容
新金融時(shí)代銀保開門紅 —之超級(jí)解法
【課程時(shí)間】? ?2天? ?6小時(shí)/天??
【授課對(duì)象】? ?銀保渠道經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、主管行長、個(gè)金主任、崗位各相關(guān)人員
【課程背景】
步入新金融時(shí)代，財(cái)富格局與方向瞬息萬變。競爭激烈的金融市場無論是各保險(xiǎn)公司開門紅或是商業(yè)銀行的三方業(yè)務(wù)收入，已經(jīng)扮演著越來越舉足輕重的作用。而當(dāng)下銀行的保險(xiǎn)產(chǎn)品為個(gè)人或家庭，提供了較好的理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)傳承等保值增值的全新途徑。然而，由于銀保渠道經(jīng)理和商業(yè)銀行的許多理財(cái)經(jīng)理所面對(duì)的是基于80、90后漸為主體的，日趨理性化且專業(yè)化的客戶需求。所對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品優(yōu)勢與基本面解析，以及相對(duì)于新老客群的營銷技巧等等課題。當(dāng)下對(duì)此類業(yè)務(wù)能力尚有欠缺。普遍迷茫于如何宣講新金融大環(huán)境、如何定位客戶的群體分類、如何灌輸資產(chǎn)配置的底層邏輯。以及怎樣通過多種手段打通客戶認(rèn)知，從而深度挖掘客戶潛在需求達(dá)到觸動(dòng)式營銷目的。針對(duì)以上問題，本課程將著重幫助銀保渠道的多方業(yè)務(wù)的順利展開，把控各層級(jí)客戶的經(jīng)營和需求挖掘。
本次課程李文錦老師將運(yùn)用風(fēng)趣的語言打造活潑的課堂文化
互動(dòng)環(huán)節(jié)豐富，課程娓娓道來
只講干貨知識(shí)，分享制勝寶典，提供超級(jí)解法，助力業(yè)績成長
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【課程收益】
- 課程采取“輕理論、重實(shí)戰(zhàn)”的形式打造優(yōu)質(zhì)的金融營銷團(tuán)隊(duì)
- 每次課程將分享不少于4~6版各銀行營銷活動(dòng)方案，輔以情景代入演練
- 針對(duì)銀保從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)需求，強(qiáng)化新金融時(shí)代感受與認(rèn)知
- 拓展展業(yè)思路、運(yùn)用新媒體等手段開發(fā)當(dāng)前不同層級(jí)理財(cái)客戶的深度需求。
- 以生動(dòng)直觀的圖文模式，引領(lǐng)學(xué)員掌握宣講年金險(xiǎn)等各類險(xiǎn)種優(yōu)勢
- 運(yùn)用課堂實(shí)操助力學(xué)員熟練掌握溝通技巧，開展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營銷技能提升
- 打造全域產(chǎn)品銷售閉環(huán)
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【課程時(shí)間】? ?2天? ?6小時(shí)/天??
【授課方式】??早會(huì)分享~講師授課~視頻解析~答題互動(dòng)~實(shí)例共享~方案研討~情景模擬~實(shí)操演練~課程通關(guān)
【授課對(duì)象】? ?銀保渠道經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、主管行長、個(gè)金主任、崗位各相關(guān)人員
【課程大綱】
第一講：破局~不確定性中尋找確定
一、疫情引發(fā)全球經(jīng)濟(jì)格局改變
1.?疫情導(dǎo)致不確定性遠(yuǎn)大于確定性，?
2.全球金融市場普遍出現(xiàn)歷史性大波動(dòng)? ?
3.?中國是世界經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定?和發(fā)動(dòng)機(jī)? ?
4.?中國金融市場吸引全球目光? ?
5.?全球主要發(fā)達(dá)國家利率長期下行? ?
6.?中國市場利率下行趨勢，勢不可擋
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- 資產(chǎn)配置大勢所趨
- 降低預(yù)期，還是資產(chǎn)配置？? ? ? ?
- 資產(chǎn)配置：改善風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)平衡
- 利率下行，增加資產(chǎn)波動(dòng)幅度
- 波動(dòng)背后的秘密：龜兔賽跑
5.通貨膨脹，放緩長期投資收益
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三、財(cái)富管理迎來合規(guī)新局面
1.打破剛性兌付? ? ? ? ? ? ? ? ? ?
2.保險(xiǎn)業(yè)的 “巴塞爾協(xié)議III”。
3.收益與風(fēng)險(xiǎn)，如影隨形? ? ? ? ? ?
4.房地產(chǎn)市場分化嚴(yán)重
5.民法典落地? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?
6.二十一世紀(jì)第三個(gè)10年的資產(chǎn)配置
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?四、課堂互動(dòng)（感悟與運(yùn)用相結(jié)合）
1.?視頻分享 ? ? ?
2.?學(xué)員問答? ? ? ?
3.?切身感悟? ? ?
4.?現(xiàn)實(shí)中合理運(yùn)用
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第二講：先機(jī)~資產(chǎn)配置與年金險(xiǎn)組合
一、理財(cái)宜早不宜晚
1.?復(fù)利的三大關(guān)鍵? ? ? ?
2.?資產(chǎn)配置的極簡策略
3.?組合收益 的影響因素
4.?投資的唯一免費(fèi)午餐? ? ? ? ?
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二、家庭三大財(cái)富賬戶
1.?零和博弈vs雙贏思維? ? ? ? ? ?
?2.?銀保的復(fù)利式銷售
?3.?年金保險(xiǎn)，異軍突起
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三、年金險(xiǎn)到底是什么？
1.?保險(xiǎn)資產(chǎn)是天然的資產(chǎn)配置
?2.?保險(xiǎn)資產(chǎn)，是真正的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)? ? ? ? ? ?
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四、實(shí)例共享（互動(dòng)與競猜相結(jié)合）
1.?各種投資手段風(fēng)險(xiǎn)與收益案例? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?
2.?曾經(jīng)你眼中的年金險(xiǎn)是什么
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第三講：模型~四類典型客戶與需求挖掘
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一．客戶有哪些心理
1、財(cái)富的認(rèn)知偏差
2、保險(xiǎn)，到底是收益，還是損失？
3、讓你和客戶變得同頻
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二．四類典型客戶分析
1.第一種客戶類型（理財(cái)小白，銀行大堂客戶）
2.第二種客戶類型（激進(jìn)投資者，貴賓客戶）
3.第三種客戶類型（穩(wěn)健投資者，貴賓客戶）
4.第四種客戶類型（高固定資產(chǎn)者，貴賓客戶）
三.客戶情景模擬+實(shí)操演練
調(diào)動(dòng)學(xué)員參與情景還原與思考，各組輪換上臺(tái)演練
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第四講：落地篇~~打通年金險(xiǎn)（或增額終身壽）全域銷售閉環(huán)
一、銷售前奏
1、信息收集
2、有效溝通
二、需求發(fā)掘
1、財(cái)富管理的四個(gè)階段
2、互聯(lián)網(wǎng)金融
三、邀約理由呈現(xiàn)與時(shí)間敲定
1、線上邀約客戶
2、第一個(gè)坑：溝通有時(shí)差
3、第二個(gè)坑：缺乏表情語氣等信息
4.? 第三個(gè)坑：復(fù)雜意思的精準(zhǔn)表達(dá)
四、各類方案分享
1、銀保高端客戶營銷方案（5例）
2、假日行內(nèi)營銷方案（3例）
3、沙龍策劃與宣講輔導(dǎo)
4、親子活動(dòng)營銷方案（3例）
5、優(yōu)質(zhì)答謝會(huì)聯(lián)誼會(huì)（6例）
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第五講：通關(guān)考試
小組、大組PK演練
- 命題式考核（各組學(xué)員參與實(shí)操）
- 演練點(diǎn)評(píng)與討論
- 現(xiàn)場打分
- 筆試環(huán)節(jié)（精煉20課程題）
- 現(xiàn)場打分
- 優(yōu)秀小組及個(gè)人頒發(fā)獎(jiǎng)品
- 學(xué)員代表感言
- 全員合影留念
李文錦老師的其它課程
課程時(shí)間：2天課程+1天行動(dòng)學(xué)習(xí)，6小時(shí)/天2天培訓(xùn)，課后1天組織研討，團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)行動(dòng)方案，并且結(jié)合本行實(shí)際，形成行動(dòng)學(xué)習(xí)方案。課程對(duì)象：分管行長、營銷部門負(fù)責(zé)人、支行長、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理課程背景：中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2019年至2021年銀行業(yè)的平均離柜率分別為89.7、91.5、92.3。2021年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離柜交易達(dá)3912.32億筆，同比增長
講師：李文錦詳情
【課程背景】近年來，隨著整體經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展嚴(yán)峻和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，零售客戶對(duì)金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出了更高、更全面的需求；與此同時(shí)，利率市場化時(shí)代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行經(jīng)營不斷向零售業(yè)務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，營銷團(tuán)隊(duì)也在面臨越來越多的困境和挑戰(zhàn)?作為個(gè)金業(yè)務(wù)營銷人員，不論是基金、理財(cái)、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：?■不管相識(shí)多久，客戶對(duì)我似乎
講師：李文錦詳情
銀保渠道我“最紅”—沙龍邀約篇 12.30
【課程時(shí)間】??12天??6小時(shí)/天??【授課對(duì)象】??銀保渠道經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、督訓(xùn)師，客戶經(jīng)理、主管行長、個(gè)金主任、崗位各相關(guān)人員【課程背景】當(dāng)前世界各國新型冠狀病毒疫情洗卷世界。全民保險(xiǎn)意識(shí)再一次被喚醒，如何利如用此契機(jī)向客戶揭示完善自身保障的必要性和緊迫性？針對(duì)當(dāng)前形勢下部分銀行支行理財(cái)經(jīng)理及相關(guān)人員對(duì)于沙龍邀約出現(xiàn)的諸多問題，以及如何正確有效的把握好
講師：李文錦詳情
【課程時(shí)間】??2天??6小時(shí)/天??【授課對(duì)象】??銀保渠道經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、主管行長、個(gè)金主任、崗位各相關(guān)人員【課程背景】?作為個(gè)金業(yè)務(wù)營銷人員，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：■不管相識(shí)多久，客戶對(duì)我似乎總有戒備之心，若即若離的態(tài)度■客戶似乎總有一顆捉摸不透的心，面對(duì)客戶各種各樣的言辭總是找不準(zhǔn)他心理的真實(shí)想法■無論面談還是邀約，“我已買過很多保
講師：李文錦詳情
【課程背景】銀行營銷人員的業(yè)績達(dá)成是銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)績效目標(biāo)的重要保證，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人承擔(dān)著幫助營銷人員達(dá)成目標(biāo)的重要職責(zé)，面對(duì)業(yè)績目標(biāo)的壓力，支行長該如何運(yùn)用卓越的領(lǐng)導(dǎo)力進(jìn)行原因分析，如何進(jìn)行工作中指導(dǎo)，如何進(jìn)行有效溝通，從而促進(jìn)營銷人員在心態(tài)和技能上的有效改進(jìn)？如何打造一支“李云龍”的隊(duì)伍知人善用、高度凝聚。而嚴(yán)峻而復(fù)雜的外部環(huán)境，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人提出了更高的要求，
講師：李文錦詳情
高客密碼 ---法商與多維度營銷篇 12.30
2020年黑天鵝降臨，全球大類資產(chǎn)史詩級(jí)暴跌，對(duì)高凈值人群資產(chǎn)配置影響很大?！?021中國財(cái)富報(bào)告》顯示，中國高凈值人群數(shù)量增長迅猛，民營企業(yè)家是中國高凈值客戶群體的絕對(duì)中堅(jiān)力量。調(diào)研樣本同時(shí)表明中國已迎來財(cái)富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，其主要的理財(cái)需求開始聚焦財(cái)富的穩(wěn)健保值以及有序傳承。在全球經(jīng)濟(jì)衰退，不確定性增加的背景下，成為風(fēng)險(xiǎn)管理的掌控
講師：李文錦詳情
私募基金類產(chǎn)品綜合銷售技能提升課 12.30
【課程對(duì)象】投資顧問、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理顧問、金融業(yè)人員、證劵客戶經(jīng)理、基金客戶經(jīng)理、私募基金從業(yè)人員【課程時(shí)間】2天，12小時(shí)?！菊n程背景】目前營銷人員隊(duì)伍在工作中存在的主要問題：1、營銷人員將工作做不好歸于環(huán)境影響，職業(yè)素養(yǎng)薄弱；2、營銷人員售動(dòng)機(jī)不強(qiáng)，缺乏客戶分類、服務(wù)分層、產(chǎn)品分包的意識(shí)；3、營銷人員產(chǎn)品與客戶匹配了解不全面，以致難以準(zhǔn)確地向客戶銷售
講師：李文錦詳情
?授課對(duì)象：銀行管理干部，分支行行長，主任等骨干授課時(shí)長：2天每天6小時(shí)?課程背景：國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式在持續(xù)轉(zhuǎn)型升級(jí)中，金融機(jī)構(gòu)的生存環(huán)境、價(jià)值定義、組織模式等要素都在發(fā)生深刻的變化，在劇烈的變化中，銀行的管理干部，特別是各級(jí)行長們，成為承接變化、實(shí)現(xiàn)變化的骨干。需要他們?cè)陂L期的工作中不被短期困難困住、不被傳統(tǒng)思維所局限、帶領(lǐng)每個(gè)團(tuán)隊(duì)突破眼前的困難，走上良性發(fā)
講師：李文錦詳情
《基金營銷技巧》 03.18
《私募基金類產(chǎn)品綜合銷售技能提升課》主講：李文錦【課程背景】目前營銷人員隊(duì)伍在工作中存在的主要問題：1、營銷人員將工作做不好歸于環(huán)境影響，職業(yè)素養(yǎng)薄弱；2、營銷人員售動(dòng)機(jī)不強(qiáng)，缺乏客戶分類、服務(wù)分層、產(chǎn)品分包的意識(shí)；3、營銷人員產(chǎn)品與客戶匹配了解不全面，以致難以準(zhǔn)確地向客戶銷售產(chǎn)品，成交率偏低；4、處理客戶對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生異議的能力較弱，容易被他人影響，失去銷售的
講師：李文錦詳情
《銀保渠道我“最紅”—沙龍邀約篇》 03.18
銀保渠道我“最紅”—沙龍邀約篇—李文錦【課程背景】當(dāng)前世界各國新型冠狀病毒疫情洗卷世界。全民保險(xiǎn)意識(shí)再一次被喚醒，如何利如用此契機(jī)向客戶揭示完善自身保障的必要性和緊迫性？針對(duì)當(dāng)前形勢下部分銀行支行理財(cái)經(jīng)理及相關(guān)人員對(duì)于沙龍邀約出現(xiàn)的諸多問題，以及如何正確有效的把握好沙龍召開的技巧，我們將針對(duì)性的展開為大家做祥細(xì)的輔導(dǎo)說明。此外針對(duì)新金融時(shí)代形勢下的銀保營銷，
講師：李文錦詳情
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- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
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