保險(xiǎn)高端客戶財(cái)產(chǎn)配置
保險(xiǎn)高端客戶財(cái)產(chǎn)配置詳細(xì)內(nèi)容
保險(xiǎn)高端客戶財(cái)產(chǎn)配置
**部分 財(cái)富管理的基本觀念
1. 甚么是財(cái)富管理
2. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利能力
3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力
4. 全球財(cái)富管理的趨勢(shì)
第二部分 資產(chǎn)配置對(duì)高端客戶的重要性
1. 何謂資產(chǎn)配置?
2. 資產(chǎn)配置的重要性
3. 不同資產(chǎn)類別的歷史投資風(fēng)險(xiǎn)及收益
4. 資產(chǎn)配置的原則及方法
(案例演練):投資組合建構(gòu)及收益、風(fēng)險(xiǎn)、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用
5. 資產(chǎn)配置在全球的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用模式
(1). 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
(2). 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
(3). 資產(chǎn)配置再平衡
(4). 風(fēng)格資產(chǎn)配置
6. 金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營(yíng)銷新模式
以資產(chǎn)配置為核心的高端客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)的四大步驟
1. 客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定
A. 客戶資料收集
(A). 主動(dòng)式數(shù)據(jù)
(B). 被動(dòng)式資料
B. 風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估
(A). 資金的下行風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性要求
(B). 資金的收益要求
(C). 資金的時(shí)間要求
(D). 客戶的虧損容忍度
C. 財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)缺口分析
2. 執(zhí)行資產(chǎn)配置
A. 界定大類資產(chǎn)的分布比例
(A). 基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的相關(guān)性
(B). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率
(C). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例
B. 客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì)
(A). 找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)
(B). 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議
3. 投資建議書的制作及提交
A. 投資建議書的主要內(nèi)容
B. 投資建議書的寫作流程及方法
C. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配
(案例演練): 如何幫高端客戶制作投資建議書
4. 定期檢視理財(cái)進(jìn)度
第四部分 保險(xiǎn)業(yè)如何透過(guò)資產(chǎn)配置贏得高端客戶的資產(chǎn)
1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品投資屬性的再認(rèn)識(shí)
2. 客戶投資屬性的掌握
3. 資產(chǎn)配置觀念的靈活運(yùn)用
4. 金融異業(yè)結(jié)盟拓展產(chǎn)品線
5. 增加客戶錢包的占有率
6. Q & A
林志煌老師的其它課程
證券公司存量客戶盤活及維護(hù) 09.28
證券公司存量客戶盤活及維護(hù)第一部分:營(yíng)業(yè)部存量客戶盤活業(yè)務(wù)模式1.存量客戶是營(yíng)業(yè)部業(yè)績(jī)的根本(1).存量客戶分級(jí)服務(wù)管理的重要性(2).存量客戶對(duì)我們服務(wù)滿意度調(diào)查(3).存量客戶目前面臨的問(wèn)題及對(duì)應(yīng)解決方法(4).存量客戶遭受虧損時(shí)的服務(wù)模式(5).存量客戶轉(zhuǎn)介紹客戶(MGM)2.如何喚醒營(yíng)業(yè)部存量客戶(1).休眠戶投資心理及行為分析(2).休眠戶的投資痛
講師:林志煌詳情
券商投資顧問(wèn)專業(yè)知識(shí)及核心技能第一部分:證券營(yíng)銷的趨勢(shì)和投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)解析1.證券營(yíng)銷發(fā)展的趨勢(shì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力2.專業(yè)化營(yíng)銷的定義與內(nèi)容3.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.投資顧問(wèn)的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國(guó)家證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式與投顧業(yè)務(wù)1.西方發(fā)達(dá)國(guó)家不同經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式比較分析2.投資顧問(wèn)的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.投資顧問(wèn)客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.投資顧問(wèn)的考核與
講師:林志煌詳情
新常態(tài)下-從心服務(wù)與從心營(yíng)銷第一部分:從心服務(wù)篇一、開(kāi)啟思維:銀行業(yè)新競(jìng)爭(zhēng)下,網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)模式創(chuàng)新勢(shì)在必行銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)創(chuàng)新的五種情況1.引入一種新的銀行服務(wù)產(chǎn)品;2.采用一種新的服務(wù)方法;3.開(kāi)辟一個(gè)新的服務(wù)市場(chǎng);4.獲得一種新的客戶源;5.實(shí)現(xiàn)一種新的服務(wù)組織形式。二、服務(wù)品牌大使:無(wú)法復(fù)制的產(chǎn)品–服務(wù)營(yíng)銷的特征分析1.服務(wù)的定義與特征2.品牌持有的穩(wěn)定性3.
講師:林志煌詳情
銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分:未來(lái)理財(cái)經(jīng)理必備的專業(yè)能力與定位1.宏觀到微觀2.對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)確把脈3.未來(lái)理財(cái)經(jīng)理定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財(cái)C.個(gè)人投資顧問(wèn)(高凈值客戶)D.綜合家庭理財(cái)顧問(wèn)E.企業(yè)投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)理財(cái)經(jīng)理必備的幾個(gè)層面能力分析第二部分:理財(cái)經(jīng)理必備的理財(cái)資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置:按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置:按照生命周期
講師:林志煌詳情
銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)知識(shí)及核心技能第一部分:銀行營(yíng)銷的趨勢(shì)和理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)解析1.銀行營(yíng)銷發(fā)展的趨勢(shì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力2.專業(yè)化營(yíng)銷的定義與內(nèi)容3.理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.理財(cái)經(jīng)理的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國(guó)家銀行理財(cái)業(yè)務(wù)模式1.西方發(fā)達(dá)國(guó)家不同理財(cái)業(yè)務(wù)模式比較分析2.理財(cái)經(jīng)理的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.理財(cái)經(jīng)理客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.理財(cái)經(jīng)理的考核與管理5.當(dāng)
講師:林志煌詳情
利率市場(chǎng)化下的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場(chǎng)化的實(shí)施演進(jìn)路徑1.利率市場(chǎng)化的重要意義2.利率市場(chǎng)化是邁向金融自由化的起點(diǎn)3.國(guó)外利率市場(chǎng)化經(jīng)驗(yàn)給國(guó)內(nèi)銀行的借鏡4.臺(tái)灣利率市場(chǎng)化及金融自由化演進(jìn)歷程第二部分:利率市場(chǎng)化對(duì)銀行營(yíng)運(yùn)的沖擊及未來(lái)的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理3.產(chǎn)品創(chuàng)新4.人才培訓(xùn)及再教育5.案例說(shuō)明:英國(guó)HSBC匯豐銀行6
講師:林志煌詳情
零售支行及網(wǎng)點(diǎn)主管高效能營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)第一部分:對(duì)零售支行網(wǎng)點(diǎn)的重新認(rèn)識(shí)1.零售銀行網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展歷程2.互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代–網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)3.零售網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷管理第二部分:開(kāi)發(fā)零售業(yè)務(wù)五大戰(zhàn)略營(yíng)銷準(zhǔn)則1.零售業(yè)務(wù)客戶市場(chǎng)細(xì)分2.目標(biāo)市場(chǎng)的選擇3.零售支行的市場(chǎng)定位4.確定市場(chǎng)營(yíng)銷策略5.市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)管理(小組演練)小組戰(zhàn)略營(yíng)銷方案第三部分:零售支行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行及有效管理
講師:林志煌詳情
券商投顧客戶開(kāi)拓與維護(hù) 09.28
券商投顧客戶開(kāi)拓與維護(hù)第一部分:投顧客戶及業(yè)務(wù)模式剖析1.認(rèn)識(shí)投顧客戶2.投顧客戶群的分類及需求分析3.不同類型投顧客戶的心理研究4.不同類型投顧客戶的營(yíng)銷技巧5.投顧成功的營(yíng)運(yùn)模式第二部分:如何有效開(kāi)拓投顧新客戶1.投顧市場(chǎng)客戶的區(qū)隔細(xì)分(MarketSegmentation)(1)國(guó)內(nèi)投顧客戶的細(xì)分(2)本投顧客戶的細(xì)分(3)未來(lái)新客戶增長(zhǎng)主要來(lái)源及其需
講師:林志煌詳情
券商投資顧問(wèn)專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分:未來(lái)投顧必備的專業(yè)能力與定位1、宏觀到微觀2、對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)確把脈3、未來(lái)投顧定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財(cái)C.個(gè)人投資顧問(wèn)(高凈值客戶)D.綜合家庭理財(cái)顧問(wèn)E.企業(yè)投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)投顧必備的幾個(gè)層面能力分析第二部分:投顧必備的理財(cái)資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置:按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置:按照生命周期3.客戶體驗(yàn)管理
講師:林志煌詳情
互聯(lián)網(wǎng)金融背景下零售銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場(chǎng)化對(duì)銀行營(yíng)運(yùn)的沖擊及未來(lái)的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理產(chǎn)品創(chuàng)新3.人才培訓(xùn)及再教育4.案例說(shuō)明:英國(guó)HSBC匯豐銀行5.零售銀行業(yè)務(wù)的再聚焦6.零售銀行業(yè)務(wù)的興起7.臺(tái)灣銀行業(yè)受利率市場(chǎng)化的影響說(shuō)明8.演練:利率市場(chǎng)化下銀行的對(duì)策第二部分:零售銀行業(yè)務(wù)的成長(zhǎng)之道1.銀行卡發(fā)行、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)
講師:林志煌詳情
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [潘文富] 消費(fèi)行為的背后
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21158
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20234
- 3行政專員崗位職責(zé) 19044
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16223
- 5員工守則 15461
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15394
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15113
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14554
- 9文件簽收單 14195