大數(shù)據(jù)下商業(yè)銀行代發(fā)營銷人員成交賦能

課程背景：

近期，稅收大數(shù)據(jù)征管日趨智能化，企業(yè)的經(jīng)營行為愈加透明化，稅務(wù)機(jī)關(guān)鎖定企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險變得越來越容易，從雪莉、林珊珊偷稅到薇婭偷稅被處罰，都是稅收大數(shù)據(jù)征管發(fā)揮作用的體現(xiàn)。如何進(jìn)行稅務(wù)合規(guī)管理成為當(dāng)下企業(yè)面對的必答題。

對于高凈值人群來說，個人財富灰色地帶將不復(fù)存在，越來越多的是需要思考，如何進(jìn)行合理、合規(guī)、合法的財富運(yùn)營涉稅籌劃，確保資產(chǎn)的安全。

本課程從稅務(wù)角度出發(fā)，對大數(shù)據(jù)管稅下高凈值人士個稅改革進(jìn)行深度解讀，分享高凈值人士個稅籌劃的多種方法, 對個稅稽查的高風(fēng)險及易錯的涉稅事項(xiàng)進(jìn)行梳理、排查、調(diào)整、查漏補(bǔ)缺，詳細(xì)闡釋，并對個稅匯算清繳要點(diǎn)及細(xì)節(jié)逐一分析并以實(shí)務(wù)案例說明，切實(shí)站在納稅人角度，采取有效措施，降低納稅人風(fēng)險，促使納稅人依法合規(guī)地履行個稅繳納義務(wù)的同時，維護(hù)納稅人的利益，守住高凈值人士的錢包，保障高凈值人士安全無風(fēng)險地應(yīng)對財稅改革及分享改革紅利。

同時，考慮到商業(yè)銀行是高凈值人士的主要產(chǎn)品服務(wù)提供商。實(shí)務(wù)工作中，很多商業(yè)銀行營銷人員需要從降低涉稅風(fēng)險、節(jié)約納稅成本的角度來幫助高凈值人士。但是由于缺乏專業(yè)系統(tǒng)的稅法知識，導(dǎo)致商業(yè)銀行營銷人員無法精準(zhǔn)地找到業(yè)務(wù)切入點(diǎn)，更無法提出真正為客戶創(chuàng)造價值的方案。為了幫助商業(yè)銀行營銷人員解決這些困難，課程將結(jié)合銀行相關(guān)產(chǎn)品服務(wù)，以營銷切入點(diǎn)為抓手，系統(tǒng)講解相關(guān)稅法知識和節(jié)稅實(shí)戰(zhàn)方案。

課程收益：

● 本課程將結(jié)合近年來不斷改革的最新稅收政策，全面剖析大數(shù)據(jù)征管下高凈值人士面臨的各項(xiàng)涉稅風(fēng)險，全面排查高凈值人士可能存在的涉稅風(fēng)險。

●提升高凈值人群，財富運(yùn)營的防控納稅風(fēng)險的實(shí)戰(zhàn)能力，促進(jìn)財富運(yùn)營的保值增值。

● 掌握稅務(wù)機(jī)關(guān)對納稅人異常指標(biāo)的計算規(guī)則，指導(dǎo)高凈值人士掌握應(yīng)對稅務(wù)稽查查前/查中/查后的技巧和措施，提高規(guī)避涉稅風(fēng)險、節(jié)稅籌劃的能力。

● 幫助商業(yè)銀行營銷人員掌握工資代發(fā)業(yè)務(wù)營銷推廣的方向和關(guān)鍵要點(diǎn)，提升其成交能力。

課程時間：2-3天，6小時/天

課程對象：企業(yè)法人、企業(yè)股東、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)經(jīng)理、稅務(wù)經(jīng)理、稅務(wù)會計、會計人員、企業(yè)管理者等

課程方式：講師講授、案例分析、實(shí)操演練、小組討論、工具演示等多形式的互動，要求全員積極參與。

課程大綱

導(dǎo)引：商業(yè)銀行推廣“工資代發(fā)”業(yè)務(wù)的常見問題

1.為什么企業(yè)不愿意委托銀行進(jìn)行“工資代發(fā)”？

2.通過銀行“代發(fā)工資”究竟對企業(yè)是好事還是壞事？

3.商業(yè)銀行營銷推廣“工資代發(fā)”業(yè)務(wù)的方向和關(guān)鍵是什么？

第一講：【政策篇】最新稅收征管動態(tài)（更新至開課當(dāng)天）

1.“人工智能”+“大數(shù)據(jù)”的稅收大數(shù)據(jù)如何在征管中運(yùn)用

播放視頻：“人工智能”+“大數(shù)據(jù)”的稅收大數(shù)據(jù)如何在征管中運(yùn)用?

2.分析當(dāng)前最新的稅收征管形勢：企業(yè)應(yīng)如何應(yīng)對？

案例分析：網(wǎng)絡(luò)帶貨主播薇婭偷稅案分析引出稅務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對的重要性

3.企業(yè)經(jīng)營過程中存在的主要稅務(wù)風(fēng)險分析

熱點(diǎn)問題：企業(yè)一套賬合規(guī)經(jīng)營的緊迫性和可能性分析

營銷分析：如何從征管新動態(tài)中找到銀行營銷推廣“工資代發(fā)”業(yè)務(wù)的方向？

第二講：【節(jié)稅篇】企業(yè)合法節(jié)稅籌劃要點(diǎn)及高凈值人士稅務(wù)風(fēng)險防控

知識鏈接：我國的稅制及發(fā)展概述

知識鏈接：企業(yè)涉及的主要稅種簡介

一、增值稅稅務(wù)風(fēng)險防范與節(jié)稅籌劃

1.利用小規(guī)模納稅人優(yōu)惠政策節(jié)稅籌劃

知識鏈接：與納稅人資格、起征點(diǎn)有關(guān)的稅收優(yōu)惠政策

案例分析：某企業(yè)分拆業(yè)務(wù)節(jié)稅案例風(fēng)險分析與應(yīng)對措施

2.一般納稅人常見涉稅風(fēng)險及應(yīng)對措施

?銷項(xiàng)稅額處理方面的稅務(wù)風(fēng)險

案例分析：某企業(yè)微信收款不開發(fā)票不入賬也未申報納稅被查

?進(jìn)項(xiàng)稅額處理方面的稅務(wù)風(fēng)險

案例分析：某企業(yè)無票采購卻大量開具銷售發(fā)票被稅務(wù)風(fēng)險預(yù)警約談

熱點(diǎn)問題：企業(yè)無法取得采購進(jìn)項(xiàng)發(fā)票到底應(yīng)該如何處理？

熱點(diǎn)問題：企業(yè)增值稅進(jìn)項(xiàng)抵扣常見風(fēng)險及應(yīng)對措施

熱點(diǎn)問題：企業(yè)如何防范虛開增值稅發(fā)票風(fēng)險？

3.發(fā)票使用管理方面的稅務(wù)風(fēng)險

?發(fā)票的種類及注意事項(xiàng)

?發(fā)票開具的重難點(diǎn)處理

?虛開發(fā)票的稅務(wù)風(fēng)險與應(yīng)對

二、企業(yè)所得稅稅務(wù)風(fēng)險防范與節(jié)稅籌劃

1.企業(yè)納稅主體選擇策略及其風(fēng)險防范

知識鏈接：我國企業(yè)所得稅基本原理

案例分析：公司制企業(yè)與個人獨(dú)資企業(yè)納稅對比

風(fēng)險防范：核定征收等稅收洼地資源優(yōu)缺點(diǎn)比對分析

案例分析：不同情況下分公司與子公司企業(yè)納稅對比

節(jié)稅策略：企業(yè)如何選擇最佳的納稅主體才能合法節(jié)稅？

2.利用小微企業(yè)稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行納稅籌劃

風(fēng)險防范：享受小微企業(yè)稅收優(yōu)惠政策有什么條件及注意事項(xiàng)

節(jié)稅策略：小微企業(yè)如何進(jìn)行業(yè)務(wù)安排才能合法享受優(yōu)惠政策節(jié)稅

營銷分析：為什么銀行營銷人員搞懂說法是“工資代發(fā)”業(yè)務(wù)成功的第一步？

三、個人所得稅節(jié)稅籌劃與社保入稅后的企業(yè)應(yīng)對

知識鏈接：我國個人所得稅所得稅基本原理

1.利用各類免稅所得和不征稅收入進(jìn)行納稅籌劃

案例分析：某企業(yè)利用免稅福利費(fèi)節(jié)稅的案例分析

2.不同收入形式轉(zhuǎn)換進(jìn)行納稅籌劃的風(fēng)險及應(yīng)對

案例分析：明星范冰冰、鄭爽拆分合同涉稅案例分析

3.社保不合規(guī)的常見形式及其風(fēng)險應(yīng)對策略

節(jié)稅策略：企業(yè)如何實(shí)現(xiàn)個稅與社保的合規(guī)既不增加成本，還能降低被稽查的稅務(wù)風(fēng)險？

營銷分析：如何從企業(yè)節(jié)稅籌劃的角度推廣銀行“工資代發(fā)”業(yè)務(wù)？

第三講：【應(yīng)對篇】企業(yè)及高凈值人士常見涉稅風(fēng)險應(yīng)對之道

一、查前：防患于未然

1.高凈值人士常見涉稅風(fēng)險點(diǎn)及應(yīng)對

• ?用個人賬戶接收公司經(jīng)營貨款。



• ?股東向公司借款，長期不還。



• ?老板用公司名義持有房產(chǎn)，但僅用于老板個人和家庭居住，不用于企業(yè)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營。



• ?老板和家人的大量個人消費(fèi)到企業(yè)報銷，沖抵費(fèi)用成本。



• ?老板購買發(fā)票沖抵企業(yè)經(jīng)營成本。



• ?老板利用離岸公司架構(gòu)悄悄出售房產(chǎn)和股權(quán)資產(chǎn)，但從未報稅。



• ?微商或網(wǎng)紅直播客戶通過網(wǎng)絡(luò)活動取得大量收入，但從未繳稅。

2. 高凈值人士如何防范稅務(wù)稽查

1）查誰？2）誰查？3）查什么？4）怎么罰？

風(fēng)險防范：什么情況下會被追究刑事責(zé)任，量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么？

案例分析：某明星偷逃稅款案例分析及啟發(fā)

營銷分析：如何從稅務(wù)稽查的角度推廣銀行“工資代發(fā)”業(yè)務(wù)？

二、查中：遇事怎么辦？

1.企業(yè)無過錯的情況下如何應(yīng)對？

1）行政復(fù)議與行政訴訟

案例分析：某企業(yè)善意取得增值稅進(jìn)項(xiàng)票抵扣勝訴案例分析及啟發(fā)

2）對不合理政策有意見如何合理表達(dá)訴求？

案例分析：一封信改變某市稅務(wù)部門一項(xiàng)“不合理”的政策

2.企業(yè)失誤觸發(fā)涉稅風(fēng)險的情況如何應(yīng)對？

案例分析：某影視服務(wù)工作室誤操作導(dǎo)致補(bǔ)繳稅款案例分析及啟發(fā)

案例分析：某高新技術(shù)企業(yè)虛開虛抵增值稅發(fā)票案例分析及啟發(fā)

三、查后：吃一塹長一智

1.企業(yè)被稽查后如何規(guī)避再次被稽查的風(fēng)險

1）吃一塹長一智：同樣的錯誤不要再犯第二次，避免再次出現(xiàn)稅務(wù)風(fēng)險

2）企業(yè)要轉(zhuǎn)變納稅意識，擯棄僥幸心理，合規(guī)經(jīng)營

案例分析：某KTV隱瞞銷售收入近億元被查案例分析及啟發(fā)

營銷分析：如何通過銀行“工資代發(fā)”等銀行業(yè)務(wù)降低再次被稅務(wù)稽查的風(fēng)險？

課程要點(diǎn)總結(jié)

現(xiàn)場答疑解惑

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